Οι οικονομικές σας ανάγκες κλιμακώνονται καθώς μεγαλώνετε και ξαφνικά ανακαλύπτετε ότι ένας σταθερός μηνιαίος μισθός δεν θα είναι αρκετός για να καλύψει τα πάντα.
Θα χρειαστείτε μια έξυπνη επενδυτική στρατηγική που να παρέχει αρκετά κεφάλαια όταν χρειάζεται και να εκτελεί τα καθήκοντά σας όσο λείπετε.
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι από τις καλύτερες επενδυτικές δυνατότητες, τις οποίες μπορείτε να επιλέξετε με βάση το χρονικό σας ορίζοντα και την όρεξη για ρίσκο.
Αλλά πώς μπορείτε να το κάνετε αυτό; Ας το ελέγξουμε.
Τι είναι τα Αμοιβαία Κεφάλαια;
Ένα χρηματοοικονομικό εργαλείο που ονομάζεται αμοιβαία κεφάλαια συλλέγει χρήματα από πολλούς επενδυτές. Μετά από αυτό, τα συνδυασμένα κεφάλαια είναι επενδύσει σε περιουσιακά στοιχεία όπως μετοχές εισηγμένων εταιρειών, εταιρικά ομόλογα, κρατικά ομόλογα και εμπορεύσιμους τίτλους.
Ως μέτοχος, δεν είστε ο πραγματικός κάτοχος των μετοχών της εταιρείας που αγοράζουν τα αμοιβαία κεφάλαια. Ωστόσο, μοιράζετε εξίσου τυχόν κέρδη ή ζημίες με τους άλλους επενδυτές της ομάδας. Έτσι συσχετίζονται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και η λέξη «αμοιβαίο».
Επωφεληθείτε από την εμπειρία του διαχειριστή κεφαλαίων και τη ρυθμιστική ασφάλεια του Χρηματιστηρίου Αξιών και του Συμβουλίου της Ινδίας (SEBI). Ο ειδικός διαχειριστής κεφαλαίων διασφαλίζει ότι οι επενδυτές λαμβάνουν την υψηλότερη δυνατή απόδοση.
Τρόποι Επένδυσης σε Αμοιβαίο Κεφάλαιο για Μισθωτούς
Στην εποχή μας, επενδύοντας σε αμοιβαία κεφάλαια είναι πολύ εύκολο χάρη στην τεχνολογία. με βάση τους καλύτερους διαθέσιμους πόρους σας, μπορείτε να επενδύσετε με πολλούς τρόπους:
Απευθειας ΕΠΕΝΔΥΣΗ
Μπορείτε να παραδώσετε την σωστά συμπληρωμένη φόρμα στο γραφείο του αντίστοιχου παρόχου αμοιβαίων κεφαλαίων. Θα μπορούσατε επίσης να εκτυπώσετε την αίτηση και να τη συμπληρώσετε σχολαστικά. Ωστόσο, πριν παραδώσετε την επιταγή, θα πρέπει να διαβάσετε προσεκτικά τη συμφωνία.
Επένδυση σε Αμοιβαίο Κεφάλαιο μέσω Διαδικτυακής Λειτουργίας
Χρειάζεστε μόνο μια σύνδεση στο διαδίκτυο και μια κινητή συσκευή για να επενδύσετε στο διαδίκτυο. Πολλές επιλογές σάς βοηθούν να επιλέξετε το καλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο ανάλογα με την ανοχή κινδύνου, τους στόχους και άλλες εκτιμήσεις.
Μπορείτε να εξοικονομήσετε χρόνο και ενέργεια χρησιμοποιώντας μία από τις διάφορες διαδικτυακές πλατφόρμες επενδύσεων που είναι προσβάσιμες. Χρειάζεστε μόνο τα στοιχεία της κάρτας PAN, τα στοιχεία ταυτότητας και έναν ενεργό τραπεζικό λογαριασμό για να συνδεθείτε με την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων.
Μέσω λογαριασμού Demat
Μπορείτε να επενδύσετε και να πραγματοποιήσετε συναλλαγές με το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιώντας τον τρέχοντα τραπεζικό σας λογαριασμό και τον λογαριασμό Demat. Ο χρηματιστής σας πρέπει να είναι εξουσιοδοτημένος διανομέας αμοιβαίων κεφαλαίων για την παροχή της υπηρεσίας.
Για να επενδύσετε, πρέπει να συνδεθείτε στον λογαριασμό σας Demat και να αναζητήσετε την επιλογή επένδυσης αμοιβαίων κεφαλαίων. Η επένδυση πρέπει να ολοκληρωθεί με διαδικτυακή μεταφορά χρημάτων.
Συνιστούμε να ξεκινήσετε με Zerodha.
Μέσω Αντιπροσώπων
Η επένδυση μέσω πρακτόρων είναι μια μακρά, κουραστική και δαπανηρή στρατηγική που πρέπει να αγνοηθεί. Για να σας βοηθήσουμε να λάβετε την απόφασή σας και να συμπληρώσετε την απαιτούμενη φόρμα, καλέστε έναν αντιπρόσωπο. Οι πράκτορες μπορούν επίσης να ζητήσουν προμήθεια για τις υπηρεσίες τους.
Τώρα διαθέτουν ψηφιακά gadget που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να σας βοηθήσουν να συμπληρώσετε ηλεκτρονικά φόρμες και να ενεργοποιήσετε αμέσως τον λογαριασμό σας. Ωστόσο, πρέπει να βεβαιωθείτε ότι ο αντιπρόσωπος είναι γνήσιος.
Οφέλη από την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια
Για την ικανοποίηση των στόχων κάθε είδους επενδυτών, διατίθενται περισσότερα από 8000 αμοιβαία κεφάλαια σε διάφορες κατηγορίες. Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κατάλληλα για όλους όταν προσφέρουν ένα εξαιρετικό μείγμα κέρδους, κερδών και ασφάλειας.
Τα οφέλη από την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια είναι τα εξής:
Καλύτερη διαχείριση χρημάτων
Μια ομάδα επαγγελματιών διαχειρίζεται τα χρήματα που έχετε συγκεντρώσει. Επομένως, μπορείτε να επωφεληθείτε από επαγγελματικές συμβουλές όταν χτίζετε πλούτο. Πότε επιλογή μετοχών, βιομηχανίες, διανομή και παραγγελίες αγοράς και πώλησης, ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου κάνει εκτενή έρευνα.
Χαμηλό Κόστος
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αναμφίβολα ένα πολύ οικονομικό επενδυτικό εργαλείο όταν εξετάζονται τα πλεονεκτήματα της γνώσης, της διαφορετικότητας και άλλων εναλλακτικών λύσεων απόδοσης. Ωστόσο, ο δείκτης εξόδων υπόκειται σε ρυθμιστικό ανώτατο όριο 2.5%.
Επιλογή SIP
Η ευελιξία ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου σάς επιτρέπει να πραγματοποιείτε επενδύσεις σε προκαθορισμένα χρονικά διαστήματα, όπως εβδομαδιαία, τριμηνιαία ή μηνιαία. Με μόλις Rs. 500, μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια.
Δυνατότητα αλλαγής κεφαλαίων
Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια σάς επιτρέπουν να μεταφέρετε κεφάλαια εάν δεν είστε ικανοποιημένοι με την απόδοση ενός συγκεκριμένου συστήματος αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, πρέπει να περπατάτε πολύ προσεκτικά όταν επιλέγετε να μετακινηθείτε.
Φορολογικά οφέλη
Μπορείτε να εξοικονομήσετε χρήματα από φόρους και να δημιουργήσετε πλούτο επενδύοντας σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ELSS που εξοικονομεί φόρους. Επιπλέον, μπορείτε επίσης να διεκδικήσετε έκπτωση μέχρι Rs. 1,50,000 ετησίως σύμφωνα με το άρθρο 80Γ του Φόρος εισοδήματος Υποκρίνομαι.
Καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια για Μισθωτούς
Τώρα που μάθαμε για τα αμοιβαία κεφάλαια, μπορούμε να συζητήσουμε με ασφάλεια τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για μισθωτούς, ώστε να έχουμε τα μέγιστα κέρδη με ελάχιστο κίνδυνο:
Ταμείο Διαιτησίας HDFC
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Διαιτησίας HDFC εστιάζει στις ευκαιρίες αρμπιτράζ που προκύπτουν από μετρητά και χρηματοοικονομικά παράγωγα.
Ένας από τους μεγαλύτερους οίκους αμοιβαίων κεφαλαίων της Ινδίας, η HDFC Asset Management Company, που ιδρύθηκε τον Σεπτέμβριο του 2007, το προσφέρει. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο εμπίπτει στην κατηγορία του arbitrage και είναι αορίστου χρόνου.
Το υβριδικό HDFC Arbitrage Fund προτιμά τις εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται κυρίως από χρεόγραφα και τίτλους χρηματαγοράς, με μετοχές και προϊόντα που σχετίζονται με μετοχές να αποτελούν περίπου τα 2/3 του συνόλου. Μπορείτε να κάνετε αίτηση για το ταμείο διαιτησίας HDFC online και εκτός σύνδεσης.
Ως επί το πλείστον, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ξεπεράσει τις αποδόσεις αναφοράς και είναι μια σταθερή επιλογή για μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιθυμούν να προγραμματίσουν τη συνταξιοδότησή τους, να αγοράσουν ένα σπίτι, να παντρευτούν ή να κάνουν παιδιά.
Ωστόσο, πριν επενδύσετε σε επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, θα πρέπει πάντα να μιλάτε με τον οικονομικό σας σύμβουλο.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Το πρόγραμμα συντηρητικών υβριδικών αμοιβαίων κεφαλαίων του ICICI Prudential Mutual Fund ονομάζεται ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Το ταμείο αυτό ιδρύθηκε την 1η Ιανουαρίου 2013 και λειτουργεί εδώ και δέκα χρόνια και εννέα μήνες.
Το ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth είναι ένα μεσαίου μεγέθους σχέδιο στην περιοχή του με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) Rs.3,267 Crores στις 30 Ιουνίου 2022. Ο δείκτης εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου, που είναι 0.99%, είναι μεγαλύτερος από η πλειονότητα των συγκρίσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων Conservative Hybrid χρεώνει. Επί του παρόντος, το αμοιβαίο κεφάλαιο διατίθεται κατά 19.16% σε μετοχές και 64.97% σε χρέη.
Οι αποδόσεις ενός έτους για το ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth είναι 1%. Επιπλέον, έχει αποφέρει αποδόσεις 7.03% ετησίως από την αρχή. Κάθε επτά χρόνια, το ταμείο διπλασίαζε το ποσό που επένδυσε σε αυτό.
Η ικανότητα του συστήματος ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth να παράγει συνεχώς αποδόσεις είναι συγκρίσιμη με αυτή της πλειονότητας των κεφαλαίων της κατηγορίας του. Αποδίδει καλύτερα από το μέσο όρο στον περιορισμό των ζημιών σε μια πτωτική αγορά.
Οι επενδύσεις στους τομείς των χρηματοοικονομικών, των επικοινωνιών, των ασφαλίσεων, της ενέργειας και της υγειονομικής περίθαλψης αποτελούν το μεγαλύτερο μέρος των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Συγκριτικά με άλλα αμοιβαία κεφάλαια της κατηγορίας, έχει αναλάβει λιγότερο ρίσκο στον χρηματοοικονομικό κλάδο και στον κλάδο των επικοινωνιών.
Επιτέλους, το χρέος του ταμείου έχει χαμηλή πιστοληπτική ικανότητα, γεγονός που δείχνει ότι οι δανειολήπτες στους οποίους έχει δανείσει χρήματα δεν είναι πολύ υψηλού διαμετρήματος.
Invesco India Tax Plan Direct-Growth
Ένα πρόγραμμα αμοιβαίων κεφαλαίων ELSS από το Invesco Mutual Fund ονομάζεται Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Το ταμείο αυτό ιδρύθηκε την 1η Ιανουαρίου 2013 και λειτουργεί εδώ και εννέα χρόνια και επτά μήνες.
Από τις 30 Ιουνίου 2022, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειριζόταν 1,818 Crores σε περιουσιακά στοιχεία, καθιστώντας το ένα μεσαίου μεγέθους όχημα στην κατηγορία του. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου 0.85% είναι χαμηλότερος από αυτόν των περισσότερων άλλων προϊόντων ELSS.
Οι αποδόσεις 1 έτους για το Invesco India Tax Plan Direct-Growth είναι 30%. Έχει δημιουργήσει 17.02% μέσες ετήσιες αποδόσεις από την έναρξή της. Κάθε τρία χρόνια, το ταμείο διπλασίαζε το ποσό που επένδυσε σε αυτό.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
Το SBI Αμοιβαίο Κεφάλαιο SBI Blue-chip Direct Plan-Growth είναι ένα προϊόν αμοιβαίων κεφαλαίων μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Το ταμείο αυτό ιδρύθηκε την 1η Ιανουαρίου 2013 και λειτουργεί για περισσότερα από εννέα χρόνια τώρα.
Είναι ένα μεσαίου μεγέθους αμοιβαίο κεφάλαιο στην κατηγορία του με ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM) 32,773 Crores στις 30 Ιουνίου 2022. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υψηλότερο δείκτη εξόδων από τα περισσότερα άλλα αμοιβαία κεφάλαια μεγάλης κεφαλαιοποίησης, στο 0.95%.
Οι αποδόσεις SBI Blue-chip Direct Plan-Growth του περασμένου έτους ήταν 5.91%. Έχει αποδόσεις 15.55% κατά μέσο όρο ετησίως από το ντεμπούτο της. Κάθε τρία χρόνια, το ταμείο διπλασίαζε το ποσό που επένδυσε σε αυτό.
Βραχυπρόθεσμο εισόδημα ουρολοίμωξης - Άμεση Ανάπτυξη
Ένα προϊόν αμοιβαίων κεφαλαίων μικρής διάρκειας από το Αμοιβαίο Κεφάλαιο UTI είναι το Βραχυπρόθεσμο Εισόδημα Άμεσης Ανάπτυξης UTI. Είναι ένα μεσαίου μεγέθους fund στην κατηγορία του με Rs. 2,315 Crores σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) στις 30 Ιουνίου 2022.
Ο δείκτης εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 0.34%, ο οποίος είναι συγκρίσιμος με αυτό που χρεώνουν τα περισσότερα άλλα βραχυπρόθεσμα κεφάλαια.
Οι αποδόσεις 1 έτους του βραχυπρόθεσμου εισοδήματος άμεσου ανάπτυξης ουρολοίμωξης είναι 8.36%. Έχει αποδόσεις 7.34% ετησίως κατά μέσο όρο από το ντεμπούτο της.
Αυτό το σύστημα έχει σταθερή απόδοση συγκρίσιμη με τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια στην κατηγορία του. Έχει ισχυρή ικανότητα να ελαχιστοποιεί τις απώλειες σε μια φθίνουσα αγορά.
Axis Blue-Chip Fund
Το Axis Mutual Fund House κατέχει το ανοικτού τύπου μετοχικό κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης Axis Bluechip Fund. Το ταμείο άνοιξε επίσημα στις 5 Ιανουαρίου 2010.
Ο δηλωμένος επενδυτικός στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να «δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου μέσω επενδύσεων σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από μετοχές και μέσα που σχετίζονται με μετοχές εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης.
Στις 31 Ιουλίου 2022, το Axis Bluechip Fund είχε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία συνολικού ύψους 35915.36 crore Rs. Στις 30 Ιουνίου 2022, ο δείκτης εξόδων για το Τακτικό Πρόγραμμα του Ταμείου είναι 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth
Ένα ανοιχτό πρόγραμμα Flexi Cap Equity που αποτελεί μέρος του PPFAS Mutual Fund House είναι το Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Κυκλοφόρησε στις 28 Μαΐου 2013.
Ο επενδυτικός στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου αναφέρει: «Επενδύοντας κυρίως σε μετοχές και τίτλους που σχετίζονται με μετοχές, το σχήμα επιδιώκει να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου. Συγκρίνεται με τον δείκτη NIFTY 500 Total Return Index ως σημείο αναφοράς.
Από την 1η Σεπτεμβρίου 2022, η τρέχουσα καθαρή αξία ενεργητικού του Direct Plan του Parag Parikh Flexi Cap Fund για την επιλογή Growth είναι 51.13 Rs. Από τις 31 Ιουλίου 2022, έχει υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ύψους 24594.84 crore Rs.
Kotak Emerging Equity Fund Regular-Growth
Ένα ανοιχτό πρόγραμμα μετοχών μεσαίας κεφαλαιοποίησης της Kotak Mahindra Mutual Fund House είναι το Τακτικό Πρόγραμμα Αναδυόμενων Μετοχικών Ταμείων Kotak. Το ταμείο ξεκίνησε τη λειτουργία του στις 30 Μαρτίου 2007.
Σύμφωνα με τον επενδυτικό στόχο του αμοιβαίου κεφαλαίου, ο οποίος μετράται έναντι του δείκτη NIFTY Midcap 150 Total Return Index, το σχήμα σκοπεύει να προσφέρει μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου μέσω ενός χαρτοφυλακίου μετοχών και μέσων που σχετίζονται με μετοχές επενδύοντας κυρίως σε εταιρείες μεσαίου μεγέθους.
Από την 1η Σεπτεμβρίου 2022, η Τρέχουσα Καθαρή Αξία Ενεργητικού του Τακτικού Προγράμματος του Kotak Emerging Equity Fund για την επιλογή Growth είναι 77.00 Rs. Από τις 31 Ιουλίου 2022, το τακτικό πρόγραμμα Kotak Emerging Equity Fund είχε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία συνολικού Rs. 20619.12 crores.
Συμπέρασμα
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια τρομερή επενδυτική επιλογή που θα μπορούσε να βοηθήσει τους μισθωτούς να χτίσουν πλούτο μακροπρόθεσμα. Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν σχέδια για κάθε πτυχή της ζωής, από τη σύνταξη έως τη συσσώρευση πλούτου.
Προσφέρετε επενδύσεις για συντηρητικούς επενδυτές που αποστρέφονται τον κίνδυνο.
Το όφελος της διαφορετικότητας, το χαμηλό κόστος, η ελευθερία επενδύσεων σε μικρότερες ποσότητες και η διαχείριση κεφαλαίων από εμπειρογνώμονες είναι όλα πλεονεκτήματα.
Ωστόσο, τα Αμοιβαία Κεφάλαια υπόκεινται σε κινδύνους αγοράς και διαβάστε προσεκτικά όλα τα έγγραφα που σχετίζονται με το πρόγραμμα.
Αφήστε μια απάντηση