Investavimas į akcijų rinką tapo labiau prieinamas plačiajai visuomenei, nes pasaulis tapo labiau skaitmeninamas.
Dabar investuotojai gali be vargo stebėti savo turtą, prekiauti akcijomis ir biržos prekėmis bei kurti diversifikuotą portfelį iš savo išmaniųjų telefonų, nes atsirado internetiniai brokeriai ir investavimo platformos.
Du tokie internetiniai brokeriai, kurie įgijo didžiulį populiarumą Indijoje, yra Zerodha ir INDmoney. Nors abi šios platformos siūlo panašias paslaugas, jos turi savo unikalių savybių ir yra skirtos skirtingų tipų investuotojams.
Zerodha yra didžiausias ir patikimiausias Indijos internetinis brokeris, siūlantis mažą kainą prekybos platforma su pažangiais įrankiais ir funkcijomis. Kita vertus, „INDmoney“ yra visapusiška turto valdymo platforma, teikianti personalizuotą patarimai investavimo klausimais ir tvarko visą jūsų finansinį gyvenimą.
Šiame straipsnyje palyginsime „Zerodha“ ir „INDmoney“ siūlomas „demat“ paskyros paslaugas ir padėsime nuspręsti, kuri platforma jums labiausiai tinka. Taigi, pasinerkime!
I. Trumpa Zerodha ir INDmoney apžvalga
i) Zerodha
„Zerodha“, didžiausia Indijos internetinė nuolaidų tarpininkavimo bendrovė, pakeitė žmonių investavimo į akcijų rinką būdą.
2010 m. įkurta dinamiško Nithin Kamath ir Nikhil Kamath dueto, Zerodha gali pasigirti turinti daugiau nei 1 milijardą klientų ir kasdien sudaro daugiau nei 15 % visų mažmeninių užsakymų Indijoje.
Organizacija, kurios būstinė yra Bengalūre, sukėlė revoliuciją vertybinių popierių maklerio sektoriuje.
Zerodha tikslas yra pašalinti visus tarpininkus, kad kiekvienas galėtų gauti įperkamas, aukštos kokybės finansines paslaugas.
„Zerodha“ sukūrė savo patogią platformą ir pažangiausias technologijas akcijų prekyba prieinama masėms ir taip demokratizuojama Indijos akcijų rinka.
(ii) INDpinigai
INDmoney yra palyginti naujas dalyvis investavimo ir turto valdymo pasaulyje Indijoje.
Jis buvo paleistas 2019 m. ir jau surinko daugiau nei 7 milijonus vartotojų ir greitai populiarėja. Skirtingai nuo kitų investavimo programų, INDmoney yra daugiau nei tik investavimo programėlė; tai šeimos gerovės planavimo programėlė, padedanti vartotojams planuoti savo finansus ir protingai investuoti pinigus.
Turėdama prieigą prie daugiau nei 5000 akcijų ir 6000 investicinių fondų, „INDmoney“ savo vartotojams siūlo platų investavimo galimybių pasirinkimą. Įkūrė Ashish Kashyap, jos būstinė yra Gurgaone, Haryana.
„INDmoney“ siekia standartizuoti turto valdymą ir padaryti jį prieinamą visiems, nepaisant jų finansinio raštingumo ar patirties.
II. Mokesčiai ir rinkliavos
i) Zerodha
Sąskaitos atidarymo mokesčiai: - Kalbant apie mokesčius ir rinkliavas, „Zerodha“ siūlo konkurencingas kainas Indijos akcijų tarpininkavimo pramonėje. Internetiniai sąskaitos atidarymo mokesčiai už akcinį kapitalą, F&O ir valiutą yra tokie 200 INR, ir tai yra 300 INR prekybai prekėmis. Mokesčiai neprisijungus yra 400 INR ir 600 INR atitinkamai.
Metiniai priežiūros mokesčiai: -Sąskaitos priežiūros mokesčiai arba AMC yra 300 INR + 18% GST per metus, kuris apmokestinamas kas ketvirtį, ty 75 INR+ GST kas 90 dienų, kuri automatiškai nurašoma iš jūsų sąskaitos.
Tarpininkavimo mokesčiai: - Tarpininkavimas netaiko jokių mokesčių už akcijų pristatymo sandorius, o už dienos ir būsimus sandorius jis ima 0.03% arba 20/užsakymas, kuris yra mažesnis. Fiksuotas mokestis 20 INR imamas mokestis už pasirinkimo sandorį.
Kiti mokesčiai: - Be to, bendrovė apmokestina STT arba CTT mokesčius, operacijų mokesčius, 18% GST mokesčius (apmokestinami tik tarpininkavimo, SEBI ir sandorio atveju), SEBI mokesčius 10 INR už crore vertės operaciją ir žyminius mokesčius. DP mokesčiai 13.5 INR už lapelį imami dienos pabaigoje, neatsižvelgiant į parduotų akcijų kiekį.
„Zerodha“ pateikia skaičiuotuvą, kuris padeda klientams apskaičiuoti visus mokesčius ir mokesčius, įvesdami savo sandorio vertę ir prekybos tipą.
(ii) INDpinigai
Sąskaitos atidarymas ir AMC: - INDmoney turi paprastą ir skaidrų demat sąskaitos paslaugų kainodaros modelį. Jie netaikykite jokio sąskaitos atidarymo mokesčio ar AMC mokesčių Tai gali būti labai geras pasirinkimas pradedantiesiems, norint sutaupyti vertingų pinigų.
Tarpininkavimo mokesčiai: - INDmoney apmokestina paprastą tarpininkavimą 0.05% nuo visos sandorio vertės, daugiausiai iki 20 INR, neatsižvelgiant į prekybos tipą.
Kiti mokesčiai: - Be to, jie taiko NSE ir BVPB operacijų mokesčius, STT mokesčius, žyminio mokesčio mokesčius ir SEBI apyvartos mokesčius – 0.0001% tiek akcijoms, tiek dienos sandoriams.
Parduodant pristatymą, bus taikomi 13.5 INR už siuntinį DP mokesčiai. Be to, investuotojai turi galimybę konvertuoti savo fizines akcijas į dematerializuotą formą už 250 INR už sertifikatą, o šiems mokesčiams bus taikomas GST.
Apskritai, INDmoney kainų nustatymo modelis yra gana patrauklus ir yra ekonomiška alternatyva kitiems brangiems konkurentams rinkoje.
III. UI patirtis
i) Zerodha
Tiek pradedantieji, tiek patyrę prekybininkai gali lengvai prekiauti ir investuoti į Zerodha dėl patogaus dizaino. Prietaisų skydelis yra gerai sutvarkytas ir renka visus reikiamus duomenis vienoje vietoje.
Nenaršydami painių skyrių, galite sudaryti kelis stebėjimo sąrašus ir svetainėje patikrinti savo užsakymus, pozicijas ir lėšų likutį. Daugiau nei 70 % operacijų atliekama naudojant mobiliąją programėlę, kuri yra tokia pat pajėgi kaip ir darbalaukio versija.
Programinė įranga gali būti pritaikyta jūsų skoniui, įskaitant tamsaus ir šviesaus režimo perjungimą. Taip pat galite vienu metu analizuoti daug akcijų, ekrane vienu metu atidarydami iki keturių skirtingų diagramų.
Dėl paprastos, bet veiksmingos sąsajos galite lengvai prekiauti ir susikoncentruoti į savo pinigus.
(ii) INDpinigai
Kalbant apie INDmoney sąsają ir vartotojo patirtį, svarbu pažymėti, kad ji skiriasi nuo Zerodha, nes tai ne tik prekybos programa.
Tai daugiau turto valdymo programa, siūlanti daugybę investavimo galimybių, tokių kaip akcijos, investiciniai fondai, draudimas, kredito skyrius ir kt.
Tačiau jei programėlę naudojate tik prekybos ar investavimo tikslais, gali tekti šiek tiek laiko priprasti prie sąsajos, kuri dėl įvairių skyrių gali būti šiek tiek netvarkinga.
Programa suskirstyta į skirtingus poskyrius, tokius kaip „Indstocks“, JAV akcijos, investiciniai fondai, „Super Saver“ ir kt. Norėdami peržiūrėti savo pozicijas ir operacijas, turite naršyti šiuose atskiruose skyriuose.
Programėlė mobiliesiems yra beveik identiška darbalaukio platformai ir siūlo išsamią sąsają. Informacijos suvestinėje taip pat galite pasiekti mokomuosius vaizdo įrašus, kad sužinotumėte apie įvairias investavimo galimybes.
Tačiau jei tik ieškote prekybos poreikių, didžiąją laiko dalį praleisite viename ar dviejuose programos poskyriuose. Nepaisant to, kad sąsaja yra šiek tiek netvarkinga, ji siūlo daugybę investavimo galimybių, todėl tai yra patraukli galimybė ieškantiems turto valdymo sprendimų.
IV. Investavimo galimybės
i) Zerodha
a) akcijos ir ETF
Zerodha pirmiausia yra vertybinių popierių maklerio įmonė, kuri savo klientams siūlo įvairias investavimo galimybes. Jos pavyzdinis produktas KITE suteikia intuityvią platformą prekybai ir investavimui į akcijas tiek NSE, tiek GSE.
Naudodama pažangiausius prekybos įrankius ir lengvai naudojamą sąsają, „Zerodha“ leido investuotojams pirkti ir parduoti akcijas be jokių rūpesčių.
Galimybė investuoti į akcijas siekiant ilgalaikių ir trumpalaikių prekybos tikslų yra vienas iš pagrindinių Zerodha investavimo į akcijas privalumų.
Dienos prekyba leidžia investuotojams pirkti ir parduoti akcijas tą pačią dieną, o pristatymu pagrįsta prekyba leidžia investuotojams laikyti akcijas ilgesnį laiką. Dirbti su skirtingų indeksų ETF galima ir KITE programėlėje.
b) investiciniai fondai
Investavimas į investicinius fondus yra mėgstama ir paprasta strategija, skirta diversifikuoti savo portfelį ir galbūt uždirbti pelno. Lyginant su tradiciniais investiciniais fondais, Zerodha COIN programa siūlo puikią platformą tiesiogiai investuoti į daugiau nei 2000 tiesioginių investicinių fondų, kasmet sutaupant iki 1.5 % mokesčių.
Atsižvelgdama į jūsų tikslus ir rizikos tolerancijos lygį, COIN siūlo platų investicinių fondų sprendimų pasirinkimą. Nuo didelės kapitalizacijos, mažos kapitalizacijos, mokesčių taupymo, pasaulinių ar fiksuotų pajamų fondų COIN turi viską.
COIN iš kitų investicinių fondų platformų išskiria keli įrankiai ir informacija, padedanti tyrinėti ir pasirinkti geriausią investicinį fondą, atitinkantį investavimo poreikius. Galite sekti savo turtą ir protingai pasirinkti naudodami paprastus įrankius, pvz., fondų tikrintuvą ir a portfelio sekimo priemonė.
c) F&O ir prekės
Prekyba ateities sandoriais ir opcionais (F&O) ir žaliavomis gali būti šiek tiek bauginanti pradedantiesiems, tačiau naudojant patogią Zerodha platformą ji tampa lengva ir prieinama visiems.
Naudodama „Kite“, „Sensibull“ ir „Streak“, „Zerodha“ užtikrina sklandžią prekybą įvairiomis prekėmis, tokiomis kaip metalai, nafta ir žemės ūkio žaliavos MCX, ir ateities sandoriai bei indekso pasirinkimo sandoriai NSE.
F&O prekybos patrauklumas yra tas, kad galite gauti naudos tiek rinkai kylant, tiek smunkant.
Dėl to atsiranda daugiau laisvės ir didesnė prekybos galimybių įvairovė. Prekyba prekėmis suteikia galimybę diversifikuoti savo turtą ir galbūt atskleisti įvairias verslo sritis.
d) IPO
Pirminiai viešieji siūlymai arba IPO yra puikus būdas įmonėms pritraukti pinigų pristatant savo akcijas plačiajai visuomenei. Kūdikių įmonėse galite pasinaudoti ankstyvomis galimybėmis, kol jos nepasiekia didelės rinkos.
„Zerodha“ leidžia investuoti į būsimus IPO per „Kite“ programą, kuri leidžia lengvai pateikti užsakymus nuo 10:4 atidarymo dieną iki 30:3 PM emisijos uždarymo dieną. IPO programoje galite pateikti iki XNUMX pasiūlymų, todėl galite lanksčiai investuoti pagal savo pageidavimus.
Taigi, jei norite investuoti į įdomias naujas įmones ir potencialiai uždirbti didelę grąžą, IPO investavimas su Zerodha gali būti kaip tik tai, ko jums reikia.
e) fiksuotų pajamų priemonės
Asmenims, ieškantiems saugesnio investavimo pasirinkimo, investuoti į fiksuotų pajamų vertybinius popierius gali būti protingas žingsnis. Naudodama programą COIN, Zerodha teikia įvairių fiksuotų pajamų produktų, tokių kaip aukso obligacijos ir vyriausybės vertybiniai popieriai.
Investuotojams, kurie siekia didesnės grąžos nei standartinis fiksuotas indėlis ir papildomo saugumo investuojant į vyriausybės finansuojamą turtą, vyriausybės vertybiniai popieriai yra puiki alternatyva. Galite investuoti į įvairias vyriausybės obligacijas, pvz., Indijos vyriausybės obligacijas ir iždo obligacijas, kai tik pradedamas siūlymas.
Kitas populiarus investavimo variantas yra Suverenios aukso obligacijos (SGB). Šios obligacijos suteikia tiek kapitalo prieaugį, tiek 2.5% palūkanų per metus investicijos į skaitmeninį auksą forma. Taip pat galite investuoti į aukso ETF fondus, kuriems gali būti taikomas maždaug 1% išlaidų mokestis.
(ii) INDpinigai
a) Indijos akcijos ir ETF
Su INDmoney investuoti į Indijos akcijas ir ETF dar niekada nebuvo taip paprasta! Programa siūlo demat sąskaitą, leidžiančią investuoti į akcijas ir ETF, įtrauktus į NSE ir GSE. „Indmoney“ išties įspūdinga yra tai, kaip jis skirsto Indijos akcijas – mažmeniniams investuotojams yra pasirinkimų pagal temą, techninę galią, dividendus ir konkrečios pramonės šakos akcijas.
Programėlėje taip pat siūlomi įvairūs tikrintuvai, padėsiantys filtruoti daugybę galimų variantų, todėl lengviau rasti tinkamą investiciją, atitinkančią jūsų tikslus ir rizikos apetitą. INDmoney taip pat siūlo visų pagrindinių šalies indeksų ETF, suteikdama jums galimybę diversifikuoti savo portfelį ir sumažinti riziką.
b) investiciniai fondai
Visa „INDmoney“ siūloma platforma leidžia investuotojams lengvai įsigyti, sekti ir valdyti savo portfelius. Vartotojai taip pat gali gauti našumo ataskaitą, savo veiklos analizę realiuoju laiku ir pagal šią informaciją teikti konsultacines paslaugas.
Prekybos fondai, geriausi akcijų fondai, skolos fondai, hibridiniai fondai, aukso fondai ir likvidūs fondai yra tik keletas investicinių fondų alternatyvų, kurias siūlo INDmoney. Bet kuris iš šių fondų yra universalus ir praktiškas pasirinkimas žmonėms, norintiems investuoti į investicinius fondus, nes investuotojai gali pradėti sistemingus investavimo planus (SIP) į bet kurį iš jų.
c) Fiksuotas indėlis
Investavimas į fiksuotus indėlius gali būti saugus ir patogus būdas užsidirbti fiksuotą investicijų grąžą, o INDmoney tai palengvina nei bet kada anksčiau. Naudojant specialų fiksuoto indėlio prietaisų skydelį, valdyti savo FD dar niekada nebuvo taip paprasta.
Galite stebėti visą savo fiksuotųjų indėlių portfelį ir gauti vidutinę investicijų grąžos procentą vienoje vietoje.
Be to, su INDprotect funkcija galite būti tikri, kad jūsų investicijos yra sertifikuotos ir saugios. INDmoney taip pat pateikia išsamią informaciją apie geriausias skirtingų bankų siūlomas fiksuoto indėlio schemas, įskaitant terminus, palūkanų normas ir minimalias investicijų sumas.
d) JAV akcijos
INDpinigai „US Stocks“ investavimo galimybė yra viena iš pagrindinių savybių, išskiriančių ją iš kitų „demat“ sąskaitų Indijoje. Naudodami „INDmoney“ investuotojai gali pasiekti atskiras JAV akcijas, taip pat JAV fondus ir ETF, ir netgi dalyvauti JAV akcijų apdovanojimų programoje, kuri leidžia dalinai investuoti į pasaulines akcijas.
Ši funkcija yra įmanoma per Finzoomers Services Private Limited ir suteikia prieigą prie pagrindinių JAV vertybinių popierių biržų, tokių kaip NASDAQ ir NYSE. Pasirinkę šį investavimo pasirinkimą, investuotojai turi galimybę diversifikuoti savo portfelį tarptautiniu mastu ir galbūt patekti į kai kurias geriausias korporacijas.
V. Savybės ir privalumai
i) Zerodha
- Lankstus diagramų sudarymo langas, kurį galima perkelti darbalaukyje.
- Kelios diagramos tame pačiame ekrane su daugiau nei 100 indikatorių.
- Realaus laiko kainų svyravimai.
- Įvairūs pavedimų tipai, įskaitant pavedimus grupėje, pavedimus antrinėje rinkoje ir kt.
- Pateikite užsakymus per diagramą neuždarydami ekrano.
- Prieiga prie geriausių diagramų – „TradingView“ ir „ChartIQ“.
- Turėjimo ir pelno nuostolių ataskaitos mokesčių ir analizės tikslais.
- Fundamentalus ir techninė analizė atsargų, kad būtų atliktas deramas patikrinimas prieš investuojant.
- Perspėjimai ir priminimai, kad praneštų, kai kaina peržengs iš anksto nustatytus pirkimo/pardavimo lygius.
(ii) INDpinigai
- Dirbtiniu intelektu akcijų analizė kad gautumėte gilesnių įžvalgų apie pajamas, pelningumą ir vertinimą.
- Pritaikomi filtrai ir rūšiavimo parinktys, leidžiančios rasti atsargų pagal konkrečius kriterijus.
- Nešališkos ir objektyvios pirkimo ir pardavimo rekomendacijos, pagrįstos AI skaičiavimais.
- Automatinis investicinių fondų portfelio perbalansavimas naudojant STP funkciją.
- Pramonės ekspertų analitikų prognozės ir reitingai, skirti labiau pagrįstiems investavimo sprendimams.
- Išsamios įmonės įžvalgos, įskaitant kritinius parametrus.
- Dienos prekyba yra prieinama norint gauti greitą pelną.
- Užsakymai antrinėje rinkoje yra prieinami už 10 Rs mokestį. pagal užsakymą.
Išvada
Palyginus INDmoney ir Zerodha įvairiais aspektais, akivaizdu, kad abi platformos turi savo stipriąsias ir silpnąsias puses. „INDmoney“ yra puiki pinigų valdymo ir investavimo į JAV akcijas platforma, tačiau kai kalbama apie dematines sąskaitas ir prekybą, „Zerodha“ yra geresnis pasirinkimas.
Zerodha turi labiau nusistovėjusią reputaciją demat pasaulyje ir jų platforma yra skirta aktyviems prekybininkams. Nors jų mokesčiai gali būti šiek tiek brangūs, jų teikiamos funkcijos ir privalumai yra to verti.
Jų klientų aptarnavimas yra puikus, ir jie turi patogią sąsają, leidžiančią lengvai prekiauti ir investuoti.
Kita vertus, „INDmoney“ sąsaja gali būti šiek tiek sudėtinga, tačiau ji siūlo daugybę funkcijų, tokių kaip AI pagrįsta akcijų analizė, automatinis portfelio perbalansavimas, analitikų prognozės ir reitingai ir daug daugiau.
Palikti atsakymą