Ríkisverðbréf, einnig þekkt sem G-Sec, eru vinsæll fjárfestingarkostur á Indlandi. Þessi verðbréf eru fræg vegna lítillar áhættu og stöðugrar ávöxtunar.
Þau eru gefin út af ríkisstjórn Indlands til að fjármagna útgjöld þess og lántökur og eru studdar af fullri trú og lánstraust stjórnvalda.
Þessi grein mun veita skref-fyrir-skref leiðbeiningar um kaup á ríkisverðbréfum á Indlandi. Ég mun fjalla um mismunandi gerðir af G-Sec sem eru í boði, hæfisskilyrði fyrir að kaupa þau og ferlið við að kaupa og selja G-Sec.
Hvort sem þú ert vanur fjárfestir eða byrjandi, þá mun þessi handbók hjálpa þér að skilja aflfræði fjárfestingar í G-Sec og taka upplýstar fjárfestingarákvarðanir. Byrjum.
Hvað eru ríkisverðbréf?
Ríkisverðbréf, einnig þekkt sem G-Sec, eru skuldabréf gefin út af ríkisstjórn Indlands til að fjármagna útgjöld og lántökur. Þeir eru taldir mjög öruggur fjárfestingarkostur vegna fullrar trúar og lánstrausts stjórnvalda sem styður þá.
G-Sec gefur þér fasta ávöxtun og eru gefin út með gjalddaga á bilinu frá nokkrum mánuðum til nokkurra áratuga. Hægt er að halda þeim í annaðhvort efnislegu eða afefnisbundnu formi (demat) og eru viðskipti með þau á eftirmarkaði í gegnum kauphallir eða yfir-the-counter (OTC) rásir.
Hverjir eru eiginleikar G-Sec?
Sumir af helstu eiginleikum G-Sec á Indlandi eru eftirfarandi:
- Föst ávöxtun: G-Secs bjóða upp á fasta vexti sem eru greiddir reglulega (td árlega, hálfsárs eða ársfjórðungslega) þar til skuldabréfið er á gjalddaga.
- Lítil áhætta: G-Sec eru öruggar fjárfestingar vegna þess að ríkið styður þessi verðbréf. Þetta þýðir að lítil hætta er á vanskilum eða vanskilum.
- Lausafjárstaða: G-Sec eru mjög fljótandi og auðvelt að kaupa og selja á eftirmarkaði.
- fjölbreytni: G-Sec getur aukið fjölbreytni í eignasafni og dregið úr heildaráhættu.
Tegundir ríkisverðbréfa á Indlandi
Seðlabanki Indlands gefur út mismunandi tegundir verðbréfa; helstu tegundir G-Sec eru:
- Ríkisvíxlar: Þetta eru skammtímaskuldabréf sem gefin eru út af ríkinu í 91, 182 og 364 daga. Þau eru gefin út með afslætti miðað við nafnverð þeirra og eru innleyst á nafnverði á gjalddaga. Ríkisvíxlar teljast áhættulausir gerningar þar sem stjórnvöld gefa þá út.
- Dagsett verðbréf: Um er að ræða langtímaskuldabréf sem gefin eru út af stjórnvöldum til tímabila á bilinu 2 til 30 ár. Þeir greiða handhafa vexti með reglulegu millibili og eru innleystir á nafnverði á gjalddaga.
- Þróunarlán ríkisins: Þetta eru skuldabréf sem gefin eru út af ríkisstjórnum til að fjármagna innviða- og þróunarverkefni. Þau eru venjulega gefin út fyrir tímabil á bilinu 5 til 15 ár.
Fyrir utan þetta gefur ríkið einnig út aðrar tegundir verðbréfa: CMBs, TIPS, Zero-Coupon Bonds, Capital Vertryggt skuldabréf, Fljótandi skuldabréf o.fl.
Allar þessar G-Sec eru skráðar í kauphöllum og fjárfestar geta keypt og selt. Þeir eru taldir öruggir fjárfestingarkostir þar sem ríkið gefur þá út, en þeir hafa einnig tilhneigingu til að hafa lægri ávöxtun en önnur verðbréf, svo sem fyrirtækjaskuldabréf.
Hæfisviðmið fyrir ríkisverðbréf á Indlandi
Hæfnisskilyrði fyrir þátttöku í uppboðunum og kaupa G-Sec eru sem hér segir:
- Aldur: Ekkert aldurstakmark er til að kaupa G-Sec.
- Tekjur: Það er engin tekjukrafa til að kaupa G-Sec.
- Þjóðerni: Indverskir ríkisborgarar og Indverjar sem ekki eru búsettir (NRI) geta keypt G-Sec. Hins vegar verða NRIs að fylgja Indlandi gjaldeyrisstjórnunarlögum (FEMA) og öðrum fjárfestingarreglum.
Til að taka þátt í uppboðinu og kaupa G-Sec verður þú eða einhver aðili að hafa demat reikning. Þú ættir að vera með virkan viðskiptareikning hjá skráðum SEBI (Securities and Exchange Board of India) miðlari eða innlánsaðila.
Uppboðsferlið fyrir G-Sec fer fram í gegnum samningaviðskiptakerfið (NDS) og Reporting platform for Income Schemes (R-PIS), rafrænum kerfum sem stjórnað er af RBI.
Þú verður líka að hafa í huga að hæfisskilyrði fyrir kaup á G-Sec geta verið mismunandi eftir því hvaða öryggi er boðið og skilmálum uppboðsins. Það er alltaf ráðlegt að hafa samráð við fjármálaráðgjafa eða RBI til að fá frekari upplýsingar um sérstakar kröfur um kaup á G-Sec.
Skref fyrir skref leiðbeiningar til að kaupa ríkisverðbréf á Indlandi
Ferlið við að kaupa G-Sec felur í sér eftirfarandi skref:
1. Opnaðu Demat reikning
Demat reikningur er nauðsynlegur til að halda G-Sec rafrænt. Til að opna Demat reikning verður þú að nálgast innistæðuþátttakanda (DP). Það ætti að vera skráð hjá National Securities Depository Limited (NSDL) eða Central Depository Services Limited (CDSL).
Þú þarft að fylla út umsóknareyðublað og leggja fram nauðsynleg skjöl, svo sem auðkenni, sönnun heimilisfangs og PAN kort.
2. Veldu miðlara
Til að taka þátt í G-Sec uppboðinu þarftu að velja SEBI (Securities and Exchange Board of India) skráðan miðlara sem er meðlimur í NDS (Negotiated Dealing System) og R-PIS (Reporting platform for Income Schemes) .
Þú getur valið miðlara byggt á orðspori þeirra, gjöldum og þjónustu við viðskiptavini.
3. Leggðu inn pöntun
Til að leggja inn pöntun fyrir G-Sec verður þú að fylgja skrefunum sem miðlarinn þinn útlistar. Þetta getur falið í sér að fylla út eyðublað á netinu með upplýsingum eins og tegund öryggis sem þú vilt kaupa, magn og verð sem þú ert tilbúinn að borga. Miðlarinn mun síðan leggja fram tilboð þitt í gegnum NDS eða R-PIS vettvang.
4. Bíddu eftir uppboðinu
RBI heldur G-Sec uppboð reglulega og tilkynnir fyrirfram upplýsingar um verðbréfin sem boðið er upp á og uppboðsáætlun. Þú getur athugað áætlunina og tekið þátt í uppboðinu með því að setja tilboð þitt í gegnum miðlara þinn.
5. Fáðu verðbréfin
Ef tilboð þitt gengur eftir verða verðbréfin lögð inn á dematreikninginn þinn á uppgjörsdegi, venjulega tveimur virkum dögum eftir uppboðið. Ef tilboð þitt tekst ekki, verður fjármunum þínum skilað til þín.
Til dæmis, ef þú ert að nota Zerodha sem miðlari þinn, hér er hvernig þú getur keypt G-Sec:
- Fyrst verður þú að athuga hvort RBI hafi hafið uppboðið sem þú vilt taka þátt í.
- Þegar þú ert viss, farðu til Myntvef og skráðu þig inn með Kite skilríkjum þínum.
- Á mælaborðinu sérðu „Ríkisskuldabréf“ smella á það.
- Undir hverri tegund muntu sjá skráningar yfir mörg tilboð þegar þau eru opin fyrir pöntun.
- Sem stendur lifa engin skuldabréf eða verðbréf til kaupa frá RBI.
- Þú getur smellt á „Smelltu hér“ til að athuga hvenær verðbréfin verða opnuð fyrir fjárfestingu.
- Þegar pantanir eru birtar geturðu valið G-Sec sem þú vilt fjárfesta í og smellt á „Place Order“
Mynd inneign: Twitter Zerodha
- Veldu síðan fjölda eininga sem þú vilt kaupa.
- Smelltu á „Staðfesta“ til að klára pöntunina
Skref fyrir skref leiðbeiningar til að selja ríkisverðbréf á Indlandi
Ferlið við að selja G-Sec er nánast það sama og kaupferlið, með smávægilegum breytingum þegar þú nærð raunverulegum sölustað. Leyfðu okkur að athuga það:
1. Leggðu inn pöntun
Til að selja G-Sec þarftu að fylgja skrefunum sem miðlarinn þinn útlistar. Þetta getur falið í sér að fylla út eyðublað á netinu með upplýsingum eins og tegund öryggis sem þú vilt selja, magn og verð sem þú ert tilbúinn að samþykkja.
Miðlarinn mun síðan leggja fram tilboð þitt í gegnum NDS eða R-PIS vettvang.
2. Bíddu eftir kaupanda
G-Sec verður hægt að kaupa af öðrum fjárfestum í gegnum NDS eða R-PIS vettvang. Ef kaupandi finnst verða verðbréfin færð yfir á dematreikning kaupanda á uppgjörsdegi, venjulega tveimur virkum dögum eftir sölu.
3. Fá greiðslu
Þegar verðbréfin hafa verið flutt færðu greiðslu fyrir söluna. Greiðslan verður lögð inn á bankareikninginn þinn eða gerð með ávísun, allt eftir söluskilmálum og stefnu miðlara þíns.
Leyfðu mér að gefa þér dæmi um hvernig á að selja G-sekúndur ef þú notar Zerodha sem miðlara þinn:
- Farðu í þinn Zerodha reikningseign; þú getur líka smellt hér.
- Veldu G-sekúndur sem þú vilt selja, smelltu á „Valkostir“ og smelltu síðan á „Hætta“
- Veldu nú takmörkunarvalkostinn og sláðu inn verðið sem þú vilt selja á.
- Smelltu á „Selja“ til að selja eignina þína.
Áhætta og ávöxtun ríkisverðbréfa á Indlandi
Áhætta af ríkisverðbréfum á Indlandi
Hugsanleg áhætta af því að fjárfesta í G-Sec á Indlandi eru eftirfarandi:
- Útlánaáhætta: Ríkisstjórnin stendur frammi fyrir stöðugu fjármálaóreiði. Vegna fjárhagsörðugleika gæti það verið ófært um að greiða tímanlega höfuðstól og vexti af verðbréfunum. Hins vegar er þessi áhætta almennt talin lítil fyrir G-Sec sem gefin eru út af stjórnvöldum á Indlandi sérstaklega. Vegna þess að við, sem land, höfum sterka reynslu af því að greiða tímanlega af skuldbindingum okkar.
- Vaxtaáhætta: G-Sec eru viðkvæm fyrir breytingum á vöxtum. Ef vextir hækka getur verðmæti núverandi G-Sec með lægri vöxtum lækkað. Þetta getur leitt til taps fyrir fjárfestirinn. Á hinn bóginn, ef vextir lækka, getur verðmæti G-Sec með hærri vöxtum aukist, sem býður upp á Söluhagnaður.
- Verðbólguhætta: G-Sec eru almennt með fasta vexti. Þannig að ríkisstjórnin gæti rýrt verðmæti peninganna sem þú færð með vöxtum með tímanum. Til dæmis, ef verðbólga er hærri en vextir á G-Sec, getur verðmæti vaxtagreiðslna í kaupmátt lækkað með tímanum.
Skil ríkisverðbréfa á Indlandi
Hugsanleg ávöxtun af fjárfestingu í G-Sec á Indlandi felur í sér eftirfarandi:
- Reglulegar tekjur: G-Secs bjóða almennt fasta vexti sem eru greiddir til fjárfestisins reglulega (td mánaðarlega, ársfjórðungslega eða árlega). Þetta getur veitt fjárfestum reglulega tekjulind.
- Gjaldeyrishækkun: Verðmæti G-Secs getur aukist með tímanum vegna breytinga á vöxtum eða eftirspurnar á markaði eftir verðbréfunum. Þetta getur leitt til hækkunar á fjármagni fyrir fjárfestirinn.
- Öryggi: Eins og fyrr segir eru G-Sec almennt talin örugg fjárfesting þar sem þau eru gefin út af stjórnvöldum á Indlandi, sem hefur vald til að innheimta skatta og aðrar tekjur til að greiða tímanlega höfuðstól og vexti.
Niðurstaða
G-Sec, eða ríkisverðbréf, eru skuldaskjöl gefin út af stjórnvöldum til að afla fjár í ýmsum tilgangi. G-sekúndur eru öruggar vegna þess að stjórnvöld geta innheimt skatta og aðrar tekjur óháð efnahagsaðstæðum. Þetta gerir stjórnvöldum kleift að greiða tímanlega höfuðstól og vexti til eigenda verðbréfanna.
Hugsanleg áhætta af því að fjárfesta í G-Sec felur í sér útlánaáhættu, vaxtaáhættu og verðbólguáhættu. Hins vegar, möguleg ávöxtun af fjárfestingu í G-Sec felur í sér reglulegar tekjur, fjármagnshækkun og öryggi.
Áður en þú tekur ákvörðun ættir þú að íhuga vandlega hugsanlega áhættu og ávöxtun af því að fjárfesta í G-Sec. G-Sec getur verið góð fjárfesting ef þú ert að leita að öruggum og stöðugum tekjulind eða hefur áhuga á að varðveita kaupmátt fjárfestinga þinna til lengri tíma litið.
Á heildina litið getur G-Sec verið dýrmæt viðbót við fjölbreytt fjármálasafn, sérstaklega ef þú vilt fjárfesta í tiltölulega öruggum og stöðugum fjárfestingarkosti.
Skildu eftir skilaboð