Hvort sem þú ert undir nánum áhrifum frá fjármálamörkuðum eða ekki, mun þessi grein koma hrolli niður hrygginn þinn eftir að hafa vitað hvað er að gerast.
Alheimsmarkaðir eru rauðir að blæða. Skýrslur segja um 11 trilljón dollara tap á mörkuðum.
S&P 500 hefur lækkað um heil 19%. NASDAQ, sem er vinsælt vegna tækniþungra hlutabréfa sinna, stóð frammi fyrir enn meiri reiði þar sem það féll um yfir 28%.
Dulritunarmarkaðir féllu eins og úrkoma og lækkuðu um meira en 50%. Luna (dulritunargjaldmiðilsverkefni) lækkaði um meira en 99%.
Já, þetta er það sem er að gerast í heiminum og trúðu því, eða ekki munu afleiðingar þessa hruns hafa mikil áhrif á þig.
Ég mun reyna að sundurliða þessa núverandi markaðssviðsmynd, líkindi hennar við fyrri alþjóðlega samdrátt og hvernig þú getur sigrað hana með bestu starfsvenjum.
Svo, við skulum stökkva út í það og sjá hvers vegna kom svona hrun í fyrsta sæti?
Af hverju eru alþjóðlegir markaðir í niðursveiflu?
Það er ekki ein ástæða sem olli svo miklum söluþrýstingi á heimsvísu. Þar sem margir atburðir eru í gangi um allan heim á sama tíma, urðu markaðir að lækka einhvern daginn.
En hér eru nokkrar af ástæðunum sem leiddu til blóðbaðs á fjármálamörkuðum.
1. Verðbólguskotinn í Bandaríkjunum
Óttinn við vaxandi verðbólgu var greinilega sýnilegur í nokkurn tíma í Bandaríkjunum og það gerðist loksins. Vísitala neysluverðs (VNV) er aðferðin til að mæla hraða breytinga á verði vöru og þjónustu yfir ákveðið tímabil.
Verð á vöru og þjónustu hefur rokið upp úr öllu valdi og vísitala neysluverðs fyrir aprílmánuð hækkaði um 8.3% árlega, sem er stigi sem bandarískir neytendur hafa séð í fyrsta skipti síðan á níunda áratugnum.
Þessi ógnvekjandi verðbólga getur haldið áfram að skaða markaðina ef ekki er samið við hærri laun. Það hefur jafnvel haft áhrif á fyrirtækin þar sem útgjöld þeirra hafa hækkað gríðarlega.
Þrátt fyrir að afkomugetan hafi aukist minnkar hagnaðurinn og hefur því bein áhrif á markaðina. Allt þetta bitnar beinlínis á trausti neytenda sem endurspeglast í hlutabréfum opinberu fyrirtækjanna.
2. Stríðskreppa Rússlands og Úkraínu
Alheimsmarkaðir voru farnir að safnast saman fyrir nýrri hæðir eftir að hafa náð tökum á heimsfaraldri þegar Pútín ákvað að klúðra öllu aftur. Innrás Rússa í Úkraínu reyndist vera lykilatburður í falli helstu fjármálamarkaða.
Rússar flytja inn um 10% af olíu heimsins og stríðið leiddi til margra óreglu í viðskiptum. Þegar Evrópusambandið og Bandaríkin bönnuðu rússneskan olíuinnflutning, fóru fyrirtækin að eyða meira í flutninga þar sem olíuverðið hækkaði í sögulegu hámarki.
Þetta leiddi til mikils lækkunar á vaxtarvæntingum og afkomuspám sem leiddi til lækkandi hlutabréfaverðs.
3. Aðgerð Feds um vexti
Seðlabanki Bandaríkjanna kom með nokkur viðmið til að takast á við skelfilega verðbólgu í landinu. Til að viðhalda 2% verðbólgu til framtíðar hækkuðu seðlabankarnir vextina um 0.5%. Þetta er mesta vaxtahækkun síðan 2000 og niðurstaðan sést vel.
Þótt vöxtunum sé ekki ætlað að ýta niður hlutabréfamarkaðinn, það skaðar hlutabréf.
Þegar vextir hækka hafa fyrirtæki tilhneigingu til að eyða minna, sem að lokum veldur samdrætti í vexti hagkerfisins. Þannig hefur það bein áhrif á hlutabréfaverð.
4. Trufla birgðakeðju
COVID-19 heimsfaraldurinn skaðaði hagkerfi heimsins og áhrif hans eru enn mjög áberandi. Aðfangakeðjurnar urðu einnig fyrir miklum áhrifum vegna heimsfaraldursins og eftirfarandi alþjóðlegu lokunar.
Risafyrirtæki urðu fyrir vöruskorti þar sem framleiðslan stöðvaðist. Þetta leiddi til ófullnægjandi framboðs á vörum til að uppfylla þarfir og kröfur viðskiptavinarins.
Allt þetta dró úr hagnaði félagsins og leiddi til lækkunar á hlutabréfaverði þess.
5. Stórfellt framleiðslufall Kína
Kína er næststærsta hagkerfi heims og landið með ódýrasta vinnuaflið. Mörg stór fyrirtæki eins og Apple og Tesla hafa sett upp framleiðslueiningar sínar í landinu.
Þar sem heimsfaraldurinn hefur enn einu sinni herjað á landið hefur birgðakeðja landsins enn og aftur orðið fyrir miklu höggi. Þetta veldur skorti á framboði sem hækkar verð á vörum.
Er þetta The Dot Com Bubble 2.0?
Þetta er spurningin sem ásækir alla fjárfesta núna. Ég fann mjög áhugaverðar staðreyndir til að styðja þessa fullyrðingu og þetta er það sem ég komst að.
Svipað og dot com kúla, þegar hvert fyrirtæki sem bætti „.com“ við nafn sitt sá árangur á einni nóttu, gerðist það nákvæmlega eins með dulritunargjaldmiðla og DeFi.
Eins og frægt er orðað að sagan endurtekur ekki þrjá eða fjóra, heldur rímar hún. Þetta er það sem hefur verið í gangi undanfarið.
1. Svipaðar vísitölur
Svipuð hreyfing er einnig í vísitölum 2022 og 2000.
Markaðsleiðréttingar eru ekki eitthvað sjaldgæft, en stór sorphaugur á stuttum tíma er ekki eitthvað sem gerist á hverjum morgni. Hrunið árið 2000 varð vitni að meira en 80% hrun, sem færði NASDAQ aftur á sama hátt og 1996.
Að sama skapi sá uppörvunin eftir COVID-19 gríðarlegt nautahlaup á markaðnum, en þegar leiðréttingin hófst fjögur og ýmsir neikvæðir þættir slógu í gegn um heiminn, virðist það vera að nýta allar dælurnar þar sem NASDAQ hefur lækkað um 30% í u.þ.b. mánuðum.
2. Bubble Amazon og Netflix
Rétt eins og Dotcom tímana, þegar hægði á Covid-19 heimsfaraldrinum, hækkuðu tæknirisar eins og Amazon og Netflix framleiðslu sína. Með stífar fjárfestingar til að mæta þörfum og kröfum viðskiptavina virðast öll tæknifyrirtækin hafa ofeytt og of ráðið.
Niðurstaðan sést vel á töflunum hér að neðan.
As Netflix tilkynnt, tap áskrifenda í fyrsta skipti, og Amazon halda áfram að horfast í augu við lagalegar tilkynningar um allan heim, þeir virðast vera að gleypa alla uppsveifluna sem þeir gerðu í uppörvuninni eftir Covid.
Amazon, sem hafði tvöfaldað verðmæti sitt á aðeins fjórum mánuðum, hefur lækkað um 40% á aðeins þremur mánuðum. En Netflix, sem hafði verið í draumanautahlaupi í mörg ár, tók dýfu í sundlauginni með 73% hruni á 5 mánuðum.
Ástæðan er eflaust ofurráðningar og tap fyrirtækjanna sem fylgdu í kjölfarið. Þetta ástand endurtekur nákvæmlega punkta com kúla.
Hins vegar, jafnvel með nokkrum líkindum, líkist núverandi atburðarás ekki nákvæmlega bólu. Eflaust eru sum fyrirtæki ofmetin, en þau eru verðlögð nálægt sanngjörnu verði þar sem þau sýna mikla vaxtarmöguleika.
Ef þú berð þá saman við jafnaldra þeirra árið 2000, þá eru þeir miklu betur settir. Bratta leiðréttingin hefur komið öllum tæknirisunum á varðbergi þegar þeir halda áfram að rannsaka og þróa í þágu þeirra. Það er alveg ljóst að þeir eru vel meðvitaðir um fyrri mistök sín og að þessu sinni passa þeir upp á að þau falli ekki í sundur.
Hvað er næst fyrir markaðina?
Enginn getur tímasett markaðina. Það er mikið í húfi á meðan þú reynir að spá fyrir um næsta skref. Hins vegar er betra að vera öruggur en að taka meiri áhættu.
Núverandi ástand sannar að því versta er því miður ekki lokið. Þar sem rússneska innrásin er enn á ferðinni, halda heimsmarkaðir áfram að óttast. Seðlabankinn hefur gefið til kynna að verðbólga sé komin til að vera og hagkerfið þarf smá tíma til að anda.
Tæknifyrirtækin þjást einnig af miklum skorti á vörum og þjónustu vegna stöðvunar Kína. Allar þessar aðstæður sýna að markaðir geta enn farið lengra niður.
En hvernig fjárfestirðu peningana þína á mörkuðum við slíkar aðstæður?
Eða ættir þú að selja núverandi eignasafn þitt með tapi?
Ekki hafa áhyggjur. Næsti hluti segir þér bara hvað getur verið besta ákvörðunin í slíkum aðstæðum.
Verkefnalisti til að búa sig undir þetta markaðsástand
Miklar vangaveltur eru um núverandi markaðsaðstæður. Hins vegar getur það skilað þér myndarlegum peningum að gera nokkrar snjallar hreyfingar.
1. Veldu hlutabréf á tekjum þeirra
Tíminn þegar fjárfest var í öllu sem var að dæla og græða skjótan hagnað er liðinn núna. Að græða peninga í nautahlaupi er miklu auðveldara en að lifa af á bjarnarmarkaði.
Reyndu að fjárfesta í þeim fyrirtækjum sem hafa góða afkomugetu. Þegar meiri útsala kemur á mörkuðum eru þetta fyrirtækin sem halda velli við slæmar aðstæður.
2. Stefnt að arði
Já, arður er ný tekjulind margra. Það er alveg augljóst að hlutabréf sem greiða arð verða ekki fyrir miklum áhrifum af skyndihruni sem verða á mörkuðum. Þetta er vegna sterkra grundvallarþátta þeirra.
3. Ekki reyna að tímasetja markaðinn
Ef þú ert að verða gráðugur með lækkuðu hlutabréfaverði og vilt ná botninum, þá geturðu verið hluti af 99% fólks sem tapar peningum á mörkuðum. Í stað þess að ná botninum er öruggara að setja peningana þína þegar hlutabréfin eru að sleppa aftur og byrja að sýna merki um vöxt.
4. Farðu í öruggari fjárfestingar
Þetta er tíminn þegar þú dreifir eignasafninu þínu fyrir öruggari fjárfestingar ef þú ert ekki með tap. Íhugaðu að fjárfesta í SIP, sameiginlegir sjóðir, og skuldabréf. Þetta eru minnst sveiflukenndar fjárfestingar í slíkum markaðshreyfingum.
5. Það besta sem hægt er að gera er að gera ekki neitt
Stundum getur það að gera kraftaverk gert kraftaverk og á hlutabréfamörkuðum er það enn meira áberandi. Ef eignasafnið þitt er ekki niðri, þá geturðu íhugað að taka þér hlé frá fjármálamörkuðum.
Slík leifturhrun og sorp eru sannarlega óvenjuleg og spár bresta á hverjum degi við þessar aðstæður. Svo það er betra að bíða eftir að markaðir leysist heldur en að verða gráðugur og tapa fjárfestingum.
Skildu eftir skilaboð