Niet-beursgenoteerde aandelen zijn gewoon die aandelen die niet op een van de kapitaalmarkten zijn genoteerd.
Deze middelen zijn echter beschikbaar op alternatieve platforms.
Dit artikel vertelt je alles over deze niet-beursgenoteerde bedrijven en hoe je er gemakkelijk in kunt investeren.
Dus, zonder verder uit te stellen, laten we er meteen mee aan de slag gaan.
Wat zijn niet-beursgenoteerde aandelen?
Niet-beursgenoteerde aandelen zijn effecten of financiële producten die niet beursgenoteerd zijn. Ze worden verhandeld op de over-the-counter (OTC) markt en worden OTC-effecten genoemd.
Het risico dat gepaard gaat met beleggen in de aandelenmarkt is relatief lager dan op de OTC-markten vanwege de effectieve regelgeving, marktprijzen en transparantie van de openbaarmaking door de SEBI.
Er is echter geen dergelijke openheid of controle in de niet-beursgenoteerde ruimte. Beleggers moeten dus grondig onderzoek doen voordat ze in deze sector beleggen.
Soorten niet-beursgenoteerde financiële effecten
Financiële instrumenten die niet aan de noteringsnormen voldoen, worden niet op een formele beurs verhandeld.
Niet-beursgenoteerde effecten worden doorgaans uitgegeven door kleinere of nieuwere bedrijven die zich niet kunnen of willen houden aan officiële beursregels, zoals marktkapitalisatiebeperkingen of noteringskosten.
Bovendien moet het bedrijf een bepaald aantal aandelen hebben uitgegeven en moet het zijn notering op de beurs kunnen betalen terwijl het openbaar wordt.
Soms vermelden zelfs de legitieme buitenlandse bedrijven die de SEC-rapporten niet willen indienen, zichzelf niet op de aandelen markt.
Aan de andere kant wordt een nominale voorraad vaak verhandeld op de OTCBB of de roze bladen en is het een van de meest populaire niet-beursgenoteerde effecten. Dit omvat penny-aandelen die voor magere prijzen kunnen worden verhandeld.
Veel niet-aandelen, niet-beursgenoteerde instrumenten, zoals swaps, staatsobligaties en bedrijfsobligaties, worden ook verhandeld op de OTC-markt.
Een stapsgewijze handleiding voor beleggen in niet-beursgenoteerde aandelen
De volgende zeven stappen kunnen worden gebruikt om het beleggingsproces voor niet-beursgenoteerde aandelen uit te splitsen:
1. Demat- en handelsaccountvereisten
Een Demat-account en een handelsaccount zijn vereist als u voor het eerst in niet-beursgenoteerde aandelen belegt.
U kunt elke CDSL- of NSDL-geregistreerde handels- en Demat-account gebruiken. Het is echter mogelijk dat u niet-beursgenoteerde aandelen niet kunt kopen of verkopen via de beursvennootschap die u de Demat-rekening geeft, aangezien zij niet in dergelijke aandelen handelen.
De twee depots van het land, CDSL en NSDL, spelen een cruciale rol in deze situatie. De aandelen worden naar uw Demat-account gestuurd wanneer u niet-beursgenoteerde effecten koopt.
U kunt zelfs de MyEasi-app van CDSL of de NSDL-toepassing gebruiken om hetzelfde te controleren.
2. Selecteer de beste tussenpersoon
De volgende stap is het selecteren van de ideale tussenpersoon, een van de belangrijkste stappen in het hele proces. U kunt niet-beursgenoteerde aandelen kopen bij verschillende tussenpersonen. Dit zijn:
- Makelaars
- PMS-bedrijven
- Promoters\sEquity Investors in crowdfundingplatforms/Angel Funds
- Werknemers die momenteel voor het bedrijf werken en ESOP's hebben
Makelaars die handelen in deze aandelen zijn de gemakkelijkste manier om te beleggen in niet-beursgenoteerde aandelen, omdat ze gemakkelijk toegankelijk zijn.
Deze beursvennootschappen kopen de aandelen van bedrijven die hun aandelen willen verkopen. Vervolgens bieden ze de aandelen te koop aan aan kopers, helpen ze bij het kopen en verkopen van aandelen en houden ze de prijs van deze niet-beursgenoteerde aandelen in de gaten.
3. Voorraadevaluatie
U moet vertrouwen hebben in deze makelaars omdat u de prijs van deze aandelen niet online of op een beurs kunt vinden. Deze makelaars brengen een reeks vergoedingen in ruil voor hun diensten.
De kosten verschillen van de ene makelaar tot de andere. U moet dus de prijzen en de diensten die ze aanbieden tegenover elkaar stellen. U moet ook weten in welke niet-beursgenoteerde aandelen ze handelen.
4. Onderhandeling Plaatsing van een bestelling
Niet-beursgenoteerde aandelen worden over-the-counter verhandeld. Dus als u erin wilt investeren, moet u met de tussenpersoon over de prijs onderhandelen.
Vervolgens kunt u voor een lagere prijs onderhandelen of de aandelen kopen, bijvoorbeeld voor Rs. 120 per aandeel.
De tussenpersoon komt bij u terug als de kosten onder de Rs vallen. 100, en u kunt de transactie eenvoudig voltooien. Net als kopen, kunt u ook wachten met het verkopen van uw aandelen totdat ze de gewenste prijs hebben bereikt.
5. Bestelling plaatsen
Orders omvatten het aantal aandelen dat u wilt kopen of verkopen, evenals de prijs waartegen u dit wilt doen.
De tussenpersoon beoordeelt vervolgens de bestelling alvorens deze in behandeling te nemen. Bestellingen kunnen telefonisch worden geplaatst, of u kunt de tussenpersoon bellen (of een brief sturen) en alle informatie geven. Laten we eens kijken naar de lijst met documenten die verplicht zijn om de bestelling te voltooien.
6. Indiening van documenten vereist.
Voor zowel het kopen als verkopen van aandelen is het volgende papierwerk nodig:
- Pan-kaart
- AADHAAR-KAART
- Masterexemplaar van de klant
- Geannuleerde cheque
Naast het bovengenoemde papierwerk is de Delivery Instruction Slip (DIS) nodig om de niet-beursgenoteerde aandelen te verkopen.
CMC is een document dat de instructies bevat over het aantal aandelen dat wordt gekocht, de prijs per aandeel en het totale bedrag.
Evenzo worden het aantal aandelen dat u van plan bent te verkopen, de vraagprijs en de totale verkoopopbrengst allemaal vermeld in DIS. De tussenpersoon/makelaar levert beide documenten.
De voorlaatste stap, namelijk de overdracht van aandelen en de betaling, ligt in uw hand, aangezien u vervolgens de betaling moet doen.
De tussenpersoon begint met het verwerken van uw aankoop zodra hij de betaling heeft ontvangen. De aandelen staan binnen enkele werkdagen op uw Demat-account.
Om deze aandelen te verkopen, moet u ze eerst overboeken naar de rekening van de tussenpersoon of rechtstreeks naar de rekening van een andere belegger, die de opbrengst vervolgens op uw bankrekening stort.
De transactie is voltooid wanneer u de aandelen ontvangt, terwijl u ze koopt, of het geld wanneer u ze verkoopt.
Manieren om te investeren in niet-beursgenoteerde bedrijven
U kunt vóór de beursintroductie (IPO) deelnemen aan een particuliere onderneming door de niet-beursgenoteerde aandelen te kopen. De verwachte winsten zijn een van de belangrijkste redenen waarom beleggers deze aandelen kopen.
Bedrijven bieden gereduceerde prijzen op deze aandelen om beleggers ertoe te brengen een aanzienlijk deel van hun niet-beursgenoteerde aandelen te kopen. De kosten van deze aandelen zullen waarschijnlijk stijgen tijdens de IPO, waardoor de vroege investeerders rijk worden.
Aangezien niet-beursgenoteerde aandelen alleen elektronisch kunnen worden overgedragen, moet iedereen die ze wil kopen een Demat-account hebben. Dit garandeert openheid van de bedrijfssector, bescherming van beleggers en goed bestuur.
Laten we eens kijken naar de verschillende manieren om te beleggen in niet-beursgenoteerde bedrijven.
1. Via tussenpersonen en startups
Online niet-beursgenoteerde aandelenaankopen zijn doorgaans een optie voor ondernemers. Ze bieden over het algemeen hun eigen vermogen aan via hun websites.
Meestal is een minimum van Rs. 50,000 is verplicht om in zo'n vroeg stadium deel uit te maken van het bedrijf. Dit is echter uitsluitend afhankelijk van het bedrijf.
Opmerking van Aayush:
De enige keer dat ik niet-beursgenoteerde aandelen van een bedrijf heb gekocht, was via dezerv. De aandelen die ik heb gekocht zijn eigendom van een bedrijf genaamd boAt.
2. Via werknemers
De meeste particuliere bedrijven bieden hun werknemers aandelenbezitsplannen (ESOP's) aan om hen te behouden en hen een gevoel van eigendom te geven. Deze niet-beursgenoteerde aandelen zijn dus ook beschikbaar voor de werknemers.
Dit betekent dat u eenvoudig uw vrienden of familieleden kunt vragen om de aandelen van dergelijke bedrijven voor u te krijgen.
3. Via financiële instellingen
Omdat niet-beursgenoteerde aandelen goedkoop zijn, investeren financiële instellingen er veel geld in. Een belegger met een aanzienlijk kapitaal en een hoge risicotolerantie belegt dus doorgaans in niet-beursgenoteerde aandelen via een financiële instelling.
4. Platformen voor crowdfunding
Dit is een gangbare praktijk bij startups, omdat het een aanzienlijke groep investeerders in staat stelt hun middelen te bundelen en startups te financieren in ruil voor een percentage van hun niet-beursgenoteerde aandelen. Deze investeerders financieren deze bedrijven later in ruil voor het eigen vermogen.
Hoe u niet-beursgenoteerde bedrijven kiest
Er zijn verschillende manieren om de meest ideale manier te kiezen om in niet-beursgenoteerde bedrijven te beleggen. Bekijk ze hieronder.
1. Onderzoek futuristische industrieën
Dit is nog steeds de belangrijkste drijfveer om te beleggen. Vind de industrieën van morgen om in te investeren. Meestal zijn er niet veel bedrijven op de markt en staan ze nog in de kinderschoenen.
Gaming, SaaS, Fintech, e-commerce en andere bekende industrieën zijn door de jaren heen opgenomen in de trending lijst van investeringen.
2. Zoek uit wie al heeft geïnvesteerd
U kunt bedrijven vinden waar enkele bekende oprichters van succesvolle startups opnieuw de markten betreden die zij ondersteunen. Als je wilt, kun je ook kijken welke vooraanstaande zakenmagnaten erin hebben geïnvesteerd.
Meestal hebben deze angel-investeerders een talent voor het vinden van bedrijven die in de toekomst enorm succesvol zullen worden. Daarnaast hebben ze een heel team van investeerders die alle nodige due diligence uitvoeren om te garanderen dat hun investeringen in goede handen zijn.
3. Bedrijven op weg om naar de beurs te gaan
Bedrijven die bijna naar de beurs gaan, kunnen nog steeds een concurrentievoordeel hebben ten opzichte van hun uitgifteprijs. Dit is echter slechts een van de vele voordelen. De meeste van deze bedrijven hebben hun DRHP al eerder gepubliceerd.
Deze records, vaak bekend als heilige gralen, bevatten alle relevante informatie over het bedrijf. Bovendien worden ze professioneel behandeld en zijn ze dochterondernemingen van eerder beursgenoteerde bedrijven.
4. Liquiditeit
Liquiditeit is een cruciale factor bij het zoeken naar niet-beursgenoteerde bedrijven. Liquide bedrijven hebben doorgaans een groot aantal geïnteresseerde investeerders en aanzienlijke handelsvolumes.
5. Pre IPO-investering
Aan- of verkoop van bedrijfsaandelen voordat de beursintroductie (IPO) van het bedrijf plaatsvindt op de pre-IPO-markt. Er is geen beurs waar u deze aandelen kunt kopen omdat ze niet op de open markt worden verhandeld.
Niet-beursgenoteerde aandelen kunnen worden gekocht via tussenpersonen en platforms die gespecialiseerd zijn in het lokaliseren en op de markt brengen van niet-beursgenoteerde aandelen. Naast het kopen van aandelen van bestaande en enthousiaste nieuwe investeerders, bieden tussenpersonen en platforms ook aandelenoptieplannen voor werknemers (ESOP).
De pre-IPO-markt is onlangs geopend en is nu toegankelijk voor het grote publiek. Er zijn online marktplaatsen waar beleggers niet-beursgenoteerde aandelen kunnen kopen van bedrijven, waaronder Analah Capital, TradeUnlisted en Unlistedkart. Aandelen van deze niet-beursgenoteerde bedrijven worden bewaard op een Demat-account.
Het minimumbedrag van deze investering kan volgens Unlistedkart variëren tussen Rs.25,000 en Rs.50,000, afhankelijk van het niet-beursgenoteerde aandeel. Andere investeringsplatforms hebben niet verwezen naar een minimale investeringsvereiste.
Alle pre-IPO-aandelen zijn beperkt tot zes maanden na de datum van notering en volgens de voorschriften van de Indiase markttoezichthouder. Het geeft aan dat u geen aandelen kunt verkopen voordat er zes maanden zijn verstreken na de noteringsdatum.
Kortlopende effecten zijn niet-beursgenoteerde effecten die in minder dan 24 maanden worden verkocht. De winsten worden belast tegen een belastingschijftarief dat van toepassing is op u en op het inkomen van de persoon. Na indexatie bedraagt het belastingtarief op meerwaarden op lange termijn, bij verkoop na 24 maanden, 20 procent.
Het is essentieel om te onthouden dat niet-beursgenoteerde aandelen onstabiel en illiquide zijn, dus u kunt ze mogelijk niet snel verkopen. Aangezien institutionele spelers de pre-IPO-markt domineren en hun transacties doorgaans langzamer zijn, is het een uitdaging om aandelen te verkopen en op elk uur van de dag contant geld te krijgen.
De nadelen van het kopen van aandelen van niet-beursgenoteerde bedrijven
Het kopen van niet-beursgenoteerde aandelen is geen trefzekere weg naar succes. Elk momenteel niet-beursgenoteerd bedrijf hoeft niet per se een vermogensproducent te zijn.
Omdat er weinig informatie beschikbaar is, is het bepalen van de reële waarde van aandelen van niet-beursgenoteerde bedrijven ook best lastig. Het kopen van aandelen in een niet-beursgenoteerd bedrijf brengt ook enkele inherente risico's met zich mee.
Zelfs wanneer u de aandelen van dergelijke bedrijven verkoopt, kan het moeilijk zijn als een niet-beursgenoteerd bedrijf niet binnenkort beursgenoteerd wordt. Er kunnen met andere woorden liquiditeitsproblemen zijn.
Aandelen van bedrijven die niet op gerenommeerde beurzen handelen, worden tegen een hoger tarief belast, waardoor uw winstmarges afnemen. Bovendien brengt het houden van deze aandelen op een Demat-rekening ook voldoende kosten met zich mee.
Conclusie
Als u al enige tijd op de aandelenmarkten bent, moet u zich bewust zijn van het risicopotentieel van dergelijke activa. Hoewel de aandelenmarkten veilig zijn en geen oplichters bevatten, heeft het zijn eigen regelgevende instantie, SEBI.
Het kopen van niet-beursgenoteerde aandelen kan een risico vormen voor particuliere beleggers en handelaren, omdat ze met veel oplichting te maken hebben. Dit komt omdat deze aandelen niet worden gereguleerd door SEBI.
U kunt hier dus op twee manieren aan denken: u bent verliefd op dit niet-beursgenoteerde bedrijf en kent alle basisprincipes, of u kunt ervoor kiezen om alleen dat bedrag te investeren dat u zich kunt veroorloven te verliezen. Ik hoop dat je nu de A tot Z kent van het beleggen van de aandelen van niet-beursgenoteerde bedrijven in India.
Laat een reactie achter