Utjecajno ulaganje nije samo tema vremena nego i potreba vremena.
Uz rastuću zabrinutost za okoliš, bitno je da ljudi počnu poduzimati sve velike i male korake koji su potrebni da bi se na neki način koristilo.
Jedna od takvih metoda koju su prihvatili investitori i trgovci je utjecajno ulaganje, koje, kao što ime sugerira, ulaže u stvaranje utjecaja.
Utjecajno ulaganje sada postoji diljem svijeta, ali je vidljivo iu Indiji.
Sve više i više ljudi pokušava ulagati u proizvode koji pozitivno pridonose klimi i okolišu, a ne može biti boljeg vremena da se o tome razgovara!
Što je utjecajno ulaganje?
Utjecajno ulaganje je metoda pri kojoj investitori ulažu u tvrtke, fondove i organizacije koje pozitivno doprinose okolišu i stvaraju društvenu korist na ovaj ili onaj način, zajedno sa svojim redovnim financijskim povratima.
Utjecajni ulagači podupiru tvrtke u mikrofinanciranju, električnim automobilima, održivoj poljoprivredi, obnovljivim izvorima energije, zamjenama za plastiku i više takvih inicijativa koje se poduzimaju u korist našeg društvenog i ekološkog okruženja.
Kako možete odabrati u koji investicijski fond utjecaja uložiti?
Četiri su glavna kriterija na temelju kojih možete donijeti odluku o ulaganju u utjecajno poduzeće.
Sustav UBP IMAP razvio je kriterije. Možete ocijeniti svaki kriterij od 5 i zbrojiti ga za maksimalnu ocjenu od 20.
- NAMJERNOST ili Namjera
- Ovaj kriterij uključuje navedene strategije poduzeća.
- Sastoji se od udjela tvrtke u kapitalnim ulaganjima/istraživanju i razvoju za određeno rješenje problema.
- MATERIJALNOST ili materijalizam
- Ima koliki postotak ukupnih prihoda tvrtke potječe iz područja koja stvaraju pozitivan učinak.
- To također uključuje ako postoje druge sukobljene poslovne linije u istom području rada.
- DODATNOST ili Dodavanje
- To uključuje ako je tvrtka globalni lider u tom području.
- Također govori o tome postoji li jedinstvenost u tehnologiji, pristupu i pružanju rješenja sa strane tvrtke.
- POTENCIJALNOST ili Potencijal
- Uključuje stvarni potencijal predloženog rješenja putem usluge/proizvoda da ima značajan učinak na svijet.
- Govori o tome je li ovo rješenje promjena igre za svijet ili ne.
Zabrinutost koja ozbiljno utječe na kulturu ulaganja u Indiji
Indija je zemlja ne samo bogate kulture, tradicije i vrijednosti, već ono čime je također bogata je stanovništvo, zagađenje, degradirajući okoliš i štošta sve ne. Zagađenje zraka, loše gospodarenje otpadom i nestašica vode neki su od najkritičnijih ekoloških problema u Indiji, zajedno s degradacijom tla, degradirajućom kvalitetom šuma, a popis je beskrajan.
Upravo s tim motivom na umu, očuvanjem okoliša zemlje, zraka koji udišemo, vode koju konzumiramo i očuvanja šuma koje nam donose puno više od samog krajolika, Impact Investing je doživio ozbiljan skok u Indiji. Evo zašto se utjecajno ulaganje sada ozbiljno shvaća u Indiji –
- Sve indijske tvrtke sada se ozbiljno ocjenjuju na temelju njihovih ekoloških, društvenih i aspekata upravljanja (ESG) kako bi se utvrdio njihov stvarni rast i doprinos gospodarstvu.
- Pitanja kao što su klimatske promjene i društvena nejednakost prevladavaju u Indiji, a za informiranje o stvarnim promjenama, utjecajno ulaganje čini se jedinim razumnim korakom.
- Investitori su sada svjesni kakav ekološki, društveni i upravljački utjecaj tvrtka ima na gospodarstvo i samo na temelju toga ulažu svoj novac.
- Fondovi za održivost rastu više nego ikad, s priljevom od gotovo 186 milijardi USD u prvom tromjesečju 2021.
- Ako pogledamo statistiku, tvrtke s pristankom ESG-a imale su bolje rezultate od gotovo svih kompanija iz S&P 500.
- Sve tvrtke s ESG motivom su pouzdanije u pogledu budućih zarada.
- Globalno održivo ulaganje će dominirati tradicionalnim ulaganjima u bliskoj budućnosti.
- Postoji više odgovornosti od strane tvrtke prema socio-okolišu i upravljanju.
- Pandemija je dovela do značajnijih socio-ekonomskih razlika koje investitori i tvrtke nastoje smanjiti.
- Nefinancijski učinci sada se smatraju jednakima, ako ne i većim, od financijskog utjecaja koji tvrtka ima na gospodarstvo.
- Više od 80% malih ulagača u Indiji usredotočuje se na održivo ulaganje.
- Nifty 100 ESG imao je bolje rezultate od Nifty 50 i Nifty 100 u prošloj godini, izgradivši više povjerenja prema ESG ulaganju.
- Društvena poduzeća i tvrtke s bilo kojim društvenim motivom preferiraju se u odnosu na konvencionalne poslovne ideje.
- Društvene inicijative dobivaju velika sredstva za promicanje bolje Indije.
- Više od 2.5 milijardi dolara prikupljeno je putem dioničkih poslova u 2020. godini za utjecajna poduzeća, nakon čega slijedi 1.2 milijarde dolara primljenih u prvoj polovici 2021. godine.
- Opseg i potencijal za održive povrate u Indiji čine je izvrsnim mjestom za početak utjecajnog ulaganja, budući da nudi široke društvene mogućnosti zbog velike naseljenosti i nekoliko povezanih problema.
- U pregovorima je i osnivanje društvene burze koja je stekla povjerenje građana u održive fondove.
Prednosti utjecajnog ulaganja u Indiju
- Pomaže u premošćivanju jaza između financijskih i društvenih ciljeva investitora.
- Pomaže ulagačima da ostvare svoje vrijednosti pridonoseći novim ciljevima.
- Također pomaže investitorima da pomognu tvrtkama koje imaju pozitivnu namjeru doprinijeti društvenim i ekološkim aspektima tvrtke.
- Nudi visok rast, snažan potencijal profitabilnosti i društvenu odgovornost kroz jedno ulaganje.
- Fokusira se na dugoročni horizont iz perspektive tvrtke i investitora.
- Uskladio ulagače sa 17 ciljeva održivog razvoja Ujedinjenih naroda.
- Ulagačima nudi veliku bazu prihoda budući da prati zamah tržišta.
- Investitoru daje prednost u prvom potezu budući da se radi o novom konceptu koji ide uzlaznom putanjom.
- Pomaže u rješavanju ne samo nacionalnih već i globalnih problema navedenih u UN-ovim ciljevima SDG-a.
- Otvara vrata investitorima da postanu međunarodni oportunisti pridonoseći rješenju problema i postajući pobjednici budućnosti.
- Pomaže stabilizirati i diversificirati portfelj.
- Pomaže u ispunjavanju individualne i organizacijske društvene odgovornosti.
- Omogućuje ulagačima da se povežu s velikim misliocima s većim aspiracijama izvan novčanog zadovoljstva.
- Indija, kao zemlja ljudi, ima mnogo neriješenih pitanja koja se mogu riješiti ulaganjem utjecaja.
- Utjecajno ulaganje postoji kako bi izliječilo svijet, a ako ništa drugo, ovo je nešto na čemu svi trebamo početi raditi – danas!
Loše strane utjecajnog ulaganja u Indiju
- Malo je rizično početi ulagati u društvene fondove zbog novosti koncepta.
- Baza investitora za utjecajna ulaganja još uvijek je vrlo nišna, sa samo nekoliko investicijskih fondova koji mogu postići visoke rezultate uz skalabilnost.
- Još uvijek je teško uvjeriti privatne ulagače da počnu ulagati svoj novac u učinkovite fondove, zbog čega je industrija utjecajnog ulaganja još uvijek nedostižan san.
- Ako se radi o ulaganju s visokim povratom, ono je i visokorizično.
- Budući da se utjecaj razlikuje u različitim područjima, teško je postići dosljednost mjerenja.
- Utjecaje je teško usporediti, izmjeriti i kvantificirati.
- Utjecaj na investicijske trendove u Indiji u godini 2020.-2021.
- U godini pandemije, 2020., poduzeća koja su utjecala na zdravstvenu skrb privukla su 20 milijuna američkih dolara kroz 29 različitih poslova.
- Utjecajna poduzeća u tehnološka ulaganja u početnoj fazi privukla su najveći rast, pri čemu je većina ulagača bila zainteresirana za tehnološka poduzeća u ranoj fazi razvoja koja se temelje na zdravstvu, tehnologiji, sredstvima za život i tehnološku poljoprivredu.
- Poduzeća koja utječu na obrazovanje zaradila su 660 milijuna dolara u godini 2020.-2021.
- Utjecajna poduzeća u poljoprivredi privukla su 440 milijuna dolara kroz 52 ugovora u fiskalnoj godini 2020. – 2021., ostajući na trećem najvišem mjestu svih ulaganja.
Primjeri utjecajnih ulaganja u Indiji
- Grupa Aavishkaar, koja se fokusira na razvoj kroz poduzetništvo s ciljem razvoja utjecajnog ekosustava na kontinentima poput Azije i Afrike.
- Acumen, s fokusom na povećanje prihoda malih poljoprivrednika.
- Elevar Equity, usmjeren na privlačnost u stvarnom vremenu i stvaranje vrijednosti za kupce uz optimalna ulaganja za poduzetnike.
- Unitus Ventures, ulaganja u početnu fazu i startupe koji služe populaciji s niskim primanjima.
- Mreža Omidyar, koja pomaže u stvaranju pristupačnih i fleksibilnih financijskih proizvoda za male i marginalne poljoprivrednike zajedno s običnim Indijcima i tvrtkama.
Ideje za povećanje učinka ulaganja u Indiji
- Korištenje telemedicine koja povezuje urbane liječnike s ruralnim pacijentima kako bi se premostio jaz između vještina potrebnih u medicinskom području i njihove dostupnosti u teško dostupnim područjima. Postojeće tvrtke u ovoj oblasti: Karma Healthcare, Practo, Apollo i još mnogo toga.
- Iskorištavanje zelene tehnologije i njezino produktivno korištenje povećanjem obnovljive energije dovodi do ulaganja u zelenu energiju. Postojeće tvrtke u ovoj oblasti: S4S tehnologije, Resham Sutra i više.
- Rad na financijskom uključivanju ugroženog i ruralnog stanovništva kroz mikrofinancijske nevladine organizacije, s fokusom na kreditne i financijske potrebe ljudi u ruralnim područjima. Postojeće tvrtke u ovoj oblasti: Shram Sarathi, Grameen Model Bank i još mnogo toga.
- Rad prema, poticanje i ulaganje u utjecajne tvrtke koje trenutno izravno utječu na pandemijsku situaciju u zemlji, bilo u sektoru zdravstva, hrane i pića, sredstava za život ili bilo kojeg drugog sektora.
Zaključak
Utjecajno ulaganje definitivno je u značajnom porastu upravo sada, a ako se izvede na pravi način, doživjet će goleme visine u nadolazećem vremenu.
To je definitivno potreba dana s obzirom na lošu kvalitetu okoliša i samo utjecaj na poduzeća koja predano rade na promjeni svijeta mogu promijeniti način na koji preživljavamo zajedno s onim što zaradimo.
Utjecaj ulaganja je pravi učinak!
Također biste željeli pročitati naš vodič o 7 ključnih investicijskih savjeta za početnike i 5 najboljih aplikacija za ulaganje u Indiji za početnike
Javite mi ako imate pitanja u komentarima ispod.
Ostavi odgovor