Warren Buffett is de man dy't nei alle gedachten de skepping fan mear miljonêrs ynspirearre hat as immen oars yn 'e ôfrûne santich jier. Warren Buffett is in legindaryske ynvestearder dy't in protte keare nei foar ynvestearringsadvys.
De fraach dy't ik meastentiids wurdt frege oer Warren Buffett is "Wat binne syn ynvestearringsgeheimen?"
As jo sykje om te ynvestearjen yn oandielen of jo hjoeddeistige strategy wolle ferbetterje, moatte jo dit artikel lêze foar wat ynspiraasje fan ien fan 'e grutste ynvestearders fan alle tiden.
De grutte Warren Buffett hat in protte lessen foar ynvestearders. Hjir binne njoggen fan syn grutste.
1. As ynvestearder moatte jo besykje te soargjen dat jo haadstêd bewarre bleaun is.
Warren Buffett seit dat it behâld fan kapitaal moat wêze in ynvestearder syn prioriteit; dit betsjut dat as jo meitsje in min hannel, get out. Net panyk en hâld jo posysje.
"Rule No.. 1: Nea ferlieze jild. Regel nr. 2: Ferjit nea regel nr. 1”
De stock merk swingt in protte op en del op 'e wille fan in protte faktoaren. It is wichtich om rjochte te bliuwen op jo húswurk, it foarkommen fan de ferlieding om de mannichte te folgjen.
As it bedriuw enoarm groeipotinsjeel hat, bliuw dan ynvestearre sels yn 'e minste merken om de bêste mooglike foardielen te nimmen as de merken omdraaie.
2. It is better om in geweldich bedriuw te keapjen tsjin in ridlike priis dan in gemiddelde bedriuw te keapjen foar in geweldige priis.
Dat is de earste les dy't Warren Buffett oanbefelt oan minsken dy't wolle leare oer ynvestearjen. It liket ienfâldich genôch, mar it is heul lestich foar ynvestearders om te folgjen.
Ynvestearders meitsje emosjonele besluten. Se freegje harsels ôf "hoefolle sil ik betelje foar dizze ynvestearring?"
Mar se soene moatte freegje "hoefolle is dizze ynvestearring wurdich?"
Jo moatte beslute hoefolle jo binne ree om te beteljen foar it, en dan útfine hoefolle it is wurdich. As de priis leger is as de wearde, gean dan fierder en keapje it. As net, keapje it dan net.
"It is folle better om in prachtich bedriuw te keapjen foar in earlike priis dan in earlik bedriuw foar in prachtige priis"
D'r binne twa dingen dy't jo moatte dwaan: earst moatte jo ûnderwearde bedriuwen fine; twadde, Jo moatte bepale oft se hawwe goede mooglikheden foar groei.
3. It is nei alle gedachten in goede tiid om te keapjen as oare minsken binne wanhopich te ferkeapjen en oarsom.
As jo skeptysk binne oer dit advys, binne jo net allinich.
Jo hawwe it wierskynlik earder heard, of op syn minst wat fariaasje derfan.
Mar as jo tinke oer de betsjutting efter dit sitaat, en wat it kostet om derop te hanneljen, wurde dingen ynteressanter.
Wat binne griis en eangst?
En hoe witte wy wannear't ús eangst in goede saak is?
Warren Buffett suggerearret dat jo eangst moat komme fan jo begryp fan hoe't minsken op wat sille reagearje.
Minsken kinne net bang wurde troch wat se net begripe.
Dus as jo wolle ynvestearje yn iets wêr't minsken bang foar binne, moatte jo earst begripe wêrom't se der bang foar binne.
As har eangst net rasjoneel is, ynvestearje dêryn. As har eangst rasjoneel is, ynvestearje der dan net yn.
"Wês bang as oaren gierig binne en gierig as oaren bang binne"
Om in tsjinstridige ynvestearder lykas Buffett te wêzen, moatte jo ree wêze om te gean tsjin konvinsjonele wiisheid. Dat is dreech foar de measte minsken, om't wy binne bedrade om it publyk te folgjen.
4. De Börse is in apparaat foar it oermeitsjen fan jild fan 'e ûngeduldich nei de pasjint.
Warren Buffett seit dat jo ree moatte wêze om in oandiel foar de lange termyn te hâlden.
En as je je dêr net goed mei fiele, dan moatte je it hielendal net hawwe.
It foardiel fan ynvestearjen op lange termyn is de mooglikheid om te profitearjen fan gearsetting.
As jo in ynvestearring oer in lange tiid hâlde, kinne jo jild fertsjinje op jo earste ynvestearring en ek op 'e reinvesting fan dividenden en kapitaalwinsten distribúsjes.
Yn 'e rin fan' e tiid wurkje dizze ekstra fûnsen as in sniebal dy't downhill rôlet, grutte en snelheid sammelje oant se in lawine fan rykdom wurde.
"Hoe grut it talint of ynspanningen ek is, guon dingen nimme gewoan tiid. Jo kinne gjin poppe yn ien moanne produsearje troch njoggen froulju swier te meitsjen"
Jo kinne de boppe- en ûnderkant fan in merk net konsekwint fange, dus besykje net.
Ynvestearje as jo oertsjûge binne oer de wearde fan in bedriuw. As jo goede oandielen keapje tsjin earlike prizen, wurde jo oer de tiid beleanne.
5. Ynvestearje allinich as jo jo beslút dúdlik en oertsjûgjend ferklearje kinne.
As jo ynvestearje yn in bedriuw, keapje jo in stik fan in konkrete bedriuw, mei syn unike sterke en swakke punten.
Warren Buffett seit dat jo it bedriuw moatte begripe foardat jo ynvestearje. As jo dat net kinne, dan is it te yngewikkeld foar jo.
Jo sille de ynvestearringsrationale net begripe en sille net witte hokker falkûlen om te sykjen. It sil gewoan stomme gelok wêze as jo jild meitsje op jo ynvestearring, en stomme lok rint gau út.
"Risiko komt út net te witten wat jo dogge"
Bygelyks, Buffett hat nea ynvestearre yn technologybedriuwen, om't hy se net begrypt.
Hy hat miskien in soad lêzen oer technologybedriuwen, mar hy hat de ûnderlizzende bedriuwsekonomy fan dy bedriuwen nea goed genôch begrepen om dêr yn te ynvestearjen.
Hy miste ynvestearrings yn Amazon, Google, Facebook, en in protte oaren, mar hy hat wierskynlik ek guon ferliezers foarkommen.
6. Lit jo emoasjes net belutsen wurde.
Buffett tinkt oer de psychologyske nerve fan de measte ynvestearringsmislukkingen.
Warren Buffett's advys oan ynvestearders is ienfâldich: keapje kwaliteitsbedriuwen en hâld har oan.
As jo disiplinearre kinne bliuwe en net panyk kinne as de merk delgiet, sille jo yn gjin tiid ryk wêze.
"De wichtichste kwaliteit foar in ynvestearder is temperamint, net yntellekt"
Buffett seit dat temperamint de wichtichste kwaliteit fan in ynvestearder is en net yntellekt.
Jo moatte rauwe irrasjonele emoasjes ûnder kontrôle hâlde. Jo moatte geduld en disiplinearre wêze en tsjinslaggen kinne akseptearje sûnder sear te wurden.
Jo hawwe in fermogen nedich om flaters jo net te pine.
Jo hawwe in fermogen nedich om te gedragen op in manier dy't hiel oars is as hoe't de measte minsken har gedrage. Jo moatte net tûk wêze om jild te meitsjen yn oandielen.
Mar jo moatte oars gedrage as de gemiddelde persoan.
7. It geheim fan ynvestearjen is om de wearde fan iets te begripen.
It konsept fan wearde-ynvestearring waard populêr troch Benjamin Graham en syn studint Warren Buffett.
Wearde-ynvestearring behannelet twa primêre begripen - undervaluaasje en overvaluaasje:
Stock wurdt ûnderwearde as it hannelet tsjin in priis leger dan syn yntrinsike wearde.
Oan 'e oare kant, as in stock is trading op in priis heger as syn yntrinsike wearde, it is te heech wurdearre.
Warren Buffett leaver wearde-ynvestearring, om't hy leaut dat it him in feiligensmarge jout yn syn ynvestearrings.
Dit betsjut dat sels as de foarried omleart, hy noch romte hat om jild te meitsjen, om't hy it goedkeap kocht.
"De priis is wat jo betelje. Wearde is wat jo krije"
Yn it hert fan ynvestearjen yn wearde is it leauwen dat priis en wearde net deselde dingen binne.
Warren Buffett suggerearret it keapjen fan oandielen mei in signifikante koarting en op syk nei bedriuwen mei sterke fûneminten (ferkeap, ynkomsten en cashflow), mar net-geunste as ferwaarleaze oandielprizen.
Hy is fan betinken dat it mooglik is om dizze djip fermindere oandielprizen op 'e merke te finen.
D'r binne ferskate redenen wêrom't de oandielpriis fan in bedriuw ûnder syn yntrinsike wearde sil falle - en as ien fan dizze faktoaren yn 't spiel komt, moatte jo in kâns sykje om it oandiel te keapjen tsjin in bargainpriis.
8. Tariede op 'e takomst, foarsizze it net.
De grutte mearderheid fan ynvestearders besykje oandielen te keapjen dy't omheech geane, sei Warren Buffett ienris.
Se beskôgje net oft de prizen rjochtfeardige binne troch ûnderlizzende saaklike fûneminten.
It probleem is dat sels as jo sekuer kinne foarsizze wat oare minsken tinke, it soe jo net folle helpe, om't per definysje de helte fan 'e befolking it tsjinoerstelde tinkt - en d'r is gjin manier om te sizzen hokker helte krekt is.
"It foarsizzen fan reinen telt net, arken bouwe wol"
Warren Buffett seit dat jo gjin soargen hoege te meitsjen oer de deistige fluktuaasjes fan 'e merk.
Jo hoege jo gjin soargen te meitsjen oer wat de ekonomy takom jier of it jier dêrnei docht.
Jo hawwe in portefúlje gearstald fan bedriuwen dy't jo tinke kinne yn wearde tanimme mei in taryf grutter dan de merk, en sa lang as se dat dogge, sille jo it goed dwaan.
9. Begjin earder om mear tiid te litten foar gearsetting.
Compounding is de machtichste krêft yn it universum. It geweldige ding oer gearsetting is dat it wat fan neat nimt, in bytsje as magy.
Buffett is ferneamd om te sizzen dat syn favorite holdingsperioade foar altyd is.
Syn rykdom is noch mear groeid, mei't hy yn 'e lêste 10 jier mear jild hat makke as yn syn 50 foargeande jierren.
"Ik makke myn earste ynvestearring doe't ik alve wie. Ik fergrieme myn libben oant dan"
Compounding wurket it bêste as jo betiid en faak en foar lange perioaden ynvestearje.
Dit betsjut dat jo moatte beskôgje ynvestearjen sa gau as jo wat ekstra jild lizzen hawwe.
Wachtsje net op moarn of takom jier of oant jo jo oare doelen hawwe berikt, om't tiid de helte fan it wurk foar jo sil dwaan as it giet om gearsetting.
Konkludearje
Warren Buffett hat feroare de manier wêrop minsken sjogge nei ynvestearjen.
Syn lessen jilde net allinich foar ynvestearring, mar foar hast alle aspekten fan it libben.
Hy hat syn libben bestege oan it besykjen om te begripen hoe't jo sûne ynvestearrings kinne meitsje, en syn advys kin ús helpe om tûke besluten te nimmen yn alle fasetten fan ús libben.
Foar novice as feteranen sille de strategyen fan Buffett wierskynlik ynsjoch jaan yn 'e finansjele wrâld.
De lessen fan it Oracle of Omaha binne der foar it nimmen, as wy mar harkje en leare.
Leave a Reply