Қаржыңызды басқару табысты бизнесті жүргізудің маңызды бөлігі болып табылады және шот-фактураларды дисконттау оған жетудің баға жетпес құралы болуы мүмкін.
Үндістанда дәл қазір көптеген инвестициялық мүмкіндіктер бар, бірақ шот-фактуралық жеңілдіктерге инвестиция салу оның көптеген артықшылықтарына байланысты күнделікті инвесторлар арасында танымалдылыққа ие болды.
Шот-фактураларды дисконттау дегеніміз не?
Шот-фактураларды дисконттау - бұл бизнес төленбеген шот-фактураны құнының бір бөлігіне сата алатын кезде. Бизнес ақшаны алмас бұрын, несие беруші әр түрлі факторларға негізделген тәуекелін тексереді, бірақ көбінесе шот-фактуралар үшін қарызы бар компаниялардың қаншалықты сенімді екендігіне байланысты.
Бағалаудан кейін қаржы провайдері бизнестің қанша ақша алатынын және дисконттау қызметін көрсету ақысын көрсететін шарттарды ұсынады.
Нарық шот-фактураларды дисконттауды ұсынатын компаниялармен қаныққан, бұл бизнес иелеріне сату және бөлшек инвесторларға сенімді бизнес жасаған шот-фактураларды сатып алу мүмкіндігін беретін платформа береді. Осы арқылы бизнес несиелік компанияларға берілген төленбеген шот-фактуралар арқылы айналым қаражатына қол жеткізе алады.
Әрі қарай, онымен байланысты шығындар ақылға қонымды және инвесторлар белгіленген пайыздық мөлшерлеме бойынша өтелмеген шот-фактураларды сатып алған кезде инвестициядан кірісті дереу ала алады. Үндістанда шот-фактураларды дисконттау бизнес үшін танымал қаржыландыру нұсқасына айналды, өйткені ол дәстүрлі банктік несиемен салыстырғанда жедел ақша ағынын қамтамасыз ете алады.
Сондықтан мен сіздің талаптарыңызға сәйкес біреуін таңдауға көмектесетін 12 ең жақсы шот-фактураларды дисконттау платформасының тізімін зерттедім. Оларды бір-бірден қарастырайық.
KredX
Егер сіз бір-үш ай ішінде қол жеткізуге болатын тәуекелі төмен, сыйақысы жоғары қаржылық мүмкіндікті іздеп жатсаңыз, KredX зерттеуге тұрарлық.
Ол толығымен онлайн тәжірибені қамтамасыз етіп қана қоймайды, сонымен қатар әртүрлі салалардағы төленбеген шот-фактуралармен әртүрлі секторлардағы инвестицияларыңызды әртараптандыруға мүмкіндік береді.
Мүмкіндіктер:
- Тәуекел деңгейі төмен, инвесторлар үшін жоғары табыс.
- Жыл сайын 12-20% ең аз қайтарым.
- Жылдам инвестициялық цикл – 30-дан 90 күнге дейін.
- Қаржыңызды оңай қосыңыз, алыңыз және оңай басқарыңыз.
Invoicemart
ШОБ тап болатын айналым қаражатының кедергілерін шешудің сенімді шешімін іздеп жүрсіз бе? Invoicemart сіздің арқаңызды алды. Бұл Axis Bank және mjunction қызметтері бірлесіп құрған, уақытты, ақшаны және энергияны үнемдеу үшін қаржыландыру арналарына кедергісіз қол жеткізуді қамтамасыз ететін электрондық сауда дебиторлық берешегін дисконттау жүйесі (TReDS) платформасы.
Invoicemart 2017 жылдың шілдесінен бастап жұмыс істейді, шағын және орта бизнес субъектілеріне дебиторлық берешектерін дисконттау үшін онлайн платформа ұсынады. Оған тек банктер, NBFCs, HUFs, жеке кәсіпкерлер және мемлекеттік немесе жеке шектеулі серіктестіктер қол жеткізе алады. Өкінішке орай, бөлшек инвесторлар бұл қызметке қол жеткізе алмайды, өйткені бұл портал MSME пайдалану үшін арнайы әзірленген – басқа ешкім емес!
Мүмкіндіктер:
- Төлемді шот-фактураны сатқаннан кейін 24 сағат ішінде ала аласыз.
- Ақылға қонымды қаржыландыру шығындары үшін әртүрлі несие берушілерге қол жеткізу
- Дебиторлық берешек үшін төлемді алыңыз және кітаптарыңыз бойынша қарыз болмаңыз.
- Технологияға негізделген қауіпсіз шығу және есеп айырысу процедуралары.
- Сыныптағы ең жақсы интуитивті UI.
RXIL
RXIL, SIDBI мен NSE арасындағы Үндістандағы шағын және орта бизнесті қаржыландыруды жеңілдету үшін бірлескен кәсіпорын, RBI реттейтін платформа TReDs іске қосты. Бұл болды алғашқы мекеме Банктерді, NBFC-лерді, корпоративтік, жеке шектеулі серіктестіктерді, сондай-ақ RBI рұқсат берген басқа бизнестерді қаржыландыруды түбегейлі өзгерткен осындай жүйені басқару үшін RBI мақұлдауы керек.
Мүмкіндіктер:
- 2006 жылғы MSMED заңына сәйкестік.
- Қаржы ағынын тиімді басқару.
- Шығындар мен қағазбастылық азаяды.
- Жоғары мөлдірлік.
- Аукционға бірнеше қаржыгердің қатысуы нәтижесінде ең жақсы дисконт мөлшерлемесі.
- Капиталды тиімді бөлу.
- Уақытылы төлем түбіртегі.
- Өтімділіктің жоғарылауына байланысты бизнесті кеңейту үшін пайдалы.
M1 Xchange
M1xchange – банктерге және басқа қаржы институттарына төленбеген сату шоттарын сата алатын нарық. Бұл сатушылар үшін ыңғайлы платформаны қамтамасыз етіп қана қоймайды, сонымен қатар оларға қауіпсіз және сенімді қаржыландыру нұсқаларына қол жеткізуге мүмкіндік береді.
2007 жылғы Есеп айырысу және төлем туралы заң M1xchange революциялық порталын құрды. Бұл платформа Үндістанның шағын және орта кәсіпорындарындағы трейдерлерге шоттарды және жеңілдік шоттарын сатуға мүмкіндік береді. Бұл биржаның негізгі қатысушыларына әртүрлі микро, шағын және орта кәсіпорындар (ШОБ), корпорациялар, мемлекеттік сектор бөлімшелері, мемлекеттік органдар, банктер, сондай-ақ банктік емес қаржылық корпорациялар (НБФК) кіреді.
Мүмкіндіктер:
- Сауда дебиторлық берешегін дисконттауды жеңілдету үшін жан-жақты онлайн платформа.
- Тәуекелді бағалау және несиені бағалау процесі арқылы нақты уақыттағы шот-фактураларды дисконттау.
- Қолма-қол ақшаны жедел төлеу.
- Кепіл талап етілмейді.
Басымдық сатушы
Priority Vendor – бұлтқа негізделген революциялық платформа, ол шығындар мен шоттарды азайту үшін жасанды интеллектті пайдаланады. Бұл эксклюзивті жүйеге тек біліктілігіне сәйкес келетін бизнес үшін Priority Vendor-дан тікелей жіберілген шақыру арқылы қол жеткізуге болады.
Priority Vendor Godrej Consumer Goods, TVS, Dabur және Whirlpool сияқты атақты компаниялармен серіктестік орнатты - бірнеше атауға болады!
Мүмкіндіктер:
- Шоттарды басқарудың автоматтандырылған жүйесі.
- Қолданыстағы бизнес-процестермен оңай интеграция.
- Қауіпсіз транзакциялар үшін көп факторлы аутентификация.
- Төмен өңдеу уақыты және үнемді қаржыландыру шешімдері.
- Ең жақсы пайыздық мөлшерлемелер үшін әртүрлі несие берушілерден таңдау мүмкіндігі.
- Несиені бағалаудың кешенді процесі.
Falcon тобы
Үндістандағы Falcon Group - бұл инвесторларды дефолт қаупі жоқ несиелер үшін сенімді компаниялармен байланыстыратын танымал P2P шот-фактураларды дисконттау платформасы.
Коммерциялық банктер мен депозитарлық мекемелер сияқты делдалдардың қажеттілігін жоя отырып, олар қажетті өтімділікті қамтамасыз ете отырып, дәстүрлі банктік әдістерге қарағанда жоғары кірісті қамтамасыз етеді.
Бұл инвесторлардың қарыз алушыларға қиындықсыз немесе әлеуетті дефолт туралы алаңдамай қол жеткізуіне кепілдік береді.
Мүмкіндіктер:
- Бір айдан төрт айға дейінгі аралықта қайтарымға қол жеткізіңіз.
- Мұқият тексерілген сенімді және сенімді қарыз алушыларға кемінде 1.5 лак инвестициялаңыз.
- Ешбір қосымша алымдарсыз немесе шығындарсыз ай сайынғы кірісті жасаңыз.
TradeCred
TradeCred - бұл тұрақты инвесторлар шот-фактураларды дисконтлауға инвестициялай алатын нарық. Бұл механизм бизнеске инвесторлардан қысқа мерзімді қаржыландыруды оңай жолмен тартуға мүмкіндік береді. Бұл қорлар мен FD-ге қарағанда жақсы кірісті қамтамасыз етеді, бірақ тәуекелі аз. Сайт пайдалануға оңай орналасуды қамтиды және тіркелгі жасау үшін тек Google пішіні қажет.
TradeCred қатаң қауіпсіздік процедураларын қолданады және тапсырыс берген ұйымның несиелік қабілеті бар-жоғын тексереді. Тәуекел де аз, өйткені ол барлық жеке инвесторлар үшін қолжетімді. Нәтижесінде, бұл шот-фактураларды дисконттау секторына қатысқысы келетін кез келген адам үшін тамаша нұсқа.
Мүмкіндіктер:
- Мобильді қолданбаны пайдалану оңай.
- Ақшаңызға кез келген уақытта қол жеткізу.
- INR 1 lakh-қа дейін инвестициялауды бастаңыз
- Кіріс алудың бірнеше жолы, соның ішінде Blue chip шот-фактурасы, лизинг, AA қарызы және тәуелсіз облигациялар
Икемді несиелер
FlexiLoans көмекші емес, несие беруші рөлін атқарады. Flexi Vendor Financing несиелік өнімімен ШОБ жеңілдетілген шоттарды оңай ала алады. Бұл платформа 72 сағаттан аз уақытты алатын мақұлдау процесі бар айналым капиталының жылдам шешімдерін ұсынады.
Тәуекелдерді азайту үшін компания өтініш берушілерден жылдық кірісі 20 лакх INR құрайтын және жалпы табысы 5 лакх INR астам болатын бизнесте кем дегенде бір жыл болуын талап етеді. Сонымен қатар, компаниялар көк чипті корпорациялардың жеткізушілері ретінде тіркелуі керек.
Мүмкіндіктер:
- Сатушы қарызға алынған сомадан пайыз алады. Бұл көрсеткіш барлық басқалардан асып түседі.
- Сатушы несиелік фирмадан акцияларды алады.
- Сатып алулар қызықтырақ болып, бағаға сезімталдықты азайтады.
- Қарыз алушы компанияны сатып алу тегіс, өйткені оған несие беруші қажет емес.
- Лизингтік опциялар қарыз алушыларға ақша тапшылығына тап болған бизнеске көмектесе отырып, толық қайтарудан аулақ болуға мүмкіндік береді.
InvoiceTrades
Invoice Trades – операциялық қажеттіліктер үшін қолма-қол ақша ағынын арттыруға, кеңейтуді жылдамдатуға және құпияның ең жоғары деңгейін сақтауға бағытталған технологияға негізделген платформа.
Шот-фактуралық сауда-саттықта олар шот-фактураларды жеңілдетудің бірқатар ыңғайлы артықшылықтары мен тәуекелдің төмен мөлшерімен шот-фактураны қаржыландыру опцияларын ұсына отырып, портфолио құнын жақсырақ мөлшерлемелермен арттыруға міндеттенеді.
Мүмкіндіктер:
- Айналым капиталына нақты уақытта қол жеткізу
- Күтудегі шот-фактураларға қарсы жедел несиелер
- Жылдам және қауіпсіз транзакциялар
- Құжатты қараудың автоматтандырылған жүйесі бар пайдаланушыға ыңғайлы платформа
- Автоматтандырылған сәйкестікті тексеру
Шот-фактураның жеңілдіктерін жою
Clear Invoice Discounting - бұл бизнеске ақша ағындарын тиімдірек басқаруға көмектесетін интуитивті және қуатты платформа. AI және Machine Learning технологиясының соңғы жетістіктерін пайдалана отырып, кәсіпорындар жеткізушілеріне шот-фактура жасағанда жеңілдіктерге оңай өтініш бере алады, нәтижесінде төлемдер жылдамырақ болады және тауарлық-материалдық қорларды бақылау жақсарады.
Жеткізушілерден мерзімінен бұрын төлемдерді алуға келетін болсақ, енді сатып алушылар өздерінің артық қолма-қол ақшасын пайдаланудың немесе банктерден несиелік желіге өтініш берудің орнына шот-фактураларды Clear Invoice Discounting платформасы қолдайтын кез келген TReDs нарығына тікелей жүктей алады. Бұл сатып алушыларға төлем шешімдерін толық бақылауға және төмендетілген шығындармен жоғары өтімділікке кепілдік береді.
Мүмкіндіктер:
- Ешбір шығынсыз 2-5 есе көп ақша алыңыз.
- Сатушыларды сандық түрде басқарыңыз. Қатысуды үш есе арттырыңыз.
- Шотты мерзімінен бұрын төлеу үшін икемді қаржыландыру баламаларының артықшылығын пайдаланыңыз.
- Ең қысқа ERP интеграциясын пайдаланып, бірнеше күн ішінде желіге қосылыңыз.
- Қазынашылық, TReDS, Банктер және NBFC - платформаға негізделген қаржыландырудың нұсқалары.
Жоғары масштаб
UpScale by CredAble — бәсекеге қабілетті пайыздық мөлшерлемелерді алуды қамтамасыз ететін сенімді несие берушілермен сәйкестендіретін жетілдірілген AI және технологиялық платформа.
Құжаттарды толтыруды қажет етпейтін бір қарапайым өтініш беру процесі арқылы сіз 30-дан астам әсерлі несие берушіге өтініш бере аласыз - барлығы сіздің орныңыздан шықпай-ақ! Тағы не бар?
YСіз сондай-ақ олардың жылдам мақұлдау және төлеу мерзімдерін (екі жұмыс күні ішінде) пайдалана аласыз!
Мүмкіндіктер:
- Жетілдірілген AI және технологиялық платформа.
- Бәсекеге қабілетті пайыздық мөлшерлемелер.
- Жылдам мақұлдау және төлеу.
- Кең несиелік желі.
- Ешқандай құжат қажет емес.
Finworks360
Finworks360, Northern Lights Ventures Private Limited бөлімшесі, Үндістанның үздік онлайн бизнесті қаржыландыру шешімдерін жеткізушілерінің бірі.
Finworks360 сатушылар мен инвесторлар арасындағы байланысты жеңілдетеді және елде жұмыс істейтін бизнес үшін несиелік бағалау мен тексерулерді ұсынады. Ол кез келген басқа дебиторлық берешек нарығынан ерекшеленеді, өйткені ол сіздің кәсіпорныңызға сенімділікті қамтамасыз ететін жан-жақты қызметтерді ұсынады.
Finworks360 — ISO 9001:2015 (Сапа менеджменті жүйесі) және ISO 27001:2013 (Ақпараттық қауіпсіздікті басқару жүйесі) стандарттарының екеуін де сәтті алған ISO сертификаты бар платформа.
Басқа дебиторлық берешек нарықтарынан ерекшелену үшін finworks360.com құрылымдық бағдарламалармен бірге дебиторлық берешекті қалпына келтіруге назар аударады. Сонымен қатар, олар инвесторларға – жеке тұлғаларға/корпорацияларға/банктерге/NBFC-лерге қайталама нарық модулі арқылы ертерек шығудың бірегей мүмкіндігін береді.
Мүмкіндіктер:
- Ипотекасыз немесе акцияларсыз шот-фактуралық қаржыландыру.
- Сіздің бизнесіңіз үшін шот-фактура сомасының 95% дейін қаржыландыру. Процедура жылдам және төлем 24 сағаттан 72 сағатқа дейін шығарылады.
- Finworks 360 жүйесіндегі несиені басқару тобы бизнес үшін шот-фактуралар мен жинақтарды басқарады.
Шот-фактураларды дисконттау компаниялар үшін айналым қаражатына қол жеткізу және өтімділікті арттырудың тиімді құралы болып табылады.
Шот-фактураларды дисконттау көмегімен бизнес ұзақ күту уақыттары туралы алаңдамай-ақ ақша ағындарын оңай басқара алады.
Бұл нұсқаулық сізге шот-фактураларды дисконттауды және оны барынша тиімді пайдалануға көмектесетін әртүрлі шешімдерді жақсырақ түсінуге көмектесті деп үміттенемін.
пікір қалдыру