Når fred går over til krig og alle markeder påvirkes, er ekspertråd om å administrere investeringene avgjørende.
Denne sjargongfrie artikkelen forklarer ins og outs ved å investere i tider med krig og undersøker mangfoldet av investeringsmuligheter som er tilgjengelige i markedet.
Effekten av krig på alle viktige aktiva-sektorer, fra obligasjoner, aksjer, valutaer og eiendom til råvarer, kontanter og gull er forklart ved hjelp av praktiske eksempler og virkelige scenarier.
Det er ingen grunn til panikk – bare ta affære med et rolig hode mens politiske spenninger eskalerer.
Så jeg skal stille deg et spørsmål. Hva vil effekten ha på investeringen din hvis det bryter ut krig i morgen på den andre siden av verden?
Svaret vil avhenge av hva slags investeringer du har, ikke sant?
Å eie aksjer i et selskap som produserer forsvarsutstyr kan gå opp. Men å eie aksjer i et cruiseskipselskap kan gå ned.
Her er en rask oversikt over hva vi skal dekke videre:
Hvor bør indianere investere i krigstid?
La oss nå diskutere effekten av krig på noen av de viktige eiendelene og hvorfor vi bør vurdere dem for investeringer i krigstid.
Obligasjoner
Ikke kjøp obligasjoner. De vil sannsynligvis miste deg penger i krigstid.
Det er en overraskende ting å si siden obligasjoner anses som trygge. Men jeg skal forklare hvorfor det er sant.
Når du kjøper en typisk obligasjon, gir du et lån til staten eller selskapet som utstedte den. Låntakeren betaler deg renter for en viss periode og gir deg deretter pengene tilbake.
Krig kan få oljeprisen til å stige. En økning i oljeprisen kan føre til høyere renter.
Hvis renten går opp etter at du kjøper obligasjonen, går markedsprisen ned, fordi det utstedes nye obligasjoner som betaler en høyere rente.
valuta
Jeg tror ikke at det å holde valuta er en defensiv posisjon. Det er stor sannsynlighet for at den reelle verdien av valutaen reduseres på grunn av høy inflasjon.
La oss anta at en del av et land er beseiret eller okkupert - sjansene for valuta kan bli erstattet helt eller kan bli til banan penger er veldig høye.
Så jeg vil ikke anbefale å investere i valuta i krigstid.
Gull
Gull er et av fristedene som gjør det bra i krigstid. Gull oppfattes også som en sikring mot inflasjon og valutasvekkelse.
Gull har gått bedre enn aksjer i perioder hvor det var ekstrem usikkerhet på grunn av inflasjon og valutadevaluering. I slike tider fungerer gull som en effektiv sikring mot aksjer og obligasjoner ved å generere positiv avkastning mens de falt.
Men under konflikter som har blitt løst raskt, har gull underavkastet aksjer med en enorm margin. I disse situasjonene har investorer foretrukket å sette pengene sine i aksjer for å oppnå raske gevinster i stedet for å sette dem inn i tryggere eiendeler som gull.
Jeg vil foreslå at du har litt gull i deg portefølje, i tilfelle et akutt behov for midler.
Det er mange måter å investere i gull på annet enn å eie bullion eller mynter. Du kan eie ETFer/RBI Sovereign Gold Bond Scheme som gir deg eierskap til metallet til en brøkdel av gjeldende markedspris.
eiendom
Eiendom er en sikker innsats fordi den har bevist sin motstandskraft gjennom flere tiår, ja til og med århundrer.
I tider med økonomisk usikkerhet vender folk seg naturlig mot materielle eiendeler som eiendom fordi de forstår dem bedre enn aksjer eller obligasjoner, som kan være gjenstand for uberegnelige bevegelser basert på rykter eller spekulasjoner.
Investering i eiendom kan være en god innsats for deg. Krig forstyrrer forsyningskjeden som resulterer i inflasjon. En økning i prisen på varer som sement og stål vil øke prisene i eiendomsmarkedet.
Jeg vil be deg om å ha dette faktum i bakhodet at hvis det bryter ut krig i ditt hjemland, er det bedre å investere i land enn å investere i leiligheter, bygninger, hus osv., da bebygde eiendommer kan bli ødelagt under krigen.
Aksjer
Sist, men best. Ja, det er ikke noe bedre enn aksjer å investere i i krigstid.
La oss ta et eksempel på Kargil-krigen i 1999. The indisk aksjemarked bunnet ut til 10 % da krigen ble erklært og returnerte til 30 % før krigen tok slutt.
Også under første verdenskrig ble det amerikanske aksjemarkedet stengt, og da handelen ble gjenopptatt rundt fire måneder senere, åpnet Dow Jones Industrial Average 30 % ned, og derfra var det en vei opp! Den doblet seg under den fortsatte krigen, til tross for all krigsprat og pessimisme.
Det samme skjedde etter avslutningen av andre verdenskrig. Det amerikanske markedet åpnet med et stort gap ned og ga på et år en avkastning på 50 %.
I 1975 gikk India gjennom hungersnød etter Bangladesh-krigen, og samtidig var det en oljekrise over hele verden.
Den indiske økonomien gikk inn på intensivavdelingen på grunn av denne doble sjokken. Mange globale investorer var klare til å avskrive India som en økonomisk kurvsak.
Men indiske aksjemarkeder overrasket alle med deres 100 % pluss avkastning på mindre enn to år.
Diversifisering er det beste alternativet – ALLTID!
En vanlig strategi for å redusere risikoen for enhver portefølje er diversifisering eller spredning av kapital på tvers av flere investeringer. Du kan diversifisere for å redusere sjansene for at en enkelt investering vil forårsake betydelige tap.
Som et resultat vil du også redusere sjansene for at en enkelt investering vil generere betydelig fortjeneste.
Men investordiversifisering gjelder ikke bare for aksjebeholdning. Det kan også inkludere geografisk diversifisering, som handler om å spre kapital på tvers av flere land.
Den beste måten å gjøre dette på er å sette pengene dine i ulike geografier og aktivaklasser. Du vil ikke at alle pengene dine skal investeres i ett bestemt land eller en aktivaklasse når krig bryter ut eller det er en økonomisk nedgang - fordi du ikke vet hva som kommer til å skje videre.
Jeg vet at diversifisering ser lett ut i det abstrakte.
Men når du prøver å gjøre det, er det vanskelig.
Her er når noe sånt som Dezerv vil fungere for de fleste investorer. Dezerv lar deg investere i diversifiserte eiendeler uten å bekymre deg for noe – porteføljen din håndteres av et team av eksperter.
Sjekk ut innlegget vårt på Dezerv for en detaljert analyse.
La meg vise et skjermbilde av 'High-Risk High Reward Portfolio' administrert av Dezerv for bedre forståelse.
Ved å ta en titt på bildet ovenfor, kan du legge merke til at investeringen er veldig godt diversifisert i tre kategorier:
- Aksjebaserte verdipapirfond og Indeksfond: for vekst
- Rentefond: for stabilitet og sikkerhet
- Gullfond: for sikring i en krigslignende situasjon
Bør jeg løse inn mine aksjefond/SIPS hvis krigen bryter ut?
Det bør du ikke – hvis du er en langsiktig investor.
Avslutt aldri SIP, Systematic Investment Plans, i verdige fondsordninger, spesielt når du tar tak i visse økonomiske mål.
SIP er en måte å investere i fond (MF-er) med et fast beløp med jevne mellomrom, for eksempel månedlig eller kvartalsvis. På denne måten kan du dra nytte av kraften til sammensetning og også fordelen med å beregne gjennomsnittlig pris for rupier.
Den gjennomsnittlige kostnaden per enhet reduseres hvis du kjøper mer når markedene faller og mindre når de går opp.
Så hvis du ser at fondsbalansen din går ned i absolutte termer mens markedene er på vei ned, ikke få panikk. Det betyr bare at du har fått flere enheter for pengene.
Ikke gå glipp av muligheten til å samle andeler i aksjefond når markedene er i en nedadgående trend.
Husk at investering i aksjefond er en av de mest praktiske måtene å bygge rikdom på. For den gjennomsnittlige investor er aksjefond en potent vei for verdiskaping.
Hvor skal jeg investere i krigstid?
Først og fremst håper jeg det ikke blir krig.
Men i tilfelle nedgang i aksjemarkedet på grunn av geopolitiske konflikter, pandemier eller krig, vil mitt valg av investeringer være:
1. Aksjer i Blue-chip-selskaper med markedslederskap
Blue-chip-selskapene har gode resultater med vekst og lønnsomhet. De er selskaper som har en konsekvent historie med å prestere godt.
Blue-chip-aksjer gir deg vanligvis ikke særlig høy avkastning, men de er generelt mindre volatile enn det generelle aksjemarkedet og mange andre typer aksjer. Jeg ville valgt de som ofte betaler utbytte til sine aksjonærer.
2. Børshandlede fond (ETFer)
Exchange-Traded Funds (ETF) er en type fond som handler på aksjen marked. ETFer er en enkel måte å få eksponering mot en bestemt aktivaklasse.
Hver ETF sporer en bestemt indeks eller sektor og handles som en individuell aksje. Du kan kjøpe og selge ETFer gjennom megleren din.
3. Digital- og teknologifond
Digitale og teknologiske verdipapirfond investerer i aksjer i selskaper som har betydelig eksponering mot digital teknologi, Internett, IT og relaterte sektorer.
Etter hvert som den globale økonomien blir stadig mer digitalisert, vil teknologiaktiverte virksomheter sannsynligvis ta markedsandeler.
Dette kan spille godt ut for deg i digitale og teknologiske verdipapirfondsordninger.
4. Gull
Gull ser også interessant ut for meg som en investering fordi det er en materiell eiendel og regnes som en sikring mot inflasjon. Jeg anbefaler å investere i gullfond, ikke fysisk metall. Eller du kan velge å kjøpe Sovereign Gold Bond Scheme.
5. USA Stock Market
Å investere i amerikanske aksjer fra India lar deg diversifisere investeringene dine geografisk.
Som vi alle vet, er det ikke lurt å investere alle pengene dine i det lokale aksjemarkedet fordi ytelsen er nært knyttet til nasjonale hendelser og forhold som valg, oljepriser, naturkatastrofer osv. Diversifisering bidrar til å beskytte porteføljen din mot skarpe svingninger forårsaket av lokale hendelser.
Globale aksjer er mer immune mot slike sjokk ettersom det er så mange faktorer som spiller inn rundt om i verden som kan påvirke deres ytelse. Her er beste appene i India for å investere i amerikanske aksjer.
Du kan referere til vårt innlegg på beste aksjeverktøy for å analysere det indiske aksjemarkedet for å finne kvalitetsaksjer, MF-er, ETF-er, etc.
Kriger og væpnede konflikter har en tendens til å føre til en plutselig nedgang i porteføljen og investeringene dine.
Men på lang sikt er disse nedgangene muligheten til å investere basert på historie.
Jeg vil foreslå at du ikke forblir inaktiv og den beste måten er å kapitalisere på de plutselige fallet i markedet ved å investere i kvalitetsselskaper/fond.
Jeg anbefaler å sjekke ut vår AYF guide; det vil hjelpe deg med å ikke bekymre deg for økonomien din og raskt unngå markedsvolatilitet.
Har du noen spørsmål?
Gi meg beskjed!
Legg igjen en kommentar