Ieguldījumi akciju tirgū ir bijuši plašākai sabiedrībai pieejamāki, jo pasaule ir kļuvusi digitalizētāka.
Pateicoties tiešsaistes brokeru un ieguldījumu platformu ienākšanai, investori tagad var bez piepūles pārraudzīt savus aktīvus, tirgoties ar akcijām un precēm un no saviem viedtālruņiem izveidot daudzveidīgu portfeli.
Divi šādi tiešsaistes brokeri, kas ir ieguvuši milzīgu popularitāti Indijā, ir Zerodha un INDmoney. Lai gan abas šīs platformas piedāvā līdzīgus pakalpojumus, tām ir savas unikālās funkcijas un tās ir paredzētas dažāda veida investoriem.
Zerodha ir Indijas lielākais un uzticamākais tiešsaistes brokeris, kas piedāvā zemas izmaksas tirdzniecības platforma ar uzlabotiem rīkiem un funkcijām. No otras puses, INDmoney ir visaptveroša bagātības pārvaldības platforma, kas nodrošina personalizētu ieguldījumu konsultācijas un pārvalda visu jūsu finansiālo dzīvi.
Šajā rakstā mēs salīdzināsim Zerodha un INDmoney piedāvātos demat kontu pakalpojumus un palīdzēsim jums izlemt, kura platforma jums ir vispiemērotākā. Tātad, ienirt!
I. Īss pārskats par Zerodha un INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, Indijas lielākā tiešsaistes atlaižu brokeru kompānija, ir mainījusi veidu, kā cilvēki iegulda akciju tirgū.
Zerodha, kuru 2010. gadā dibināja dinamiskais duets Nithin Kamath un Nikhil Kamath, lepojas ar vairāk nekā 1 miljonu klientu un ik dienas veic vairāk nekā 15% no visiem mazumtirdzniecības pasūtījumu apjomiem Indijā.
Organizācija, kuras galvenā mītne atrodas Bengaluru, ir mainījusi biržas brokeru sektoru.
Zerodha mērķis ir likvidēt visus starpniekus, lai ikviens varētu saņemt pieejamus, augstas kvalitātes finanšu pakalpojumus.
Ar savu lietotājam draudzīgo platformu un progresīvām tehnoloģijām Zerodha ir radījusi akciju tirdzniecība pieejamu masām, tādējādi demokratizējot Indijas akciju tirgu.
(ii) INDnauda
INDmoney ir salīdzinoši jauns ienācējs Indijas investīciju un bagātības pārvaldības pasaulē.
Tas tika laists klajā 2019. gadā, un jau ir uzkrājis vairāk nekā 7 miljonus lietotāju, un tas ātri iegūst popularitāti. Atšķirībā no citām ieguldījumu lietotnēm, INDmoney ir vairāk nekā tikai ieguldījumu lietotne; tā ir ģimenes bagātības plānošanas lietotne, kas palīdz lietotājiem plānot savas finanses un saprātīgi ieguldīt naudu.
Ar piekļuvi vairāk nekā 5000 akcijām un 6000 ieguldījumu fondiem, INDmoney saviem lietotājiem piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu. Uzņēmuma dibinātājs ir Ashish Kashyap, un tā galvenā mītne atrodas Gurgaonā, Harjanā.
INDmoney mērķis ir standartizēt bagātības pārvaldību un padarīt to pieejamu visiem neatkarīgi no viņu finanšu pratības vai pieredzes.
II. Maksas un maksas
(i) Zerodha
Maksa par konta atvēršanu: - Runājot par maksām un maksām, Zerodha piedāvā konkurētspējīgas cenas Indijas akciju brokeru nozarē. Tiešsaistes konta atvēršanas maksa par kapitālu, F&O un valūtu ir 200 INR, un tā arī ir 300 INR preču tirdzniecībai. Bezsaistes maksas ir 400 INR un 600 INR attiecīgi.
Ikgadējās uzturēšanas izmaksas: -Konta uzturēšanas maksas jeb AMC ir 300 INR + 18% GST gadā, kas tiek iekasēta reizi ceturksnī, ti 75 INR+ GST ik pēc 90 dienām, kas tiek automātiski atskaitīta no jūsu konta.
Starpniecības maksa: - Brokeris neiekasē maksu par akciju piegādes darījumiem, un par dienas un nākotnes darījumiem tā iekasē maksu 0.03% vai 20/pasūtījums, kurš ir zemāks. Vienota maksa par 20 INR tiek iekasēta maksa par opciju darījumu.
Citas maksas: - Turklāt uzņēmums iekasē STT vai CTT nodevas, darījumu maksas, GST maksas 18% apmērā (tiek iekasētas tikai par starpniecību, SEBI un darījumu), SEBI maksas 10 INR par vienu kronas vērtības darījumu un zīmoga maksas. DP maksa 13.5 INR par sertifikātu tiek iekasēta dienas beigās neatkarīgi no pārdoto akciju daudzuma.
Zerodha nodrošina kalkulatoru, kas palīdz klientiem aprēķināt kopējās maksas un nodevas, ievadot darījuma vērtību un tirdzniecības veidu.
(ii) INDnauda
Konta atvēršana un AMC: - INDmoney ir vienkāršs un pārredzams cenu noteikšanas modelis saviem demat konta pakalpojumiem. Viņi neiekasēt nekādu konta atvēršanas maksu vai AMC maksu kas varētu būt ļoti labs risinājums iesācējiem, lai ietaupītu vērtīgus dolārus.
Starpniecības maksa: - INDmoney iekasē vienkāršu starpniecību 0.05% apmērā no kopējās darījuma vērtības, maksimāli līdz 20 INR, neatkarīgi no tirdzniecības veida.
Citas maksas: - Turklāt tie iekasē NSE un GSE darījumu maksas, STT maksas, zīmognodevas maksas un SEBI apgrozījuma maksu 0.0001% apmērā gan par akcijām, gan dienas darījumiem.
Par piegādes pārdošanu tiks iekasēta DP maksa 13.5 INR par sūtījumu. Turklāt ieguldītājiem ir iespēja konvertēt savas fiziskās akcijas dematerializētā formā par 250 INR/sertifikātu, un šīm maksām tiks piemērots GST.
Kopumā INDmoney cenu noteikšanas modelis ir diezgan pievilcīgs un ir rentabla alternatīva citiem dārgiem konkurentiem tirgū.
III. UI pieredze
(i) Zerodha
Gan iesācēji, gan pieredzējuši tirgotāji var viegli tirgoties un ieguldīt Zerodha, pateicoties tā lietotājam draudzīgajam dizainam. Informācijas panelis ir labi sakārtots un apkopo visus nepieciešamos datus vienuviet.
Nepārlūkojot mulsinošās sadaļas, varat izveidot vairākus uzraudzības sarakstus un vietnē pārbaudīt savus pasūtījumus, pozīcijas un līdzekļu atlikumu. Vairāk nekā 70% darījumu tiek pabeigti, izmantojot mobilo lietotni, kas ir tikpat spējīga kā darbvirsmas versija.
Programmatūra var tikt pielāgota jūsu gaumei, tostarp pārslēgšanās starp tumšo un gaišo režīmu. Varat arī analizēt daudzas akcijas vienlaikus, vienlaikus ekrānā atverot līdz četrām atšķirīgām diagrammām.
Pateicoties vienkāršajam, bet efektīvajam interfeisam, jūs varat viegli tirgoties un koncentrēties uz savu naudu.
(ii) INDnauda
Runājot par INDmoney saskarni un lietotāja pieredzi, ir svarīgi atzīmēt, ka tas atšķiras no Zerodha, jo tas nav tikai tirdzniecības lietotne.
Tā drīzāk ir bagātības pārvaldības lietotne, kas piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu, piemēram, akcijas, kopfondi, apdrošināšana, kredīta sadaļa un citas.
Tomēr, ja lietotni izmantojat tikai tirdzniecības vai ieguldījumu nolūkos, iespējams, būs jāpavada zināms laiks, lai pierastu pie saskarnes, kas var būt nedaudz pārblīvēta dažādu sadaļu dēļ.
Lietotne ir sadalīta dažādās apakšsadaļās, piemēram, Indstocks, ASV akcijas, ieguldījumu fondi, Super Saver un citas. Lai skatītu savas pozīcijas un darījumus, jums ir jāpārvietojas pa šīm atsevišķām sadaļām.
Mobilā lietotne ir gandrīz identiska darbvirsmas platformai un piedāvā visaptverošu saskarni. Varat arī piekļūt izglītojošiem video informācijas panelī, lai uzzinātu par dažādām ieguldījumu iespējām.
Tomēr, ja meklējat tikai tirdzniecības vajadzības, lielāko daļu laika pavadīsit vienā vai divās lietotnes apakšsadaļās. Neskatoties uz to, ka saskarne ir nedaudz pārblīvēta, tā piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu, padarot to par pievilcīgu iespēju tiem, kas meklē bagātības pārvaldības risinājumus.
IV. Investīciju iespējas
(i) Zerodha
a) Akcijas un ETF
Zerodha galvenokārt ir biržas brokeru uzņēmums, kas saviem klientiem piedāvā dažādas ieguldījumu iespējas. Tā vadošais produkts KITE nodrošina intuitīvu platformu tirdzniecībai un ieguldījumiem akciju akcijās gan NSE, gan GSE.
Izmantojot jaunākos tirdzniecības rīkus un ērti lietojamo interfeisu, Zerodha ir ļāvusi investoriem bez problēmām iegādāties un pārdot akcijas.
Iespēja ieguldīt akcijās gan ilgtermiņa, gan īstermiņa tirdzniecības mērķiem ir viena no galvenajām Zerodha akciju ieguldījumu iespējas priekšrocībām.
Dienas tirdzniecība ļauj ieguldītājiem pirkt un pārdot akcijas tajā pašā dienā, bet uz piegādi balstīta tirdzniecība ļauj investoriem turēt akcijas ilgāku laika periodu. Darbs ar dažādu indeksu ETF ir iespējams arī KITE lietotnē.
b) ieguldījumu fondi
Ieguldīšana kopfondos ir populāra un vienkārša stratēģija, lai dažādotu savu portfeli un, iespējams, gūtu peļņu. Salīdzinot ar tradicionālajiem ieguldījumu fondiem, Zerodhas COIN lietotne piedāvā lielisku platformu tieši ieguldījumiem vairāk nekā 2000 tiešos ieguldījumu fondos, ietaupot līdz pat 1.5% gadā.
Pamatojoties uz jūsu mērķiem un riska tolerances līmeni, COIN piedāvā plašu kopfondu risinājumu izvēli. COIN piedāvā visu, sākot no lielas, mazas, nodokļu ietaupīšanas, globāliem vai fiksēta ienākuma fondiem.
Vairāku rīku un informācijas pieejamība, kas palīdz izpētīt un izvēlēties vislabāko ieguldījumu fondu jūsu ieguldījumu vajadzībām, ir tas, kas atšķir COIN no citām kopfondu platformām. Varat sekot līdzi saviem līdzekļiem un veikt saprātīgu atlasi, izmantojot vienkāršus rīkus, piemēram, līdzekļu pārbaudītāju un a portfeļa izsekotājs.
c) F&O un preces
Nākotnes un opciju (F&O) un preču tirdzniecība iesācējiem var būt nedaudz biedējoša, taču, izmantojot Zerodha lietotājam draudzīgo platformu, tā kļūst vienkārša un pieejama ikvienam.
Izmantojot Kite, Sensibull un Streak, Zerodha nodrošina netraucētu dažādu preču, piemēram, metālu, naftas un lauksaimniecības preču tirdzniecību MCX, kā arī indeksa nākotnes līgumus un opcijas NSE.
F&O tirdzniecības pievilcība ir tāda, ka jūs no tās varat gūt labumu gan tirgus pieauguma, gan krituma laikā.
Rezultātā ir lielāka brīvība un lielāka tirdzniecības iespēju klāsts. Preču tirdzniecība piedāvā līdzekļus, lai dažādotu jūsu turējumus un, iespējams, pakļautu jums dažādus uzņēmumus.
d) IPO
Sākotnējie publiskie piedāvājumi jeb IPO ir lieliska metode uzņēmumiem, kā piesaistīt naudu, iepazīstinot sabiedrību ar savām akcijām. Jūs varat uzzināt agrīnās iespējas mazuļu uzņēmumos, pirms tie kļūst par lieliem tirgū.
Zerodha ļauj ieguldīt gaidāmajos IPO, izmantojot savu lietotni Kite, kas ļauj ērti veikt pasūtījumus no plkst. 10:4 atklāšanas dienā līdz plkst. 30:3 emisijas beigu dienā. IPO pieteikumā varat ievietot līdz XNUMX solījumiem, kas sniedz jums elastību investēt atbilstoši savām vēlmēm.
Tātad, ja vēlaties ieguldīt aizraujošos jaunos uzņēmumos un potenciāli gūt ievērojamu peļņu, IPO investīcijas ar Zerodha varētu būt tieši tas, kas jums nepieciešams.
(e) Fiksēta ienākuma instrumenti
Personām, kas meklē drošākas ieguldījumu izvēles, ieguldīšana fiksēta ienākuma vērtspapīros varētu būt saprātīgs solis. Izmantojot lietotni COIN, Zerodha nodrošina dažādus produktus ar fiksētu ienākumu, piemēram, zelta obligācijas un valsts vērtspapīri.
Investoriem, kuri vēlas iegūt augstāku atdeves likmi nekā standarta fiksētais depozīts un papildu drošību, ieguldot valsts nodrošinātos aktīvos, valsts vērtspapīri ir lieliska alternatīva. Ikreiz, kad tiek atvērta solīšana, varat ieguldīt dažādās valdības obligācijās, piemēram, Indijas valdības obligācijās un valsts kases obligācijās.
Vēl viena populāra investīciju iespēja ir Valsts zelta obligācijas (SGB). Šīs obligācijas nodrošina gan kapitāla pieaugumu, gan 2.5% procentus gadā no jūsu investīcijas digitālajā zeltā formā. Varat arī ieguldīt zelta ETF, par kuriem var būt jāmaksā aptuveni 1% izdevumu.
(ii) INDnauda
a) Indijas akcijas un ETF
Ieguldīšana Indijas akcijās un ETF nekad nav bijusi tik vienkārša, izmantojot INDmoney! Lietotne piedāvā demat kontu, kas ļauj ieguldīt akcijās un ETF, kas iekļautas gan NSE, gan GSE. Indmoney patiešām iespaidīgs ir veids, kā tas klasificē Indijas akcijas — privātajiem investoriem ir iespējas, pamatojoties uz tēmu, tehnisko spēku, dividendēm un nozarei specifiskām akcijām.
Lietojumprogramma piedāvā arī dažādus skrīningus, lai palīdzētu jums filtrēt plašās pieejamās iespējas, padarot jums vieglāk atrast pareizo ieguldījumu, kas atbilst jūsu mērķiem un riska apetītei. INDmoney piedāvā arī visu valsts galveno indeksu ETF, nodrošinot iespēju diversificēt savu portfeli un mazināt risku.
b) ieguldījumu fondi
Pilna INDmoney piedāvātā platforma ļauj investoriem vienkārši iegādāties, izsekot un pārvaldīt savus portfeļus. Lietotāji var arī saņemt darbības pārskatu, veiktspējas reāllaika analīzi un konsultāciju pakalpojumus, pamatojoties uz šo informāciju.
Tirdzniecības fondi, populārākie akciju fondi, parāda fondi, hibrīdfondi, zelta fondi un likvīdie fondi ir tikai dažas no kopfondu alternatīvām, ko piedāvā INDmoney. Jebkurš no šiem fondiem ir daudzpusīgs un praktisks risinājums cilvēkiem, kuri vēlas ieguldīt ieguldījumu fondos, jo investori var sākt sistemātiskus ieguldījumu plānus (SIP) jebkurā no tiem.
c) fiksētais depozīts
Ieguldījumi fiksētajos noguldījumos var būt drošs un ērts veids, kā gūt fiksētu peļņu no ieguldījumiem, un INDmoney to padara vienkāršāku nekā jebkad agrāk. Izmantojot īpašu fiksētā depozīta informācijas paneli, FD pārvaldība nekad nav bijusi tik vienkārša.
Jūs varat izsekot visam savu fiksēto depozītu portfelim un iegūt vidējo atdeves procentu no saviem ieguldījumiem vienuviet.
Turklāt, izmantojot INDprotect funkciju, varat būt drošs, ka jūsu ieguldījumi ir sertificēti un droši. INDmoney sniedz arī detalizētu informāciju par labākajām fiksētā depozīta shēmām, ko piedāvā dažādas bankas, tostarp termiņus, procentu likmes un minimālās ieguldījumu summas.
d) ASV akcijas
INDmoney's ASV akciju ieguldījumu iespēja ir viena no galvenajām iezīmēm, kas to atšķir no citiem demat kontiem Indijā. Izmantojot INDmoney, investori var piekļūt atsevišķām ASV akcijām, kā arī ASV fondiem un ETF un pat piedalīties ASV akciju atlīdzības programmā, kas ļauj veikt daļēju ieguldījumu globālās akcijās.
Šī funkcija ir iespējama, izmantojot Finzoomers Services Private Limited, un nodrošina piekļuvi lielākajām ASV biržām, piemēram, NASDAQ un NYSE. Izvēloties šo ieguldījumu izvēli, investoriem ir iespēja diversificēt savu portfeli starptautiski un, iespējams, iegūt ekspozīciju ar kādu no labākajām korporācijām.
V. Īpašības un priekšrocības
(i) Zerodha
- Elastīgs diagrammu logs, ko var pārvietot pa darbvirsmu.
- Vairākas diagrammas vienā ekrānā ar vairāk nekā 100 indikatoriem.
- Reāllaika cenu svārstības.
- Vairāki pasūtījumu veidi, tostarp iekavu pasūtījumi, pēcpārdošanas pasūtījumi utt.
- Veiciet pasūtījumus, izmantojot diagrammu, neaizverot ekrānu.
- Piekļuve labākajām diagrammām – TradingView un ChartIQ.
- Turēšanas un peļņas un zaudējumu pārskati nodokļu un analīzes nolūkiem.
- Fundamentāli un tehnisko analīzi krājumu uzticamības pārbaudei pirms ieguldīšanas.
- Brīdinājumi un atgādinājumi, lai informētu jūs, kad cena pārsniedz jūsu iepriekš noteiktu pirkšanas/pārdošanas līmeni.
(ii) INDnauda
- Ar AI darbināms akciju analīze lai iegūtu dziļāku ieskatu par ieņēmumiem, rentabilitāti un vērtējumu.
- Pielāgojami filtri un šķirošanas iespējas, lai atrastu krājumus, pamatojoties uz konkrētiem kritērijiem.
- Neobjektīvi un objektīvi pirkšanas un pārdošanas ieteikumi, kuru pamatā ir AI aprēķini.
- Automātiska kopfondu portfeļa līdzsvarošana, izmantojot STP funkciju.
- Analītiķu prognozes un nozares ekspertu vērtējumi pārdomātākiem investīciju lēmumiem.
- Detalizēti uzņēmuma ieskati, tostarp kritiskie parametri.
- Dienas tirdzniecība ir pieejama ātrai peļņai.
- Pēcpārdošanas pasūtījumi ir pieejami par maksu 10 Rs. pēc pasūtījuma.
Secinājumi
Salīdzinot INDmoney un Zerodha dažādos aspektos, ir skaidrs, ka abām platformām ir savas stiprās un vājās puses. INDmoney ir lieliska platforma naudas pārvaldībai un investīcijām ASV akcijās, bet, ja runa ir par demat kontu un tirdzniecību, Zerodha ir labāka izvēle.
Zerodha ir vairāk nostiprinājusies reputācija demat pasaulē, un viņu platforma ir vērsta uz aktīviem tirgotājiem. Lai gan to izmaksas var būt nedaudz dārgas, to piedāvātās funkcijas un priekšrocības ir tā vērtas.
Viņu klientu atbalsts ir lielisks, un viņiem ir lietotājam draudzīgs interfeiss, kas ļauj ērti tirgoties un ieguldīt.
No otras puses, INDmoney saskarne var būt nedaudz sarežģīta, taču tā piedāvā daudzas funkcijas, piemēram, ar AI darbinātu akciju analīzi, automātisku portfeļa līdzsvarošanu, analītiķu prognozes un vērtējumus un daudz ko citu.
Atstāj atbildi