Дали некогаш сте се запрашале како да ги пресметате приносите од вашите инвестиции?
Ако е така, оваа статија е одлична вест за вас. Ќе научите техника наречена CAGR.
Овој пост ќе ве научи на сè што треба да знаете за CAGR и како да го користите во вашите финансиски пресметки.
Еве краток преглед на она што ќе го покриеме следно:
Што е CAGR?
CAGR е кратенка за „Комплицирана годишна стапка на раст“ и може да се пресмета за речиси сè што може да се зголеми или намали во вредност со текот на времето.
CAGR може да се користи за опишување на повеќе полиња на студии. Сепак, тој првенствено се користи во финансиите, економијата и демографијата.
Сложената годишна стапка на раст (CAGR) на ан инвестиции е средна годишна стапка на раст на инвестицијата во одреден период подолг од една година.
Со едноставни зборови, ви покажува колку вашата инвестиција е заработена секоја година за даден временски интервал.
Позитивен CAGR значи дека вашите инвестиции се зголемиле, додека негативен CAGR значи дека вашите инвестиции се намалиле.
Како да се пресмета CAGR?
Можете да пресметате CAGR користејќи ги следните три параметри:
- Почетна вредност на инвестицијата
- Крајна вредност на инвестицијата
- Период на инвестирање (години)
Математичката формула за мерење на CAGR е:
На пример, ако почетната вредност е 1,000 РС, а крајната вредност е 2,500 РС со инвестициски период од 5 години, CAGR се пресметува на следниов начин:
CAGR = (2,500/1,000) ^ (1/5)-1 = 20.11%
Чекај!
Не грижете се, не мора рачно да пресметувате. Тука сум да ти го олеснам животот.
Ние имаме многу свои онлајн CAGR калкулатор.
Само внесете вредности и ќе го добиете CAGR во микросекунди.
Добрите и лошите страни на CAGR
CAGR е една од најсигурните метрики за проценка на растот на вашата инвестиција бидејќи ја пресметува сложената камата. За разлика од апсолутната стапка на принос, CAGR обезбедува попрецизна проценка.
Дозволете ни да ги погледнеме добрите и лошите страни на CAGR:
Добрите страни на CAGR:
- CAGR ви помага да обезбедите подобро разбирање на перформансите на компанијата во споредба со друга. Можете да донесувате точни инвестициски одлуки што може да резултираат со поголема профитабилност за вас.
- CAGR обезбедува едноставен начин за проценување и споредување на минатите приноси на котирана компанија во берзата што ви помага да ги разберете силните и слабите страни на компаниите.
- CAGR ви помага да ги споредите вашите повратни инвестиции со оние од други инвестиции.
- CAGR исто така се користи како мерка за нестабилност и ризик, бидејќи укажува на висината на несигурноста во инвестицијата или портфолиото.
- Најважната предност на CAGR е тоа што ја пресметува годишната стапка по која инвестицијата во a заеднички фонд шема или удел во капиталот порасна во одреден временски хоризонт. Така, со пресметување на CAGR, можете да одредите дали вашите инвестиции ја постигнале целта што претходно сте ја поставиле за нив или не.
- CAGR ви помага да ја ублажите нестабилноста поврзана со краткорочните перформанси.
Недостатоци на CAGR
CAGR е корисна метрика за многу цели, но има некои ограничувања за кои треба да знаете.
1. CAGR не укажува на нестабилност на пазарот:
Најважното ограничување е тоа што CAGR не ви кажува многу за реалните инвестициски перформанси.
Еден годишен повратен број не нуди никакво чувство за тоа што се случува долу.
Може да скрие многу нестабилност во инвестицијата или да направи екстремно нестабилната инвестиција да изгледа помалку така.
На пример, ако вашиот Rs. Инвестицијата од 10,000 оди до РС. 15,000 за една година, а потоа до РС. 5,000 следната година, а потоа назад до РС. 15,000 следната година, CAGR во текот на тие три години е 0%. Но, вашата вистинска вредност на портфолиото беше насекаде.
Ако не сте го знаеле ова, би помислиле дека вашето портфолио било стабилно кога било сè освен стабилно.
Всушност, во овој случај, би било погрешно воопшто да се користи CAGR бидејќи го крие фактот дека вашето портфолио се намали за 50% во еден момент.
2. CAGR не се брои како одбитоци од инвестиција:
CAGR претпоставува дека сите дивиденди или каматите се реинвестираат назад во фондот.
Тоа значи дека ако живеете од приходот од вашите инвестиции и не ги реинвестирате вашите дистрибуции, тогаш тоа ќе ви даде неточна слика за вашите инвестициски перформанси.
3. Инвестиции
CAGR е добра метрика за споредување на инвестициите со различни почетни трошоци и крајни вредности.
Сепак, не се зема предвид колку пари имате првично инвестирано во вашата инвестиција или колку подоцна сте се повлекле од неа.
4. Точност
CAGR дава точна мерка за принос само ако стапката на принос е константна секоја година. Ова значи дека ако перформансите на вашето портфолио се нестабилни и се разликуваат секоја година, CAGR нема да ви даде точна слика за вашите инвестициски перформанси со текот на времето.
5. Не се применува во SIP:
CAGR можеби не е соодветна мерка за пресметување на приносите за инвестициите направени според Систематскиот инвестициски план (SIP).
Само почетната вредност на инвестицијата се смета за пресметување на CAGR.
Како CAGR се разликува од XIRR или други слични метрики?
CAGR е идеализирана стапка на поврат помеѓу два датума.
Лесно е да се користи и да се разбере, но се разликува од некои други метрики што може да ги користите, а кои исто така се обидуваат да ја претстават „ефективната“ стапка на поврат на инвестицијата во одредено време.
Дозволете ни да разговараме за други важни метрики за пресметување на стапката на поврат на инвестицијата:
Што е XIRR?
XIRR (Проширена внатрешна стапка на поврат) е финансиска функција која може да ја пресмета стапката на поврат на инвестицијата кога плаќањата и паричните текови се неправилни.
Во споредба со CAGR, XIRR е попрецизен начин за пресметување на вашите приноси од инвестициите направени периодично во одреден временски период.
Ги зема предвид точните датуми кога биле направени и примени инвестиции во текот на целиот инвестициски период.
Со други зборови, XIRR ја пресметува сложената камата заработена на инвестициите направени во интервали наместо во еден момент во времето.
Сепак, формулата за XIRR не е совршена.
Може да биде изненадувачки што и нереализираните и остварените добивки се вклучени при пресметувањето на XIRR. Формулата, исто така, претпоставува дека повлечените пари заработуваат сличен принос.
Која е апсолутната стапка на поврат (ARR)?
Апсолутната стапка на поврат е износот на пари стекнати или изгубени на инвестиција во одреден временски период, изразена како процент.
Апсолутната стапка на принос се пресметува со делење на добиениот или изгубениот износ во периодот со почетната вредност на инвестицијата.
На пример, ако инвеститорот купи акции за 10,000 Р. и ги продаде за 12,000 Р. една година подоцна, тогаш тој остварил добивка од 2,000 Р. Поделувајќи го ова со оригиналната вредност се добива апсолутна стапка на поврат од 20%.
Апсолутната стапка на принос дава мерка за перформанси која е независна од времето, што го олеснува споредувањето на различни инвестиции.
Сепак, не ја зема предвид инфлацијата или други фактори кои исто така можат да влијаат на вредноста на парите со текот на времето. Како таков, тој обезбедува само ограничена мерка на перформанси и треба да се разгледува заедно со други мерки.
Заклучок
Ако барате да започнете долгорочен инвестициски план, CAGR е најдобриот метод за употреба.
Тоа може да ви помогне да го следите растот на вашите инвестиции и да избегнете нестабилност.
Внимавајте на вашите инвестициски избори со следење на CAGR за мудро да ги водите вашите инвестиции за да заработите максимален принос.
Оставете Одговор