Warren Buffett គឺជាបុរសដែលប្រហែលជាបានបំផុសគំនិតបង្កើតមហាសេដ្ឋីច្រើនជាងអ្នកផ្សេងទៀតក្នុងរយៈពេលចិតសិបឆ្នាំចុងក្រោយនេះ។ Warren Buffett គឺជាវិនិយោគិនរឿងព្រេងនិទាន ដែលមនុស្សជាច្រើនងាកទៅរកដំបូន្មានវិនិយោគ។
សំណួរដែលខ្ញុំត្រូវបានគេសួរញឹកញាប់បំផុតអំពី Warren Buffett គឺ "តើអ្វីទៅជាអាថ៌កំបាំងនៃការវិនិយោគរបស់គាត់?"
ប្រសិនបើអ្នកកំពុងស្វែងរកការវិនិយោគលើភាគហ៊ុន ឬចង់កែលម្អយុទ្ធសាស្រ្តបច្ចុប្បន្នរបស់អ្នក អ្នកគួរតែអានអត្ថបទនេះសម្រាប់ការបំផុសគំនិតមួយចំនួនពីអ្នកវិនិយោគដ៏អស្ចារ្យបំផុតគ្រប់ពេលវេលា។
មហាសេដ្ឋី Warren Buffett មានមេរៀនជាច្រើនសម្រាប់អ្នកវិនិយោគ។ នេះគឺជាប្រាំបួននៃភាពអស្ចារ្យបំផុតរបស់គាត់។
1. ក្នុងនាមជាអ្នកវិនិយោគ អ្នកគួរតែព្យាយាមធ្វើឱ្យប្រាកដថា ដើមទុនរបស់អ្នកត្រូវបានរក្សាទុក។
Warren Buffett និយាយថា ការរក្សាដើមទុនគួរតែជាអាទិភាពរបស់អ្នកវិនិយោគ។ នេះមានន័យថានៅពេលដែលអ្នកធ្វើពាណិជ្ជកម្មមិនល្អ ចូរចេញ។ កុំភ័យស្លន់ស្លោ ហើយកាន់តំណែងរបស់អ្នក។
"ច្បាប់ទី 1: កុំបាត់បង់លុយ។ វិធានទី២៖ កុំភ្លេចវិធានទី១”
នេះ ទីផ្សារភាគហ៊ុន ហក់ឡើង និងចុះក្រោម ច្រើនតាមចិត្តនៃកត្តាជាច្រើន។ វាសំខាន់ណាស់ក្នុងការផ្តោតលើកិច្ចការផ្ទះរបស់អ្នក ជៀសវាងការល្បួងឱ្យធ្វើតាមហ្វូងមនុស្ស។
ប្រសិនបើអាជីវកម្មមានសក្ដានុពលនៃការលូតលាស់យ៉ាងសម្បើម សូមបន្តវិនិយោគសូម្បីតែនៅក្នុងទីផ្សារដ៏អាក្រក់បំផុត ដើម្បីប្រមូលផលល្អបំផុតដែលអាចធ្វើទៅបាននៅពេលដែលទីផ្សារវិលត្រឡប់មកវិញ។
2. វាជាការប្រសើរក្នុងការទិញអាជីវកម្មដ៏អស្ចារ្យក្នុងតម្លៃសមរម្យជាងការទិញអាជីវកម្មជាមធ្យមក្នុងតម្លៃដ៏អស្ចារ្យ។
នោះជាមេរៀនដំបូងដែល Warren Buffett ណែនាំដល់មនុស្សដែលចង់រៀនអំពីការវិនិយោគ។ វាហាក់ដូចជាសាមញ្ញគ្រប់គ្រាន់ ប៉ុន្តែវាពិបាកសម្រាប់អ្នកវិនិយោគក្នុងការធ្វើតាម។
វិនិយោគិនធ្វើការសម្រេចចិត្តដោយអារម្មណ៍។ ពួកគេសួរខ្លួនឯងថា "តើខ្ញុំនឹងចំណាយប៉ុន្មានសម្រាប់ការវិនិយោគនេះ?"
ប៉ុន្តែពួកគេគួរតែសួរថា "តើការវិនិយោគនេះមានតម្លៃប៉ុន្មាន?"
អ្នកត្រូវសម្រេចចិត្តថាតើអ្នកសុខចិត្តចំណាយប៉ុន្មានសម្រាប់វា ហើយបន្ទាប់មករកមើលថាតើវាមានតម្លៃប៉ុន្មាន។ ប្រសិនបើតម្លៃទាបជាងតម្លៃរបស់វា សូមបន្តទិញវា។ បើអត់ទេ កុំទិញ។
"វាជាការប្រសើរក្នុងការទិញក្រុមហ៊ុនដ៏អស្ចារ្យក្នុងតម្លៃដ៏សមរម្យជាងក្រុមហ៊ុនដែលមានតម្លៃសមរម្យ"
មានរឿងពីរដែលអ្នកត្រូវធ្វើ៖ ទីមួយ អ្នកត្រូវរកមើលក្រុមហ៊ុនដែលមានតម្លៃទាប។ ទីពីរ អ្នកត្រូវកំណត់ថាតើពួកគេមានសក្តានុពលល្អសម្រាប់ការលូតលាស់ដែរឬទេ។
3. វាប្រហែលជាពេលវេលាដ៏ល្អក្នុងការទិញ ប្រសិនបើអ្នកផ្សេងទៀតអស់សង្ឃឹមក្នុងការលក់ ហើយផ្ទុយទៅវិញ។
ប្រសិនបើអ្នកសង្ស័យលើដំបូន្មាននេះ អ្នកមិននៅម្នាក់ឯងទេ។
អ្នកប្រហែលជាធ្លាប់បានឮវាពីមុនមក ឬយ៉ាងហោចណាស់មានការប្រែប្រួលខ្លះៗរបស់វា។
ប៉ុន្តែប្រសិនបើអ្នកគិតអំពីអត្ថន័យនៅពីក្រោយសម្រង់នេះ និងអ្វីដែលវាត្រូវការដើម្បីធ្វើសកម្មភាពលើវា នោះអ្វីៗកាន់តែចាប់អារម្មណ៍។
តើភាពលោភលន់ និងការភ័យខ្លាចជាអ្វី?
ហើយតើយើងដឹងដោយរបៀបណាពេលដែលការភ័យខ្លាចរបស់យើងជារឿងល្អ?
Warren Buffett កំពុងណែនាំថាការភ័យខ្លាចរបស់អ្នកគួរតែមកពីការយល់ដឹងរបស់អ្នកអំពីរបៀបដែលមនុស្សនឹងមានប្រតិកម្មចំពោះអ្វីមួយ។
មនុស្សមិនអាចភ័យខ្លាចចំពោះអ្វីដែលពួកគេមិនយល់។
ដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកចង់វិនិយោគលើអ្វីដែលមនុស្សខ្លាចជាដំបូង អ្នកត្រូវតែយល់ថាហេតុអ្វីបានជាពួកគេខ្លាចវា។
ប្រសិនបើការភ័យខ្លាចរបស់ពួកគេមិនសមហេតុផលទេ ចូរវិនិយោគលើវា។ ប្រសិនបើការភ័យខ្លាចរបស់ពួកគេមានហេតុផល សូមកុំវិនិយោគលើវា។
“ត្រូវខ្លាចពេលអ្នកដទៃលោភលន់ ពេលអ្នកដទៃខ្លាច”
ដើម្បីក្លាយជាអ្នកវិនិយោគផ្ទុយដូច Buffett អ្នកត្រូវតែមានឆន្ទៈក្នុងការប្រឆាំងនឹងប្រាជ្ញាសាមញ្ញ។ នោះជាការលំបាកសម្រាប់មនុស្សភាគច្រើន ដោយសារយើងជាប់ខ្សែដើម្បីដើរតាមហ្វូងមនុស្ស។
4. ផ្សារហ៊ុនគឺជាឧបករណ៍សម្រាប់ផ្ទេរប្រាក់ពីអ្នកមិនចេះអត់ធ្មត់ទៅអ្នកជំងឺ។
Warren Buffett និយាយថា អ្នកត្រូវតែត្រៀមខ្លួនដើម្បីកាន់ភាគហ៊ុនសម្រាប់រយៈពេលវែង។
ហើយប្រសិនបើអ្នកមិនមានអារម្មណ៍សុខស្រួលជាមួយរឿងនោះទេ អ្នកមិនគួរមានវាទាល់តែសោះ។
អត្ថប្រយោជន៍នៃការវិនិយោគរយៈពេលវែងគឺសមត្ថភាពក្នុងការទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីការផ្សំ។
នៅពេលអ្នកវិនិយោគក្នុងរយៈពេលយូរ អ្នកអាចទទួលបានប្រាក់ពីការវិនិយោគដំបូងរបស់អ្នក ក៏ដូចជាលើការវិនិយោគឡើងវិញនៃ ភាគលាភ និងការចែកចាយប្រាក់ចំណេញដើមទុន។
យូរៗទៅ មូលនិធិបន្ថែមទាំងនេះដំណើរការដូចបាល់ព្រិលដែលរំកិលចុះចំណោត ប្រមូលទំហំ និងល្បឿនរហូតដល់វាក្លាយជាការដួលរលំនៃទ្រព្យសម្បត្តិ។
“មិនថាទេពកោសល្យ ឬការប្រឹងប្រែងខ្លាំងប៉ុណ្ណានោះទេ រឿងខ្លះត្រូវការពេលវេលា។ អ្នកមិនអាចបង្កើតកូនបានក្នុងរយៈពេលមួយខែដោយស្ត្រី៩នាក់មានផ្ទៃពោះទេ»
អ្នកមិនអាចចាប់យកកំពូល និងបាតនៃទីផ្សារជាប់លាប់ ដូច្នេះកុំព្យាយាម។
វិនិយោគនៅពេលអ្នកជឿជាក់លើតម្លៃរបស់ក្រុមហ៊ុន។ ប្រសិនបើអ្នកទិញភាគហ៊ុនល្អក្នុងតម្លៃសមរម្យ អ្នកនឹងទទួលបានរង្វាន់តាមពេលវេលា។
5. វិនិយោគលុះត្រាតែអ្នកអាចពន្យល់ការសម្រេចចិត្តរបស់អ្នកឱ្យបានច្បាស់លាស់ និងគួរឱ្យជឿជាក់។
នៅពេលអ្នកវិនិយោគនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនមួយ អ្នកកំពុងទិញផ្នែកនៃអាជីវកម្មជាក់ស្តែង ជាមួយនឹងចំណុចខ្លាំង និងចំណុចខ្សោយរបស់វា។
លោក Warren Buffett និយាយថា អ្នកគួរតែស្វែងយល់ពីអាជីវកម្មមុននឹងវិនិយោគ។ បើអ្នកមិនអាចធ្វើវាបាន នោះវាស្មុគស្មាញពេកសម្រាប់អ្នក។
អ្នកនឹងមិនយល់អំពីហេតុផលនៃការវិនិយោគ ហើយនឹងមិនដឹងថាតើមានបញ្ហាអ្វីដែលត្រូវស្វែងរក។ វានឹងគ្រាន់តែជាសំណាងដ៏ល្ងង់ខ្លៅ ប្រសិនបើអ្នករកលុយលើការវិនិយោគរបស់អ្នក ហើយសំណាងដែលល្ងង់នឹងឆាប់អស់។
“ហានិភ័យកើតចេញពីការមិនដឹងថាខ្លួនឯងកំពុងធ្វើអ្វី”
ជាឧទាហរណ៍ លោក Buffett មិនដែលវិនិយោគលើក្រុមហ៊ុនបច្ចេកវិទ្យាទេ ពីព្រោះគាត់មិនយល់ពីពួកគេ។
គាត់ប្រហែលជាបានអានច្រើនអំពីក្រុមហ៊ុនបច្ចេកវិទ្យា ប៉ុន្តែគាត់មិនដែលយល់អំពីមូលដ្ឋាននៃសេដ្ឋកិច្ចអាជីវកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុនទាំងនោះឱ្យបានគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការវិនិយោគលើពួកគេ។
គាត់ខកខានការវិនិយោគនៅក្នុង Amazon, Google, Facebook និងអ្នកផ្សេងទៀតជាច្រើន ប៉ុន្តែគាត់ប្រហែលជាគេចពីអ្នកចាញ់មួយចំនួនផងដែរ។
6. កុំឱ្យអារម្មណ៍របស់អ្នកជាប់ពាក់ព័ន្ធ។
Buffett ផ្តោតលើសរសៃប្រសាទផ្លូវចិត្តនៃការបរាជ័យក្នុងការវិនិយោគភាគច្រើន។
ដំបូន្មានរបស់ Warren Buffett ដល់វិនិយោគិនគឺសាមញ្ញ៖ ទិញក្រុមហ៊ុនដែលមានគុណភាព ហើយកាន់តាមពួកគេ។
ប្រសិនបើអ្នកអាចរក្សាវិន័យ និងកុំភ័យស្លន់ស្លោនៅពេលទីផ្សារធ្លាក់ចុះ នោះអ្នកនឹងមានទ្រព្យសម្បត្តិក្នុងពេលឆាប់ៗនេះ។
“គុណភាពសំខាន់បំផុតសម្រាប់អ្នកវិនិយោគគឺនិស្ស័យ មិនមែនបញ្ញា”
លោក Buffett និយាយថា និស្ស័យគឺជាគុណភាពដ៏សំខាន់បំផុតរបស់អ្នកវិនិយោគ ហើយមិនមែនជាបញ្ញាទេ។
អ្នកត្រូវរក្សាអារម្មណ៍មិនសមហេតុផលឆៅឱ្យស្ថិតក្រោមការគ្រប់គ្រង។ អ្នកត្រូវមានការអត់ធ្មត់ និងវិន័យ ហើយអាចទទួលយកការថយក្រោយដោយមិនមានការឈឺចាប់។
អ្នកត្រូវការសមត្ថភាពក្នុងការមិនអនុញ្ញាតឱ្យកំហុសធ្វើទារុណកម្មអ្នក។
អ្នកត្រូវការសមត្ថភាពក្នុងការប្រព្រឹត្តតាមរបៀបដែលខុសពីរបៀបដែលមនុស្សភាគច្រើនប្រព្រឹត្ត។ អ្នកមិនចាំបាច់ឆ្លាតដើម្បីរកលុយក្នុងស្តុកទេ។
ប៉ុន្តែអ្នកត្រូវមានអាកប្បកិរិយាខុសពីមនុស្សធម្មតា។
7. អាថ៌កំបាំងនៃការវិនិយោគគឺត្រូវយល់ពីតម្លៃនៃអ្វីមួយ។
គំនិតនៃការវិនិយោគតម្លៃត្រូវបានពេញនិយមដោយ Benjamin Graham និងសិស្សរបស់គាត់ Warren Buffett ។
ការវិនិយោគតម្លៃទាក់ទងនឹងគោលគំនិតចម្បងពីរ – ការវាយតម្លៃទាប និងការវាយតម្លៃលើស៖
ភាគហ៊ុនគឺមានតម្លៃទាបជាងប្រសិនបើវាកំពុងជួញដូរក្នុងតម្លៃទាបជាងតម្លៃខាងក្នុងរបស់វា។
ម៉្យាងវិញទៀតនៅពេលដែលមានភាគហ៊ុន ការធ្វើពាណិជ្ជកម្ម នៅតម្លៃខ្ពស់ជាងតម្លៃខាងក្នុងរបស់វា វាមានតម្លៃលើស។
Warren Buffett ចូលចិត្តការវិនិយោគដ៏មានតម្លៃ ពីព្រោះគាត់ជឿថាវាផ្តល់ឱ្យគាត់នូវសុវត្ថិភាពក្នុងការវិនិយោគរបស់គាត់។
មានន័យថា ទោះភាគហ៊ុនធ្លាក់ចុះ ក៏គាត់នៅមានកន្លែងរកលុយដែរ ព្រោះទិញថោក។
“តម្លៃគឺជាអ្វីដែលអ្នកត្រូវបង់។ តម្លៃគឺជាអ្វីដែលអ្នកទទួលបាន”
បេះដូងនៃការវិនិយោគលើតម្លៃគឺជំនឿថាតម្លៃ និងតម្លៃមិនមែនជារបស់ដូចគ្នានោះទេ។
Warren Buffett ស្នើឱ្យទិញភាគហ៊ុនដោយមានការបញ្ចុះតម្លៃយ៉ាងសំខាន់ និងស្វែងរកក្រុមហ៊ុនដែលមានមូលដ្ឋានរឹងមាំ (ការលក់ ប្រាក់ចំណូល និងលំហូរសាច់ប្រាក់) ប៉ុន្តែតម្លៃភាគហ៊ុនមិនពេញចិត្ត ឬមិនយកចិត្តទុកដាក់។
គាត់ជឿថាវាអាចទៅរួចក្នុងការស្វែងរកតម្លៃភាគហ៊ុនបញ្ចុះតម្លៃយ៉ាងជ្រាលជ្រៅទាំងនេះនៅលើទីផ្សារ។
មានហេតុផលមួយចំនួនដែលតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុននឹងធ្លាក់ចុះក្រោមតម្លៃខាងក្នុងរបស់វា ហើយនៅពេលដែលកត្តាមួយក្នុងចំណោមកត្តាទាំងនេះចូលមកលេង អ្នកគួរតែស្វែងរកឱកាសដើម្បីទិញភាគហ៊ុនក្នុងតម្លៃចរចា។
8. រៀបចំសម្រាប់អនាគតកុំទស្សន៍ទាយវា។
Warren Buffett ធ្លាប់បាននិយាយថា វិនិយោគិនភាគច្រើនកំពុងព្យាយាមទិញភាគហ៊ុនដែលនឹងកើនឡើង។
ពួកគេមិនគិតថាតើតម្លៃត្រូវបានរាប់ត្រឹមត្រូវដោយសារមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃអាជីវកម្មឬអត់។
បញ្ហាគឺថា ទោះបីជាអ្នកអាចទស្សន៍ទាយបានត្រឹមត្រូវនូវអ្វីដែលមនុស្សផ្សេងទៀតកំពុងគិតក៏ដោយ ក៏វាមិនអាចជួយអ្នកបានច្រើននោះទេ ព្រោះតាមនិយមន័យ ប្រជាជនពាក់កណ្តាលគិតផ្ទុយពីនេះ ហើយមិនមានវិធីប្រាប់ថាតើពាក់កណ្តាលមួយណាត្រឹមត្រូវនោះទេ។
"ទស្សន៍ទាយភ្លៀងមិនរាប់ទេ ហិបសាងសង់"
Warren Buffett និយាយថា អ្នកមិនចាំបាច់ព្រួយបារម្ភអំពីការប្រែប្រួលនៃទីផ្សារប្រចាំថ្ងៃនោះទេ។
អ្នកមិនចាំបាច់ព្រួយបារម្ភអំពីអ្វីដែលសេដ្ឋកិច្ចនឹងធ្វើនៅឆ្នាំក្រោយ ឬឆ្នាំក្រោយនោះទេ។
អ្នកដាក់បញ្ចូលគ្នានូវផលប័ត្ររបស់ក្រុមហ៊ុនដែលអ្នកគិតថាអាចបង្កើនតម្លៃក្នុងអត្រាធំជាងទីផ្សារ ហើយដរាបណាពួកគេបន្តធ្វើ នោះអ្នកនឹងធ្វើបានល្អ។
9. ចាប់ផ្តើមមុននេះ ដើម្បីទុកពេលបន្ថែមសម្រាប់ការផ្សំ។
ការបង្រួបបង្រួមគឺជាកម្លាំងដ៏មានឥទ្ធិពលបំផុតនៅក្នុងសកលលោក។ រឿងដ៏អស្ចារ្យនៃការផ្សំគឺថាវាយកអ្វីមួយពីអ្វីទាំងអស់ដូចជាវេទមន្តបន្តិច។
លោក Buffett ល្បីល្បាញដោយនិយាយថារយៈពេលដែលគាត់ចូលចិត្តគឺជារៀងរហូត។
ទ្រព្យសម្បត្តិរបស់គាត់បានកើនឡើងកាន់តែច្រើន ដោយគាត់រកលុយបានច្រើនក្នុងរយៈពេល 10 ឆ្នាំចុងក្រោយនេះ ជាងគាត់កាលពី 50 ឆ្នាំមុន។
“ខ្ញុំបានវិនិយោគដំបូងរបស់ខ្ញុំនៅអាយុ ១១ ឆ្នាំ។ ខ្ញុំបានខ្ជះខ្ជាយជីវិតរបស់ខ្ញុំរហូតដល់ពេលនោះ”
ការបូកបញ្ចូលគ្នាដំណើរការល្អបំផុតនៅពេលអ្នកវិនិយោគដើមដំបូង និងញឹកញាប់ និងរយៈពេលយូរ។
នេះមានន័យថា អ្នកគួរតែពិចារណាលើការវិនិយោគភ្លាមៗនៅពេលដែលអ្នកមានប្រាក់បន្ថែមមួយចំនួន។
កុំរង់ចាំថ្ងៃស្អែក ឬឆ្នាំក្រោយ ឬរហូតដល់អ្នកបានសម្រេចគោលដៅផ្សេងទៀតរបស់អ្នក ព្រោះពេលវេលានឹងបំពេញការងារពាក់កណ្តាលសម្រាប់អ្នកនៅពេលវាមកដល់ការបំពេញបន្ថែម។
សរុបសេចក្តីមក
លោក Warren Buffett បានផ្លាស់ប្តូររបៀបដែលមនុស្សមើលលើការវិនិយោគ។
មេរៀនរបស់គាត់មិនគ្រាន់តែលើការវិនិយោគប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែសម្រាប់ស្ទើរតែគ្រប់ទិដ្ឋភាពនៃជីវិត។
គាត់បានចំណាយពេលមួយជីវិតដើម្បីយល់ពីរបៀបធ្វើការវិនិយោគដ៏ត្រឹមត្រូវ ហើយដំបូន្មានរបស់គាត់អាចជួយយើងធ្វើការសម្រេចចិត្តដ៏ឆ្លាតវៃក្នុងគ្រប់ផ្នែកនៃជីវិតរបស់យើង។
សម្រាប់អ្នកថ្មីថ្មោង ឬអតីតយុទ្ធជនដូចគ្នា យុទ្ធសាស្រ្តរបស់ Buffett ទំនងជាផ្តល់ការយល់ដឹងអំពីពិភពហិរញ្ញវត្ថុ។
មេរៀនរបស់ Oracle of Omaha គឺនៅទីនោះសម្រាប់ការទទួលយក ប្រសិនបើយើងស្តាប់ និងរៀន។
សូមផ្ដល់យោបល់