Kako bih vam pomogao da počnete što je brže moguće, pripremio sam ovaj popis fintech aplikacija u Indiji. Kategorizirano u različite odjeljke.
U svakom odjeljku jednostavno ću spomenuti jednu fintech aplikaciju/platformu koja je jednostavno najbolja u kategoriji.
Zašto?
Budući da postoje stotine popisa online na kojima možete pronaći desetke platformi preporučenih za ulaganje, štednju, istraživanje tržišta i više.
Ali ovo otežava početniku jer stvara dilemu izbora. Ovo nije popis "Što koristim", nije važno što koristim.
Umjesto toga, ovaj bi vam popis trebao pomoći da brzo počnete i ne biste morali brinuti da ćete biti prevareni ili da ćete odabrati pogrešnu platformu.
Ovo je popis onoga što VI možete koristiti ako niste sigurni gdje, za početak s ulaganjem ili štedeći svoj novac.
Ulaganje u burzu
Zerodha
Zerodha je najbolja platforma za ulaganje u dionice. Nije samo jednostavan za korištenje, već je puno bolji od bilo koje druge diskontne brokerske platforme u Indiji.
Zerodha je diskontni broker kojeg su 2010. godine osnovali Nithin i Nikhil Kamath. Naplaćuje fiksnu naknadu, što je nešto što su prvi napravili u Indiji. Dostava dionica je besplatna i ne morate plaćati nikakvu mjesečnu naknadu.
Sa Zerodha računom dobivate pristup višestrukim investicijskim platformama kao što su:
- Kite – Njihova glavna aplikacija za trgovanje.
- Konzola – nadzorna ploča za pomoćni ured s konsolidiranim informacijama o računu, podacima o ulaganjima, udjelima, porezima i više.
- Novčić – Izravno aplikacija za ulaganje u uzajamne fondove
- Sveučilište – jedno mjesto za učenje o financijama
Također vam omogućuje povezivanje s aplikacijama trećih strana putem API-ja. Kao što je TickerTape, koji vam omogućuje analizu vaših fondova bez ručnog unosa i besplatno.
Zerodha također nudi trgovanje robom, terminske ugovore i Trgovanje opcijama, emisije SGB-ova, valutne izvedenice, IPO-e, obveznice, ETF-ove i kapitalnu maržu putem zalaganja dionica.
Također se integrira s SmallCases. Platforma na kojoj su dionice grupirane u jedan investicijski instrument koji se može kupiti kao imovina kako bi se smanjio rizik i ostvarili bolji prinosi od referentne vrijednosti kategorije.
Kite by Zerodha je najbolja aplikacija za trgovanje koju ćete pronaći u Indiji. Ne postoji nijedna druga aplikacija poput nje. Jednostavan, lak za navigaciju, pun tona informacija za istraživanje o tvrtki, prekrasan prostor za praćenje vašeg posjeda, pozicija i više.
Osim toga, Zerodha vam omogućuje pokretanje SIP-ova i stvaranje backsetova dionica. Baš kao ti ulagati u uzajamne fondove putem mjesečnih investicijskih planova, možete učiniti isto s dionicama koristeći Zerodhu.
Ulaganje u uzajamne fondove – direktan Napravi sam
raste
S Growwom možete početi ulagati u uzajamne fondove za nekoliko minuta. To je moja omiljena aplikacija za ulaganje od svega što sam do sada testirao.
Groww je izuzetno prilagođen početnicima i čini ulaganje zabavnim, lakim i neometanim.
Nema naknade za održavanje računa. Potpuno je besplatno. Ne naplaćuju nikakve provizije na kupnju uzajamnog fonda.
Groww vam također omogućuje ulaganje u:
- indijske dionice
- Američke dionice
- Digitalno zlato
- Fiksni depoziti
- Okovi
- IPO
I više od toga.
Možete postaviti SIP-ove, promijeniti njihov iznos i datum kad god želite i pratiti svoja vanjska ulaganja unutar Groww-a. Također imaju vrlo aktivan i koristan tim za podršku.
Općenito, to je najlakši način da započnete svoje investicijsko putovanje. I to potpuno besplatno.
Ulaganje u uzajamne fondove – direktan Assisted
MoneyJar
MoneyJar je platforma koju bih preporučio za zaposlene zaposlenike. Ili ljudi koji jednostavno žele početi ulagati svoj novac, ali nemaju vremena ili volje proučavati tržište.
Po čemu se MoneyJar razlikuje od Groww-a?
Uz MoneyJar ne donosite "u potpunosti" svoje investicijske odluke. Postoji uspostavljen sustav i tim stručnjaka koji će vam pomoći.
Postoje košarice uzajamnih fondova (2 ili više fondova kombiniranih kao jedan investicijski instrument) pod nazivom Jars. Ove staklenke su razvrstani ciljevi na temelju vaše sklonosti riziku i cilja ulaganja.
Staklenke su napravljene za kratkoročne ciljeve, agresivne/konzervativne, dugoročne ciljeve i više. Sredstva u ovim posudama pažljivo su odabrana kako bi vam pružila najbolje moguće rezultate u vremenu i proporcionalno preuzetom riziku.
Najbolji dio je što po potrebi rade tromjesečno ponovno balansiranje vaših Jars-ova. Što nećete dobiti besplatno 99 od 100 puta.
Osim toga, ako vam ikada zatrebaju bilo kakve smjernice ili pomoć s vašim ulaganjima, možete se obratiti MoneyJar timu i oni će vam pomoći jedan na jedan.
Pratite sva svoja ulaganja na jednoj nadzornoj ploči
INDmoney
INDmoney je jedinstvena aplikacija. Trenutno u Indiji ne postoji nijedna druga aplikacija koja se može približiti onome što nudi.
S jednom aplikacijom, INDmoney, možete pratiti sve investicije koje ste napravili povezane s vašom e-poštom i PAN-om na jednom mjestu. Vaše dionice, PPF, EPF, bankovni račun, zajednički fondovi, NPS, AIF-ovi i više.
Također vam omogućuje ulaganje u uzajamne fondove bez provizije, kupnju američkih dionica bez plaćanja naknada za doznaku i ulaganje u FD bez bankovnog računa.
INDmoney konsolidira vaša ulaganja i obveze, a zatim izračunava vašu neto vrijednost. Bilo koji zajam, kreditne kartice obveze koje možda imate oduzimaju se od vaših ulaganja i onda vam pokazuje vašu neto vrijednost.
Ima odličan alat za praćenje dionica, koji vam također daje preporuke za kupnju/zadržavanje/prodaju (samo uz plaćeno članstvo).
INDmoney vam također pruža usluge obiteljskog ureda.
Sve u svemu, ako želite konsolidirati svoja ulaganja i besplatno ulagati u američke dionice, INDmoney vrijedi provjeriti.
Ovdje sam dosta detaljno pisao o INDmoney-u. Zapravo, napisao sam najdetaljniji članak o INDmoneyu.
Pratite svoje financije, ušteđevinu i troškove
Novčanik tvrtke BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers najbolja je aplikacija za novčanik. Doslovno sam testirao sve druge aplikacije, od Walnuta do Spendeeja, no čini se da se sve ne podudaraju s Walletom.
Novčanik je planer budžeta, uređaj za praćenje troškova/prihoda koji se povezuje s vašim bankovnim računom.
Zatim sinkronizira vaše transakcije u čistu i intuitivnu nadzornu ploču. Gdje možete automatski kategorizirati svaku transakciju, dodati oznaku, stvoriti prilagođene kategorije, prilagođena pravila i definirati proračun.
Neke njegove značajke poput automatskih pravila potpuno su ekskluzivne. Svaki put kada se dogodi transakcija, Wallet će automatski definirati kategoriju, dodati oznaku i prilagoditi proračun u skladu s tim. Također možete vidjeti buduće projekcije svojih troškova, korištenja proračuna i novčanog toka.
Potpuno je prilagodljiv, tako da što god vam treba od alata za praćenje troškova/budger planera, Wallet bi trebao moći ispuniti vaše potrebe.
NeoBank
Fi.Money
Postoje mnoge neobanke koje stižu u Indiju. Ali ona koja se etablirala kao stabilna i pouzdana neobanka je Fi.
Fi je izvrsna aplikacija za ljude koji ne vole konvencionalne bankarske aplikacije i žele račun s nultim stanjem bez ikakvih obveza. Gdje možete obavljati dnevne transakcije i ne brinuti o naknadama, naknadama i tako dalje.
Uz Fi dobivate svu tu slobodu i više od toga. Fi je sklopio partnerstvo s Federalnom bankom, što znači da se vaš novac čuva u banci koju regulira RBI. Međutim, možete koristiti aplikaciju koja je mnogo lakša za korištenje u usporedbi sa sporom i mrzovoljnom aplikacijom Federalne banke.
Fi također dolazi s mnogim značajkama, kao što su Money Plants. To je sustav nagrađivanja u kojem zarađujete novčane planove za određene transakcije i štedite novac prema cilju. Dobivate besplatnu debitnu karticu, UPI pristup i pomoćnika s umjetnom inteligencijom koji izvlači podatke o transakcijama i odgovara umjesto vas na financijska pitanja.
Dakle, ako tražite način za bankarstvo bez ikakvih obaveza kao što bi trebalo biti, č.
Aplikacija kreditne linije
MoneyTap
Napomena – osim ako apsolutno ne trebate dobiti kreditnu liniju, nemojte je dobiti.
Ako već imate nekoliko kreditnih kartica i ne trebate gotovinu za razvoj poslovanja ili da potrošite novac na nešto što je značajno veće od vašeg priljeva gotovine za što znate da ćete moći otplatiti, nemojte uzimati kreditnu liniju .
Međutim, ako to ipak želite, preporučujem korištenje MoneyTap-a.
MoneyTap je najlakši način da dobijete kreditnu liniju. Jednostavno preuzmete njihovu aplikaciju i dovršite proces integracije.
U roku od nekoliko minuta možete vidjeti koliki kreditni limit možete dobiti, kamatu i podići novac na svoj bankovni račun.
Od MoneyTapa možete dobiti kreditni limit do 5,00,000 XNUMX XNUMX INR. Za otplatu kredita možete se odlučiti za EMI otplatu.
Ne postoji mjesečna ni godišnja naknada. Osim toga, ne morate stavljati nikakav kolateral – MoneyTap nudi neosiguranu kreditnu liniju.
Također nude karticu koja je povezana s vašom kreditnom linijom što MoneyTap čini upotrebljivim u trgovinama i izravno za kupnju putem e-trgovine.
Aplikacija Paylater
Sezzle
Sezzle vam omogućuje kupnju na tisućama web stranica za e-trgovinu, bez plaćanja cijele cijene unaprijed.
Umjesto toga, sa Sezzleom morate svoje kupnje platiti u 4 rate. Prva rata u trenutku kupnje. Ostatak na svaka 2 tjedna intervala.
Možete izravno platiti putem Sezzlea, nema UPI-ja ili kartice. Ako prvi put preskočite rate, nema nikakvih troškova.
Jednostavno
Ako tražite a plati kasnije usluga uglavnom za kupnju svakodnevnih proizvoda, kao što je naručivanje od Zomata, Simpl je bolja opcija.
Uz Simpl možete dobiti kreditni limit do 20,000 INR. Što se može potrošiti na kupnju putem e-trgovine.
Račun ćete dobiti dva puta mjesečno, svakog 15. dana.
Nebankarska kreditna kartica
Kriška
Slice je vjerojatno najbolja kreditna kartica za milenijalce i korisnike Generacije Z.
To je nebankarska kreditna kartica. Znači, Slice nije povezan s bankom registriranom u RBI-u, kao što su ICICI, SBI i tako dalje. Umjesto toga, djeluju kao pozajmljivač i digitalni partner za NBFC.
Slice nudi trenutačno odobrenu kreditnu karticu za svakoga. Ne morate imati ITR ili čak posao. Ako imate 18 godina i nemate zadane obveze u svojoj kreditnoj povijesti, možete dobiti Slice Credit Card.
Investirajte u američke dionice
Poklonjena
Vested je najbolji način za ulaganje u američke dionice i ETF-ove iz Indije. Vested se udružio s DriveWealthom kako bi Indijcima omogućio izravnu kupnju dionica kompanija koje kotiraju na burzi u New Yorku.
Ne morate plaćati nikakve provizije za korištenje Vesteda. Oni također nude “Vests” koji je košarica portfelja temeljena na sklonosti riziku i sektorima. Svaki prsluk sastoji se od nekoliko dionica i ETF-ova kako bi se smanjio rizik diverzifikacijom vašeg ulaganja.
Vested također nudi nisku naknadu za isplatu i potpuno je siguran.
Posebno priznanje – INDmoney
INDmoney je još jedna odlična aplikacija za početak ulaganja u američke dionice. S INDmoneyjem dobivate pristup Super Saver računu za prijenos sredstava na svoj američki brokerski račun bez ikakvih naknada ili troškova doznake.
U suradnji sa SBM bankom, INDmoney također nudi najbolji tečaj INR za USD.
Ako se veselite ulaganju u američke ETF-ove, svidjet će vam se njihova robusna značajka istraživanja ETF-a. Prikazuje vam potencijalni povrat vašeg ulaganja za odabrane ETF-ove, njihova udjela i usporedbe s drugim ETF-ovima u istoj kategoriji.
Također dobivate nagrade za ulaganje u američke dionice putem INDMoney.
Alati za istraživanje tržišta
Tijori
Tijori ima vjerojatno najopsežnije/sveobuhvatne financijske podatke o indijskim i američkim tvrtkama koje kotiraju na burzi.
Sve što želite znati o određenoj dionici, Tijori ima podatke za odgovor. Više se radi o tome kako prezentiraju te podatke, u vrlo intuitivnom, čistom i lako razumljivom formatu.
Tijori financije omogućuje vam provođenje detaljne analize dionica, razumijevanje gdje određena tvrtka zarađuje najviše novca, referentne vrijednosti, vizualne grafikone s detaljnom financijskom analizom, analizu sektora i još mnogo toga.
Da biste dobili pristup razini podataka koje Tijori pruža u konsolidiranom prikazu, morat ćete kombinirati najmanje 7 različitih financijskih alata. Osim toga, štedi vam gnjavažu pregledavanja godišnjih izvješća, Tehnička analiza, analiza tržišta, knjige, analiza sektora, samo da spomenemo neke, i omogućuje vam da donesete mudru odluku o tome koje dionice kupiti ili prodati.
TickerTape
TickerTape je analiza dionica i screener koji nudi više alata za analizu tvrtke kao investitora.
Možete analizirati unutarnju vrijednost tvrtke, financijske podatke, provjeriti predviđanja budućih cijena, rast, obrazac vlasništva, događaje/vijesti, usporediti različite tvrtke u sektoru i još mnogo toga.
Osim toga, TickerTape dolazi s popisom za provjeru stanja dionica.
Također možete analizirati ETF-ove i uzajamne fondove koristeći TickerTape. Ovo je jedan alat koji biste trebali koristiti kao početnik.
Finology Ticker
Posebno spomenimo, Finlology Tracker možda neće dati predviđanja budućih cijena, ali je i dalje izvrstan alat za analizu dionica.
Jedna od najboljih značajki Finology Tickera je odjeljak "Snaga i slabost". Pokazuje vam područja u kojima tvrtka jača i gdje je to također nedostatak. Ove je informacije početnicima obično malo nezgodno izvesti i konsolidirati.
Ako želite više informacija, možete se pretplatiti na Finology ONE koji vam daje pristup višestrukim izvješćima i analizama zaliha koje provodi skupina stručnjaka.
Drugi korisni Fintech alati
EnKash
EnKash dokazuje male tvrtke s beskamatnom kreditnom karticom za korporativnu upotrebu. To je B2B fintech platforma.
Nakon što dobijete EnKash kreditnu liniju, možete kreirati više virtualnih i fizičkih kartica povezanih s vašim EnKash računom i distribuirati ih svom timu. Možete prilagoditi svaku karticu i kontrolirati njezinu upotrebu kako vam odgovara.
Također možete koristiti EnKash za prihvaćanje plaćanja za svoju tvrtku, automatizirati upravljanje novčanim tokovima i integrirati ga s popularnim računovodstvenim softverom.
hop
Hop ili MoneyHop nudi viševalutni novčanik/štedni račun. Omogućuje vam izravno prihvaćanje plaćanja iz različitih zemalja, uključujući SAD, bez plaćanja dodatnih naknada za konverziju.
Hop dolazi s debitnom karticom i štednim računom bez salda. Korištenjem Hopove debitne kartice možete obavljati devizne transakcije bez plaćanja ikakvih troškova.
Ako ste koristili Payoneer-ovu značajku globalnog plaćanja, smatrajte da je Hop alternativa, ali bez odgode u primitku novca na vaš bankovni račun.
Otvori. Novac
Open.Money je neobank stvorena za tvrtke. Kako bismo pomogli tvrtkama da upravljaju svojim troškovima, porezima, računovodstvom, protokom novca i više bankovnih računa na jednom mjestu.
Open dolazi s VISA debitnom karticom, upravljanjem isplatama, prikupljanjem uplata i drugim značajkama e-trgovine koje vam omogućuju upravljanje financijskom stranom vašeg poslovanja bez prolaska kroz tone excel tablica i zbunjujućeg računovodstvenog softvera.
I podržava API tako da možete razviti prilagođene aplikacije za povezivanje s vašim Open računom. Vrlo malo neobanaka u Indiji trenutno nudi ovu značajku.