Инвестирањето на берзата беше подостапно за пошироката јавност бидејќи светот стана повеќе дигитализиран.
Инвеститорите сега можат без напор да ги следат нивните средства, да тргуваат со акции и стоки и да развијат разновидно портфолио од нивните паметни телефони, благодарение на појавата на онлајн брокери и платформи за инвестирање.
Два такви онлајн брокери кои стекнаа огромна популарност во Индија се Zerodha и INDmoney. Иако и двете од овие платформи нудат слични услуги, тие имаат свои уникатни карактеристики и таргетираат различни типови на инвеститори.
Зерода е најголемиот и најдоверлив онлајн брокер во Индија, кој нуди ниска цена платформа за тргување со напредни алатки и функции. Од друга страна, INDmoney е сеопфатна платформа за управување со богатството која обезбедува персонализирано инвестициски совети и управува со целиот ваш финансиски живот.
Во оваа статија, ќе ги споредиме услугите на демат сметка понудени од Zerodha и INDmoney и ќе ви помогнеме да одлучите која платформа е најдобро одговара за вас. Значи, ајде да се нурнеме!
I. Краток преглед на Zerodha и INDmoney
(i) Зерода
Zerodha, најголемата индиска компанија за посредување со попусти преку Интернет, го револуционизираше начинот на кој луѓето инвестираат на берзата.
Основана во 2010 година од динамичното дуо Нитин Камат и Нихил Камат, Зеродха може да се пофали дека има над 1 круна клиенти и придонесува за над 15% од сите количини на нарачки на мало во Индија на дневна основа.
Организацијата, која има седиште во Бенгалуру, го револуционизираше берзанскиот брокерски сектор.
Целта на Zerodha е да ги елиминира сите посредници за секој да може да добие прифатливи, висококвалитетни финансиски услуги.
Со својата корисничка платформа и врвна технологија, Zerodha направи тргување со акции достапни за масите, со што се демократизира индиската берза.
(ii)INDпари
INDmoney е релативно нов учесник во светот на инвестициите и управувањето со богатството во Индија.
Лансиран е во 2019 година и веќе собра над 7 милиони корисници и брзо добива популарност. За разлика од другите инвестициски апликации, INDmoney е повеќе од обична апликација за инвестирање; тоа е апликација за планирање на семејно богатство што им помага на корисниците да ги планираат своите финансии и паметно да ги инвестираат своите пари.
Со пристап до повеќе од 5000 акции и 6000 заеднички фондови, INDmoney нуди широк спектар на опции за инвестирање на своите корисници. Основана од Ашиш Кашјап, бизнисот е со седиште во Гургаон, Харајана.
INDmoney има за цел да го стандардизира управувањето со богатството и да го направи достапно за сите, без оглед на нивната финансиска писменост или искуство.
II. Надоместоци и такси
(i) Зерода
Надоместоци за отворање сметка: - Кога станува збор за такси и давачки, Zerodha нуди конкурентни цени во индиската берзанска индустрија. Надоместоците за отворање на онлајн сметки за капитал, F&O и валута се 200 INR, и тоа е 300 INR за тргување со стоки. Офлајн трошоците се 400 INR 600 INR соодветно.
Годишни трошоци за одржување: -Надоместоците за одржување на сметката или AMC се 300 INR + 18% GST годишно, кој се наплаќа квартално т.е 75 INR + GST на секои 90 дена што автоматски се одзема од вашата сметка.
Брокерски трошоци: - Брокерството не наплаќа никакви провизии за тргувања за испорака на капитал, а за интрадневни и идни тргувања, наплатува 0.03% или 20/нарачка, кое и да е пониско. Паушална такса од 20 INR се наплаќа по трговија за опции.
Други трошоци: - Дополнително, компанијата наплатува трошоци за STT или CTT, трошоци за трансакции, трошоци за GST од 18% (се наплаќа само за посредување, SEBI и трансакција), трошоци на SEBI од 10 INR по трансакција со кроре вредност и трошоци за поштенски марки. Надоместоците за DP од 13.5 INR по скрип се наплаќаат на крајот на денот, без оглед на количината на продадени акции.
Zerodha обезбедува калкулатор кој им помага на клиентите да ги пресметаат нивните вкупни такси и давачки со внесување на нивната трансакциска вредност и вид на трговија.
(ii)INDпари
Отворање сметка и AMC:- INDmoney има едноставен и транспарентен модел на цени за нивните услуги на демат сметка. Тие не наплаќајте никаков надомест за отворање сметка или трошоци за AMC што може да биде многу добра опција за почетниците да заштедат некои вредни пари.
Брокерски трошоци: - INDmoney наплатува едноставно посредување од 0.05% од вкупната трансакциска вредност, до максимум 20 INR, без оглед на видот на трговијата.
Други трошоци: - Дополнително, тие наплаќаат трансакциски трошоци од страна на NSE и BSE, трошоци за STT, давачки за марки и трошоци за промет на SEBI од 0.0001% и за акциите и за интердневната трговија.
За продажба на испорака, ќе се наплаќаат трошоци за DP од 13.5 INR/скрип. Дополнително, инвеститорите имаат можност да ги претворат своите физички акции во дематеријализирана форма по 250 INR/сертификат, а GST ќе се применува на овие трошоци соодветно.
Севкупно, моделот на цени на INDmoney е доста атрактивен и е исплатлива алтернатива на другите скапи конкуренти на пазарот.
III. Искуство со UI
(i) Зерода
И почетниците и стручните трговци можат лесно да тргуваат и инвестираат во Zerodha поради неговиот дизајн лесен за користење. Контролната табла е добро организирана и ги собира сите потребни податоци на една локација.
Без да морате да прелистувате низ збунувачки делови, можете да поставите неколку списоци за следење и да ги проверите вашите нарачки, позиции и билансот на средства на страницата. Повеќе од 70% од трансакциите се завршени со помош на мобилната апликација, која е подеднакво способна како и десктоп верзијата.
Софтверот може да биде прилагоден на вашите вкусови, вклучително и префрлување помеѓу темни и светли режими. Можете исто така да анализирате многу акции одеднаш со истовремено отворање до четири различни графикони на екранот.
Можете лесно да тргувате и да се концентрирате на вашите пари благодарение на едноставниот, но ефективен интерфејс.
(ii)INDпари
Кога станува збор за интерфејсот и корисничкото искуство на INDmoney, важно е да се забележи дека тој се разликува од Zerodha бидејќи не е само трговска апликација.
Тоа е повеќе апликација за управување со богатство која нуди широк спектар на опции за инвестирање како акции, заеднички фондови, осигурување, дел за кредити и многу повеќе.
Меѓутоа, ако ја користите апликацијата само за тргување или за инвестирање, можеби ќе треба да поминете извесно време за да се навикнете на интерфејсот, кој може да биде малку пренатрупан поради различните делови.
Апликацијата е поделена на различни подсекции како што се Indstocks, американски акции, заеднички фондови, Super Saver и многу повеќе. За да ги видите вашите позиции и трансакции, треба да се движите низ овие поединечни делови.
Мобилната апликација е речиси идентична со десктоп платформата и нуди сеопфатен интерфејс. Можете исто така да пристапите до едукативни видеа на контролната табла за да дознаете за различните опции за инвестирање.
Меѓутоа, ако само барате потреби за тргување, поголемиот дел од времето ќе го поминувате во една или две подсекции во апликацијата. И покрај тоа што интерфејсот е малку натрупан, тој нуди широк спектар на опции за инвестирање, што го прави атрактивна опција за оние кои бараат решенија за управување со богатството.
IV. Опции за инвестирање
(i) Зерода
(а) Акции и ETF
Зерода е првенствено брокерска компанија која нуди различни опции за инвестирање на своите клиенти. Нејзиниот водечки производ, KITE, обезбедува интуитивна платформа за тргување и инвестирање во акции и на NSE и на BSE.
Преку своите врвни алатки за тргување и лесен за користење интерфејс, Zerodha им овозможи на инвеститорите да купуваат и продаваат акции без никаква врева.
Способноста да се инвестира во акции и за долгорочни и за краткорочни цели за тргување е една од главните придобивки од опцијата за инвестирање во акции на Zerodha.
Додека меѓудневното тргување им овозможува на инвеститорите да купуваат и продаваат акции во ист ден, тргувањето базирано на испорака им овозможува на инвеститорите да ги задржат акциите подолг временски период. Справувањето со ETF со различни индекси е можно и на апликацијата KITE.
(б) Заемни фондови
Инвестирањето во заеднички фондови е популарна и едноставна стратегија за диверзификација на вашето портфолио и можеби остварување профит. Во споредба со традиционалните заеднички фондови, апликацијата COIN на Zerodha нуди одлична платформа за директно инвестирање во преку 2000 директни заеднички фондови, заштедувајќи до 1.5% годишно во такси.
Врз основа на вашите цели и нивото на толеранција на ризик, COIN обезбедува широк избор на решенија за заеднички фондови. Од фондови со голема, мала, даночна, глобална или фиксна приход, COIN има се.
Достапноста на неколку алатки и информации кои ви помагаат во истражувањето и изборот на најдобриот заеднички фонд за вашите инвестициски потреби е она што го разликува COIN од другите платформи за заеднички фондови. Можете да ги следите вашите средства и да правите мудри избори со користење на едноставни алатки како што се проверувач на фондови и тракер за портфолио.
(в) F&O и стоки
Тргувањето со фјучерси и опции (F&O) и стоки може да биде малку застрашувачко за почетниците, но со корисничката платформа на Zerodha, станува лесно и достапно за секого.
Преку Kite, Sensibull и Streak, Zerodha обезбедува непречено тргување со различни стоки како што се метали, нафта и агро стоки на MCX и фјучерси и опции на индексот на NSE.
Привлечноста на тргувањето со F&O е дека може да имате корист од тоа и кога пазарот расте и паѓа.
Како резултат на тоа, има поголема слобода и поголема разновидност на опции за тргување. Тргувањето со стоки нуди начин да ги диверзифицирате вашите имоти и можеби да ве изложи на низа бизниси.
(г) ИПО
Иницијалните јавни понуди, или ИПО, се фантастичен метод за бизнисите да соберат пари преку претставување на нивните акции на пошироката јавност. Можете да ги фатите раните можности во компаниите за бебиња пред тие да станат големи на пазарот.
Zerodha ви овозможува да инвестирате во претстојните IPO преку нејзината апликација Kite, што го олеснува поставувањето на вашите нарачки помеѓу 10 часот на денот на отворањето и 4:30 часот на денот на затворањето на изданието. Можете да поставите до 3 понуди во апликацијата за ИПО, што ви дава флексибилност да инвестирате според вашите преференции.
Значи, ако сакате да инвестирате во нови возбудливи компании и потенцијално да заработите значителни приноси, инвестирањето во ИПО со Zerodha може да биде токму она што ви треба.
(д) Инструменти со фиксен приход
За поединци кои бараат побезбедни избори за инвестирање, инвестирањето во хартии од вредност со фиксен приход може да биде мудар потег. Преку апликацијата COIN, Zerodha обезбедува различни производи со фиксен приход, како што се златни обврзници и државни хартии од вредност.
За инвеститорите кои бараат повисока стапка на принос од стандардниот фиксен депозит и дополнителна сигурност за инвестирање во средства поддржани од владата, државните хартии од вредност се фантастична алтернатива. Можете да инвестирате во различни државни обврзници, како што се обврзници со датум од GOI и државни обврзници, секогаш кога ќе се отвори наддавањето.
Друга популарна опција за инвестирање е Суверени златни обврзници (SGBs). Овие обврзници обезбедуваат и капитални добивки и 2.5% камата годишно на вашата инвестиции во дигитално злато форма. Можете исто така да инвестирате во златни ETF, кои може да имаат околу 1% трошоци за трошоци.
(ii)INDпари
(а) Индиски акции и ETF
Инвестирањето во индиски акции и ETF никогаш не било полесно со INDmoney! Апликацијата нуди демат сметка која ви овозможува да инвестирате во акции и ETF наведени и на NSE и на BSE. Она што е навистина импресивно за Indmoney е начинот на кој ги категоризира индиските акции - постојат опции за малопродажните инвеститори врз основа на темата, техничката сила, дивидендите и акциите специфични за индустријата.
Апликацијата исто така нуди различни скринувачи кои ќе ви помогнат да ги филтрирате огромните достапни опции, со што ќе ви биде полесно да ја пронајдете вистинската инвестиција што одговара на вашите цели и апетитот за ризик. INDmoney нуди и ETF на сите главни индекси во земјата, обезбедувајќи ви можност да го диверзифицирате вашето портфолио и да го намалите ризикот.
(б) Заемни фондови
Комплетната платформа понудена од INDmoney им олеснува на инвеститорите да купуваат, следат и управуваат со нивните портфолија. Корисниците може да добијат и извештај за перформансите, анализа во реално време на нивните перформанси и советодавни услуги врз основа на тие информации.
Трговски фондови, врвни капитални фондови, должнички фондови, хибридни фондови, златни фондови и ликвидни фондови се само неколку од алтернативите за заеднички фондови што ги обезбедува INDmoney. Било кој од овие фондови е разноврсна и практична опција за луѓето кои сакаат да инвестираат во заеднички фондови бидејќи инвеститорите можат да започнат систематски инвестициски планови (SIP) во кој било од нив.
(в) Фиксен депозит
Инвестирањето во фиксни депозити може да биде безбеден и удобен начин да заработите фиксни приноси на вашите инвестиции, а INDmoney го прави полесно од кога било. Со посветена контролна табла со фиксен депозит, управувањето со вашите FD никогаш не било поедноставно.
Можете да го следите целото портфолио на фиксни депозити и да добиете просечен процент на враќање на вашите инвестиции, сето тоа на едно место.
Плус, со функцијата INDprotect, можете да бидете сигурни дека вашите инвестиции се сертифицирани и безбедни. INDmoney, исто така, обезбедува детални информации за најдобрите шеми за фиксни депозити понудени од различни банки, вклучувајќи мандати, каматни стапки и минимални износи на инвестиции.
(г) Акции во САД
INDmoney's Опцијата за инвестирање во US Stocks е една од клучните карактеристики што ја издвојува од другите demat сметки во Индија. Со INDmoney, инвеститорите можат да пристапат до поединечни американски акции, како и американски фондови и ЕТФ, па дури и да учествуваат во програмата за награди на акции во САД што овозможува фракционо инвестирање во глобални акции.
Оваа функција е овозможена преку Finzoomers Services Private Limited и обезбедува пристап до главните американски берзи како што се NASDAQ и NYSE. Инвеститорите имаат можност да го диверзифицираат своето портфолио на меѓународно ниво и можеби да добијат изложеност на некои од врвните корпорации со избирање на овој инвестициски избор.
V. Карактеристики и придобивки
(i) Зерода
- Флексибилен прозорец за графикони што може да се премести низ работната површина.
- Повеќе графикони на истиот екран со повеќе од 100 индикатори.
- Флуктуации на цените во реално време.
- Повеќе видови нарачки, вклучително и нарачки за загради, нарачки после пазарот итн.
- Поставете нарачки преку графиконот без да мора да го затворите екранот.
- Пристап до најдобрите графикони - TradingView и ChartIQ.
- Извештаи за чување и добивка-загуба за цели на оданочување и анализа.
- Фундаментални и техничка анализа на акции за длабинска анализа пред инвестирање.
- Известувања и потсетници за да ве известат кога цената ќе ги надмине вашите однапред одредени нивоа за купување/продажба.
(ii)INDпари
- АИ-погон анализа на акции за подлабок увид во заработката, профитабилноста и вреднувањето.
- Прилагодливи филтри и опции за сортирање за наоѓање акции врз основа на специфични критериуми.
- Непристрасни и објективни препораки за купување и продавање врз основа на пресметки за вештачка интелигенција.
- Автоматско ребалансирање на портфолиото на заеднички фондови преку функцијата STP.
- Аналитичарски предвидувања и оценки од индустриски експерти за поинформирани инвестициски одлуки.
- Детални увиди на компанијата, вклучувајќи критични параметри.
- Интрадневното тргување е достапно за брз профит.
- Достапни се нарачки после пазарот по цена од 10 рубли. по нарачка.
Заклучок
По споредбата на INDmoney и Zerodha во различни аспекти, јасно е дека и двете платформи имаат свои силни и слаби страни. INDmoney е одлична платформа за управување со пари и инвестирање во американски акции, но кога станува збор за demat сметки и тргување, Zerodha е подобар избор.
Зерода има повеќе воспоставена репутација во светот на дематот и нивната платформа е насочена кон активни трговци. Иако нивните трошоци може да бидат малку скапи, карактеристиките и придобивките што ги обезбедуваат вредат.
Нивната корисничка поддршка е одлична и тие имаат кориснички интерфејс кој овозможува лесно тргување и инвестирање.
Од друга страна, интерфејсот на INDmoney можеби е малку комплексен, но тие нудат плејада функции како што се анализа на акции со ВИ, автоматско ребалансирање на портфолиото, прогнози и оценки на аналитичарите и многу повеќе.
Оставете Одговор