Als u succesvol wilt zijn in beleggen, is het essentieel om de beleggingsfilosofie van grote beleggers te leren.
Een van de beste investeerders ooit is Charlie Munger, die zijn zakelijke ervaring combineerde met het unieke logische raamwerk van de psychologie en dat veranderde in een investeringsbenadering die hem ertoe bracht de bredere markten onthutsend te verslaan.
Laten we dus, zonder meer tijd te verspillen, leren van de beleggingslessen van Charlie Munger in de hoop u te vullen met enorme kennis over financiële investeringen.
Een kort over Charlie Munger
Het lijdt geen twijfel dat Charlie Munger de beste en grootste belegger ter wereld is.
Zijn leven lijkt meer op een Amerikaanse dramafilm die zich afspeelt in een achtbaan.
Van een 19-jarige schoolverlater tot Harvard-alumni, een geweldige zakenman en een geweldige zakenpartner van Warren Buffett bij Berkshire Hathaway heeft Charlie zijn leven geplaveid met het grootste succes.
Alle eer achter zijn succes gaat naar zijn investeringsmethoden, het opportunistisch bekijken van statistieken en grafieken, het nemen van beslissingen om in te investeren en er op de juiste manier uit te komen. Op dit moment staat Charlie Munger op het punt zijn eeuw te bereiken en op 98-jarige leeftijd is zijn vermogen bijna 2.2 miljard dollar.
Het belangrijkste is dat je uit zijn levensverhaal zijn eerlijkheid, harde werk en positieve houding ten opzichte van het omgaan met complexe levensuitdagingen niet kunt verwaarlozen. Is het niet fascinerend, motiverend en inspirerend? Ja, dat is het inderdaad.
Daarom wordt het belangrijk iets te leren van zijn principes, vertrouwen, doorzettingsvermogen en werkhouding en dit te gebruiken om ons leven zo rijk te maken als we willen.
Laten we nu overgaan tot de invloedrijke investeringslessen uit Charlie Munger's filosofie.
De beleggingsfilosofie van Charlie Munger
Nu ik het over beleggingsfilosofie heb, laten we enkele citaten en overtuigingen van Charlie Munger noemen:
- Wij mensen zijn geprogrammeerd om in de tegenovergestelde richting te denken, dus bij het bepalen van de investering moet u zich eerst concentreren op de risico's van het aandeel. Als je eenmaal deze gewoonte hebt ontwikkeld om fouten te zoeken, zul je op een gegeven moment uiteindelijk aandelen met een laag risico en beter renderende aandelen vinden.
- Als belegger moet u zich altijd concentreren op de prestaties van het bedrijf in plaats van op het managementwerk.
- Investeren in een eerlijk bedrijf is altijd de beste manier om hogere winsten te behalen.
- Terwijl u overweegt om voor de lange termijn in een aandeel te investeren, moet u het bedrijf identificeren met een bijna consistente groei om uw winst te verdubbelen en te voorkomen dat uw aandeel in handen van uw concurrenten komt.
- Investeren is iets onzekers, dat vraagt om focus, 100% anticipatie, vertrouwen in het merk en jouw onderzoek. Dus, heb enig vertrouwen in je onderzoek, wees geduldig en wacht op de juiste gelegenheid om de maximale winst te pakken.
Zes belangrijke beleggingslessen uit de beleggingsfilosofie van Charlie Munger:
1. Eerlijkheid:
Charlie Munger gelooft dat eerlijk zijn tegen jezelf en je partner de eerste stap is om het gewenste succes te bereiken.
Hier kan naar eerlijkheid worden verwezen in termen van leven of zaken. Het maakt niet uit vanuit welk perspectief u de investering ziet, u moet altijd eerlijk zijn over de keuzes die u maakt, uw meningen en elke persoon met wie u te maken hebt.
Wat de aandelenmarkt betreft, is eerlijk zijn met je instinct de sleutel tot een beter rendement.
Niet alleen dat, voor de beste investering moet je ook een eerlijk bedrijf vinden om in te investeren om een gunstig rendement te garanderen.
In dit geval, van financiële investeringen, als het bedrijf waarin u investeert niet eerlijk is tegenover investeerders, kunnen de verwachte rendementen manipulatief zijn of in eenvoudige bewoordingen tot valse wendingen leiden.
2. Persistentie:
De beleggingsfilosofie van Charlie Munger beveelt groeiende beleggers aan om volhardend te zijn op hun pad naar succes op hun beursreis.
Het leven en de beurs beide zitten vol met onzekerheden waarvan je niet weet wat er gaat komen en onze projecties verpesten, en waarin het omgaan met dergelijke onzekerheden en uitdagingen ook deel uitmaakt van het proces om beter te worden.
Als u de houding ten opzichte van het omgaan met uitdagingen correleert, impliceert dit direct uw persoonlijkheid en bepaalt uw positie, als winnaar of verliezer.
En in het scenario van de aandelenmarkt is de enige persoonlijkheid die tot het einde stil kan staan degene die met het grootste vertrouwen wint.
Dus, hoe kun je van jouw persoonlijkheid de winnende maken?
Natuurlijk door een volhardende speler op de aandelenmarkt te zijn, hetzij door de stier van de markt te zijn, hetzij door de markt te beren.
Welke persoonlijkheid u ook kiest tijdens uw omgang met de aandelenmarkt, probeer altijd volhardend te zijn in uw persoonlijkheid, doelen, eerlijkheid en principes.
3. Zelfredzaamheid:
Tijdens deze grote reis als marktleider en succesvolle belegger had Charlie Munger altijd een hekel aan zelfmedelijden.
Zoals u weet, is op de aandelenmarkt niets zeker. Soms verdien je veel, soms verlies je het meeste. In de negatieve scenario's hebben veel mensen de neiging om verkeerde invloeden op het spoor te komen, zoals het ontwikkelen van drinkgewoonten, rookgewoonten, enz.
Aan de donkere kant van de aandelenmarkt is het voor de hand liggend voor mensen om zelfmedelijden te voelen, hun vertrouwen te verliezen en vele andere verkeerde gewoonten te ontwikkelen.
In zijn donkere tijden op de aandelenmarkt had Charlie Munger nooit de slachtofferrol gespeeld en had hij zelfmedelijden. In plaats daarvan analyseerde hij zijn fouten, zijn blinde vlekken in zijn projecties, en maakte hij zijn basis sterker, om die tijd niet meer te zien.
Over deze gebeurtenis zei Charlie: "Als iemand je door je moeilijke tijden kan helpen... ben jij het."
Zelfmedelijden is altijd bedoeld om de slachtofferkaart te zijn en empathie en aandacht van mensen te krijgen. Charlie zag de keerzijde van zelfmedelijden en concludeerde dat zelfmedelijden voor een persoon leidt tot het ergste niveau dat de persoon emotioneel of financieel kan corrumperen.
Daarom zegt Charlie dat alle handelaren en investeerders een blik moeten werpen op het positieve punt in het geval van aandelenhandel in plaats van de medelijdende kant te zien.
Daarna vervolgde hij, als je winst haalt uit je investering, vier het dan, maar zo niet, ga dan verder met een andere investering of verfris jezelf, want als je aan één ding vasthoudt, krijg je geen conclusie in plaats van je tijd en energie te verspillen.
4. Zelfdiscipline:
Charlie Munger heeft ooit de drie pijlers van aandelenbeleggingen genoemd, waaronder eerlijkheid, ethiek en discipline. Deze drie pijlers zijn niet alleen beperkt tot investeringen op de aandelenmarkt, maar kunnen ook betrekking hebben op scenario's voor het bedrijfsleven en het persoonlijke leven.
Over het bedrijf, eerlijke en gedisciplineerde routinepraktijken op een ethische manier kunnen veel helpen om een bedrijf te laten groeien, rijkdom, slimheid, grotere infrastructuur en nog veel meer te leveren.
Met behulp van deze drie principes kan elke belegger en handelaar omgaan met de hoge lat van de aandelenmarkt en gemak vinden in de dynamiek van de markt.
5. Een positieve benadering van het leren van nieuwe strategieën:
Of het nu gaat om beleggen in de aandelenmarkt of om andere financiële of niet-financiële zaken, verwacht een positieve houding ten opzichte van het aanleren van nieuwe benaderingen om met problemen om te gaan en problemen op te lossen.
In dat proces leest u misschien talloze boeken, bekijkt u video's van vakdeskundigen en leest u blogs over best practices.
Je moet altijd een houding van innovatie behouden en nieuwe dingen leren.
Charlie Munger zegt dat er talloze oplossingen beschikbaar zijn voor een enkel probleem, waarvan je sommige oplossingen al kent.
Maar sommige weet u misschien niet, wat een ideale oplossing zou kunnen zijn of de beste manier om het probleem aan te pakken in vergelijking met degene die u al kent. Daarom moet u in deze kwestie geaard blijven en andere oplossingen proberen door uw bekende opzij te houden.
Dezelfde benadering is van toepassing op de beleggingsstrategie. U kunt niet altijd dezelfde benadering van strategieën gebruiken voor verschillende beleggingen.
Simpel gezegd, elke nieuwe investering vraagt om een nieuwe benadering van strategieën en daar moet u als belegger op anticiperen.
6. Maak een checklist:
Als belegger moet u een aantal doelen en benchmarks voor uzelf stellen terwijl u van plan bent te beleggen in aandelen of aandelen.
Volgens Charles houdt een investeringschecklist beleggers gedisciplineerd en bevat het de volgende parameters:
- Risico: Richt u op aandelen met lagere risico's om uw belegging te beschermen of te herstellen tegen een daling.
- Zelfredzaamheid: Op het gebied van beleggen heeft elke belegger, mentor, agent en adviseur een andere mening, en een mentaliteitsconflict met hen is natuurlijk. Daarom moet u uw leerproces volgen en uw pad effenen naar het vinden van succes in de investering.
- Op zoek naar een betere toekomstige duurzaamheid: Voordat u in een aandeel belegt, moet u grondig onderzoek doen naar het aandeel, zoals:
- Wat maakt het een betrouwbare optie voor aandeleninvesteringen?
- Hoeveel risico zit er in?
- Wat is de rendements- of investeringsherstelratio?
En vele andere soortgelijke vragen.
Afsluiten:
Charlie Munger zei ooit:
“Neem altijd de hoofdweg, het is veel minder druk!”
Tegenwoordig, wanneer mensen op zoek zijn naar de beste deal om iets tegen de beste prijs te krijgen, maar het oké is om concessies te doen aan de kwaliteitservaring, moet u als belegger het minder drukke pad volgen waar alleen langetermijndenkers aanwezig zijn.
Dus, tot slot, wat ik kan zeggen is dat investeringen iets zijn dat niet voor een kortere periode kan worden bedacht. Om het veiligst te gaan, zijn langetermijnobservaties en plannen nodig om de verwachte resultaten te krijgen.
Houd het kort, ik zal zeggen, wees geïnformeerd, actief, zelfredzaam en strategisch om de beste belegger zoals Charlie Munger te zijn.
Laat een reactie achter