Mit der zunehmenden Digitalisierung der Welt ist es für die breite Öffentlichkeit einfacher geworden, an der Börse zu investieren.
Dank der Einführung von Online-Brokern und Anlageplattformen können Anleger jetzt mühelos ihr Vermögen überwachen, mit Aktien und Rohstoffen handeln und ein diversifiziertes Portfolio von ihren Smartphones aus aufbauen.
Zwei dieser Online-Broker, die in Indien enorm an Popularität gewonnen haben, sind: Zerodha und INDmoney. Obwohl beide Plattformen ähnliche Dienste anbieten, verfügen sie über einzigartige Merkmale und richten sich an unterschiedliche Arten von Anlegern.
Zerodha ist Indiens größter und vertrauenswürdigster Online-Broker und bietet kostengünstige Angebote Handelsplattform mit erweiterten Tools und Funktionen. Andererseits ist INDmoney eine umfassende Vermögensverwaltungsplattform, die personalisierte Angebote bietet Anlageberatung und verwaltet Ihr gesamtes Finanzleben.
In diesem Artikel vergleichen wir die von Zerodha und INDmoney angebotenen Demat-Kontodienste und helfen Ihnen bei der Entscheidung, welche Plattform für Sie am besten geeignet ist. Also, lasst uns eintauchen!
I. Kurzer Überblick über Zerodha und INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, Indiens größtes Online-Discount-Brokerunternehmen, hat die Art und Weise, wie Menschen an der Börse investieren, revolutioniert.
Zerodha wurde 2010 vom dynamischen Duo Nithin Kamath und Nikhil Kamath gegründet und rühmt sich, über 1 Crore Kunden zu haben und täglich zu über 15 % aller Einzelhandelsauftragsvolumina in Indien beizutragen.
Die Organisation mit Hauptsitz in Bengaluru hat den Börsenmaklersektor revolutioniert.
Das Ziel von Zerodha ist es, alle Zwischenhändler zu eliminieren, damit jeder erschwingliche und qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen erhalten kann.
Mit seiner benutzerfreundlichen Plattform und modernster Technologie hat Zerodha es geschafft Aktienhandel für die Massen zugänglich machen und so den indischen Aktienmarkt demokratisieren.
(ii)INDmoney
INDmoney ist ein relativ neuer Marktteilnehmer in der Welt des Investierens und der Vermögensverwaltung in Indien.
Es wurde 2019 eingeführt, hat bereits über 7 Millionen Nutzer und erfreut sich schnell wachsender Beliebtheit. Im Gegensatz zu anderen Anlage-Apps ist INDmoney mehr als nur eine Anlage-App; Es handelt sich um eine App zur Familienvermögensplanung, die Benutzern hilft, ihre Finanzen zu planen und ihr Geld sinnvoll anzulegen.
Mit Zugriff auf mehr als 5000 Aktien und 6000 Investmentfonds bietet INDmoney seinen Nutzern eine breite Palette an Anlagemöglichkeiten. Das von Ashish Kashyap gegründete Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Gurgaon, Haryana.
INDmoney zielt darauf ab, die Vermögensverwaltung zu standardisieren und sie für alle zugänglich zu machen, unabhängig von ihrer Finanzkompetenz oder Erfahrung.
II. Gebühren und Entgelte
(i) Zerodha
Kontoeröffnungsgebühren:- Wenn es um Gebühren und Entgelte geht, bietet Zerodha wettbewerbsfähige Preise in der indischen Börsenmaklerbranche. Die Online-Kontoeröffnungsgebühren für Aktien, F&O und Währung betragen 200 INR, und es ist 300 INR für den Rohstoffhandel. Die Offline-Gebühren betragen 400 INR und 600 INR beziehungsweise.
Jährliche Wartungsgebühren:-Die Kontoführungsgebühren oder AMC betragen 300 INR + 18 % GST pro Jahr, die vierteljährlich berechnet wird, d. h 75 INR + MwSt alle 90 Tage, der automatisch von Ihrem Konto abgebucht wird.
Maklergebühren:- Der Broker erhebt keine Gebühren für Aktienlieferungsgeschäfte und erhebt Gebühren für Intraday- und Future-Geschäfte 0.03 % oder 20/Bestellung, je nachdem, welcher Wert niedriger ist. Eine Pauschalgebühr von 20 INR wird pro Trade für Optionen berechnet.
Zusatzgebühren:- Darüber hinaus erhebt das Unternehmen STT- oder CTT-Gebühren, Transaktionsgebühren, GST-Gebühren von 18 % (wird nur für Maklergeschäfte, SEBI und Transaktionen erhoben), SEBI-Gebühren von 10 INR pro Crore-Wert-Transaktion und Stempelgebühren. Unabhängig von der Menge der verkauften Aktien wird am Ende des Tages eine DP-Gebühr von 13.5 INR pro Aktie erhoben.
Zerodha bietet einen Rechner an, der Kunden dabei hilft, ihre gesamten Gebühren und Entgelte zu berechnen, indem sie ihren Transaktionswert und die Art des Handels eingeben.
(ii)INDmoney
Kontoeröffnung und AMC:- INDmoney verfügt über ein einfaches und transparentes Preismodell für seine Demat-Kontodienste. Sie erheben keine Kontoeröffnungsgebühr oder AMC-Gebühren Dies könnte für Anfänger eine sehr gute Option sein, um wertvolles Geld zu sparen.
Maklergebühren:- INDmoney erhebt eine einfache Maklergebühr von 0.05 % auf den gesamten Transaktionswert, bis zu einem Höchstbetrag von 20 INR, unabhängig von der Art des Handels.
Zusatzgebühren:- Darüber hinaus erheben sie Transaktionsgebühren der NSE und der BSE, STT-Gebühren, Stempelsteuergebühren und SEBI-Umsatzgebühren in Höhe von 0.0001 % sowohl für Aktien- als auch für Intraday-Transaktionen.
Für Lieferungsverkäufe werden DP-Gebühren von 13.5 INR/Scrip erhoben. Darüber hinaus haben Anleger die Möglichkeit, ihre physischen Anteile für 250 INR/Zertifikat in eine dematerialisierte Form umzuwandeln, wobei auf diese Gebühren jeweils GST erhoben wird.
Insgesamt ist das Preismodell von INDmoney recht attraktiv und stellt eine kostengünstige Alternative zu anderen teuren Wettbewerbern auf dem Markt dar.
III. UI-Erfahrung
(i) Zerodha
Sowohl Anfänger als auch erfahrene Händler können aufgrund des benutzerfreundlichen Designs problemlos mit Zerodha handeln und investieren. Das Dashboard ist gut organisiert und sammelt alle notwendigen Daten an einem Ort.
Ohne durch verwirrende Abschnitte stöbern zu müssen, können Sie mehrere Beobachtungslisten einrichten und Ihre Aufträge, Positionen und den Kontostand auf der Website überprüfen. Mehr als 70 % der Transaktionen werden über die mobile App abgewickelt, die genauso leistungsfähig ist wie die Desktop-Version.
Die Software kann an Ihren Geschmack angepasst werden, einschließlich des Wechsels zwischen dunklem und hellem Modus. Sie können auch viele Aktien gleichzeitig analysieren, indem Sie gleichzeitig bis zu vier verschiedene Diagramme auf dem Bildschirm öffnen.
Dank der unkomplizierten und dennoch effektiven Benutzeroberfläche können Sie problemlos handeln und sich auf Ihr Geld konzentrieren.
(ii)INDmoney
Wenn es um die Benutzeroberfläche und das Benutzererlebnis von INDmoney geht, ist es wichtig zu beachten, dass es sich von Zerodha unterscheidet, da es nicht nur ein ist Handels-App.
Es handelt sich eher um eine Vermögensverwaltungs-App, die eine breite Palette an Anlageoptionen wie Aktien, Investmentfonds, Versicherungen, Kreditbereich und mehr bietet.
Wenn Sie die App jedoch nur für Handels- oder Investitionszwecke verwenden, müssen Sie möglicherweise einige Zeit damit verbringen, sich an die Benutzeroberfläche zu gewöhnen, die aufgrund der verschiedenen Abschnitte etwas unübersichtlich sein kann.
Die App ist in verschiedene Unterabschnitte wie Aktien, US-Aktien, Investmentfonds, Super Saver und mehr unterteilt. Um Ihre Positionen und Transaktionen anzuzeigen, müssen Sie durch diese einzelnen Abschnitte navigieren.
Die mobile App ist nahezu identisch mit der Desktop-Plattform und bietet eine umfassende Oberfläche. Sie können im Dashboard auch auf Lehrvideos zugreifen, um mehr über verschiedene Anlagemöglichkeiten zu erfahren.
Wenn Sie jedoch nur nach Handelsbedürfnissen suchen, werden Sie die meiste Zeit mit ein oder zwei Unterabschnitten innerhalb der App verbringen. Obwohl die Benutzeroberfläche etwas überladen ist, bietet sie eine breite Palette an Anlageoptionen, was sie zu einer attraktiven Option für diejenigen macht, die nach Vermögensverwaltungslösungen suchen.
IV. Anlagemöglichkeiten
(i) Zerodha
(a) Aktien und ETFs
Zerodha ist in erster Linie ein Börsenmaklerunternehmen, das seinen Kunden eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten bietet. Sein Flaggschiffprodukt, KITE, bietet eine intuitive Plattform für den Handel und die Investition in Aktien sowohl an der NSE als auch an der BSE.
Durch seine hochmodernen Handelstools und die benutzerfreundliche Oberfläche hat Zerodha es Anlegern ermöglicht, Aktien ohne großen Aufwand zu kaufen und zu verkaufen.
Die Möglichkeit, sowohl für lang- als auch kurzfristige Handelsziele in Aktien zu investieren, ist einer der Hauptvorteile der Aktieninvestitionsoption von Zerodha.
Während der Intraday-Handel es Anlegern ermöglicht, Aktien am selben Tag zu kaufen und zu verkaufen, ermöglicht der lieferungsbasierte Handel Anlegern, Aktien über einen längeren Zeitraum zu halten. Auch der Umgang mit ETFs unterschiedlicher Indizes ist über die KITE-App möglich.
(b) Investmentfonds
Das Investieren in Investmentfonds ist eine beliebte und einfache Strategie, um Ihr Portfolio zu diversifizieren und möglicherweise Gewinne zu erzielen. Im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds bietet die COIN-App von Zerodha eine großartige Plattform für die direkte Investition in über 2000 direkte Investmentfonds und spart so jährlich bis zu 1.5 % an Gebühren.
Basierend auf Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz bietet COIN eine große Auswahl an Investmentfondslösungen. Ob Large-Cap-, Small-Cap-, Steuerspar-, Global- oder Rentenfonds – COIN bietet alles.
Die Verfügbarkeit verschiedener Tools und Informationen, die Sie bei der Recherche und Auswahl des besten Investmentfonds für Ihre Anlagebedürfnisse unterstützen, unterscheidet COIN von anderen Investmentfondsplattformen. Mit einfachen Tools wie einem Fonds-Screener und einem können Sie den Überblick über Ihr Vermögen behalten und kluge Entscheidungen treffen Portfolio-Tracker.
(c) F&O und Rohstoffe
Der Handel mit Futures und Optionen (F&O) sowie Rohstoffen kann für Anfänger etwas einschüchternd sein, aber mit der benutzerfreundlichen Plattform von Zerodha wird er für jedermann einfach und zugänglich.
Über Kite, Sensibull und Streak bietet Zerodha den nahtlosen Handel verschiedener Rohstoffe wie Metalle, Öl und Agrarrohstoffe an der MCX sowie Futures und Optionen des Index an der NSE.
Der Reiz des F&O-Handels besteht darin, dass Sie sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Märkten davon profitieren können.
Dadurch gibt es mehr Freiheit und eine größere Vielfalt an Handelsmöglichkeiten. Der Rohstoffhandel bietet eine Möglichkeit, Ihre Bestände zu diversifizieren und Sie möglicherweise einer Reihe von Unternehmen näher zu bringen.
(d) Börsengänge
Börsengänge (Initial Public Offerings, IPOs) sind eine fantastische Möglichkeit für Unternehmen, Geld zu beschaffen, indem sie ihre Aktien der breiten Öffentlichkeit vorstellen. Sie können Chancen in Babyunternehmen frühzeitig nutzen, bevor sie auf dem Markt groß rauskommen.
Zerodha ermöglicht es Ihnen, über seine Kite-App in bevorstehende Börsengänge zu investieren, sodass Sie Ihre Aufträge ganz einfach zwischen 10:4 Uhr am Eröffnungstag und 30:3 Uhr am Schlusstag der Emission aufgeben können. Sie können im IPO-Antrag bis zu XNUMX Gebote abgeben und haben so die Flexibilität, nach Ihren Wünschen zu investieren.
Wenn Sie also in spannende neue Unternehmen investieren und potenziell beträchtliche Renditen erzielen möchten, könnte eine IPO-Investition mit Zerodha genau das Richtige für Sie sein.
(e) Festverzinsliche Instrumente
Für Personen, die sicherere Anlagemöglichkeiten suchen, könnte die Investition in festverzinsliche Wertpapiere eine kluge Entscheidung sein. Über seine COIN-App bietet Zerodha eine Vielzahl von festverzinslichen Produkten an, wie zum Beispiel Goldanleihen und Staatspapiere.
Für Anleger, die eine höhere Rendite als ein Standard-Festgeld und die zusätzliche Sicherheit einer Anlage in staatlich abgesicherte Vermögenswerte anstreben, sind Staatsanleihen eine fantastische Alternative. Sie können bei jeder Ausschreibung in eine Vielzahl von Staatsanleihen investieren, z. B. in Anleihen mit indischer Staatsanleihe und Staatsanleihen.
Eine weitere beliebte Anlagemöglichkeit ist Staatliche Goldanleihen (SGB). Diese Anleihen bieten sowohl Kapitalgewinne als auch 2.5 % Zinsen pro Jahr auf Sie Investition in digitales Gold bilden. Sie können auch in Gold-ETFs investieren, für die möglicherweise eine Kostengebühr von etwa 1 % anfällt.
(ii)INDmoney
(a) Indische Aktien und ETFs
Mit INDmoney war es noch nie so einfach, in indische Aktien und ETFs zu investieren! Die App bietet ein Demat-Konto, mit dem Sie in Aktien und ETFs investieren können, die sowohl an der NSE als auch an der BSE notiert sind. Das wirklich Beeindruckende an Indmoney ist die Art und Weise, wie indische Aktien kategorisiert werden – es gibt Optionen für Privatanleger basierend auf Thema, technischer Stärke, Dividenden und branchenspezifischen Aktien.
Die App bietet außerdem verschiedene Screener, die Ihnen beim Filtern durch die zahlreichen verfügbaren Optionen helfen und es Ihnen so erleichtern, die richtige Investition zu finden, die Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht. INDmoney bietet auch ETFs aller wichtigen Indizes des Landes an und bietet Ihnen so die Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und Risiken zu mindern.
(b) Investmentfonds
Die von INDmoney angebotene Komplettplattform macht es Anlegern einfach, ihre Portfolios zu kaufen, zu verfolgen und zu verwalten. Benutzer können außerdem einen Leistungsbericht, eine Echtzeitanalyse ihrer Leistung und auf diesen Informationen basierende Beratungsdienste erhalten.
Handelsfonds, Top-Aktienfonds, Schuldenfonds, Hybridfonds, Goldfonds und liquide Fonds sind nur einige der Investmentfonds-Alternativen, die INDmoney anbietet. Jeder dieser Fonds ist eine vielseitige und praktische Option für Menschen, die in Investmentfonds investieren möchten, da Anleger in jedem von ihnen systematische Investitionspläne (SIPs) starten können.
(c) Festgeld
Die Investition in Festgelder kann eine sichere und bequeme Möglichkeit sein, feste Erträge aus Ihren Investitionen zu erzielen, und INDmoney macht es einfacher als je zuvor. Mit einem speziellen Festgeld-Dashboard war die Verwaltung Ihrer FDs noch nie so einfach.
Sie können Ihr gesamtes Festgeldportfolio verfolgen und einen durchschnittlichen Renditeprozentsatz für Ihre Anlagen erhalten – alles an einem Ort.
Darüber hinaus können Sie mit der INDprotect-Funktion sicher sein, dass Ihre Investitionen zertifiziert und sicher sind. INDmoney bietet außerdem detaillierte Informationen zu den besten Festgeldprogrammen verschiedener Banken, einschließlich Laufzeiten, Zinssätzen und Mindestanlagebeträgen.
(d) US-Aktien
INDmoneys Die Anlagemöglichkeit in US-Aktien ist eines der Hauptmerkmale, das es von anderen Demat-Konten in Indien unterscheidet. Mit INDmoney können Anleger auf einzelne US-Aktien sowie US-Fonds und ETFs zugreifen und sogar am US Stock Rewards-Programm teilnehmen, das Teilinvestitionen in globale Aktien ermöglicht.
Diese Funktion wird durch Finzoomers Services Private Limited ermöglicht und bietet Zugang zu großen US-Börsen wie NASDAQ und NYSE. Anleger haben durch diese Anlagemöglichkeit die Möglichkeit, ihr Portfolio international zu diversifizieren und möglicherweise Zugang zu einigen der Top-Unternehmen zu erhalten.
V. Funktionen und Vorteile
(i) Zerodha
- Flexibles Diagrammfenster, das über den Desktop verschoben werden kann.
- Mehrere Diagramme auf demselben Bildschirm mit mehr als 100 Indikatoren.
- Preisschwankungen in Echtzeit.
- Mehrere Auftragsarten, einschließlich Klammerbestellungen, After-Market-Bestellungen usw.
- Geben Sie Bestellungen über das Diagramm auf, ohne den Bildschirm schließen zu müssen.
- Zugriff auf die besten Charts – TradingView und ChartIQ.
- Beteiligungs- und Gewinn-Verlust-Berichte für Steuer- und Analysezwecke.
- Grundlegende und technische Analyse von Aktien zur Due-Diligence-Prüfung vor der Investition.
- Benachrichtigungen und Erinnerungen, um Sie zu benachrichtigen, wenn der Preis Ihre vorgegebenen Kauf-/Verkaufsniveaus überschreitet.
(ii)INDmoney
- AI-powered Aktienanalyse für tiefere Einblicke in Ertrag, Rentabilität und Bewertung.
- Anpassbare Filter und Sortieroptionen, um Aktien nach bestimmten Kriterien zu finden.
- Unvoreingenommene und objektive Kauf- und Verkaufsempfehlungen basierend auf KI-Berechnungen.
- Automatische Neuausrichtung des Investmentfondsportfolios durch die STP-Funktion.
- Analystenprognosen und Bewertungen von Branchenexperten für fundiertere Anlageentscheidungen.
- Detaillierte Unternehmenseinblicke inklusive kritischer Parameter.
- Für schnelle Gewinne steht der Intraday-Handel zur Verfügung.
- After-Market-Bestellungen sind gegen eine Gebühr von 10 Rs möglich. pro Auftrag.
Zusammenfassung
Nach dem Vergleich von INDmoney und Zerodha in verschiedenen Aspekten wird deutlich, dass beide Plattformen ihre eigenen Stärken und Schwächen haben. INDmoney ist eine großartige Plattform für die Geldverwaltung und Investitionen in US-Aktien, aber wenn es um Demat-Konten und den Handel geht, ist Zerodha die bessere Wahl.
Zerodha hat in der Demat-Welt einen etablierteren Ruf und seine Plattform ist auf aktive Händler ausgerichtet. Obwohl ihre Gebühren etwas teuer sein können, sind die Funktionen und Vorteile, die sie bieten, es wert.
Ihr Kundensupport ist ausgezeichnet und sie verfügen über eine benutzerfreundliche Oberfläche, die einfaches Handeln und Investieren ermöglicht.
Andererseits mag die Benutzeroberfläche von INDmoney etwas komplex sein, sie bietet jedoch eine Fülle von Funktionen wie KI-gestützte Aktienanalyse, automatische Portfolio-Neuausrichtung, Analystenprognosen und -bewertungen und vieles mehr.
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