Ray Dalio se youn nan envestisè ki gen plis talan nan mond lan ak fondatè fon lizyè ki gen plis siksè - Bridgewater Associates.
Soti nan fondasyon an jouk mas 2021, Bridgewater Associates te gen anviwon 140 milya dola USD nan byen ki te sou jesyon. Dapre la Forbes atik, Valè nèt Ray Dalio a kalkile nan anviwon 20 milya dola USD.
Ray te fè dè milya li yo nan aprann nan sot pase a ak fè envestisman ki baze sou rezilta l 'yo. Pandan tout vwayaj li kòm yon envestisè, Ray Dalio te kwè nan ak toujou kwè nan touche pwofi nan aksyon chè pou reenvesti olye ke yo itilize yon apwòch achte ak kenbe.
Filozofi envestisman Ray Dalio yo se jistis senp. Men, sa ki ka son trè senp nan premye se yon fason pi konplike pase ou ta ka panse.
Ou ka jwenn plis enfòmasyon sou kwayans li sou envestisman mache dechanj nan liv li yo, Prensip (2017) Prensip pou fè fas ak chanje lòd mondyal la (2021), ak Prensip pou Navigasyon Gwo Kriz Dèt . (2018)
Nan liv sa yo, li te mansyone eksperyans nan envestisman mache dechanj li yo, erè li yo, ki jan li te pase sou erè li yo, ak kèk leson enpòtan yo dwe yon bon envestisè.
Mwen konnen ke ou te vin isit la jwenn fason pwouve yo vin yon pi bon envestisè; pa enkyete! Mwen gen ou kouvri.
Mwen te li liv sa yo ekri pa Ray Dalio Et te rasanble kèk nan l' enteresan mache dechanj envèstisman leson sa ou ta dwe konnen.
Se konsa, ann plonje nan mond lan nan envestisman jan Ray Dalio sijere.
1. Prensip Matters
Nan liv-Principes li, Ray te mansyone konfyans nan prensip ki te ede l' pote yon karyè investisseurs siksè nan bon desizyon pou pran. Ray te di yon fwa,
“San prensip, ou ta oblije reyaji nan sikonstans ki vin sou ou san yo pa konsidere sa ou plis valè ak fason pou fè chwa pou jwenn sa ou vle. Sa t ap anpeche w pwofite lavi w.”
Si ou gen prensip, yo pral gide aksyon ou yo. Yo gen entansyon limite kantite pran desizyon ki dwe fèt nan mitan dezòd pou desizyon yo ka pran rapidman ak efektivman. Prensip yo gen entansyon ede w pran pi bon desizyon posib nan yon gran varyete sikonstans.
Pa gen okenn fason pou evite erè nan envèstisman, men gen gwo prensip ka ede w diminye frekans yo ak entansite.
Ray Dalio ap eseye di nan transmèt panse sa yo ke, nan vwayaj ou kòm yon envestisman, ou ta dwe toujou -
- Defini bezwen ou yo
- Jwenn byen ou byen ou aksyon pou envesti nan lè w onèt sou bezwen ou yo
- Planifye estrateji envestisman an pou jwenn retounen sipoze a
- Rete detèmine nan estrateji envestisman ou epi jwi siksè ou ak lavi envestisè ki pi rich.
2. Fè rechèch pwòp ou yo
Depi nan anfans, Ray te fè yon abitid bay anpil magazin pale sou ak montre rezilta chak ane nan siksè konpayi fòtin ak graf tonbe. Apre li fin fè koleksyon done li sou konpayi yo, li te konn kalkile aksyon pou l envesti nan epi kreye estrateji envestisman endividyèl li inik.
Atitid li nan fè pwòp etid li pou jwenn siksè te lakòz gwo jesyon nan Bridgewater Associates.
Ray Dalio yon fwa te di,
"Pou fè lajan nan mache yo, ou dwe panse poukont li epi ou dwe enb"
Li enposib konnen tout bagay sou anyen, men li espesyalman enposib konnen tout bagay sou yon bagay ki konplèks ak chaotic tankou sistèm finansye mondyal la. Kidonk, ou dwe fè pwòp tèt ou sou bagay sa yo, ki vle di ou pa ka jis fè konfyans sa lòt moun di ou. Ou dwe panse pou tèt ou.
Se konsa, menm jan ak Ray Dalio, pa tonbe nan rechèch nenpòt lòt moun san yo pa fè pwòp ou a jwenn siksè inik ou.
3. Fè nan konpayi ak moun nan men ou ka aprann yon bagay nouvo
Nan vwayaj premye envestisè li a, Ray Dalio te toujou prepare epi poze kesyon ak envestisè li te konsidere kòm bon nan travay yo. Li t ap chèche kijan envestisè yo t ap panse sou avni ekonomi an ak mache yo, menm jan li fè kounye a.
Apre yon tan, li devlope pwosesis sa a nan yon fason ki pi ofisyèlman nan panse sou mond lan ak ki evènman ki gen plis chans rive nan li nan devlope yon seri prensip ki ta ede l 'fè sa.
Fason sa a nan panse sou mond lan te mennen nan premye gwo siksè envestisman li lè li te prevwa ak envesti nan anviwònman an stagflation ki te kòmanse an 1968.
"Chèche moun ki gen anpil gwo kesyon. Moun entelijan yo se moun ki poze kesyon ki pi reflechi, kontrèman ak panse yo gen tout repons yo. Gwo kesyon yo se yon pi bon endikatè nan siksè nan lavni pase gwo repons."
Dalio pa janm kreye yon yerachi nan okipasyon, kidonk sa vle di menm yon kwafè, chef, oswa lidè nan byen imobilye ta ka yon bon envestisè. Li te kwè nan rezon an plis pase tout lòt moun. Li te itilize pwosesis rezònman li pou jwenn bon metòd pou envestige aksyon an, pran bon chwa a epi fè pi gwo pwofi.
Kidonk, lè ou wè nenpòt envestisè ap fè travay li trè byen, toujou poze l kèk kesyon, ki ka ede w amelyore metòd envestisman w epi ede w jwenn pi bon pwofi.
4. Fè analyse pou jwenn siksè nan lavni
Se pa tankou tout envestisè siksè toujou jwenn siksè nan envèstisman yo.
Non, definitivman pa! Men, yo te gen pi gwo pousantaj presizyon nan predi kwasans lan nan konpayi an yo envesti nan. Yo te fè erè nan tan lontan yo, men yo toujou gen tandans analize erè yo epi aprann pa repete yo. Ak Ray te toujou sipòte pwosesis pou pran desizyon atravè analiz apwofondi.
Ray, depi nan epòk li lekòl, te aprann aksepte echèk li kòm rezilta swa li oswa erè lòt moun. Li te toujou pran echèk kòm yon apwòch pozitif pou korije erè yo epi yo dwe menm pi efikas nan prevwa siksè nan envestisman an.
Youn nan pi gwo kle pou maksimize potansyèl se jwenn konfòtab ak echèk. Pifò moun yo twò pè pou yo echwe paske yo vle evite gade move oswa santi yo jennen. Men, si ou ka simonte pè sa a, Lè sa a, ou ka aprann byen vit, amelyore rapidman epi ale pi lwen pase limit ou ye kounye a.
Se konsa, toujou aksepte feblès ou, analize yo, aprann nan men yo, epi vin pi efikas pwochen fwa jwenn siksè. Pa janm wont erè paske se erè ki jwe yon wòl efikas nan fè PRO ou nan vwayaj envestisman ou.
5. Kreye Portfolio Envestisman w Plen Divèsite
Nan analize apwòch envestisman Ray a, mwen kalkile ke li te kwè nan dekouvri opòtinite envestisman nan diferan sektè pase konsantre sou yon sèl kalite antite. Menm nan Bridgewater Associates, li te jere bati yon pòtfolyo divèsifye ak alokasyon byen melanje.
"Bagay ki pi enpòtan ou ka genyen se yon bon melanj alokasyon avantaj estratejik. Se konsa, sa envestisè a bezwen fè se gen yon pòtfolyo balanse, estriktire - yon pòtfolyo ki fè byen nan diferan anviwònman. Ee pa konnen ke nou pral genyen. Nou dwe gen parye divèsifye."
Lide de baz yon portefeuille envèstisman diversifiée se pou redwi risk. Ki jan? Lè w envesti nan yon varyete diferan kalite envestisman, ou kapab diminye risk ou genyen pou w pèdi lajan nan yon sèl kalite envestisman san yo pa nesesèman diminye retounen jeneral ou.
Ou ka ogmante tou pousantaj ou touche lajan lè w ajoute nouvo ak diferan kalite envestisman nan pòtfolyo w la. Ou ka diminye risk tou lè w asire w ke konpayi yo oswa lòt antite ke w envesti nan opere nan diferan endistri yo epi sèvi ak diferan modèl opere. Nan fason sa a, si yon endistri, tankou endistri oto, vin anba moman ekonomik difisil, w ap toujou gen lòt envèstisman ki pa afekte pa ekonomi pòv la.
Yon pòtfolyo divèsifye pa ta dwe gen ladan jis aksyon nan divès konpayi, men tou, obligasyon ak lajan mityèl. Ou ka vle ajoute byen imobilye nan pòtfolyo envestisman ou si ou gen kapital la pou fè sa. Byen imobilye se yon byen byen mèb ki ka toujou vann pou lajan kach epi yo ka lwe pandan w ap kenbe sou li pou pwodwi revni.
Sikonstans pèsonèl ou pral dikte ki sa yon pòtfolyo ki byen divèsifye sanble pou ou. Plis lajan ou gen disponib pou envesti, se plis opsyon w ap genyen pou gaye risk ou yo.
Se konsa, pandan y ap envesti nan aksyon, toujou asire ke aksyon ou yo byen balanse ak estriktire an tèm de endistri. Portfolio sa a pral ede w jwenn pwofi nan yon antite si yon lòt sektè rankontre pèt.
6. envesti nan zòn enterè ou
Ray toujou di,
"Risk ogmante lè w pa konnen nan kisa w ap patisipe."
Envestisman mache dechanj mande etid apwofondi, e pou sa, enterè ou nan konnen sou yon mak patikilye nesesè. Si ou pa gen yon enterè nan yon aksyon an patikilye, ou p'ap ka ale nan pwofondè sou konpayi an jan ou jwenn li raz oswa lou, se konsa jwenn konpayi an ki ta ka enterese w.
Warren Buffett, pi gwo envestisè nan tout tan, tou defann envesti nan bagay ou konprann. Sa a baze sou teyori ke si ou pa konprann li, ou pa ka predi li, epi si ou pa ka predi li, ou pa gen okenn lide si wi ou non li sou-evalye.
7. Pa janm vin yon moun k ap pran desizyon reyaktif
Nan mache dechanj la, pa gen anyen ki sèten - gen jou lè yon konpayi vin yon graf pwogresif ak downfalls. Se konsa, lè yon konpayi fè byen toudenkou rankontre yon tonbe - pa dwe reyaktif nan pran tounen envestisman ou nan vann aksyon nan pwofi prensipal la, men fè konfyans rechèch ou a, bwa nan li, epi jwenn kwen pwofi ou.
Ray Dalio yon fwa te di,
Ou ka gen rapò senaryo sa a ak senaryo lagè aktyèl Larisi-Ikrèn lè yon mache mondyal te fè aksidan. Anpil envestisè te pwofite aksidan an pou yo achte aksyon nan bon konpayi yo nan pri ki pi ba, e kèk te koule nan je pandan yo te vann aksyon yo nan yon pèt.
Se konsa, nan senaryo sa yo, toujou dwe premye kategori a nan yon envestisè jwenn opòtinite menm nan tonbe nan mache a ak rechèch solid ou a jwenn pi gwo pwofi nan tan kap vini an.
8. Tout bagay gen dat ekspirasyon li
Anpil envestisè fè erè lè yo konsidere yon move evènman kòm yon konsekans pou tout lavi.
Ray Dalio pa kwè nan kwayans sa yo; li di - pa gen anyen ki dire pou tout tan, ni siksè ni yon tonbe. Si ou sèten sou rechèch ou ak rezònman, ou pral jwenn siksè, men sèl dout ou nan rechèch ou an ka fè ou rankontre tonbe ou.
Epitou, aksyon ki te konn bay pi gwo pwofi nan tan lontan an ta ka pa ba ou menm retounen nan tan kap vini an.
"Nan komès ou dwe defansif ak agresif an menm tan. Si ou pa agresif, ou pa pral fè lajan, epi si ou pa defansif, ou pa pral kenbe lajan."
Ray vle ou konnen ke lè ou envesti nan yon aksyon, asire w ke ou tcheke pwogrè konpayi an souvan. Nan fason sa a, si konpayi an ap avanse sou orè, w ap konnen rechèch ou an te kòrèk. Men, si konpayi an ap fè eksperyans pwoblèm, ou ka pran envestisman ou yon lòt kote. Yon je proactive pou zòn envèstisman ou se kle pou vin yon investisseurs siksè.
Adisyon Up
Kidonk, soti nan vwayaj envestisman Ray Dalio a, isit la se pwen kle ou yo:
- Defini prensip, swiv yo jouk nan fen, epi pa janm jwenn akable pa rechèch kaptivan ki pa pou ou.
- Aprann de erè ou pou fè bon envestisman.
- Pa janm chwazi yon chemen monotone, men yon chemen ki gen anpil supriz, men konvenk ak pwofitab.
- Jwenn enterè ou epi fè byen ou yo.
- Fè analyse, epi aprann nan erè ou yo. Li se oke fè erè, jwenn siksè.
- Pa janm kouri pran desizyon nan yon moman kriz, espesyalman nan mache dechanj la.
- Sonje byen, siksè ou ak tonbe se tanporè.
Mwen rekòmande ou repete leson envestisman sa yo soti nan Ray Dalio nan pratik chak jou ou epi vin yon envestisè mache dechanj siksè.
Mwen kwè nan pataje konesans kominote a ta dwe konnen sou envestisman mache dechanj. Si ou gen nenpòt dout sou filozofi envestisman Ray Dalio a, santi yo lib pou mande, mwen ta kontan klè dout ou yo epi ede ou bati karyè envestisè ou.
Benediksyon pou envesti!
Kite yon Reply