Uprawa plonów to zbiór strategii stosowanych w zdecentralizowanych finansach (DeFi), które tworzą więcej kryptowalut z istniejących zasobów.
Jest to strategia maksymalizacji zwrotu, która ma na celu zwiększenie wydajności. Jednak świat DeFi jest niezwykle złożony z setkami projektów oferujących różne przyimki i ryzyko ciągnięcia dywanów i cyberataków.
Tutaj dokonujemy przeglądu 5 najlepszych protokołów uprawy plonów, aby nasi czytelnicy wiedzieli, kogo jeszcze unikać.
1. Plonowanie z AAVE
1.1. Wprowadzenie do AAVE
AAVE definiuje się jako „zdecentralizowany protokół rynku płynności niepowierniczej” który pozwala użytkownikom wcielić się w rolę deponentów i/lub pożyczkobiorców.
Deponenci są zasadniczo dostawcami płynności, co pozwala im na uzyskanie pasywnego dochodu. Z drugiej strony kredytobiorcy są w stanie zabezpieczyć swoje istniejące zasoby i pozyskać fundusze.
1.2. Co nam się podoba w AAVE?
AAVE znajduje się na szczycie listy ze względu na sam rozmiar płynności zablokowanej w różnych protokołach (11.53 mld USD od chwili pisania). Jest to główny czynnik pocieszający i odzwierciedla zaufanie społeczności do protokołu i jego solidnych systemów bezpieczeństwa.
Ponadto AAVE został zaprojektowany dla świata wielołańcuchowego i obsługuje Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom i Harmony. Zapewnia to szybkie szybkości transakcji i niskie koszty transakcji, które są niedostępne w sieciach wyłącznie Ethereum, a także ułatwia szerszemu gronu odbiorców na rynku.
Protokół zapewnia pełen zakres usług pożyczkowych i pożyczkowych z dodatkową funkcją obstawiania. Staking deleguje/blokuje twoje tokeny projektu blockchain Proof of Stake (PoS) w celu obsługi uwierzytelniania transakcji w tej sieci. Więcej o tym później.
1.3. Czego nie lubimy w AAVE?
Niestety, AAVE wymaga aktywnego zrozumienia i udziału w rolnictwie. Brakuje dostępnych strategii automatycznych, które nie są do końca przyjazne dla użytkownika.
2. Uprawa plonów z Mieszanka
2.1. Wprowadzenie do związku
Związek definiuje się jako an „algorytmiczny i autonomiczny protokół stóp procentowych” łączenie pożyczkodawców i pożyczkobiorców.
Podobnie jak AAVE, deponenci zapewniają płynność poprzez inteligentne kontrakty, aby zarabiać odsetki, podczas gdy pożyczkobiorcy płacą odsetki, aby uzyskać dostęp do tych funduszy, dzięki czemu Compound jest pośrednikiem.
2.2. Co nam się podoba w mieszance?
Wszystkie rzeczy, które można polubić w AAVE, to polubić w Compound.
W momencie pisania protokół ma: 5.4 mld USD płynności zablokowanej z 310,000 XNUMX uczestników, co odzwierciedla zaufanie do protokołu i jego systemów bezpieczeństwa.
2.3. Czego nie lubimy w mieszance?
Niestety, podobnie jak w przypadku AAVE, brakuje dostępnych strategii automatycznych. Naszą jedyną krytyką jest to, że jest ona dostępna wyłącznie w sieci Ethereum.
Ma to bardzo negatywny wpływ na jego ranking pod względem porównania kosztów transakcyjnych z AAVE.
3. Uprawa plonów z Krzywa Finanse
3.1. Wprowadzenie do Curve Finance
Krzywa Finanse to protokół płynności do handlu giełdowego, który koncentruje się głównie na stablecoinach.
Znajdują się one na blockchainie Ethereum, a w momencie pisania tego tekstu wartość 8.34 mld USD jest zamknięta w inteligentnych kontraktach. Dostawcy płynności są nagradzani za pomocą tokenów LP, które mogą być stawiane lub konwertowane na stablecoiny.
3.2. Co nam się podoba w Curve?
W przeciwieństwie do AAVE i Compound, w których protokół ma na celu połączenie deponentów i pożyczkobiorców, Curve ma na celu wykorzystanie blokady płynności na swojej platformie, aby działać jako animator rynku w handlu giełdowym.
Mówiąc potocznie, zdecentralizowane giełdy korzystają z puli płynności Curve, aby zawierać swapy, zapewniając w ten sposób, że płynność zaparkowana w Curve jest zawsze i konsekwentnie wykorzystywana do jak najlepszego wykorzystania.
W rezultacie zainteresowanie pulami Curve jest ogólnie bardzo konkurencyjne i satysfakcjonujące.
3.3. Czego nie lubimy w Curve?
Podstawową krytyką jest przede wszystkim brak zautomatyzowanych strategii i koszty transakcyjne Ethereum, podobnie jak w przypadku AAVE i Compound.
Chciałbym jednak dodać, że strona internetowa i aplikacja reprezentują wyjątkowo słaby wizualny UX, a protokół dąży do stylu vintage z lat 90.
4. Uprawa plonów z UniSwap
4.1 Wprowadzenie do UniSwap
Uniswap to DEX działający na blockchainie Ethereum. Działają w systemie braku zaufania, w którym dostawcy płynności inwestują w pulę dwóch tokenów, co tworzy rynek dla tej pary handlowej.
Pozwala to na dokonywanie transakcji na wspomnianej parze (poprzez swapy z jednego tokena na drugi) w sposób pozbawiony zaufania, a opłata transakcyjna jest wypłacana dostawcom płynności jako zwrot.
4.2 Co nam się podoba w Uniswap?
System jest niezwykle prosty i przejrzysty, z najlepszymi w swojej klasie zabezpieczeniami. W momencie pisania, 5.83 mld USD wartość jest zablokowana w protokole zapewniającym płynność setkom par handlowych.
4.3. Czego nie lubimy w Curve?
Niestety fakt, że jest to Ethereum-centric naraża ją na ryzyko wysokich kosztów transakcyjnych. Jest to bariera wejścia dla osób z małym portfelem.
5. Uprawa plonów z PancakeSwap
5.1. Wprowadzenie do Pancakeswap
Zamiana naleśników jest odpowiedzią BNB Chain na Uniswap skoncentrowany na Ethereum.
Korzystając z pul płynności składających się z dwóch tokenów, można utworzyć rynek dla dowolnej pary handlowej z dostawcami płynności zarabiającymi opłatę transakcyjną. To jest brak zaufania DEX podobny do Uniswap.
5.2. Co lubimy w Pancakeswapie?
Prosty i przejrzysty system z najwyższymi zabezpieczeniami i dodatkową korzyścią wynikającą z ekonomicznego blockchaina. Te czynniki sprawiają, że Panckaswap jest pewnym zwycięzcą.
Nic dziwnego, że 4.63 mld USD wartości jest zablokowana na protokole, co stawia go na równi z jego odpowiednikiem Ethereum – Uniswap.
5.3. Czego nie lubimy w Pancakeswapie?
Świat DeFi to przede wszystkim świat z dużą ilością Ethereum. Inne sieci konkurują o udział w torcie z ogólnym ruchem w kierunku interoperacyjnej i wielołańcuchowej przyszłości.
Jednak obecnie Ethereum pozostaje dominującą siłą. Pod tym względem sieć BNB i Panckaswap oferują znacznie mniejszy zakres aktywów zbywalnych, ponieważ nacisk kładziony jest wyłącznie na tokeny BNB Chain.
Nota końcowa
Całkowita wartość zablokowana w DeFi, jak w momencie pisania, wynosi 129.75 mld USD z czego 65% całkowitej zablokowanej wartości znajduje się w Ethereum.
To pomaga wyjaśnić, że uprawa plonów była zasadniczo strategią o wysokim koszcie transakcji. Wraz z pojawieniem się łańcuchów o niskich kosztach transakcji i maszyn wirtualnych Ethereum istnieje dążenie do uczynienia DeFi bardziej dostępnym.
Biorąc to pod uwagę, podstawowym problemem jest to, że DeFi i uprawa plonów nie są łatwo wyjaśnione ani wystarczająco zautomatyzowane. Dlatego ważne jest, aby być w pełni zorientowanym w strategii, którą chcesz wdrożyć.
Dodaj komentarz