ფინანსური ბაზრების მჭიდრო ზეგავლენის ქვეშ ხართ თუ არა, ეს სტატია გაგიმშვიდებთ მას შემდეგ, რაც გაიგებთ რა ხდება.
გლობალური ბაზრები წითელია. მოხსენებებში ნათქვამია, რომ ბაზრებზე დაახლოებით 11 ტრილიონი დოლარის ზარალია.
S&P 500 მასიური 19%-ით დაეცა. NASDAQ, რომელიც პოპულარულია თავისი ტექნოლოგიურად მძიმე აქციებით, კიდევ უფრო მეტი აღშფოთება განიცადა, რადგან ის 28%-ზე მეტით დაეცა.
კრიპტო ბაზრები წვიმის მსგავსად დაეცა და 50%-ზე მეტით დაეცა. Luna (კრიპტოვალუტის პროექტი) 99%-ზე მეტით დაეცა.
დიახ, ეს არის ის, რაც ხდება მსოფლიოში და დაიჯერეთ, თუ არა, ამ ავარიის შედეგები თქვენზე დიდ გავლენას მოახდენს.
მე შევეცდები დავამსხვრიო ეს მიმდინარე ბაზრის სცენარი, მისი მსგავსება წარსულ გლობალურ რეცესიასთან და როგორ შეგიძლიათ დაამარცხოთ იგი საუკეთესო პრაქტიკით.
მოდით გადავიდეთ მასში და ვნახოთ, რატომ მოხდა ასეთი ავარია?
რატომ დაეცა გლობალური ბაზრები?
არ არსებობს არც ერთი მიზეზი, რამაც გამოიწვია ასეთი უზარმაზარი გაყიდვების ზეწოლა გლობალურად. მრავალი მოვლენის გამო მთელ მსოფლიოში ერთდროულად მიმდინარეობდა, ბაზრები ოდესღაც უნდა დაეცა.
მაგრამ აქ არის რამდენიმე მიზეზი, რამაც გამოიწვია ფინანსური ბაზრების სისხლისღვრა.
1. ინფლაციის მწვერვალი აშშ-ში
ინფლაციის ზრდის შიში აშკარად ჩანდა შეერთებულ შტატებში გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და ეს საბოლოოდ მოხდა. სამომხმარებლო ფასების ინდექსი (CPI) არის საქონლისა და მომსახურების ფასის ცვლილების სიჩქარის გაზომვის მეთოდი გარკვეული პერიოდის განმავლობაში.
საქონლისა და მომსახურების ფასები გაიზარდა და აპრილის თვის CPI-ის მაჩვენებელი ყოველწლიურად გაიზარდა 8.3%-ით, დონე, რომელიც ამერიკელმა მომხმარებლებმა პირველად ნახეს 1980-იანი წლების შემდეგ.
ინფლაციის ამ საგანგაშო ზრდამ შეიძლება გააგრძელოს ბაზრების ზიანის მიყენება, თუ ის არ შეესაბამება მაღალ ხელფასებს. ამან კომპანიებზეც კი იმოქმედა, რადგან მათი ხარჯები საოცრად გაიზარდა.
მიუხედავად იმისა, რომ შემოსავლის მოცულობა გაიზარდა, მოგების მარჟა მცირდება და, შესაბამისად, ეს პირდაპირ გავლენას ახდენს ბაზრებზე. ეს ყველაფერი პირდაპირ აზიანებს მომხმარებელთა ნდობას, რაც აისახება საჯარო კომპანიების აქციებზე.
2. რუსეთ-უკრაინის ომის კრიზისი
გლობალურმა ბაზრებმა ახალი მწვერვალების აწევა დაიწყო პანდემიის ხელში ჩაგდების შემდეგ, როდესაც პუტინმა გადაწყვიტა ყველაფერი ხელახლა შეეშალა. რუსეთის შეჭრა უკრაინაში საკვანძო მოვლენა აღმოჩნდა ძირითადი ფინანსური ბაზრების დაცემაში.
რუსეთი მსოფლიო ნავთობის დაახლოებით 10%-ის იმპორტს ახორციელებს და ომმა მრავალი დარღვევა გამოიწვია ვაჭრობაში. მას შემდეგ, რაც ევროკავშირმა და შეერთებულმა შტატებმა აკრძალეს რუსული ნავთობის იმპორტი, ბიზნესებმა დაიწყეს მეტი დახარჯვა ტრანსპორტისთვის, რადგან ნავთობის ფასი ყველა დროის მაქსიმუმამდე გაიზარდა.
ამან გამოიწვია ზრდის მოლოდინებისა და შემოსავლების პროგნოზების მკვეთრი ვარდნა, რის შედეგადაც აქციების ფასები დაეცა.
3. ფედერაციის მოქმედება საპროცენტო განაკვეთებზე
შეერთებული შტატების ფედერალურმა რეზერვმა შემოიღო რამდენიმე ნორმა ქვეყანაში საგანგაშო ინფლაციის დასაძლევად. მომავალი დროისთვის 2%-იანი ინფლაციის შესანარჩუნებლად ფედერალურმა ფედერაციებმა საპროცენტო განაკვეთები 0.5%-ით გაზარდეს. ეს საპროცენტო განაკვეთის ყველაზე დიდი ზრდაა 2000 წლის შემდეგ და შედეგი აშკარად ჩანს.
მიუხედავად იმისა, რომ საპროცენტო განაკვეთები არ არის გამიზნული, რომ დაწიოს საფონდო ბაზარზეზიანს აყენებს აქციებს.
საპროცენტო განაკვეთების მატებასთან ერთად კომპანიები ნაკლებად ხარჯავენ, რაც საბოლოოდ იწვევს ეკონომიკის ზრდის ტემპის შემცირებას. ამრიგად, ეს პირდაპირ გავლენას ახდენს აქციების ფასებზე.
4. მომარაგების ჯაჭვის დარღვევა
COVID-19-ის პანდემიამ დააზიანა გლობალური ეკონომიკა და მისი გავლენა ჯერ კიდევ ძალიან თვალსაჩინოა. მიწოდების ჯაჭვებმა ასევე მძიმედ დაზარალდა პანდემიისა და შემდეგი გლობალური ჩაკეტვის გამო.
გიგანტურმა კომპანიებმა პროდუქციის დეფიციტი განიცადეს, რადგან წარმოება შეჩერდა. ამან გამოიწვია პროდუქციის არაადეკვატური მიწოდება მომხმარებლის მოთხოვნილებებისა და მოთხოვნების დასაკმაყოფილებლად.
ამ ყველაფერმა შეამცირა კომპანიის მოგება და გამოიწვია აქციების ფასის დაცემა.
5. ჩინეთის წარმოების მასიური ვარდნა
ჩინეთი მსოფლიოში სიდიდით მეორე ეკონომიკაა და ყველაზე იაფი მუშახელის მქონე ქვეყანა. ბევრმა მსხვილმა კომპანიამ, როგორიცაა Apple და Tesla, ჩამოაყალიბა თავისი საწარმოო ერთეულები ქვეყანაში.
მას შემდეგ, რაც პანდემიამ კიდევ ერთხელ დაარტყა ქვეყანა, ქვეყნის მიწოდების ჯაჭვი კიდევ ერთხელ მიიღო მასიური დარტყმა. ეს იწვევს მიწოდების დეფიციტს, რაც ზრდის პროდუქციის ფასებს.
ეს არის Dot Com Bubble 2.0?
ეს არის კითხვა, რომელიც ახლა ყველა ინვესტორს აწუხებს. მე აღმოვაჩინე რამდენიმე მართლაც საინტერესო ფაქტი ამ განცხადების გასამყარებლად და ეს არის ის, რაც გავარკვიე.
Dot com-ის ბუშტის მსგავსად, როდესაც ყველა კომპანიამ, რომელმაც დაამატა „.com“ თავის სახელს, ღამით წარმატებას მიაღწია, ყველაფერი ზუსტად იგივე მოხდა კრიპტოვალუტებთან და DeFi-სთან მიმართებაში.
როგორც ცნობილია, ისტორია არ მეორდება სამ-ოთხს, მაგრამ რითმებს. ეს არის ის, რაც ბოლო დროს ხდება.
1. მსგავსი ინდექსები
ანალოგიური მოძრაობაა 2022 და 2000 წლების ინდექსებშიც.
ბაზრის შესწორებები იშვიათი არაა, მაგრამ მასიური ნაგავსაყრელი მოკლე დროში არ ხდება ყოველ დილით. 2000 წლის კრახს მოჰყვა 80%-ზე მეტი კრახი, რამაც NASDAQ დააბრუნა 1996 წლის დონემდე.
ანალოგიურად, პოსტ-COVID-19-ის გაძლიერებამ მოიპოვა მასიური ხარის გაშვება ბაზარზე, მაგრამ როდესაც კორექცია დაიწყო ოთხი და სხვადასხვა ნეგატიურმა ფაქტორმა დაარტყა მსოფლიოში, როგორც ჩანს, ყველა ტუმბოს იყენებს, რადგან NASDAQ 30%-ით დაეცა. თვეების.
2. Amazon & Netflix-ის ბუშტი
ისევე, როგორც Dotcom-ის დროს, როდესაც Covid-19 პანდემია შენელდა, ტექნიკურმა გიგანტებმა, როგორიცაა Amazon და Netflix, გააძლიერეს თავიანთი პროდუქცია. მსხვილი ინვესტიციებით მომხმარებელთა საჭიროებებისა და მოთხოვნების დასაკმაყოფილებლად, ყველა ტექნიკურმა კომპანიამ, როგორც ჩანს, გადაჭარბებული ხარჯვა და დაქირავება მოახდინა.
შედეგი აშკარად ჩანს ქვემოთ მოცემულ დიაგრამებზე.
As რადგან მისი წარმდგენი კომპანია The Agency იტყობინება, მისი აბონენტის დაკარგვა პირველად და Amazon აგრძელებს იურიდიული შეტყობინებების წინაშე მთელს მსოფლიოში, ისინი, როგორც ჩანს, შთანთქავენ მთელ იმ ბუმს, რომელიც გააკეთეს პოსტ-კოვიდ გაძლიერებაში.
Amazon-მა, რომელმაც მხოლოდ ოთხ თვეში გააორმაგა თავისი ღირებულება, სულ რაღაც სამ თვეში 40%-ით შემცირდა. მაშინ, როცა Netflix, რომელიც წლების განმავლობაში იყო საოცნებო ხარების რბენაში, ჩაყვინთა აუზში 73%-იანი ავარიით 5 თვეში.
მიზეზი უდავოდ გადაჭარბებული დაქირავება და შემდგომი კომპანიების ზარალია. ეს სიტუაცია ზუსტად იმეორებს dot com ბუშტს.
თუმცა, გარკვეული მსგავსებითაც კი, დღევანდელი სცენარი ზუსტად არ ჰგავს ბუშტს. ეჭვგარეშეა, რომ ზოგიერთი კომპანია გადაჭარბებულია, მაგრამ ისინი ფასდება მათ გონივრულ ფასთან ახლოს, რადგან ისინი აჩვენებენ ზრდის დიდ პოტენციალს.
თუ თქვენ მათ 2000 წლის თანატოლებთან შეადარებთ, მაშინ ისინი ბევრად უკეთეს მდგომარეობაში არიან. ციცაბო კორექტირებამ მოიყვანა ყველა ტექნიკური გიგანტი, რადგან ისინი აგრძელებენ კვლევას და განვითარებას მათი სასარგებლოდ. აშკარაა, რომ მათ კარგად იციან თავიანთი წარსულის შეცდომები და ამჯერად იზრუნებენ, რომ არ დაიშალნენ.
რა არის შემდეგი ბაზრებისთვის?
არავის შეუძლია ბაზრების დრო. ბევრი რამ არის სასწორზე, სანამ თქვენ ცდილობთ იწინასწარმეტყველოთ მისი შემდეგი ნაბიჯი. თუმცა, უმჯობესია იყოთ უსაფრთხო, ვიდრე გარისკოთ.
დღევანდელი ვითარება მოწმობს, რომ ყველაზე უარესი სამწუხაროდ არ დასრულებულა. იმის გამო, რომ რუსეთის შემოჭრა ჯერ კიდევ მოძრაობაშია, გლობალური ბაზრები კვლავ შიშობენ. ფედერალურმა ფედერაციებმა მიუთითეს, რომ ინფლაცია დარჩება და ეკონომიკას გარკვეული დრო სჭირდება ამოსუნთქვისთვის.
ტექნოლოგიური კომპანიები ასევე განიცდიან პროდუქტებისა და სერვისების დიდ დეფიციტს ჩინეთის შეჩერების გამო. ყველა ეს სიტუაცია გვიჩვენებს, რომ ბაზრებს კიდევ უფრო ქვევით შეუძლიათ.
მაგრამ, როგორ ახდენთ ფულის ინვესტირებას ბაზრებზე ასეთ პირობებში?
ან უნდა გაყიდოთ თქვენი არსებული პორტფელი ზარალში?
არ ინერვიულო. შემდეგი განყოფილება გეტყვით, თუ რა შეიძლება იყოს საუკეთესო გადაწყვეტილება ასეთ სიტუაციებში.
სამუშაოების სია ამ ბაზრისთვის მოსამზადებლად
არსებობს ბევრი ვარაუდი ბაზარზე არსებული მდგომარეობის შესახებ. თუმცა, გარკვეული ჭკვიანური ნაბიჯების გადადგმა შეიძლება კარგ ფულს მოგიტანოთ.
1. აირჩიეთ აქციები მათი შემოსავლის შესაძლებლობით
დრო, როდესაც ინვესტირებას აკეთებთ ყველაფერში, რაც ადიდებდა და სწრაფ მოგებას იღებდა, ახლა დასრულდა. ფულის გამომუშავება ხარის რბენაზე ბევრად უფრო ადვილია, ვიდრე დათვების ბაზარზე გადარჩენა.
შეეცადეთ განახორციელოთ ინვესტიცია იმ კომპანიებში, რომლებსაც აქვთ კარგი შემოსავლის უნარი. როდესაც ბაზარზე უფრო დიდი გაყიდვა მოვა, ეს იქნება კომპანიები, რომლებიც ძლიერად იკავებენ არახელსაყრელ პირობებში.
2. მიზანი დივიდენდებისთვის
დიახ, დივიდენდები მრავალი ადამიანის შემოსავლის ახალი წყაროა. სავსებით აშკარაა, რომ დივიდენდის გადამხდელ აქციებზე დიდ გავლენას არ ახდენს ბაზრებზე მომხდარი ფლეშ კრახი. ეს არის მათი ძლიერი საფუძვლების გამო.
3. არ ეცადოთ ბაზრის დრო
თუ თქვენ ხართ გაუმაძღარი აქციების დაცემული ფასებით და გსურთ დაიჭიროთ ბოლო, მაშინ შეგიძლიათ იყოთ იმ ადამიანების 99%-ის ნაწილი, ვინც ფულს კარგავს ბაზრებზე. ფსკერის დაჭერის ნაცვლად, უფრო უსაფრთხოა თქვენი ფულის ჩადება, როდესაც აქციები ბრუნდებიან და დაიწყებენ ზრდის ნიშნების გამოვლენას.
4. გადადით უფრო უსაფრთხო ინვესტიციებზე
ეს არის დრო, როდესაც თქვენ დივერსიფიკაციას უკეთებთ თქვენს პორტფელს უფრო უსაფრთხო ინვესტიციებისთვის, თუ არ ხართ ზარალი. განიხილეთ ინვესტიცია SIP-ებში, ურთიერთდახმარების ფონდებიდა ობლიგაციები. ეს არის ყველაზე ნაკლებად არასტაბილური ინვესტიციები ბაზრის მსგავს მოძრაობებში.
5. საუკეთესო რამ არის არაფრის კეთება
ხანდახან არაფრის კეთებას შეუძლია სასწაულების მოხდენა და საფონდო ბირჟებზე ეს კიდევ უფრო თვალსაჩინოა. თუ თქვენი პორტფელი არ არის შემცირებული, მაშინ შეგიძლიათ დაისვენოთ ფინანსურ ბაზრებზე.
ასეთი ფლეშ ავარია და ნაგავსაყრელი მართლაც უჩვეულოა და პროგნოზები ამ პირობებში ყოველდღე მარცხდება. ასე რომ, სჯობს დაელოდოთ ბაზრების მოწესრიგებას, ვიდრე გაუმაძღრდეთ და დაკარგოთ ინვესტიციები.
დატოვე პასუხი