इम्पैक्ट निवेश न केवल समय की बात है बल्कि समय की मांग भी है।
बढ़ती पर्यावरणीय चिंताओं के साथ, यह आवश्यक है कि लोग किसी भी तरह से इसके लाभ के लिए आवश्यक सभी बड़े और छोटे कदम उठाना शुरू करें।
ऐसा ही एक तरीका जो निवेशकों और व्यापारियों ने अपनाया है, वह है प्रभाव निवेश, जैसा कि नाम से पता चलता है, प्रभाव बनाने के लिए निवेश किया जाता है।
प्रभाव निवेश अब दुनिया भर में मौजूद है लेकिन भारत में भी प्रमुखता से दिखाई दे रहा है।
अधिक से अधिक लोग ऐसे उत्पादों में निवेश करने का प्रयास कर रहे हैं जो जलवायु और पर्यावरण में सकारात्मक योगदान देते हैं, और इसके बारे में बात करने का इससे बेहतर समय नहीं हो सकता है!
प्रभाव निवेश क्या है?
प्रभाव निवेश एक ऐसी विधि है जहां निवेशक उन कंपनियों, फंडों और संगठनों में निवेश करते हैं जो पर्यावरण में सकारात्मक योगदान देते हैं और अपने नियमित वित्तीय रिटर्न के साथ-साथ किसी न किसी तरह से सामाजिक लाभ उत्पन्न करते हैं।
इम्पैक्ट निवेशक माइक्रोफाइनेंस, इलेक्ट्रिक कारों, टिकाऊ कृषि, नवीकरणीय ऊर्जा संसाधनों, प्लास्टिक के विकल्प और हमारे सामाजिक और पर्यावरणीय परिवेश को लाभ पहुंचाने के लिए की जाने वाली ऐसी अन्य पहलों में कंपनियों का समर्थन करते हैं।
आप यह कैसे चुन सकते हैं कि किस प्रभाव वाले निवेश फंड में निवेश करना है?
चार मुख्य मानदंड हैं जिनके आधार पर आप एक प्रभावशाली उद्यम में निवेश करने का निर्णय ले सकते हैं।
यूबीपी आईएमएपी प्रणाली ने मानदंड विकसित किए। आप प्रत्येक मानदंड को 5 में से स्कोर कर सकते हैं और इसे अधिकतम 20 के स्कोर तक जोड़ सकते हैं।
- अभिप्राय या इरादा
- इस मानदंड में कंपनी की बताई गई रणनीतियाँ शामिल हैं।
- इसमें समस्या के विशेष समाधान के लिए कंपनी के पूंजीगत व्यय/आरएंडडी आवंटन का अनुपात शामिल होता है।
- भौतिकता या भौतिकवाद
- इसमें कंपनी के कुल राजस्व का कितना प्रतिशत उन क्षेत्रों से प्राप्त होता है जो सकारात्मक प्रभाव उत्पन्न करते हैं।
- इसमें यह भी शामिल है कि क्या कार्य के समान क्षेत्र में कोई अन्य परस्पर विरोधी व्यावसायिक क्षेत्र हैं।
- अतिरिक्तता या परिवर्धन
- इसमें यह भी शामिल है कि क्या कंपनी इस क्षेत्र में वैश्विक नेता है।
- यह इस बारे में भी बात करता है कि क्या कंपनी की ओर से प्रौद्योगिकी, दृष्टिकोण और समाधान प्रावधान में कोई विशिष्टता है।
- संभाव्यता या क्षमता
- इसमें किसी सेवा/उत्पाद के माध्यम से दुनिया पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालने की प्रस्तावित समाधान की वास्तविक क्षमता शामिल है।
- यह इस बारे में बात करता है कि क्या यह समाधान दुनिया के लिए गेम-चेंजर है या नहीं।
ऐसी चिंताएँ जो भारत में निवेश संस्कृति पर गंभीर प्रभाव डालती हैं
भारत न केवल समृद्ध संस्कृति, परंपराओं और मूल्यों की भूमि है, बल्कि यह अपनी जनसंख्या, प्रदूषण, बिगड़ते पर्यावरण और न जाने क्या-क्या में समृद्ध है। वायु प्रदूषण, खराब अपशिष्ट प्रबंधन और पानी की कमी भारत में सबसे महत्वपूर्ण पर्यावरणीय मुद्दों में से कुछ हैं, साथ ही मिट्टी का क्षरण, वनों की गुणवत्ता में गिरावट, और सूची अंतहीन है।
इस उद्देश्य को ध्यान में रखते हुए, देश के पर्यावरण, जिस हवा में हम सांस लेते हैं, जिस पानी का हम उपभोग करते हैं, और वनों का संरक्षण जो हमें न केवल दृश्यों के अलावा और भी बहुत कुछ प्रदान करते हैं, को संरक्षित करने के लिए, भारत में प्रभाव निवेश ने एक गंभीर कदम उठाया। यही कारण है कि भारत में अब प्रभाव निवेश को गंभीरता से लिया जा रहा है -
- सभी भारतीय कंपनियों का अब उनके वास्तविक विकास और अर्थव्यवस्था में योगदान का पता लगाने के लिए उनके पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) पहलुओं के आधार पर भारी मूल्यांकन किया जाता है।
- जलवायु परिवर्तन और सामाजिक असमानता जैसे मुद्दे भारत में प्रचलित हैं, और वास्तविक परिवर्तन की सूचना देने के लिए, प्रभाव निवेश ही एकमात्र समझदारी भरा कदम लगता है।
- निवेशक अब इस बात से अवगत हैं कि किसी कंपनी का अर्थव्यवस्था पर पर्यावरण, सामाजिक और शासन का क्या प्रभाव पड़ता है, और केवल उसी के आधार पर निवेशक अपना पैसा निवेश करते हैं।
- 186 की पहली तिमाही में लगभग 2021 बिलियन डॉलर के प्रवाह के साथ, सस्टेनेबिलिटी फंड पहले से कहीं अधिक बढ़ रहे हैं।
- यदि हम आँकड़ों के अनुसार चलें, तो ESG स्वीकृति वाली कंपनियों ने लगभग सभी S&P 500 कंपनियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है।
- ईएसजी उद्देश्य वाली सभी कंपनियां भविष्य की कमाई के संबंध में अधिक भरोसेमंद हैं।
- निकट भविष्य में वैश्विक टिकाऊ निवेश पारंपरिक निवेश पर हावी होने जा रहा है।
- कंपनी की ओर से सामाजिक-पर्यावरण और शासन के प्रति अधिक जवाबदेही है।
- महामारी ने एक अधिक महत्वपूर्ण सामाजिक-आर्थिक विचलन पैदा कर दिया है जिसे निवेशक और कंपनियां कम करना चाहते हैं।
- गैर-वित्तीय प्रभावों को अब किसी कंपनी द्वारा अर्थव्यवस्था पर पड़ने वाले वित्तीय प्रभाव के बराबर, यदि ऊपर नहीं तो, बराबर माना जा रहा है।
- भारत में 80% से अधिक खुदरा निवेशक स्थायी निवेश की ओर अपना ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।
- निफ्टी 100 ईएसजी ने पिछले वर्ष निफ्टी 50 और निफ्टी 100 दोनों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है, जिससे ईएसजी निवेश के प्रति अधिक विश्वास पैदा हुआ है।
- किसी भी सामाजिक उद्देश्य वाले सामाजिक उद्यमों और कंपनियों को पारंपरिक व्यावसायिक विचारों की तुलना में प्राथमिकता दी जा रही है।
- बेहतर भारत को बढ़ावा देने के लिए सामाजिक पहलों को बड़े पैमाने पर वित्त पोषित किया जा रहा है।
- प्रभाव उद्यमों के लिए 2.5 में इक्विटी सौदों के माध्यम से 2020 बिलियन डॉलर से अधिक जुटाए गए हैं, इसके बाद 1.2 की पहली छमाही में 2021 बिलियन डॉलर प्राप्त हुए हैं।
- भारत में स्थायी रिटर्न का पैमाना और क्षमता इसे प्रभावशाली निवेश शुरू करने के लिए एक बेहतरीन जगह बनाती है, क्योंकि यह अपनी उच्च आबादी और कई संबंधित समस्याओं के कारण पर्याप्त सामाजिक अवसर प्रदान करता है।
- एक सोशल स्टॉक एक्सचेंज स्थापित करने पर भी बातचीत चल रही है, जिससे स्थायी फंडों में लोगों का विश्वास बढ़ा है।
भारत में निवेश के प्रभाव के फायदे
- यह निवेशक के वित्तीय और सामाजिक लक्ष्यों के बीच अंतर को पाटने में मदद करता है।
- यह नवीन उद्देश्यों में योगदान देकर निवेशकों को उनके मूल्यों पर खरा उतरने में मदद करता है।
- निवेशकों को उन कंपनियों की मदद करने में भी मदद मिलती है जिनका किसी कंपनी के सामाजिक और पर्यावरणीय पहलुओं में योगदान करने का सकारात्मक इरादा होता है।
- एक ही निवेश के माध्यम से उच्च विकास, मजबूत लाभप्रदता क्षमता और सामाजिक जिम्मेदारी प्रदान करता है।
- कंपनी और निवेशक दोनों के दृष्टिकोण से दीर्घकालिक क्षितिज पर ध्यान केंद्रित करता है।
- निवेशकों को संयुक्त राष्ट्र के 17 सतत विकास लक्ष्यों के साथ जोड़ा।
- यह निवेशकों को एक बड़ा राजस्व आधार प्रदान करता है क्योंकि यह बाजार की गति का अनुसरण करता है।
- यह निवेशक को पहले कदम का लाभ देता है क्योंकि यह एक नई अवधारणा है जो ऊपर की ओर बढ़ रही है।
- संयुक्त राष्ट्र के एसडीजी लक्ष्यों में उल्लिखित न केवल राष्ट्रीय बल्कि वैश्विक मुद्दों को हल करने में मदद करता है।
- किसी समस्या के समाधान में योगदान देकर और भविष्य के विजेता बनकर निवेशकों के लिए अंतरराष्ट्रीय अवसरवादी बनने के द्वार खोलता है।
- पोर्टफोलियो को स्थिर और विविधतापूर्ण बनाने में मदद करता है।
- व्यक्तिगत और संगठनात्मक सामाजिक जिम्मेदारी को पूरा करने में मदद करता है।
- निवेशकों को मौद्रिक संतुष्टि से परे बड़ी आकांक्षाओं वाले बड़े विचारकों से जुड़ने में सक्षम बनाता है।
- भारत, लोगों की भूमि के रूप में, कई अनसुलझे मुद्दे हैं जिन्हें प्रभाव निवेश के माध्यम से हल किया जा सकता है।
- दुनिया को ठीक करने के लिए प्रभाव निवेश मौजूद है, और यदि कुछ है, तो यह एक ऐसी चीज़ है जिस पर हम सभी को काम शुरू करने की ज़रूरत है - आज ही!
भारत में निवेश पर प्रभाव के नुकसान
- अवधारणा के नए होने के कारण सोशल फंड में निवेश शुरू करना थोड़ा जोखिम भरा है।
- प्रभावशाली निवेशों के लिए निवेशक आधार अभी भी बहुत विशिष्ट है, केवल कुछ ही निवेश फंड स्केलेबिलिटी के साथ उच्च परिणाम प्राप्त करने में सक्षम हैं।
- निजी निवेशकों को अपना पैसा प्रभावशाली फंडों में लगाना शुरू करने के लिए मनाना अभी भी कठिन है, जिससे प्रभावकारी निवेश उद्योग अभी भी एक दूर का सपना है।
- यदि यह उच्च रिटर्न वाला निवेश है, तो यह उच्च जोखिम वाला भी है।
- चूँकि विभिन्न क्षेत्रों में प्रभाव भिन्न-भिन्न होता है, इसलिए माप में स्थिरता प्राप्त करना कठिन होता है।
- प्रभावों की तुलना करना, मापना और मात्रा निर्धारित करना कठिन है।
- वर्ष 2020-2021 में भारत में निवेश के रुझान पर प्रभाव।
- महामारी के वर्ष, 2020 में स्वास्थ्य देखभाल प्रभाव वाले उद्यमों ने 20 विभिन्न सौदों में 29 मिलियन अमेरिकी डॉलर आकर्षित किए।
- बीज चरण में तकनीकी निवेश में प्रभाव उद्यमों ने सबसे अधिक वृद्धि को आकर्षित किया, अधिकांश निवेशकों की रुचि तकनीकी स्वास्थ्य सेवा, तकनीक, आजीविका और तकनीकी कृषि-आधारित प्रारंभिक चरण के उद्यमों में थी।
- शिक्षा प्रभाव उद्यमों को वर्ष 660-2020 में $2021 मिलियन का लाभ हुआ।
- कृषि में प्रभाव उद्यमों ने वित्त वर्ष 440-52 में 2020 सौदों में 2021 मिलियन डॉलर आकर्षित किए, जो सभी निवेशों में तीसरे शीर्ष स्थान पर रहा।
भारत में प्रभाव निवेश के उदाहरण
- आविष्कार समूह, एशिया और अफ्रीका जैसे महाद्वीपों में एक प्रभाव पारिस्थितिकी तंत्र विकसित करने के लक्ष्य के साथ उद्यमिता के माध्यम से विकास पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।
- एक्यूमेन, छोटे किसानों की आय बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।
- एलेवर इक्विटी, उद्यमियों के लिए इष्टतम निवेश के साथ-साथ ग्राहकों के लिए वास्तविक समय की सराहना और मूल्य सृजन का लक्ष्य रखता है।
- यूनिटस वेंचर्स, सीड-स्टेज निवेश और स्टार्टअप बना रहे हैं जो कम आय वाली आबादी की सेवा करते हैं।
- ओमिड्यार नेटवर्क, नियमित भारतीयों और व्यवसायों के साथ-साथ छोटे और सीमांत किसानों के लिए किफायती और लचीले वित्तीय उत्पाद बनाने में मदद कर रहा है।
भारत में प्रभाव निवेश को बढ़ावा देने के विचार
- चिकित्सा क्षेत्र में आवश्यक कौशल और दुर्गम क्षेत्रों में इसकी उपलब्धता के बीच अंतर को पाटने के लिए टेलीमेडिसिन का उपयोग करना जो शहरी डॉक्टरों को ग्रामीण रोगियों से जोड़ता है। क्षेत्र में मौजूदा कंपनियां: कर्मा हेल्थकेयर, प्रैक्टो, अपोलो, और बहुत कुछ।
- हरित प्रौद्योगिकी का लाभ उठाने और नवीकरणीय ऊर्जा को बढ़ाकर इसे अधिक उत्पादक उपयोग में लाने से हरित ऊर्जा निवेश को बढ़ावा मिलता है। क्षेत्र में मौजूदा कंपनियां: S4S प्रौद्योगिकियाँ, रेशम सूत्र, और बहुत कुछ।
- ग्रामीण क्षेत्रों में लोगों की ऋण और वित्तीय जरूरतों पर ध्यान केंद्रित करते हुए, माइक्रो-फाइनेंसिंग एनजीओ के माध्यम से कमजोर और ग्रामीण आबादी के वित्तीय समावेशन पर काम करना। क्षेत्र में मौजूदा कंपनियां: श्रम सारथी, ग्रामीण मॉडल बैंक, और बहुत कुछ।
- देश में अब तक महामारी की स्थिति को सीधे प्रभावित करने वाली प्रभावशाली फर्मों के लिए काम करना, प्रोत्साहित करना और निवेश करना, चाहे वह स्वास्थ्य सेवा, भोजन और पेय, आजीविका, या किसी अन्य क्षेत्र में हो।
निष्कर्ष
प्रभाव निवेश निश्चित रूप से इस समय तेजी से आगे बढ़ रहा है, और अगर इसे सही तरीके से किया जाए, तो आने वाले समय में इसमें काफी ऊंचाई देखने को मिलेगी।
पर्यावरण की गिरती गुणवत्ता को देखते हुए यह निश्चित रूप से समय की मांग है और केवल दुनिया में बदलाव लाने के लिए समर्पण के साथ काम करने वाले प्रभाव वाले उद्यम ही इस खेल को बदल सकते हैं कि हम जो कमाते हैं उसके साथ-साथ हम कैसे जीवित रहते हैं।
प्रभाव निवेश ही वास्तविक प्रभाव है!
आप हमारी मार्गदर्शिका भी पढ़ना चाहेंगे शुरुआती लोगों के लिए 7 महत्वपूर्ण निवेश सलाह और शुरुआती लोगों के लिए भारत में शीर्ष 5 निवेश ऐप्स
यदि आपके कोई प्रश्न हैं तो नीचे टिप्पणी में मुझे बताएं।
एक जवाब लिखें