Nesvarbu, ar esate stipriai paveiktas finansų rinkų, ar ne, žinant, kas vyksta, šis straipsnis nuvils šaltį.
Pasaulinės rinkos kraujuoja raudonai. Ataskaitose teigiama, kad rinkose buvo patirta apie 11 trilijonų dolerių nuostolių.
S&P 500 krito 19 proc. NASDAQ, populiarus dėl savo didelių technologijų akcijų, patyrė dar didesnį pyktį, nes sumažėjo daugiau nei 28%.
Kriptovaliutų rinkos krito kaip lietus ir sumažėjo daugiau nei 50%. Luna (kriptovaliutų projektas) sumažėjo daugiau nei 99%.
Taip, tai, kas vyksta pasaulyje, ir patikėkite, arba ne, šios avarijos pasekmės jus stipriai paveiks.
Pabandysiu išskaidyti šį dabartinį rinkos scenarijų, jo panašumą į praėjusį pasaulinį nuosmukį ir kaip galite jį įveikti naudodami geriausią praktiką.
Taigi, pereikime prie jo ir pažiūrėkime, kodėl išvis įvyko tokia avarija?
Kodėl pasaulinės rinkos smunka?
Nėra jokios priežasties, dėl kurios kilo toks didžiulis pardavimo spaudimas visame pasaulyje. Tuo pačiu metu visame pasaulyje vykstant daugybei įvykių, rinkos kada nors turėjo nusileisti.
Tačiau čia yra keletas priežasčių, paskatinusių finansų rinkų kraujo liejimą.
1. Infliacijos šuolis JAV
Baimė dėl augančios infliacijos buvo aiškiai matoma JAV kurį laiką ir galiausiai tai įvyko. Vartotojų kainų indeksas (VKI) yra prekių ir paslaugų kainų kitimo per tam tikrą laikotarpį tempo matavimo metodas.
Prekių ir paslaugų kainos smarkiai išaugo, o balandžio mėnesio VKI rodiklis kasmet didėjo 8.3 proc. – tokį lygį Amerikos vartotojai pamatė pirmą kartą nuo devintojo dešimtmečio.
Šis nerimą keliantis infliacijos augimas gali ir toliau pakenkti rinkoms, jei jis nebus suderintas su didesniais atlyginimais. Tai netgi turėjo įtakos įmonėms, nes jų išlaidos nepaprastai išaugo.
Nors uždarbio galimybės išaugo, pelno maržos mažėja, todėl tai daro tiesioginį poveikį rinkoms. Visa tai tiesiogiai kenkia vartotojų pasitikėjimui, kuris atsispindi ir akcinių bendrovių akcijose.
2. Rusijos ir Ukrainos karo krizė
Pasaulinės rinkos pradėjo veržtis į naujesnes aukštumas po to, kai įveikė pandemiją, kai Putinas nusprendė vėl viską sujaukti. Rusijos invazija į Ukrainą tapo pagrindiniu įvykiu didžiųjų finansų rinkų žlugimo metu.
Rusija importuoja apie 10 % pasaulio naftos, o karas atnešė daug prekybos pažeidimų. Europos Sąjungai ir JAV uždraudus Rusijos naftos importą, naftos kainoms pakilus iki visų laikų aukštumų, įmonės pradėjo daugiau išleisti transportui.
Dėl to smarkiai sumažėjo augimo lūkesčiai ir pelno prognozės, todėl akcijų kainos krito.
3. Feds veiksmų dėl palūkanų normų
Jungtinių Valstijų federalinis rezervų bankas įvedė keletą normų, siekdamas kovoti su nerimą keliančia infliacija šalyje. Siekdami išlaikyti 2% infliaciją ateityje, federalinės bankas padidino palūkanų normas 0.5%. Tai didžiausias palūkanų normos padidinimas nuo 2000 m., o rezultatas aiškiai matomas.
Nors palūkanų normos nėra skirtos stumti žemyn vertybinių popierių rinkos, tai kenkia akcijoms.
Didėjant palūkanų normoms, įmonės paprastai išleidžia mažiau, o tai galiausiai lemia ekonomikos augimo tempo mažėjimą. Taigi tai tiesiogiai veikia akcijų kainas.
4. Sutrikdyti tiekimo grandinę
COVID-19 pandemija pakenkė pasaulio ekonomikai, o jos poveikis vis dar labai ryškus. Tiekimo grandinės taip pat smarkiai nukentėjo dėl pandemijos ir po jos kilusio visuotinio uždarymo.
Sustojus gamybai, milžiniškos įmonės patyrė produktų trūkumą. Tai lėmė netinkamą produktų tiekimą, kad būtų patenkinti klientų poreikiai ir reikalavimai.
Visa tai sumažino bendrovės pelną ir lėmė akcijų kainų kritimą.
5. Didelis Kinijos gamybos kritimas
Kinija yra antra pagal dydį pasaulio ekonomika ir pigiausios darbo jėgos šalis. Daugelis didelių kompanijų, tokių kaip „Apple“ ir „Tesla“, įkūrė savo gamybos padalinius šalyje.
Pandemijai vėl užklupus šalį, šalies tiekimo grandinė vėl patyrė didžiulį smūgį. Tai sukelia pasiūlos trūkumą, o tai padidina produktų kainas.
Ar tai „Dot Com Bubble 2.0“?
Tai klausimas, kuris šiuo metu persekioja kiekvieną investuotoją. Radau keletą tikrai įdomių faktų, patvirtinančių šį teiginį, ir tai sužinojau.
Panašiai kaip „dot com“ burbulas, kai kiekviena įmonė, kuri prie pavadinimo pridėjo „.com“, per vieną naktį pasisekdavo, viskas nutiko lygiai taip pat su kriptovaliutomis ir „DeFi“.
Kaip žinoma, istorija nesikartoja trys ar keturi, o rimuojasi. Štai kas vyksta pastaruoju metu.
1. Panašūs indeksai
Panašus judėjimas pastebimas ir 2022 bei 2000 metų indeksuose.
Rinkos korekcijos nėra kažkas reto, tačiau didžiulis sąvartynas per trumpą laiką nėra kažkas, kas vyksta kiekvieną rytą. 2000 m. avarija patyrė daugiau nei 80% avariją, dėl kurios NASDAQ grįžo į 1996 m. lygį.
Panašiai, po COVID-19 kilęs postūmis rinkoje siautėjo, tačiau, prasidėjus korekcijai keturis kartus ir pasauliui smogus įvairiems neigiamiems veiksniams, atrodo, kad jis išnaudoja visas jėgas, nes NASDAQ per trumpą laiką sumažėjo 30 proc. mėnesių.
2. „Amazon“ ir „Netflix“ burbulas
Kaip ir Dotcom laikais, sulėtėjus Covid-19 pandemijai, technologijų milžinai, tokie kaip „Amazon“ ir „Netflix“, padidino savo gamybą. Panašu, kad visos technologijų įmonės, investuodamos dideles investicijas, kad patenkintų klientų poreikius ir poreikius, per daug išlaidavo ir per daug samdė.
Rezultatas aiškiai matomas toliau pateiktose diagramose.
As "Netflix" pranešė, kad pirmą kartą prarado abonentą ir Amazonė ir toliau susiduria su teisiniais pranešimais visame pasaulyje, atrodo, kad jie absorbuoja visą bumą, sukeltą po koronaviruso.
„Amazon“, kurios vertė padvigubėjo vos per keturis mėnesius, vos per tris mėnesius sumažėjo 40 proc. Tuo tarpu „Netflix“, kuris daugelį metų buvo svajonių bulių bėgime, per 73 mėnesius nardė baseine ir patyrė 5 proc.
Priežastis neabejotinai yra per didelis darbuotojų samdymas ir vėliau kilusių įmonių nuostoliai. Ši situacija tiksliai atkartoja dot com burbulą.
Tačiau net ir turint tam tikrų panašumų, dabartinis scenarijus nelabai primena burbulą. Be jokios abejonės, kai kurios įmonės yra pervertintos, tačiau jų kaina yra artima priimtinai, nes jos turi didelį augimo potencialą.
Jei palygintumėte juos su jų bendraamžiais 2000 m., jie yra daug geresnėje padėtyje. Dėl staigios korekcijos visi technologijų milžinai buvo įspėti, nes jie toliau tyrinėja ir kuria savo naudai. Labai aišku, kad jie puikiai suvokia savo praeities klaidas ir šį kartą pasirūpins, kad jos nesuirtų į gabalus.
Kas toliau laukia rinkų?
Niekas negali nustatyti rinkos. Kol bandote nuspėti kitą jos žingsnį, rizikuojama daugybe dalykų. Tačiau geriau būti saugiam nei rizikuoti.
Dabartinė situacija įrodo, kad blogiausia, deja, nesibaigė. Vis dar vykstant Rusijos invazijai, pasaulinės rinkos ir toliau baiminasi. Feds nurodė, kad infliacija išliks, o ekonomikai reikia šiek tiek laiko atsikvėpti.
Technologijų bendrovės taip pat patiria didžiulį produktų ir paslaugų trūkumą dėl Kinijos sustabdymo. Visos šios situacijos rodo, kad rinkos vis dar gali smukti.
Tačiau kaip tokiomis sąlygomis investuoti savo pinigus į rinkas?
O gal turėtumėte parduoti turimą portfelį nuostolingai?
Nesijaudink. Kitame skyriuje nurodoma, koks sprendimas gali būti geriausias tokiose situacijose.
Užduočių sąrašas, skirtas pasiruošti šiai rinkos sąlygai
Yra daug spėlionių dėl dabartinės rinkos situacijos. Tačiau atlikdami keletą protingų žingsnių galite uždirbti daug pinigų.
1. Pasirinkite Akcijas pagal jų uždarbio pajėgumą
Laikas, kai investuoti į viską, kas buvo siurblys ir greitai uždirbo, baigėsi. Užsidirbti pinigų bulių bėgime yra daug lengviau nei išgyvenęs meškų turguje.
Stenkitės investuoti į tas įmones, kurios turi gerą uždarbį. Kai rinkas pasieks didesnis išpardavimas, tai bus įmonės, kurios tvirtai laikysis nepalankiomis sąlygomis.
2. Siekite dividendų
Taip, dividendai daugeliui žmonių yra naujas pajamų šaltinis. Visiškai akivaizdu, kad dividendus mokančios akcijos neturi didelės įtakos rinkose įvykstančioms žaibiškoms avarijoms. Taip yra dėl stiprių jų pagrindų.
3. Nemėginkite laiko rinkai
Jei ima gobšus kritusias akcijų kainas ir nori pasiekti dugną, tuomet tu gali būti dalis 99 % žmonių, kurie praranda pinigus rinkose. Užuot gaudę dugną, saugiau dėti pinigus, kai akcijos grįžta atgal ir pradeda rodyti augimo požymius.
4. Saugesnės investicijos
Tai laikas, kai diversifikuojate savo portfelį, kad galėtumėte saugiau investuoti, jei nesate nuostolingi. Apsvarstykite galimybę investuoti į SIP, Bendri draugai, ir obligacijas. Tai mažiausiai nepastovios investicijos į tokius rinkos judėjimus.
5. Geriausias dalykas yra nieko nedaryti
Kartais nieko nedarymas gali daryti stebuklus, o akcijų rinkose tai dar labiau pastebima. Jei jūsų portfelis nemažėja, galite pailsėti nuo finansų rinkų.
Tokios blykstės ir iškritimai iš tiesų yra neįprasti, o prognozės tokiomis sąlygomis žlunga kiekvieną dieną. Taigi, geriau palaukti, kol rinkos susitvarkys, nei gobti ir prarasti investicijas.
Palikti atsakymą