Nicht börsennotierte Aktien sind einfach diejenigen Aktien, die an keinem der Kapitalmärkte notiert sind.
Diese Assets sind jedoch auf alternativen Plattformen verfügbar.
In diesem Artikel erfahren Sie alles über diese nicht börsennotierten Unternehmen und wie Sie ganz einfach in sie investieren können.
Also, ohne weiter zu zögern, lasst uns gleich loslegen.
Was sind nicht börsennotierte Aktien?
Nicht börsennotierte Aktien sind Wertpapiere oder Finanzprodukte, die nicht an der Börse notiert sind. Sie werden außerbörslich (OTC) gehandelt und als OTC-Wertpapiere bezeichnet.
Das mit der Anlage an der Börse verbundene Risiko ist aufgrund der effektiven Regulierung, der Marktpreise und der Offenlegungstransparenz des SEBI vergleichsweise geringer als an den OTC-Märkten.
Im nicht börsennotierten Bereich gibt es jedoch keine solche Offenheit oder Kontrolle. Daher müssen Anleger gründlich prüfen, bevor sie in diesen Sektor investieren.
Arten von nicht börsennotierten Finanzwertpapieren
Finanzinstrumente, die die Notierungsstandards nicht erfüllen, werden nicht an einer formellen Börse gehandelt.
Nicht börsennotierte Wertpapiere werden in der Regel von kleineren oder neueren Unternehmen emittiert, die sich nicht an offizielle Börsenregeln halten können oder wollen, wie z. B. Marktkapitalisierungsbeschränkungen oder Notierungskosten.
Darüber hinaus muss das Unternehmen eine bestimmte Anzahl von Aktien ausgegeben haben und in der Lage sein, für seine Notierung an der Börse zu bezahlen, während es öffentlich wird.
Manchmal listen sich selbst die legitimen ausländischen Unternehmen, die die SEC-Berichte nicht einreichen wollen, nicht auf Aktienmärkte.
Andererseits wird eine nominale Aktie häufig an der OTCBB oder den Pink Sheets gehandelt und ist eines der beliebtesten nicht notierten Wertpapiere. Dazu gehören Penny Stocks, die zu mageren Preisen gehandelt werden können.
Viele nicht börsennotierte, nicht börsennotierte Instrumente wie Swaps, Staatspapiere und Unternehmensanleihen werden auch am OTC-Markt gehandelt.
Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Investition in nicht börsennotierte Aktien
Die folgenden sieben Schritte können verwendet werden, um den Anlageprozess für nicht börsennotierte Aktien aufzuschlüsseln:
1. Demat- und Handelskontoanforderungen
Ein Demat-Konto und ein Handelskonto sind erforderlich, wenn Sie zum ersten Mal in nicht börsennotierte Aktien investieren.
Sie können jedes CDSL- oder NSDL-registrierte Handels- und Demat-Konto verwenden. Sie können jedoch möglicherweise nicht notierte Aktien über die Maklerfirma kaufen oder verkaufen, die Ihnen das Demat-Konto gibt, da sie nicht mit solchen Aktien handeln.
Die beiden Depots der Nation, CDSL und NSDL, spielen in dieser Situation eine entscheidende Rolle. Die Aktien werden an Ihr Demat-Konto gesendet, wenn Sie nicht börsennotierte Wertpapiere kaufen.
Sie können sogar die MyEasi App von CDSL oder die NSDL-Anwendung verwenden, um dies zu überprüfen.
2. Wählen Sie den besten Vermittler aus
Die nächste Stufe ist die Auswahl des idealen Vermittlers, was einer der wichtigsten Schritte während des gesamten Prozesses ist. Sie können nicht börsennotierte Aktien von einer Vielzahl von Vermittlern kaufen. Diese sind:
- Brokers
- PMS-Unternehmen
- Promoter\sEigenkapitalinvestoren in Crowdfunding-Plattformen/Angel Funds
- Arbeitnehmer, die derzeit für das Unternehmen arbeiten und ESOPs haben
Broker, die mit diesen Aktien handeln, sind der bequemste Weg, um in nicht börsennotierte Aktien zu investieren, da sie leicht zugänglich sind.
Diese Maklerfirmen kaufen die Aktien von Unternehmen, die ihre Aktien verkaufen möchten. Dann bieten sie die Aktien Käufern zum Verkauf an, helfen beim Kauf und Verkauf von Aktien und überwachen den Preis dieser nicht börsennotierten Aktien.
3. Bestandsbewertung
Sie müssen Vertrauen in diese Broker haben, da Sie den Preis dieser Aktien weder online noch an einer Börse finden können. Diese Makler erheben eine Reihe von Gebühren als Gegenleistung für ihre Dienstleistungen.
Von Broker zu Broker unterscheiden sich die Gebühren. Sie müssen also die Preise und die angebotenen Dienstleistungen gegenüberstellen. Sie sollten auch herausfinden, mit welchen nicht börsennotierten Aktien sie handeln.
4. Verhandlung Auftragserteilung
Nicht börsennotierte Aktien werden außerbörslich gehandelt. Wenn Sie also in sie investieren möchten, müssen Sie den Preis mit dem Vermittler aushandeln.
Als nächstes können Sie einen niedrigeren Preis aushandeln oder die Aktien zum Beispiel zu Rs kaufen. 120 pro Aktie.
Der Mittelsmann wird auf Sie zurückkommen, wenn die Kosten unter Rs fallen. 100, und Sie können die Transaktion problemlos abschließen. Wie beim Kauf können Sie auch mit dem Verkauf Ihrer Aktien warten, bis sie Ihren gewünschten Preis erreichen.
5. Auftragserteilung
Aufträge beinhalten die Anzahl der Aktien, die Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie den Preis, zu dem Sie dies tun möchten.
Der Vermittler prüft dann die Bestellung, bevor er sie bearbeitet. Bestellungen können telefonisch aufgegeben werden, oder Sie können den Mittelsmann anrufen (oder ihm einen Brief schicken) und ihm alle Informationen geben. Werfen wir einen Blick auf die Liste der Dokumente, die für den Abschluss der Bestellung erforderlich sind.
6. Einreichung der erforderlichen Dokumente.
Sowohl für den Kauf als auch für den Verkauf von Anteilen werden die folgenden Unterlagen benötigt:
- Pan-Karte
- AADHAAR-KARTE
- Master-Kopie des Kunden
- Stornierter Scheck
Zusätzlich zu den oben genannten Unterlagen wird der Delivery Instruction Slip (DIS) benötigt, um die nicht börsennotierten Aktien zu verkaufen.
CMC ist ein Dokument, das die Anweisungen zur Anzahl der gekauften Aktien, den Preis pro Aktie und die Gesamtsumme enthält.
Ebenso werden die Anzahl der Aktien, die Sie verkaufen möchten, der Angebotspreis und der Gesamtverkaufserlös in DIS aufgeführt. Der Vermittler/Makler stellt diese beiden Dokumente zur Verfügung.
Den vorletzten Schritt, also die Übertragung der Anteile und die Auszahlung, haben Sie selbst in der Hand, da Sie als nächstes die Auszahlung vornehmen müssen.
Der Zwischenhändler beginnt mit der Bearbeitung Ihres Kaufs, sobald er die Zahlung erhalten hat. Die Anteile werden innerhalb weniger Werktage auf Ihrem Demat-Konto sein.
Um diese Anteile zu verkaufen, müssen Sie sie zunächst auf das Konto des Vermittlers oder direkt auf das Konto eines anderen Anlegers überweisen, der den Erlös dann auf Ihr Bankkonto überweist.
Die Transaktion wird abgeschlossen, wenn Sie die Aktien erhalten, während Sie sie kaufen, oder das Geld, wenn Sie sie verkaufen.
Möglichkeiten, in nicht börsennotierte Unternehmen zu investieren
Sie können sich an einem Privatunternehmen vor seinem Börsengang (IPO) beteiligen, indem Sie seine nicht börsennotierten Aktien kaufen. Die erwarteten Gewinne sind einer der Hauptgründe, warum Anleger diese Aktien kaufen.
Unternehmen bieten ermäßigte Preise für diese Aktien an, um Investoren dazu zu bewegen, einen erheblichen Teil ihrer nicht börsennotierten Aktien zu kaufen. Die Kosten dieser Aktien werden wahrscheinlich während des Börsengangs steigen, wodurch die frühen Investoren wohlhabend werden.
Da nicht börsennotierte Aktien nur elektronisch übertragen werden können, muss jeder, der sie kaufen möchte, über ein Demat-Konto verfügen. Dies garantiert die Offenheit des Unternehmenssektors, den Anlegerschutz und die Governance.
Sehen wir uns die verschiedenen Möglichkeiten an, in nicht börsennotierte Unternehmen zu investieren.
1. Durch Zwischenhändler und Startups
Online-Käufe von nicht börsennotierten Aktien sind in der Regel eine Option für Unternehmer. Sie bieten ihr Eigenkapital in der Regel über ihre Websites an.
Normalerweise ein Minimum von Rs. 50,000 sind obligatorisch, um in einem so frühen Stadium Teil des Unternehmens zu sein. Dies hängt jedoch ausschließlich vom Unternehmen ab.
Aayushs Anmerkung:
Das einzige Mal, dass ich nicht börsennotierte Aktien eines Unternehmens gekauft habe, war durch Dezerv. Die Aktien, die ich gekauft habe, gehören einer Firma namens boAt.
2. Durch Mitarbeiter
Die meisten Privatunternehmen bieten ihren Arbeitnehmern Aktienbeteiligungspläne (ESOPs) an, um sie zu halten und ihnen ein Gefühl der Eigenverantwortung zu vermitteln. Diese nicht börsennotierten Aktien stehen also auch den Mitarbeitern zur Verfügung.
Das bedeutet, dass Sie einfach Ihre Freunde oder Verwandten bitten können, Ihnen die Aktien solcher Unternehmen zu besorgen.
3. Über Finanzinstitute
Da nicht börsennotierte Aktien günstig sind, investieren Finanzinstitute viel Geld in sie. Ein Anleger mit beträchtlichem Kapital und einer hohen Risikotoleranz investiert daher typischerweise über ein Finanzinstitut in nicht börsennotierte Aktien.
4. Plattformen für Crowdfunding
Dies ist eine gängige Praxis bei Startups, da es einer großen Gruppe von Investoren ermöglicht, ihre Ressourcen zu bündeln und Startups gegen einen Prozentsatz ihrer nicht börsennotierten Aktien zu finanzieren. Diese Investoren finanzieren später diese Unternehmen im Austausch für das Eigenkapital.
So wählen Sie nicht börsennotierte Unternehmen aus
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um den idealsten Weg zur Investition in nicht börsennotierte Unternehmen auszuwählen. Überprüfen Sie sie unten.
1. Untersuchen Sie futuristische Industrien
Dies ist nach wie vor die Hauptmotivation für Investitionen. Finden Sie die Branchen von morgen, in die Sie investieren können. Normalerweise gibt es nicht viele Unternehmen auf dem Markt, und sie stecken noch in den Kinderschuhen.
Gaming, SaaS, Fintech, E-Commerce und andere bekannte Branchen wurden im Laufe der Jahre in die Trendliste der Investitionen aufgenommen.
2. Finden Sie heraus, wer bereits investiert hat
Sie können Unternehmen ausfindig machen, in denen einige bekannte Gründer erfolgreicher Start-ups wieder in die von ihnen unterstützten Märkte eintreten. Wenn Sie möchten, können Sie auch nachsehen, welche prominenten Wirtschaftsmagnaten in sie investiert haben.
Meistens haben diese Angel-Investoren ein Händchen dafür, Firmen zu finden, die in Zukunft sehr erfolgreich sein werden. Darüber hinaus verfügen sie über ein ganzes Team von Investoren, die alle erforderlichen Due-Diligence-Prüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Investitionen in guten Händen sind.
3. Unternehmen auf dem Weg zum Börsengang
Unternehmen, die kurz vor dem Börsengang stehen, haben möglicherweise immer noch einen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihrem Ausgabepreis. Dies ist jedoch nur einer von vielen Vorteilen. Die meisten dieser Unternehmen haben zuvor ihre DRHP veröffentlicht.
Diese Aufzeichnungen, die oft als heilige Grale bezeichnet werden, enthalten alle relevanten Informationen über das Unternehmen. Darüber hinaus werden sie professionell gehandhabt und sind Tochterunternehmen von zuvor börsennotierten Unternehmen.
4. Liquidität
Liquidität ist ein entscheidender Faktor bei der Suche nach nicht börsennotierten Unternehmen. Liquide Unternehmen haben in der Regel eine große Anzahl interessierter Investoren und ein erhebliches Handelsvolumen.
5. Investitionen vor dem Börsengang
Der Kauf oder Verkauf von Unternehmensanteilen vor dem Börsengang (IPO) des Unternehmens erfolgt auf dem Pre-IPO-Markt. Es gibt keine Börse, an der Sie diese Aktien kaufen können, da sie nicht auf dem freien Markt gehandelt werden.
Nicht börsennotierte Aktien können über Vermittler und Plattformen erworben werden, die darauf spezialisiert sind, nicht börsennotierte Aktien zu finden und auf den Markt zu bringen. Neben dem Kauf von Aktien von bestehenden und eifrigen neuen Investoren bieten Vermittler und Plattformen auch Mitarbeiteraktienoptionspläne (ESOP) an.
Der Pre-IPO-Markt hat sich kürzlich geöffnet und ist nun für die breite Öffentlichkeit zugänglich. Es gibt Online-Marktplätze, auf denen Anleger nicht börsennotierte Aktien von Unternehmen kaufen können, darunter Analah Capital, TradeUnlisted und Unlistedkart. Anteile dieser nicht börsennotierten Unternehmen werden in einem Demat-Konto gehalten.
Der Mindestbetrag dieser Investition kann laut Unlistedkart je nach nicht börsennotierter Aktie zwischen Rs. 25,000 und Rs. 50,000 liegen. Andere Anlageplattformen haben sich nicht auf eine Mindestanlageanforderung bezogen.
Alle Aktien vor dem Börsengang sind für sechs Monate nach dem Datum der Notierung und gemäß den Vorschriften der indischen Marktregulierungsbehörde gesperrt. Es zeigt an, dass Sie Aktien nicht vor Ablauf von sechs Monaten nach dem Notierungsdatum verkaufen können.
Kurzfristige Wertpapiere sind nicht börsennotierte Wertpapiere, die in weniger als 24 Monaten verkauft werden. Die Gewinne werden mit einem Steuersatz besteuert, der für Sie und das Einkommen der Person gilt. Nach der Indexierung beträgt der Steuersatz auf langfristige Kapitalgewinne bei Verkauf nach 24 Monaten 20 Prozent.
Denken Sie unbedingt daran, dass nicht börsennotierte Aktien instabil und illiquide sind, sodass Sie sie möglicherweise nicht schnell verkaufen können. Da institutionelle Akteure den Pre-IPO-Markt dominieren und ihre Transaktionen in der Regel langsamer sind, ist der Verkauf von Aktien und die Beschaffung von Bargeld zu jeder Tageszeit eine Herausforderung.
Die Nachteile des Kaufs von Aktien nicht börsennotierter Unternehmen
Der Kauf von nicht börsennotierten Aktien ist kein sicherer Weg zum Erfolg. Nicht jedes derzeit nicht börsennotierte Unternehmen muss zwangsläufig ein Vermögensproduzent sein.
Da nur wenige Informationen verfügbar sind, ist die Bestimmung des beizulegenden Zeitwerts von Aktien nicht börsennotierter Unternehmen auch ziemlich schwierig. Auch der Kauf von Anteilen an einem nicht börsennotierten Unternehmen birgt einige inhärente Risiken.
Selbst wenn Sie die Aktien solcher Unternehmen verkaufen, kann es schwierig werden, wenn ein nicht börsennotiertes Unternehmen nicht bald an die Börse kommt. Mit anderen Worten, es können Liquiditätsprobleme auftreten.
Aktien von Unternehmen, die nicht an seriösen Börsen gehandelt werden, werden mit einem höheren Steuersatz besteuert, was Ihre Gewinnmargen verringert. Darüber hinaus ist die Aufbewahrung dieser Aktien auf einem Demat-Konto mit ausreichend Kosten verbunden.
Zusammenfassung
Wenn Sie schon länger an den Aktienmärkten tätig sind, müssen Sie sich des Risikopotenzials solcher Anlagen bewusst sein. Obwohl die Aktienmärkte sicher sind und keine Betrüger enthalten, hat sie ihre eigene Aufsichtsbehörde, SEBI.
Der Kauf von nicht börsennotierten Aktien kann für Kleinanleger und Händler ein Risiko darstellen, da sie mit vielen Betrügereien konfrontiert sind. Dies liegt daran, dass diese Aktien nicht von SEBI reguliert werden.
Sie können sich das also auf zwei Arten vorstellen: Sie sind in dieses nicht börsennotierte Unternehmen verliebt und kennen alle Grundlagen, oder Sie können sich dafür entscheiden, nur so viel zu investieren, wie Sie es sich leisten können, zu verlieren. Ich hoffe, Sie kennen jetzt das A bis Z der Investition in Aktien von nicht börsennotierten Unternehmen in Indien.
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