Fjárfesting á hlutabréfamarkaði hefur verið aðgengilegri fyrir almenning eftir því sem heimurinn hefur orðið stafrænnari.
Fjárfestar geta nú áreynslulaust fylgst með eignum sínum, verslað með hlutabréf og hrávöru og þróað fjölbreytt eignasafn úr snjallsímum sínum, þökk sé tilkomu netmiðlara og fjárfestingarvettvanga.
Tveir slíkir netmiðlarar sem hafa náð miklum vinsældum á Indlandi eru Zerodha og INDmoney. Þó að báðir þessir vettvangar bjóði upp á svipaða þjónustu, hafa þeir sína einstöku eiginleika og miða á mismunandi tegundir fjárfesta.
Zerodha er stærsti og traustasti miðlari Indlands á netinu og býður upp á lágan kostnað viðskipti pallur með háþróuðum verkfærum og eiginleikum. Aftur á móti er INDmoney alhliða auðstjórnunarvettvangur sem veitir sérsniðna fjárfestingarráðgjöf og stjórnar öllu fjárhagslegu lífi þínu.
Í þessari grein munum við bera saman demat reikningsþjónustuna sem Zerodha og INDmoney bjóða upp á og hjálpa þér að ákveða hvaða vettvangur hentar þér best. Svo, við skulum kafa inn!
I. Stutt yfirlit yfir Zerodha og INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, stærsta afsláttarmiðlunarfyrirtæki Indlands á netinu, hefur gjörbylt því hvernig fólk fjárfestir á hlutabréfamarkaði.
Zerodha, sem var stofnað árið 2010 af kraftmiklu tvíeykinu Nithin Kamath og Nikhil Kamath, státar af því að hafa yfir 1 milljón viðskiptavini og leggja sitt af mörkum til yfir 15% af öllu smásölupöntunarmagni á Indlandi á hverjum degi.
Samtökin, sem hafa höfuðstöðvar sínar í Bengaluru, hafa gjörbylt verðbréfamiðlunargeiranum.
Markmið Zerodha er að útrýma öllum milliliðum svo allir geti fengið hágæða fjármálaþjónustu á viðráðanlegu verði.
Með notendavænum vettvangi sínum og nýjustu tækni hefur Zerodha gert viðskipti með hlutabréf aðgengileg fjöldanum og þar með lýðræði á indverska hlutabréfamarkaðnum.
(ii) INDpeningar
INDmoney er tiltölulega nýr aðili í heimi fjárfestinga og eignastýringar á Indlandi.
Það var hleypt af stokkunum árið 2019 og hefur þegar safnað yfir 7 milljón notendum og er fljótt að ná vinsældum. Ólíkt öðrum fjárfestingaröppum er INDmoney meira en bara fjárfestingarapp; það er fjölskylduauðskipulagsapp sem hjálpar notendum að skipuleggja fjármál sín og fjárfesta peningana sína skynsamlega.
Með aðgang að meira en 5000 hlutabréfum og 6000 verðbréfasjóðum býður INDmoney upp á breitt úrval af fjárfestingarkostum fyrir notendur sína. Stofnað af Ashish Kashyap, fyrirtækið er með höfuðstöðvar í Gurgaon, Haryana.
INDmoney miðar að því að staðla eignastýringu og gera hana aðgengilega öllum, óháð fjármálalæsi eða reynslu.
II. Gjöld og gjöld
(i) Zerodha
Opnunargjöld reiknings: - Þegar kemur að gjöldum og gjöldum býður Zerodha samkeppnishæf verð í indverska verðbréfamiðlunariðnaðinum. Stofnunargjöld netreiknings fyrir eigið fé, F&O og gjaldmiðil eru 200 INR, og það er það 300 INR fyrir vöruviðskipti. Ótengd gjöld eru 400 INR og 600 INR sig.
Árleg viðhaldsgjöld:-Reikningsviðhaldsgjöldin eða AMC eru 300 INR + 18% GST á ári, sem er gjaldfært ársfjórðungslega þ.e 75 INR+ GST á 90 daga fresti sem er sjálfkrafa dreginn af reikningnum þínum.
Verðbréfamiðlun: - Verðbréfamiðlunin rukkar engin gjöld fyrir viðskipti með hlutabréf, og fyrir viðskipti innan dags og framtíðar, rukkar hún 0.03% eða 20/pöntun, hvort sem er lægra. Fast gjald kr 20 INR er gjaldfært fyrir hverja viðskipti fyrir valkosti.
Önnur gjöld: - Að auki innheimtir fyrirtækið STT eða CTT gjöld, viðskiptagjöld, GST gjöld upp á 18% (aðeins innheimt af miðlun, SEBI og viðskiptum), SEBI gjöld upp á 10 INR á hverja milljón viðskipti og stimpilgjöld. DP gjöld upp á 13.5 INR á hvern pappír eru innheimt í lok dags, óháð því magni seldra hluta.
Zerodha býður upp á reiknivél sem hjálpar viðskiptavinum að reikna út heildargjöld sín og gjöld með því að slá inn viðskiptaverðmæti þeirra og tegund viðskipta.
(ii) INDpeningar
Opnun reiknings og AMC:- INDmoney er með einfalt og gagnsætt verðlíkan fyrir demat reikningsþjónustu sína. Þeir ekki rukka nein opnunargjald reiknings eða AMC gjöld sem gæti verið mjög góður kostur fyrir byrjendur til að spara dýrmæta peninga.
Verðbréfamiðlun: - INDmoney rukkar einfalda miðlun upp á 0.05% af heildarviðskiptaverðmæti, að hámarki 20 INR, óháð tegund viðskipta.
Önnur gjöld: - Að auki rukka þeir viðskiptagjöld af NSE og BSE, STT gjöld, stimpilgjöld og SEBI veltugjöld upp á 0.0001% bæði fyrir hlutabréfaviðskipti og viðskipti innan dags.
Fyrir sendingarsölu verða DP gjöld upp á 13.5 INR/skríp innheimt. Þar að auki hafa fjárfestar möguleika á að breyta efnislegum hlutum sínum í efnisbundið form á 250 INR/skírteini, og GST mun gilda um þessi gjöld í sömu röð.
Á heildina litið er verðlíkan INDmoney nokkuð aðlaðandi og er hagkvæmur valkostur við aðra dýra samkeppnisaðila á markaðnum.
III. HÍ reynsla
(i) Zerodha
Bæði nýliði og sérfræðingur geta auðveldlega átt viðskipti og fjárfest í Zerodha vegna notendavænnar hönnunar. Mælaborðið er vel skipulagt og safnar öllum nauðsynlegum gögnum á einn stað.
Án þess að þurfa að fletta í gegnum ruglingslega hluta geturðu sett upp nokkra vaktlista og athugað pantanir þínar, stöður og sjóðinn á síðunni. Meira en 70% af viðskiptum er lokið með því að nota farsímaforritið, sem er jafn hæft og skrifborðsútgáfan.
Hugbúnaðurinn gæti verið sniðinn að þínum smekk, þar á meðal að skipta á milli dökkra og bjartra stillinga. Þú getur líka greint mörg hlutabréf í einu með því að opna samtímis allt að fjórar aðskildar töflur á skjánum.
Þú getur verslað auðveldlega og einbeitt þér að peningunum þínum þökk sé einföldu en áhrifaríku viðmótinu.
(ii) INDpeningar
Þegar kemur að viðmóti og notendaupplifun INDmoney er mikilvægt að hafa í huga að það er frábrugðið Zerodha þar sem það er ekki bara viðskipti app.
Það er meira auðstjórnunarforrit sem býður upp á breitt úrval af fjárfestingarkostum eins og hlutabréf, verðbréfasjóði, tryggingar, lánahluta og fleira.
Hins vegar, ef þú notar appið eingöngu í viðskipta- eða fjárfestingartilgangi, gætir þú þurft að eyða tíma í að venjast viðmótinu, sem getur verið svolítið ringulreið vegna hinna ýmsu hluta.
Forritinu er skipt í mismunandi undirkafla eins og Indstocks, bandarísk hlutabréf, verðbréfasjóði, Super Saver og fleira. Til að skoða stöður þínar og færslur þarftu að fletta í gegnum þessa einstöku hluta.
Farsímaforritið er nánast eins og skjáborðsvettvangurinn og býður upp á alhliða viðmót. Þú getur líka nálgast fræðslumyndbönd á mælaborðinu til að fræðast um mismunandi fjárfestingarkosti.
Hins vegar, ef þú ert bara að leita að viðskiptaþörfum, muntu eyða mestum tíma innan eins eða tveggja undirkafla innan appsins. Þrátt fyrir að viðmótið sé örlítið ringulreið býður það upp á breitt úrval af fjárfestingarkostum, sem gerir það aðlaðandi valkostur fyrir þá sem eru að leita að lausnum í eignastýringu.
IV. Fjárfestingarvalkostir
(i) Zerodha
(a) Hlutabréf og ETFs
Zerodha er fyrst og fremst verðbréfamiðlunarfyrirtæki sem býður viðskiptavinum sínum upp á fjölbreytta fjárfestingarkosti. Flaggskip vara þess, KITE, veitir leiðandi vettvang fyrir viðskipti og fjárfestingar í hlutabréfum á bæði NSE og kúariðu.
Með nýjustu viðskiptatólum sínum og auðveldu viðmóti hefur Zerodha gert fjárfestum kleift að kaupa og selja hlutabréf án vandræða.
Hæfni til að fjárfesta í hlutabréfum fyrir bæði langtíma- og skammtímaviðskiptamarkmið er einn helsti kosturinn við hlutabréfafjárfestingarkost Zerodha.
Þó að viðskipti innan dags geri fjárfestum kleift að kaupa og selja hlutabréf á sama degi, gerir viðskiptamiðuð viðskipti fjárfestum kleift að halda í hlutabréf í lengri tíma. Það er líka mögulegt að eiga viðskipti við verðbréfasjóði mismunandi vísitölu í KITE appinu.
(b) Verðbréfasjóðir
Fjárfesting verðbréfasjóða er vinsæl og einföld aðferð til að auka fjölbreytni í eignasafni þínu og kannski græða. Í samanburði við hefðbundna verðbréfasjóði býður COIN app Zerodha upp á frábæran vettvang til að fjárfesta beint í yfir 2000 beinum verðbréfasjóðum og sparar allt að 1.5% árlega í þóknun.
Byggt á markmiðum þínum og áhættuþoli býður COIN upp á breitt úrval verðbréfasjóðalausna. Frá stórum, litlum, skattasparandi, alþjóðlegum eða fastatekjum, COIN hefur allt.
Framboð á nokkrum verkfærum og upplýsingum sem aðstoða þig við að rannsaka og velja besta verðbréfasjóðinn fyrir fjárfestingarþarfir þínar er það sem aðgreinir COIN frá öðrum verðbréfasjóðum. Þú getur fylgst með eignum þínum og gert skynsamlegt val með því að nota einföld verkfæri eins og sjóðaskoðun og a eigu rekja spor einhvers.
(c) F&O og vörur
Framtíðar- og valmöguleikar (F&O) og vöruviðskipti geta verið svolítið ógnvekjandi fyrir byrjendur, en með notendavænum vettvangi Zerodha verður það auðvelt og aðgengilegt fyrir alla.
Í gegnum Kite, Sensibull og Streak veitir Zerodha óaðfinnanleg viðskipti með ýmsar vörur eins og málma, olíu og landbúnaðarvörur á MCX, og framtíðarsamninga og valkosti vísitölunnar á NSE.
Aðdráttarafl F&O viðskipti er að þú gætir hagnast á því bæði þegar markaðurinn er að hækka og lækka.
Fyrir vikið er meira frelsi og meira úrval viðskiptamöguleika. Vöruviðskipti bjóða upp á leið til að auka fjölbreytni í eignum þínum og kannski afhjúpa þig fyrir ýmsum viðskiptum.
(d) IPO
Upphafleg tilboð, eða IPO, eru frábær aðferð fyrir fyrirtæki til að safna peningum með því að kynna hlutabréf sín fyrir almenningi. Þú getur gripið snemma tækifæri í barnafyrirtækjum áður en þau gera það stórt á markaðnum.
Zerodha gerir þér kleift að fjárfesta í væntanlegum IPO í gegnum Kite appið sitt, sem gerir það auðvelt að setja pantanir þínar á milli 10 AM á opnunardegi og 4:30 PM á lokadegi útgáfunnar. Þú getur sett allt að 3 tilboð í IPO umsóknina, sem gefur þér sveigjanleika til að fjárfesta í samræmi við óskir þínar.
Þannig að ef þú ert að leita að fjárfestingu í spennandi nýjum fyrirtækjum og hugsanlega afla þér umtalsverðrar ávöxtunar, gæti IPO fjárfesting með Zerodha verið það sem þú þarft.
(e) Fastatekjubréf
Fyrir einstaklinga sem eru að leita að öruggari fjárfestingarvali gæti fjárfesting í verðbréfum með föstum tekjum verið skynsamleg ráðstöfun. Í gegnum COIN appið sitt býður Zerodha upp á margs konar vörur með fastar tekjur, svo sem gullskuldabréf og ríkisverðbréf.
Fyrir fjárfesta sem sækjast eftir hærri ávöxtun en venjulegu föstum innlánum og auknu öryggi við að fjárfesta í ríkistryggðum eignum eru ríkisverðbréf frábær valkostur. Þú getur fjárfest í margs konar ríkisskuldabréfum, svo sem skuldabréfum með dagsettum GOI og ríkisskuldabréfum, hvenær sem tilboð eru opnuð.
Annar vinsæll fjárfestingarkostur er Ríkisgullskuldabréf (SGB). Þessi skuldabréf veita bæði söluhagnað og 2.5% vexti á ári af þínum fjárfesting í stafrænu gulli formi. Þú getur líka fjárfest í Gold ETFs, sem gætu haft um 1% kostnaðargjald.
(ii) INDpeningar
(a) Indversk hlutabréf og ETFs
Fjárfesting í indverskum hlutabréfum og ETFs hefur aldrei verið auðveldara með INDmoney! Forritið býður upp á demat reikning sem gerir þér kleift að fjárfesta í hlutabréfum og ETF sem skráð eru á bæði NSE og kúariðu. Það sem er virkilega áhrifamikið við Indmoney er hvernig það flokkar indversk hlutabréf - það eru valkostir fyrir smásölufjárfesta sem byggjast á þema, tæknilegum styrk, arði og iðnaðarsértækum hlutabréfum.
Forritið býður einnig upp á ýmsa skimun til að hjálpa þér að sía í gegnum þá miklu valkosti sem í boði eru, sem gerir það auðveldara fyrir þig að finna réttu fjárfestinguna sem passar við markmið þín og áhættusækni. INDmoney býður einnig upp á ETFs af öllum helstu vísitölum landsins, sem gefur þér tækifæri til að auka fjölbreytni í eignasafni þínu og draga úr áhættu.
(b) Verðbréfasjóðir
Heildar vettvangurinn sem INDmoney býður upp á gerir það auðvelt fyrir fjárfesta að kaupa, fylgjast með og stjórna eignasöfnum sínum. Notendur geta einnig fengið frammistöðuskýrslu, rauntíma greiningu á frammistöðu sinni og ráðgjafaþjónustu byggða á þeim upplýsingum.
Viðskiptasjóðir, efstu hlutabréfasjóðir, skuldasjóðir, blendingssjóðir, gullsjóðir og lausafé eru aðeins nokkrar af þeim verðbréfasjóðum sem INDmoney býður upp á. Einhver þessara sjóða er fjölhæfur og hagnýtur valkostur fyrir fólk sem vill fjárfesta í verðbréfasjóðum vegna þess að fjárfestar geta hafið kerfisbundnar fjárfestingaráætlanir (SIPs) í hverjum þeirra.
(c) Föst innborgun
Fjárfesting í föstum innlánum getur verið örugg og þægileg leið til að vinna sér inn fasta ávöxtun af fjárfestingum þínum og INDmoney gerir það auðveldara en nokkru sinni fyrr. Með sérstöku mælaborði fyrir fasta innborgun hefur stjórnun FDs þíns aldrei verið einfaldari.
Þú getur fylgst með öllu fasta innlánasafninu þínu og fengið meðalávöxtunarprósentu af fjárfestingum þínum, allt á einum stað.
Auk þess, með INDprotect eiginleikanum, geturðu verið viss um að fjárfestingar þínar séu vottaðar og öruggar. INDmoney veitir einnig nákvæmar upplýsingar um bestu föst innlánakerfi sem mismunandi bankar bjóða upp á, þar á meðal umráðatíma, vexti og lágmarksfjárfestingarupphæðir.
(d) Bandarísk hlutabréf
INDmoney Fjárfestingarvalkostur bandarískra hlutabréfa er einn af lykileiginleikum sem aðgreina hann frá öðrum dematreikningum á Indlandi. Með INDmoney geta fjárfestar fengið aðgang að einstökum bandarískum hlutabréfum, sem og bandarískum sjóðum og ETFs, og jafnvel tekið þátt í US Stock Rewards áætluninni sem leyfir hlutafjárfestingu í alþjóðlegum hlutabréfum.
Þessi eiginleiki er gerður mögulegur í gegnum Finzoomers Services Private Limited og veitir aðgang að helstu kauphöllum Bandaríkjanna eins og NASDAQ og NYSE. Fjárfestar hafa tækifæri til að auka fjölbreytni í eignasafni sínu á alþjóðavettvangi og kannski fá útsetningu fyrir sumum af helstu fyrirtækjum með því að velja þetta fjárfestingarval.
V. Eiginleikar og kostir
(i) Zerodha
- Sveigjanlegur kortagluggi sem hægt er að færa yfir skjáborðið.
- Mörg töflur á sama skjá með meira en 100 vísum.
- Verðsveiflur í rauntíma.
- Margar pöntunargerðir, þar með talið svigapantanir, pantanir á eftirmarkaði osfrv.
- Settu pantanir í gegnum töfluna án þess að þurfa að loka skjánum.
- Aðgangur að bestu töflunum - TradingView og ChartIQ.
- Eignarhalds- og hagnaðarskýrslur til skattlagningar og greiningar.
- Grundvallaratriði og Tæknilegar Greining af hlutabréfum til áreiðanleikakönnunar áður en fjárfest er.
- Tilkynningar og áminningar um að láta þig vita þegar verðið fer yfir fyrirfram ákveðna kaup-/sölustig.
(ii) INDpeningar
- AI knúinn hlutabréfagreiningu fyrir dýpri innsýn í tekjur, arðsemi og verðmat.
- Sérhannaðar síur og flokkunarvalkostir til að finna hlutabréf út frá sérstökum forsendum.
- Óhlutdrægar og hlutlægar kaup- og söluráðleggingar byggðar á gervigreindarútreikningum.
- Sjálfvirk endurjöfnun verðbréfasjóða með STP eiginleikanum.
- Spár greiningaraðila og einkunnir frá sérfræðingum iðnaðarins fyrir upplýstari fjárfestingarákvarðanir.
- Ítarlegar upplýsingar um fyrirtæki, þar á meðal mikilvægar breytur.
- Innandagsviðskipti eru í boði fyrir skjótan hagnað.
- Pantanir á eftirmarkaði eru fáanlegar gegn 10 Rs gjaldi. á hverja pöntun.
Niðurstaða
Eftir að hafa borið saman INDmoney og Zerodha í ýmsum þáttum er ljóst að báðir pallarnir hafa sína styrkleika og veikleika. INDmoney er frábær vettvangur fyrir peningastjórnun og fjárfestingar í bandarískum hlutabréfum, en þegar kemur að demat reikningum og viðskiptum er Zerodha betri kostur.
Zerodha hefur meira orðspor í demat heiminum og vettvangur þeirra er ætlaður virkum kaupmönnum. Þó að gjöld þeirra gætu verið svolítið dýr, eru eiginleikarnir og ávinningurinn sem þeir veita vel þess virði.
Þjónustudeild þeirra er frábær og þeir eru með notendavænt viðmót sem gerir kleift að auðvelda viðskipti og fjárfestingar.
Aftur á móti getur viðmót INDmoney verið svolítið flókið, en þeir bjóða upp á ofgnótt af eiginleikum eins og gervigreindarhlutagreiningu, sjálfvirkri endurjöfnun eignasafns, spár greiningaraðila og einkunnir og margt fleira.
Skildu eftir skilaboð