투자 수익을 계산하는 방법에 대해 생각해 본 적이 있습니까?
그렇다면 이 기사는 당신에게 좋은 소식입니다. CAGR이라는 기술을 배우게 됩니다.
이 게시물은 CAGR에 대해 알아야 할 모든 것과 이를 재무 계산에 사용하는 방법을 알려줍니다.
다음에 다룰 내용에 대한 간략한 요약은 다음과 같습니다.
CAGR이란 무엇입니까?
CAGR은 "복합 연간 성장률"을 의미하며 시간이 지남에 따라 가치가 오르거나 내릴 수 있는 거의 모든 것에 대해 계산할 수 있습니다.
CAGR은 여러 연구 분야를 설명하는 데 사용할 수 있습니다. 그러나 주로 금융, 경제 및 인구 통계학에서 사용됩니다.
의 복합 연간 성장률(CAGR) 투자 XNUMX년 이상 특정 기간에 대한 투자의 평균 연간 성장률입니다.
간단히 말해서 주어진 시간 간격 동안 매년 투자를 얼마나 벌었는지 보여줍니다.
양수 CAGR은 투자가 증가했음을 의미하고 음수 CAGR은 투자 감소를 의미합니다.
CAGR을 계산하는 방법?
다음 세 가지 매개변수를 사용하여 CAGR을 계산할 수 있습니다.
- 투자의 시작 가치
- 투자의 최종 가치
- 투자기간(년)
CAGR을 측정하는 수학 공식은 다음과 같습니다.
예를 들어 시작 가치가 Rs 1,000이고 종료 값이 Rs 2,500이고 투자 기간이 5년인 경우 CAGR은 다음과 같이 계산됩니다.
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
기다림!
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값을 입력하기만 하면 마이크로초 단위로 CAGR을 얻을 수 있습니다.
CAGR의 장단점
CAGR은 복리를 계산하기 때문에 투자 성장을 예측하는 가장 신뢰할 수 있는 지표 중 하나입니다. 절대 수익률과 달리 CAGR은 보다 정확한 추정을 제공합니다.
CAGR의 장단점을 살펴보겠습니다.
CAGR의 장점:
- CAGR은 다른 회사와 비교하여 회사의 성과를 더 잘 이해할 수 있도록 도와줍니다. 정확한 투자 결정을 내릴 수 있어 더 높은 수익성을 얻을 수 있습니다.
- CAGR은 상장된 회사의 과거 수익을 평가하고 비교할 수 있는 간단한 방법을 제공합니다. 증권 시장 기업의 강점과 약점을 이해하는 데 도움이 됩니다.
- CAGR은 귀하의 투자 수익을 다른 투자의 수익과 비교하는 데 도움이 됩니다.
- CAGR은 투자 또는 포트폴리오의 불확실성 정도를 나타내기 때문에 변동성과 위험의 척도로도 사용됩니다.
- CAGR의 가장 중요한 장점은 연간 투자 비율을 계산한다는 것입니다. 뮤추얼 펀드 특정 기간 동안 계획 또는 지분이 증가했습니다. 따라서 CAGR을 계산하여 투자가 이전에 설정한 목표를 달성했는지 여부를 결정할 수 있습니다.
- CAGR은 단기 성과와 관련된 변동성을 완화하는 데 도움이 됩니다.
CAGR의 단점
CAGR은 여러 용도로 유용한 지표이지만 몇 가지 제한 사항을 알고 있어야 합니다.
1. CAGR은 시장 변동성을 나타내지 않습니다.
가장 중요한 한계는 CAGR이 실제 투자 성과에 대해 많이 알려주지 않는다는 것입니다.
단일 연간 반환 번호는 아래에서 무슨 일이 일어나고 있는지 전혀 알 수 없습니다.
그것은 투자의 많은 변동성을 숨기거나 극도로 변동성이 큰 투자를 덜 그렇게 보이게 할 수 있습니다.
예를 들어, 귀하의 Rs. 10,000 투자는 Rs까지 올라갑니다. 15,000년에 5,000, 그 다음에는 Rs. 내년에는 15,000원, 그 다음에는 0원으로 인상한다. 다음 해에 XNUMX, 그 XNUMX년 동안의 CAGR은 XNUMX%입니다. 그러나 실제 포트폴리오 가치는 어디에나 있었습니다.
이것을 모르면 포트폴리오가 안정적이지 않을 때 안정적이었다고 생각했을 것입니다.
실제로 이 경우 CAGR을 사용하는 것은 한 시점에서 포트폴리오가 50% 하락했다는 사실을 숨기기 때문에 전혀 오해의 소지가 있습니다.
2. CAGR은 계산되지 않습니다. 공제로 투자에서:
CAGR은 모든 배당 또는 이자가 펀드에 재투자됩니다.
이는 투자 수익으로 생활하고 분배금을 재투자하지 않으면 투자 성과에 대한 부정확한 그림을 제공한다는 것을 의미합니다.
3. 투자
CAGR은 초기 비용과 최종 가치가 다른 투자를 비교하기 위한 좋은 지표입니다.
그러나 그것은 당신이 얼마나 많은 돈을 계산하지 처음에는 투자에 투자했거나 나중에 얼마나 인출했는지.
4. 정확성
CAGR은 수익률이 매년 일정할 경우에만 정확한 수익률 측정값을 제공합니다. 이는 포트폴리오 성과가 변동성이 있고 매년 변하는 경우 CAGR이 시간 경과에 따른 투자 성과에 대한 정확한 그림을 제공하지 않는다는 것을 의미합니다.
5. SIP에는 적용되지 않음:
CAGR은 체계적인 투자 계획(SIP)에 따라 이루어진 투자에 대한 수익을 계산하기 위한 적절한 척도가 아닐 수 있습니다.
CAGR 계산에는 투자의 시작 가치만 고려됩니다.
CAGR은 XIRR 또는 기타 유사한 지표와 어떻게 다릅니까?
CAGR은 두 날짜 사이의 이상적인 수익률입니다.
사용하고 이해하기 쉽지만 일정 기간 동안 투자에 대한 "유효" 수익률을 나타내기 위해 사용할 수 있는 다른 측정항목과 다릅니다.
투자 수익률을 계산하기 위한 다른 중요한 지표에 대해 논의해 보겠습니다.
XIRR이란 무엇입니까?
XIRR(Extended Internal Rate of Return)은 지불 및 현금 흐름이 불규칙할 때 투자 수익률을 계산할 수 있는 재무 함수입니다.
CAGR과 비교할 때 XIRR은 일정 기간 동안 주기적으로 이루어진 투자 수익을 계산하는 더 정확한 방법입니다.
전체 투자 기간 동안 투자가 이루어지고 접수된 정확한 날짜를 고려합니다.
즉, XIRR은 단일 시점이 아닌 간격으로 이루어진 투자에서 얻은 복리를 계산합니다.
그러나 XIRR의 공식은 완벽하지 않습니다.
XIRR을 계산할 때 미실현 이익과 실현 이익이 모두 포함된다는 것은 놀라운 일입니다. 공식은 또한 인출된 돈이 비슷한 수익을 얻는다고 가정합니다.
절대수익률(ARR)이란 무엇입니까?
절대 수익률은 일정 기간 동안 투자를 통해 얻거나 잃은 돈의 양으로 백분율로 표시됩니다.
절대 수익률은 해당 기간 동안 득실 또는 손실된 금액을 초기 투자 가치로 나누어 계산합니다.
예를 들어, 투자자가 주식을 10,000루피에 사서 12,000년 후에 2,000루피에 팔면 그는 20루피의 이익을 얻었습니다. 이를 원래 값으로 나누면 절대 수익률이 XNUMX%가 됩니다.
절대 수익률은 시간과 무관한 성과 측정을 제공하므로 다양한 투자를 더 쉽게 비교할 수 있습니다.
그러나 인플레이션이나 시간이 지남에 따라 화폐 가치에도 영향을 미칠 수 있는 기타 요인은 고려하지 않습니다. 따라서 제한된 성능 측정만을 제공하므로 다른 측정과 함께 고려해야 합니다.
결론
장기 투자 계획을 시작하려는 경우 CAGR을 사용하는 것이 가장 좋습니다.
투자 성장을 추적하고 변동성을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.
CAGR을 추적하여 투자를 현명하게 안내하여 최대 수익을 얻을 수 있도록 투자 선택을 면밀히 주시하십시오.
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