REIT-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്, മിക്കവാറും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്തതും യാഥാർത്ഥ്യബോധമുള്ളതുമായ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ തികച്ചും ഘടനാപരമായ വരുമാനം നൽകുന്നു.
നിക്ഷേപകർക്ക് അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്ന തുകയിൽ ഗണ്യമായ വരുമാനം നേടാൻ ഇത് അനുവദിക്കുന്നു.
മിക്കവാറും, റിസ്ക് ഇല്ലാതെ മാസങ്ങളിലുടനീളം സ്ഥിരവരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ ഒരു നിക്ഷേപ മേഖലയാണ് REIT-കൾ.
നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ REIT യൂണിറ്റുകൾ വിറ്റതിനുശേഷവും മൂലധന നേട്ടം നേടാനാകും ഡിവിഡന്റ്സ് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ, അവരുടെ വരുമാന സാധ്യതകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.
എന്താണ് REIT-കൾ?
റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് ട്രസ്റ്റ്, അല്ലെങ്കിൽ REIT എന്ന ചുരുക്കപ്പേരിൽ അറിയപ്പെടുന്നത്, ഗണ്യമായ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്ന റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് സ്വന്തമാക്കുന്നതിനോ പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നതിനോ ധനസഹായം നൽകുന്നതിനോ നിക്ഷേപിക്കാവുന്ന ഫണ്ടുകൾ ചാനൽ ചെയ്യുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ രൂപീകരിച്ച ഒരു സ്ഥാപനമാണ്.
ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ നിങ്ങൾക്ക് റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് മാർക്കറ്റിലേക്ക് പ്രവേശനം വേണമെങ്കിൽ, ഒരു REIT-ന്റെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ബിസിനസ്സിലെ നിരവധി റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് കമ്പനികളുമായി എക്സ്പോഷർ നേടുന്നതിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് അത് എളുപ്പത്തിൽ ചെയ്യാൻ കഴിയും. ഒന്നിലും നിക്ഷേപിക്കാതെ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് സ്റ്റോക്ക്.
നിലവിൽ, സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും അംഗീകരിക്കുകയും ചെയ്തതും ഇന്ത്യൻ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുള്ളതുമായ 3 REIT-കൾ ഇന്ത്യയിൽ നിലവിലുണ്ട്.
ഇനിപ്പറയുന്ന ഏതെങ്കിലും REIT ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന്, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ഒന്നുമില്ലെങ്കിൽ, Zerodha-നായി സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുക - ഞങ്ങളുടെ #1 ശുപാർശിത ബ്രോക്കറേജ്.
ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച 3 REIT ഫണ്ടുകൾ ഇതാ.
1. മൈൻഡ്സ്പേസ് REIT
മൈൻഡ്സ്പേസ് REIT ഇന്ത്യയിലെ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വിപണിയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ ഒന്നാണ്.
കെ രഹേജ കോർപ്പ് ഗ്രൂപ്പ് സ്പോൺസർ ചെയ്യുന്ന ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ പൂനെ, മുംബൈ, ചെന്നൈ, ഹൈദരാബാദ് എന്നിവിടങ്ങളിൽ നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഓഫീസ് സ്പെയ്സുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു.
കഴിഞ്ഞ നാല് വർഷത്തിനുള്ളിൽ കമ്പനിയുടെ വരുമാനം ഏകദേശം 1600 കോടിയായി വർദ്ധിച്ചു, 5 ൽ ഇത് 2021 ശതമാനം ഉയർന്നു.
ഓഹരിയുടെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം പോലും ഈ വർഷം (345.2) 326.1 ൽ നിന്ന് 2021 ആയി ഉയർന്നു.
ഈ പ്രത്യേക REIT-ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലെ ഏറ്റവും മികച്ച കാര്യം, REIT-യുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള എല്ലാ SPV-കൾക്കൊപ്പം NDCF-ന്റെ 90% നികുതിാനന്തര വരുമാനമായി ഇത് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു എന്നതാണ്.
മൈൻഡ്സ്പേസ് ഹൈദരാബാദ് മാത്രമാണ് അതിന്റെ ഉടമസ്ഥാവകാശം ആന്ധ്രാപ്രദേശ് സർക്കാരുമായി പങ്കിടുന്നത്. ഇത് നിലവിൽ 322.0 INR-ലാണ് വ്യാപാരം ചെയ്യുന്നത്.
മൈൻഡ്സ്പേസിന്റെ പ്രധാന പോയിന്റുകൾ REIT-
- അറ്റ പ്രവർത്തന വരുമാനവും (NOI) REIT-യുടെ വർധിച്ച് 1374.1 കോടിയായി ഉയർന്നു.
- വായ്പയുടെ മൂല്യം 14 ശതമാനമാണ്
- വിതരണ വരുമാനം 7 ശതമാനമാണ്
- NOI-യുടെ അറ്റ കടം 2.5 മടങ്ങാണ്
- EBITDA 669 കോടിയായി കുറഞ്ഞു
- പണവും ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപവും ഏകദേശം 360 കോടിയായി ഉയർന്നു.
- Mindspace REITY ന് ഏറ്റവും വലിയ നികുതി രഹിത വിതരണമുണ്ട്
2. എംബസി REIT
എംബസി REIT എംബസിയും ബ്ലാക്ക്സ്റ്റോണും പിന്തുണയ്ക്കുകയും സ്പോൺസർ ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്ന, ഇന്ത്യൻ ഓഹരി വിപണിയിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്ന ഞങ്ങളുടെ പട്ടികയിലെ രണ്ടാമത്തെ REIT ആണ്.
സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ആദ്യമായി ലിസ്റ്റുചെയ്ത REIT ആയിരുന്നു ഇത്, കൂടാതെ അതിന്റെ വിസ്തീർണ്ണം അനുസരിച്ച് ഏഷ്യയിലെമ്പാടും നിലനിൽക്കുന്ന ഏറ്റവും വലിയതും കൂടിയാണിത്.
ഈ REIT 42.4 ദശലക്ഷം ചതുരശ്ര അടിയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, എട്ട് ഓഫീസ് പാർക്കുകളും ഒരു 100 മെഗാവാട്ട് സോളാർ പവർ പ്ലാന്റും രണ്ട് ഹോട്ടലുകളും അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
REIT-ന്റെ പൂർണ്ണമായ പ്രവർത്തന വിസ്തീർണ്ണം 32.3 ദശലക്ഷം ചതുരശ്ര അടിയാണ്, 90-ൽ 2021 ശതമാനത്തിനടുത്താണ് താമസം. ഈ REIT-യുടെ ഏറ്റവും വലിയ വിപണികൾ ബാംഗ്ലൂർ, മുംബൈ, പൂനെ എന്നിവയാണ്.
കമ്പനിയുടെ വരുമാനം വർഷങ്ങളായി ഗണ്യമായി വർദ്ധിച്ചു, 2360 ൽ 2021 കോടിയിലെത്തി.
കമ്പനിയുടെ കടം റീഫിനാൻസ് ഉയർത്തിയതുമുതൽ, എംബസി REIT-ന് വേണ്ടിയുള്ള വായ്പയുടെ ശരാശരി ചെലവ് ഏകദേശം 7 ശതമാനമായി കുറഞ്ഞു. ഇത് നിലവിൽ 360.13 INR-ലാണ് വ്യാപാരം ചെയ്യുന്നത്.
എംബസി REIT-യുടെ പ്രധാന പോയിന്റുകൾ -
- അവർക്ക് 7 വർഷത്തെ ശരാശരി പാട്ടക്കാലാവധിയുണ്ട്.
- EBITDA 14-ൽ 2021 ശതമാനം വളർന്നു
- 12-ൽ NOI 2201 ശതമാനം വളർന്നു
- പ്രവർത്തന മാർജിനുകൾ 86 ശതമാനമാണ്
- 2021-ന്റെ മൂന്നാം പാദത്തിൽ കമ്പനി കൈവശം വച്ചിരുന്ന കടം റീഫിനാൻസ് ചെയ്യുന്നതിനായി NCD-കൾ വഴി 5200 കോടി സമാഹരിക്കുന്നതിന് സാക്ഷ്യം വഹിച്ചു.
- എൻസിആർ, ബാംഗ്ലൂർ മേഖലകളിൽ എംബസി REIT വളരെ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു.
3. ബ്രൂക്ക്ഫീൽഡ് ഇന്ത്യ REIT
ഇന്ത്യൻ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ മറ്റ് രണ്ടെണ്ണത്തിൽ ചേരുന്ന ഏറ്റവും പുതിയ REIT ആണ് ബ്രൂക്ക്ഫീൽഡ് ഇന്ത്യ REIT.
ബ്രൂക്ക്ഫീൽഡ് എഎംസി സ്പോൺസർ ചെയ്യുന്നത്, സ്ഥാപനപരമായി നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഏക വാണിജ്യ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോയാണിത്. നോയിഡ, ഗുരുഗ്രാം, മുംബൈ, കൊൽക്കത്ത എന്നിവിടങ്ങളിലായി 14 ദശലക്ഷം ചതുരശ്ര അടി വിസ്തൃതിയിലാണ് ഇവരുടെ വാണിജ്യ സ്വത്തുക്കൾ.
തങ്ങളുടെ പദ്ധതികൾ വിപുലീകരിക്കുന്നതിനായി 8.2 ദശലക്ഷം ചതുരശ്ര അടി കൂടി ഏറ്റെടുക്കാനുള്ള ശ്രമത്തിലാണ് അവർ.
ബ്രൂക്ക്ഫീൽഡ് ഇന്ത്യ REIT-യുടെ പ്രധാന വിപണി ഡൽഹി എൻസിആർ മേഖലയാണ്, അതിൽ കമ്പനിയുടെ മൊത്തം ആസ്തി മൂല്യത്തിന്റെ 50 ശതമാനത്തിലധികം ഉൾപ്പെടുന്നു.
31-ൽ വിപണിയിലേക്കുള്ള മാർക്കിൽ 34 ശതമാനത്തിൽ നിന്ന് 2023 ശതമാനമായി വർധിക്കാൻ ഈ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് തീർച്ചയായും സാധ്യതയുണ്ട്. നിലവിൽ ഇത് 294.1 INR-ലാണ് വ്യാപാരം ചെയ്യുന്നത്.
ബ്രൂക്ക്ഫീൽഡ് ഇന്ത്യ REIT-യെ കുറിച്ചുള്ള മറ്റ് ചില ഡാറ്റ -
- വെയ്റ്റഡ് ശരാശരി പാട്ടക്കാലാവധി 7 വർഷമാണ്
- TCS, Cognizant, Accenture എന്നിവയാണ് പാട്ടത്തിനെടുത്ത പ്രദേശത്തിന്റെ ഭൂരിഭാഗവും.
- കമ്പനിയുടെ മൊത്തം കടം 2120 കോടിയാണ്.
- അവയ്ക്ക് 18 ശതമാനം കുറഞ്ഞ മൂല്യമുണ്ട്
- പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള പണമൊഴുക്ക് 21.5-ൽ 80.7 കോടിയിൽ നിന്ന് 2021 കോടിയായി ഉയർന്നു.
- 205.5-ൽ ധനസഹായത്തിൽ നിന്നുള്ള പണമൊഴുക്ക് 2021 കോടിയാണ്.
- ഇത് ഏറ്റവും ഉയർന്ന ഒക്യുപ്പൻസി നിരക്കും ഡിവിഡന്റ് യീൽഡും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
താഴെ വരി
മൂന്ന് REIT-കളും ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിലെയും നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിലെയും വ്യാപാരത്തെ പരാമർശിച്ചു.
നിലവിൽ ലിസ്റ്റുചെയ്തിരിക്കുന്ന മൂന്ന് REIT-കൾ മാത്രമാണ് അവ, ഭാവിയിൽ കാര്യമായ വരുമാനത്തിന് വലിയ സാധ്യതകളുമുണ്ട്.
മറ്റേതൊരു സ്റ്റോക്കും പോലെ അവയ്ക്ക് സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യാവുന്നതാണ് കൂടാതെ ഒരു ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ട് നിർബന്ധമായും ആവശ്യമാണ്.
ഈ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ കമ്പനികളുടെ വ്യാപാരത്തിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നതിന് REIT-കൾക്ക് വലിയ സാധ്യതയും സാധ്യതയും ഉണ്ട്. REIT-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ മാനദണ്ഡങ്ങളും അധികമല്ല, നിങ്ങൾ 15,000 രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ മതിയാകും.
സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തിൽ നിന്നും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതകളിൽ നിന്നും പ്രയോജനം നേടാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, REIT-കൾ നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച നിക്ഷേപ മേഖലയാണ്!
പ്രബൽ ചൗധരി
NRI / OCI-കൾക്ക് ഇന്ത്യൻ REIT-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുമോ?
ആയുഷ് ഭാസ്കർ
അതെ, എൻആർഐകൾക്ക് REIT-കളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അനുമതിയുണ്ട്.