Aktsiaturule investeerimine on olnud avalikkusele paremini kättesaadav, kuna maakera on muutunud digitaliseeritumaks.
Tänu veebimaaklerite ja investeerimisplatvormide tulekule saavad investorid nüüd vaevata jälgida oma varasid, kaubelda aktsiate ja toorainetega ning arendada oma nutitelefonidest mitmekesist portfelli.
Kaks sellist Indias tohutut populaarsust kogunud veebimaaklerit on Zerodha ja INDmoney. Kuigi mõlemad platvormid pakuvad sarnaseid teenuseid, on neil ainulaadsed omadused ja need on suunatud erinevat tüüpi investoritele.
Zerodha on India suurim ja usaldusväärseim veebimaakler, kes pakub madalat hinda kauplemisplatvorm täiustatud tööriistade ja funktsioonidega. Teisest küljest on INDmoney terviklik varahaldusplatvorm, mis pakub isikupärastatud investeerimisnõustamine ja juhib kogu teie finantselu.
Selles artiklis võrdleme Zerodha ja INDmoney pakutavaid demat kontoteenuseid ning aitame teil otsustada, milline platvorm teile kõige paremini sobib. Niisiis, sukeldume sisse!
I. Lühiülevaade Zerodhast ja INDmoneyst
i) Zerodha
Zerodha, India suurim online-allahindlusi vahendav ettevõte, on muutnud inimeste börsile investeerimist.
2010. aastal Nithin Kamathi ja Nikhil Kamathi dünaamilise duo poolt asutatud Zerodha uhkustab sellega, et tal on üle 1 miljoni kliendi ja see annab igapäevaselt üle 15% kõigist India jaemüügitellimuste mahust.
Organisatsioon, mille peakorter asub Bengalurus, on muutnud börsivahenduse sektorit.
Zerodha eesmärk on kõrvaldada kõik vahendajad, et kõik saaksid taskukohaseid ja kvaliteetseid finantsteenuseid.
Zerodha on oma kasutajasõbraliku platvormi ja tipptehnoloogiaga teinud aktsiatega kauplemine massidele kättesaadavaks, demokratiseerides sellega India aktsiaturu.
(ii) INDraha
INDmoney on India investeerimise ja varahalduse maailmas suhteliselt uus tulija.
See käivitati 2019. aastal ja sellel on juba üle 7 miljoni kasutaja ning see kogub kiiresti populaarsust. Erinevalt teistest investeerimisrakendustest on INDmoney midagi enamat kui lihtsalt investeerimisrakendus; see on pere jõukuse planeerimise rakendus, mis aitab kasutajatel oma rahaasju planeerida ja raha targalt investeerida.
Juurdepääsuga enam kui 5000 aktsiale ja 6000 investeerimisfondile pakub INDmoney oma kasutajatele laia valikut investeerimisvõimalusi. Ashish Kashyapi asutatud ettevõtte peakontor asub Gurgaonis, Haryanas.
INDmoney eesmärk on standardida varahaldus ja muuta see kättesaadavaks kõigile, olenemata nende finantskirjaoskusest või -kogemusest.
II. Tasud ja tasud
i) Zerodha
Konto avamise tasud: - Tasude ja tasude osas pakub Zerodha India börsivahendussektoris konkurentsivõimelist hinda. Aktsia-, F&O- ja valuuta veebikonto avamise tasud on 200 INR, ja nii see on 300 INR kaubatehingute jaoks. Võrguühenduseta tasud on 400 INR ja 600 INR võrra.
Iga-aastased hoolduskulud: -Konto hooldustasud ehk AMC on 300 INR + 18% GST aastas, mille eest tasutakse kord kvartalis st 75 INR+ GST iga 90 päeva järel, mis arvatakse teie kontolt automaatselt maha.
Maaklertasud:- Vahendus ei võta aktsiate kohaletoimetamise tehingute eest tasu ning päevasiseste ja tulevaste tehingute eest võtab ta tasu 0.03% ehk 20/tellimus, olenevalt sellest, kumb on madalam. Kindel tasu 20 INR optsioonide eest võetakse tasu iga tehingu kohta.
Muud tasud: - Lisaks võtab ettevõte STT- või CTT-tasusid, tehingutasusid, GST-tasusid 18% (tasutakse ainult maakleri, SEBI ja tehingu eest), SEBI-tasusid 10 INR iga krooni väärtusega tehingu kohta ja tempeltasusid. DP-tasud 13.5 INR paberilehe kohta võetakse päeva lõpus sõltumata müüdud aktsiate kogusest.
Zerodha pakub kalkulaatorit, mis aitab klientidel arvutada oma kogutasud ja tasud, sisestades tehinguväärtuse ja tehingutüübi.
(ii) INDraha
Konto avamine ja AMC: - INDmoney'l on oma dematkontoteenuste jaoks lihtne ja läbipaistev hinnakujundusmudel. Nad ärge võtke konto avamise tasu ega AMC-tasusid mis võib olla väga hea võimalus algajatele väärtuslike raha säästmiseks.
Maaklertasud:- INDmoney võtab tehingu tüübist olenemata lihtvahendustasu 0.05% tehingu koguväärtusest kuni 20 INR.
Muud tasud: - Lisaks võtavad nad NSE ja BSE tehingutasusid, STT-tasusid, tempelmaksu ja SEBI käibemaksu 0.0001% nii aktsiate kui ka päevasiseste tehingute puhul.
Kohaletoimetamise eest tuleb tasuda DP-tasud 13.5 INR/sc. Lisaks on investoritel võimalus konverteerida oma füüsilised aktsiad dematerialiseeritud kujul hinnaga 250 India ruupiat sertifikaadi kohta ja nende tasude suhtes kohaldatakse vastavalt GST.
Üldiselt on INDmoney hinnamudel üsna atraktiivne ja kulutõhus alternatiiv teistele turul olevatele kõrgetasemelistele konkurentidele.
III. UI kogemus
i) Zerodha
Nii algajad kui ka asjatundlikud kauplejad saavad Zerodha kasutajasõbraliku disaini tõttu hõlpsasti kaubelda ja sellesse investeerida. Armatuurlaud on hästi organiseeritud ja koondab kõik vajalikud andmed ühte kohta.
Ilma segadust tekitavate jaotiste sirvimiseta võite luua mitu jälgimisloendit ning kontrollida saidil oma tellimusi, positsioone ja fondijääki. Rohkem kui 70% tehingutest tehakse mobiilirakenduse abil, mis on sama võimekas kui lauaarvuti versioon.
Tarkvara võidakse kohandada teie maitsele, sealhulgas tumedate ja heledate režiimide vahetamiseks. Samuti saate analüüsida paljusid aktsiaid korraga, avades ekraanil korraga kuni neli erinevat diagrammi.
Tänu lihtsale, kuid tõhusale liidesele saate hõlpsalt kaubelda ja keskenduda oma rahale.
(ii) INDraha
INDmoney liidese ja kasutajakogemuse osas on oluline märkida, et see erineb Zerodhast, kuna see pole lihtsalt kauplemisrakendus.
See on pigem varahaldusrakendus, mis pakub laias valikus investeerimisvõimalusi, nagu aktsiad, investeerimisfondid, kindlustus, krediidiosakond ja palju muud.
Kui aga kasutate rakendust ainult kauplemiseks või investeerimise eesmärgil, peate võib-olla kulutama veidi aega liidesega harjumiseks, mis võib erinevate jaotiste tõttu olla veidi segane.
Rakendus on jagatud erinevatesse alajaotistesse, nagu Indstocks, USA aktsiad, investeerimisfondid, Super Saver ja palju muud. Oma positsioonide ja tehingute vaatamiseks peate navigeerima nendes üksikutes jaotistes.
Mobiilirakendus on peaaegu identne töölauaplatvormiga ja pakub terviklikku liidest. Armatuurlaual pääsete juurde ka õppevideotele, et saada teavet erinevate investeerimisvõimaluste kohta.
Kui aga otsite lihtsalt kauplemisvajadusi, veedate suurema osa ajast rakenduse ühes või kahes alajaotuses. Vaatamata sellele, et liides on veidi segane, pakub see laias valikus investeerimisvõimalusi, muutes selle atraktiivseks võimaluse neile, kes otsivad varahalduslahendusi.
IV. Investeerimisvalikud
i) Zerodha
a) Aktsiad ja ETF-id
Zerodha on peamiselt börsimaaklerfirma, mis pakub oma klientidele erinevaid investeerimisvõimalusi. Selle lipulaev KITE pakub intuitiivset platvormi nii NSE kui ka BSE aktsiatega kauplemiseks ja nendesse investeerimiseks.
Tänu oma tipptasemel kauplemistööriistadele ja hõlpsasti kasutatavale liidesele on Zerodha võimaldanud investoritel aktsiaid ilma probleemideta osta ja müüa.
Võimalus investeerida aktsiatesse nii pika- kui ka lühiajaliste kauplemise eesmärkide saavutamiseks on Zerodha aktsiainvesteerimisvõimaluse üks peamisi eeliseid.
Kui päevasisene kauplemine võimaldab investoritel aktsiaid samal päeval osta ja müüa, siis tarnepõhine kauplemine võimaldab investoritel hoida aktsiaid pikema aja jooksul. Erinevate indeksite ETF-idega tegelemine on võimalik ka KITE äpis.
b) investeerimisfondid
Investeerimine investeerimisfondidesse on populaarne ja lihtne strateegia oma portfelli mitmekesistamiseks ja kasumi teenimiseks. Võrreldes traditsiooniliste investeerimisfondidega pakub Zerodha rakendus COIN suurepärast platvormi otse investeerimiseks enam kui 2000 otsesesse investeerimisfondi, säästes aastas kuni 1.5% tasudelt.
Teie eesmärkidest ja riskitaluvuse tasemest lähtuvalt pakub COIN laia valikut investeerimisfondide lahendusi. Alates suure kapitalist, väikese kapitalist, maksusäästlike, globaalsete või fikseeritud tuluga fondidest on COINil kõik olemas.
Mitmete tööriistade ja teabe kättesaadavus, mis aitavad teil oma investeerimisvajaduste jaoks parimat investeerimisfondi uurida ja valida, eristab COINi teistest investeerimisfondide platvormidest. Saate oma varadel silma peal hoida ja tarku valikuid teha, kasutades lihtsaid tööriistu, nagu fondide sõeluja ja a portfellijälgija.
c) F&O ja kaubad
Futuuride ja optsioonide (F&O) ja toorainetega kauplemine võib algajatele pisut hirmutada, kuid Zerodha kasutajasõbraliku platvormiga muutub see kõigile lihtsaks ja kättesaadavaks.
Kite'i, Sensibulli ja Streaki kaudu pakub Zerodha MCX-il sujuvat kauplemist erinevate toormetega, nagu metallid, nafta ja põllumajanduslikud kaubad ning NSE-l indeksi futuurid ja optsioonid.
F&O kauplemise atraktiivsus seisneb selles, et võite sellest kasu saada nii turu tõustes kui ka langustes.
Tänu sellele on rohkem vabadust ja suurem valik kauplemisvõimalusi. Kaubaga kauplemine pakub vahendit oma osaluste mitmekesistamiseks ja võib-olla avastada teid mitmesuguste ettevõtetega.
d) IPOd
Esialgsed avalikud pakkumised ehk IPOd on ettevõtetele suurepärane meetod raha kogumiseks, tutvustades oma aktsiaid üldsusele. Saate varakult avastada beebifirmade võimalusi, enne kui nad turul suureks jõuavad.
Zerodha võimaldab teil oma Kite rakenduse kaudu investeerida tulevastesse IPO-desse, mis muudab tellimuste esitamise lihtsaks ajavahemikus 10 avamispäeval kuni 4 emissiooni sulgemispäeval. IPO rakenduses saate teha kuni 30 pakkumist, mis annab teile paindlikkuse investeerimiseks vastavalt oma eelistustele.
Nii et kui soovite investeerida uutesse põnevatesse ettevõtetesse ja potentsiaalselt teenida märkimisväärset tulu, võib Zerodhaga IPO investeerimine olla just see, mida vajate.
(e) Fikseeritud tuluinstrumendid
Üksikisikute jaoks, kes otsivad turvalisemaid investeerimisvalikuid, võib fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse investeerimine olla mõistlik samm. Zerodha pakub oma COIN-rakenduse kaudu mitmesuguseid fikseeritud tuluga tooteid, nagu kuldvõlakirjad ja valitsuse väärtpaberid.
Investoritele, kes soovivad saada kõrgemat tootlust kui tavaline fikseeritud hoius ja valitsuse tagatud varadesse investeerimise lisakindlust, on valitsuse väärtpaberid suurepärane alternatiiv. Pakkumise avanedes saate investeerida erinevatesse valitsuse võlakirjadesse, näiteks India valitsuse võlakirjadesse ja riigivõlakirjadesse.
Teine populaarne investeerimisvõimalus on Riigi kullavõlakirjad (SGB-d). Need võlakirjad pakuvad nii kapitalikasumit kui ka 2.5% intressi aastas investeering digitaalsesse kulda vormi. Samuti saate investeerida kulla ETF-idesse, mille kulutasu võib olla umbes 1%.
(ii) INDraha
a) India aktsiad ja ETFid
India aktsiatesse ja ETF-idesse investeerimine pole INDmoney abil kunagi olnud lihtsam! Rakendus pakub demat kontot, mis võimaldab teil investeerida nii NSE kui ka BSE börsil noteeritud aktsiatesse ja ETF-idesse. Indmoney puhul on tõesti muljetavaldav viis, kuidas ta India aktsiaid kategoriseerib – jaeinvestoritele on valikuvõimalusi teema, tehnilise tugevuse, dividendide ja tööstusharuspetsiifiliste aktsiate alusel.
Rakendus pakub ka erinevaid sõeluuringuid, mis aitavad teil saadaolevate tohutute valikute hulgast läbi filtreerida, hõlbustades teie eesmärkidele ja riskivalmile vastava õige investeeringu leidmist. INDmoney pakub ka kõigi riigi suuremate indeksite ETF-e, pakkudes teile võimalust oma portfelli hajutada ja riske maandada.
b) investeerimisfondid
INDmoney pakutav täielik platvorm muudab investoritel oma portfellide ostmise, jälgimise ja haldamise lihtsaks. Kasutajad võivad saada ka selle teabe põhjal toimivusaruande, oma toimivuse reaalajas analüüsi ja nõustamisteenuseid.
Kauplemisfondid, parimad aktsiafondid, laenufondid, hübriidfondid, kullafondid ja likviidsed fondid on vaid mõned investeerimisfondide alternatiividest, mida INDmoney pakub. Kõik need fondid on mitmekülgne ja praktiline võimalus inimestele, kes soovivad investeerida investeerimisfondidesse, sest investorid saavad alustada süstemaatilisi investeerimisplaane (SIP-sid) mis tahes neist.
c) fikseeritud hoius
Fikseeritud hoiustesse investeerimine võib olla turvaline ja mugav viis investeeringutelt fikseeritud tulu teenimiseks ning INDmoney muudab selle lihtsamaks kui kunagi varem. Spetsiaalse fikseeritud hoiuse armatuurlauaga pole FD-de haldamine kunagi olnud lihtsam.
Saate jälgida kogu oma fikseeritud hoiuse portfelli ja saada oma investeeringute keskmise tootluse protsendi, seda kõike ühes kohas.
Lisaks saate funktsiooni INDprotect abil olla kindel, et teie investeeringud on sertifitseeritud ja turvalised. INDmoney pakub ka üksikasjalikku teavet erinevate pankade pakutavate parimate fikseeritud hoiuse skeemide kohta, sealhulgas tähtajad, intressimäärad ja minimaalsed investeeringusummad.
d) USA aktsiad
INDraha USA aktsiate investeerimisvõimalus on üks peamisi omadusi, mis eristab seda teistest India dematkontodest. INDmoney abil saavad investorid ligipääsu üksikutele USA aktsiatele, aga ka USA fondidele ja ETF-idele ning isegi osaleda USA aktsiapreemiate programmis, mis võimaldab osaliselt investeerida globaalsetesse aktsiatesse.
See funktsioon on võimalik Finzoomers Services Private Limited kaudu ja annab juurdepääsu suurematele USA börsidele, nagu NASDAQ ja NYSE. Investoritel on selle investeerimisvaliku valimisel võimalus oma portfelli mitmekesistada rahvusvaheliselt ja saada kokkupuude mõne tippettevõttega.
V. Omadused ja eelised
i) Zerodha
- Paindlik diagrammi aken, mida saab üle töölaua liigutada.
- Samal ekraanil on mitu diagrammi rohkem kui 100 indikaatoriga.
- Reaalajas hinnakõikumised.
- Mitu tüüpi tellimusi, sealhulgas sulgtellimused, järelturu tellimused jne.
- Esitage tellimusi diagrammi kaudu, ilma et peaksite ekraani sulgema.
- Juurdepääs parimatele graafikutele – TradingView ja ChartIQ.
- Haldus- ja kasumiaruanded maksustamise ja analüüsi eesmärgil.
- Fundamentaalne ja tehniline analüüs varude hoolsuskontrolli enne investeerimist.
- Märguanded ja meeldetuletused, mis teavitavad teid, kui hind ületab teie etteantud ostu/müügi taseme.
(ii) INDraha
- Tehisintellekti toega varude analüüs sügavama ülevaate saamiseks tuludest, kasumlikkusest ja hindamisest.
- Kohandatavad filtrid ja sortimisvalikud kindlate kriteeriumide alusel varude leidmiseks.
- Tehisintellekti arvutustel põhinevad erapooletud ja objektiivsed ostu- ja müügisoovitused.
- Investeerimisfondide portfelli automaatne tasakaalustamine STP funktsiooni kaudu.
- Analüütikute prognoosid ja valdkonna ekspertide hinnangud teadlikumate investeerimisotsuste tegemiseks.
- Üksikasjalikud ettevõtte ülevaated, sealhulgas kriitilised parameetrid.
- Kiire kasumi saamiseks on saadaval päevasisene kauplemine.
- Järelturu tellimused on saadaval tasuga 10 Rs. tellimuse kohta.
Järeldus
Pärast INDmoney ja Zerodha võrdlemist erinevates aspektides on selge, et mõlemal platvormil on oma tugevad ja nõrgad küljed. INDmoney on suurepärane platvorm raha haldamiseks ja USA aktsiatesse investeerimiseks, kuid kui rääkida dematkontodest ja kauplemisest, on Zerodha parem valik.
Zerodha on dematimaailmas väljakujunenud maine ja nende platvorm on suunatud aktiivsetele kauplejatele. Kuigi nende tasud võivad olla veidi kallid, on nende pakutavad funktsioonid ja eelised seda väärt.
Nende klienditugi on suurepärane ja neil on kasutajasõbralik liides, mis võimaldab hõlpsat kauplemist ja investeerimist.
Teisest küljest võib INDmoney liides olla pisut keeruline, kuid need pakuvad palju funktsioone, nagu AI-toega aktsiaanalüüs, automaatne portfelli tasakaalustamine, analüütikute prognoosid ja reitingud ning palju muud.
Jäta vastus