Շուկայի փորձագետները կարծում են, որ 2021 թվականը շուկայի համար անհավանական տարի է լինելու։ Ակնկալվում է, որ արդեն բարձր մակարդակի վրա, այս տարվա վերջում Sensex-ը կհասնի 50,000-ի, իսկ Nifty-ին՝ 15,000-ի: Ցուցանիշները բարձր ռեկորդներ են գրանցելու 2021 թվականին։
2020 թվականը համաճարակի պատճառով շուկայի համար ամենաանկայուն տարիներից մեկն էր։ Շուկան տեսավ ցլի և արջի ակնհայտ տարիներ, բայց ի վերջո պահպանվեց ցլի ժամանակաշրջանում:
Եվ BSE Sensex-ը, և Nifty 50-ը խելացի վերականգնում են իրականացրել՝ չնայած ազգային արգելափակմանը: Իրացվելիության ուժեղ հոսքը շուկայում ավարտվեց երկու ինդեքսների համար էլ շահույթով:
Sensex-ն աճել է 14.8%-ով, Nifty 50-ը՝ 14%-ով։
Շուկայավարման ծաղկման պայմաններում ներդրողների համար դա հիանալի հնարավորություն է ներդրումներ կատարել զարգացող խոշոր կապիտալի փոխադարձ հիմնադրամներում:
Ի՞նչ են փոխադարձ հիմնադրամները:
Փոխադարձ հիմնադրամները հիմնականում բաց ֆոնդեր են, որոնք մասնագիտորեն կառավարվում են: Նրանք միավորում են բազմաթիվ ներդրողների գումարները՝ արժեթղթերը գնելու համար:
Խոշոր կապիտալով փոխադարձ հիմնադրամներն ամենաապահով ներդրումային տարբերակներից են: Ըստ SEBI-ի, այս հիմնադրամները ներդրում են իրենց ակտիվների նվազագույնը 80%-ը լավ կայացած և հեղինակավոր խոշոր ընկերությունների սեփական կապիտալում և հարակից գործիքներում:
Նրանք ունեն վստահելի բրենդային սեփականություն, մրցակցային առավելություն, ուժեղ հաշվեկշիռ, հեշտ հասանելիություն բոլոր ռեսուրսներին և կայուն բիզնես մոդել:
Այս ընկերությունները հիմնականում ստեղծում են հետևողական շահույթ և վայելում հաճախորդների հավատարմությունը: Սա այն է, ինչը նրանց ստիպում է դիմակայել տնտեսական և ֆինանսական ցնցումներին և, հետևաբար, ապահով ներդրումային տարբերակներ են:
Հաշվի առնելով ռիսկ-եկամտաբերության պարամետրերը, եկամտաբերությունը միշտ չէ, որ կարող է լինել շատ բարձր, բայց հետևողական: Նրանք օգնում են զսպել ռիսկը անկայուն շուկայում՝ համեմատած իրենց փոքր հասակակիցների հետ:
Խոշոր կապիտալ ֆոնդերը հարմար են, եթե դուք ցանկանում եք երկար ժամանակով վաստակել կապիտալի եկամուտների կայուն աճ: Դրանք ամենաապահով ֆոնդերն են սեփական կապիտալի կատեգորիայում:
Մեծ գլխարկով փոխադարձ ֆու կատարող լավագույն 8-ը2021 թվականին ներդրումներ կատարելն են.
Axis Bluechip Fund:
22.91% տարեկան եկամտաբերությամբ Axis Bluechip Fund նպատակ ունի գերազանցել փոխադարձ հիմնադրամների հենանիշային կատարողականը:
Թեև այն գտնվում է ռիսկային ներդրումների ներքո, նրանք նպատակ ունեն ռիսկը ավելի ցածր պահել, քան սահմանված հենանիշը: Այն ունի դասակարգային առավելություններով եզակի ակտիվներ:
Դրա հետ մեկտեղ նրանք նաև ունեն գնաճը հաղթահարելու և երկարաժամկետ եկամուտներ ստեղծելու ներուժ: Լինելով լավագույն փոխադարձ հիմնադրամներից մեկը, որտեղ կարելի է ներդրումներ կատարել, այն ներդրողների համար ճիշտ ընտրություն է 2021 թվականի իրենց նպատակային ֆինանսական նպատակներին հասնելու համար:
Axis Bluechip-ի նվազագույն համակարգված ներդրումային պլանը (SIP) կազմում է Rs: 500. Ունի ցածր ծախսերի հարաբերակցությունը 0.51%-ով, ինչը ցույց է տալիս, որ ավելի քիչ ակտիվներ են օգտագործվում վարչական և գործառնական ծախսերի համար:
Ստորև ներկայացված է Axis Bluechip Fund-ի աճի աղյուսակը moneycontrol.com-ից:
Kotak Bluechip Fund:
25.28% տարեկան եկամտաբերությամբ և 0.96% ծախսերի հարաբերակցությամբ: Kotak Bluechip Fund համարվում է անվտանգ ներդրում, որը կարող է դիմանալ տնտեսական անկմանը: Նրանց 3 և 5 տարվա եկամտաբերությունը ավելի բարձր է, քան կատեգորիայի միջին եկամտաբերությունը, ինչը այն դարձնում է առողջ ներդրումային տարբերակ:
Այս հիմնադրամն ունի նվազագույն SIP Rs: 100. Ամեն ինչ ավելի պարզ և հասկանալի դարձնելու համար, հաշվի առնելով 25.28% վերադարձի տոկոսադրույքը, Rs. Անցյալ տարի ամեն ամիս ներդրված 100-ը կբերի Rs. 1,333 այսօր:
Kotak Bluechip-ի հոլդինգի 98%-ը պատկանում է ակտիվներին, իսկ մնացածը՝ կանխիկ. HDFC Bank Ltd.-ն, Infosys-ը և Reliance-ը հանդիսանում են առաջատար 3 հոլդինգները:
Ստորև ներկայացված է Kotak Bluechip Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by-ից Erերոդա.
SBI Bluechip Fund:
Տարեկան եկամտաբերությունը 27.52% է SBI Bluechip հիմնադրամ ունի ֆոնդի չափ Rs. 25,925 Կր.
Այն խոշոր կապիտալի փոխադարձ հիմնադրամների կատեգորիայի աստղային հիմնադրամներից մեկն է, որը տալիս է ֆանտաստիկ երկարաժամկետ ներդրումային հնարավորություններ և եկամուտներ:
SBI Bluechip Fund-ի ծախսերի հարաբերակցությունը կազմում է 1.03%, իսկ նվազագույն SIP-ը՝ Rs: 500. Հիմնադրամն ունի իր բաժնեմասի 99.6%-ը, որոնցից առաջատարներն են HDFC Bank Ltd.-ն, ICICI-ն և Infosys-ը:
Ստորև ներկայացված է SBI Bluechip Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by Zerodha-ից:
ICICI Prudential Bluechip Fund.
ICICI Prudential Bluechip Funds խոշոր կապիտալի փոխադարձ հիմնադրամների կատեգորիայի հետեւողական կատարողներից է: Ռուբլու հսկայական ֆոնդի չափով: 26 կր., նույնի տարեկան եկամտաբերությունը 541% է։
Հիմնադրամին հաջողվել է երկարաժամկետ հեռանկարում գերազանցել նշաձողը: Այն առաջարկել է 21%՝ 16 տարվա ընթացքում ստանդարտի 5%-ի դիմաց: Եվ նաև ապահովել է 18%՝ 11 տարվա ընթացքում դրա 10%-ի դիմաց։
Ծախսերի հարաբերակցությունը նույնպես շատ բարձր չէ՝ 1.22%: Այնուամենայնիվ, նրանց ներդրումների բաժանումը ներառում է 1.1% պարտք, 3.5% կանխիկ և 95.4% սեփական կապիտալ: Առաջատար հոլդինգներն են HDFC Bank Ltd., Infosys և ICICI Bank Ltd.
SIP-ի նվազագույն գումարը Rs է: 100, իսկ ֆոնդի կառավարիչը հետևում է գրավիչ գնահատումների:
Հաշվի առնելով վերը նշվածը՝ այն 2021 թվականի լավագույն ներդրումային տարբերակներից մեկն է։
Ստորև ներկայացված է ICICI Prudential Bluechip Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by Zerodha-ից:
Canara Robeco Bluechip Fund.
30.17% տարեկան եկամտաբերությամբ դա չափավոր ռիսկային, երկարաժամկետ ներդրումային տարբերակ է:
Քանի որ նրանց 1 տարվա, 3 տարվա և 5 տարվա եկամուտները ավելի բարձր են, քան կատեգորիայի միջին եկամտաբերությունը. այն ունի ապագա մեծ պոտենցիալ շահույթ:
Canara Robeco Bluechip Fund ավելի լավ է հանդես եկել, քան հենանիշը և իդեալական ներդրում է 3+ տարվա ժամանակացույցի համար՝ բարձր աճի ականատես լինելու համար:
Նրանք ունեն ծախսերի ցածր հարաբերակցություն՝ 0.66% և իսկապես ձևավորվող բաժնետիրական հիմնադրամ են: SIP-ի նվազագույն գումարը այս փոխադարձ հիմնադրամի համար կազմում է Rs: 1,000-ը, որոնց հոլդինգի վերլուծության 95.3%-ը նվիրված է սեփական կապիտալին:
Նրանց առաջատար 4 հոլդինգներն են HDFB Bank-ը, Infosys-ը, ICICI Bank-ը և Reliance Industries-ը:
Ստորև ներկայացված է Canara Robeco Bluechip Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by Zerodha-ից:
Mirae Asset Large Cap Fund.
24.80% մեկ տարվա եկամտաբերությամբ, Mirae Asset Large Cap Fund Հնդկաստանում փոխադարձ հիմնադրամների ամենաբարձր վարկանիշ ունեցող սխեմաներից մեկն է:
Նրանք հազվադեպ են գերազանցում և կարողացել են տարիների ընթացքում ապահովել ռիսկերի ճշգրտված եկամտաբերություն: Նրանք ավելի լավ են հանդես եկել, քան մնացածները, երբ համեմատվում են խոշոր գլխարկներով կատեգորիայի ցուցանիշի հետ:
Վերջին 1 տարվա, 3 և 5 տարվա ընթացքում սխեմային հաջողվել է ապահովել համապատասխանաբար 11.8%, 8.5% և 13.4% եկամտաբերություն:
Նրանց ծախսերի հարաբերակցությունը նույնպես ցածր է` 0.55%, 12.3, 7.3 և 10.4 տարվա ընթացքում առաջացնելով համապատասխանաբար 1%, 3% և 5%:
Ստորև ներկայացված է Mirae Asset Large Cap Fund-ի աճի աղյուսակը moneycontrol.com-ից:
BNP Paribas Large Cap Fund.
23.94% տարեկան եկամտաբերությամբ BNP Paribas Large Cap Fund ունի միջինից բարձր կատարողականություն՝ հաշվի առնելով եկամտաբերությունը, ռիսկը և հետևողականությունը:
Նրանք ունեն ծախսերի հարաբերակցությունը 1.03% և նվազագույն SIP գումարը Rs. 300. BNP Paribas-ի գլխավոր հոլդինգներից են HDFC Bank-ը, ICICI Bank-ը, Infosys-ը, Reliance Industries-ը, Kotak Mahindra Bank-ը, Bharti Airtel-ը, TCS-ը և Hindustan Unilever-ը:
Եթե դուք ներդրող եք, որը փնտրում է բարձր եկամուտներ՝ ներդնելով ձեր գումարը նվազագույնը 3-4 տարի, սա ձեզ համար հարմար տարբերակ է:
Այս խոշոր կապիտալով փոխադարձ ֆոնդի միջին եկամտաբերությունը նկատվում է 22.94% կատեգորիայի միջինի դիմաց 21.95%, ինչը ներդրումը դարձնում է բավականին ճիշտ ընտրություն:
Ստորև բերված է BNP Paribas Large Cap Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by Zerodha-ից:
Edelweiss Large Cap Fund.
Միջինից բարձր եկամտաբերությամբ ողջամիտ գներով բաժնետոմսեր ընտրելու ներդրումային ռազմավարությամբ, Edelweiss Large Cap Funds ապահովել տարեկան 24.98% եկամտաբերություն:
Դրանց նվազագույն SIP գումարի գինը կազմում է Rs: 500 1.05% ծախսային հարաբերակցությամբ։
Նրանց առաջատար հոլդինգները ներառում են այնպիսի հեղինակավոր ընկերություններ, ինչպիսիք են HDFC Bank-ը, Bharti Airtel-ը, Reliance Industries-ը, ICICI Bank-ը, Infosys-ը, SBI-ն, Axis Bank-ը և ընկերությունները, որոնք շուկայական կապիտալիզացիայի համաձայն մտնում են Հնդկաստանի ցուցակված լավագույն 100 ընկերությունների ներքո:
Դուք պետք է ներդրումներ կատարեք այս փոխադարձ հիմնադրամում, եթե դիտարկում եք հարստության ստեղծումը 5 տարի և ավելի երկար ժամանակահատվածում:
Նրանց ոլորտային պորտֆելի վերլուծությունը ցույց է տալիս, որ նրանց հոլդինգների մեծ մասը պատկանում է ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերություններին, ՏՏ ընկերություններին, դեղագործական արդյունաբերությանը և սպառողական ապրանքներին: Այս բոլոր ոլորտները դրականորեն զարգանում են, ինչը փոխադարձ հիմնադրամը դարձնում է հիանալի ընտրություն ներդրումներ կատարելու համար:
Ստորև ներկայացված է Edelweiss Large Cap Fund-ի աճի աղյուսակը Coin by Zerodha-ից:
Վերջնական նշում:
Վերը նշված միջոցները լավագույն ընտրությունն են, եթե ցանկանում եք ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում 2021 թվականին:
Այնուամենայնիվ, լավագույնը կլինի, եթե հիշեք, որ դուք չեք ընտրում խոշոր կապիտալի միջոցներ՝ նայելով շուկայի կարճաժամկետ հեռանկարին, անտեսելով ձեր ակտիվների տեղաբաշխումը, կուրացնելով աստղային վարկանիշները՝ կախված միայն MF-ի նախկին գրառումներից, անտեսելով փոխադարձ հիմնադրամի որակական ասպեկտները և մեծապես հենվելով ընտանիքի և ընկերների խորհուրդների վրա:
Համոզվեք, որ ձեր սեփական որոշումն եք կայացնում այն կոնկրետ փոխադարձ հիմնադրամի վերաբերյալ լայնածավալ հետազոտություն կատարելուց հետո, որտեղ ցանկանում եք ներդրումներ կատարել:
Թեև փոխադարձ հիմնադրամները համարվում են անվտանգ ընտրություն, դրանք անկայուն են և կարող են նաև ռիսկային լինել:
Ընտրություն կատարեք միայն այն դեպքում, երբ հարյուր տոկոսով վստահ եք այն MF-ի մասին, որում ցանկանում եք ներդրումներ կատարել՝ հաշվի առնելով բոլորը որակական և քանակական ասպեկտներ նույնից
Թողնել գրառում