Gerenciar suas finanças é uma parte essencial da administração de um negócio bem-sucedido, e o desconto na fatura pode ser uma ferramenta inestimável para alcançá-lo.
Na Índia, existem muitas oportunidades de investimento disponíveis no momento, mas investir em descontos na fatura cresceu em popularidade entre os investidores comuns devido às suas inúmeras vantagens.
O que é Desconto de Nota Fiscal?
O desconto de fatura é quando uma empresa pode vender uma fatura não paga por parte de seu valor. Antes que a empresa receba o dinheiro, o credor verifica seu risco com base em vários fatores, mas principalmente na confiabilidade das empresas que devem dinheiro pelas faturas.
Após a avaliação, o provedor de financiamento oferecerá termos que indicam quanto dinheiro a empresa receberá e a taxa pelo fornecimento do serviço de desconto.
O mercado está saturado de empresas que oferecem descontos em faturas, dando aos empresários uma plataforma para vender e aos investidores de varejo a oportunidade de comprar faturas criadas por empresas confiáveis. Com isso, as empresas podem obter acesso ao capital de giro por meio de faturas não pagas emitidas para empresas com crédito.
Além disso, o custo associado a ele é razoável e os investidores podem receber imediatamente um retorno sobre o investimento quando compram as faturas pendentes a uma taxa de juros definida. Na Índia, o desconto na fatura tornou-se uma opção de financiamento popular para empresas, pois pode fornecer fluxo de caixa imediato em comparação com um empréstimo bancário tradicional.
Portanto, pesquisei uma lista das 12 melhores plataformas de desconto em faturas para ajudá-lo a escolher uma de acordo com suas necessidades. Vamos dar uma olhada neles um por um.
KredXGenericName
Se você está procurando uma oportunidade financeira de baixo risco e alta recompensa que pode ser realizada dentro de um a três meses, vale a pena explorar o KredX.
Ele não apenas fornece uma experiência totalmente online, mas também permite que você diversifique seus investimentos em vários setores com faturas não pagas de diferentes setores.
Funcionalidades:
- Baixo risco, alto retorno para os investidores.
- Retorno mínimo de 12 – 20% ao ano.
- Ciclo rápido de investimento – 30 a 90 dias.
- Adicione, retire e gerencie suas finanças sem esforço.
Mercado de faturas
Procurando uma solução confiável para lidar com os impedimentos de capital de giro que as MPMEs enfrentam? Invoicemart tem a sua volta. É uma plataforma eletrônica do Sistema de Desconto de Recebíveis Comerciais (TReDS) estabelecida em conjunto pelo Axis Bank e serviços de junção, fornecendo acesso sem complicações a canais de financiamento para economizar tempo, dinheiro e energia.
O Invoicemart está em operação desde julho de 2017, disponibilizando às MPMEs uma plataforma online para desconto de seus recebíveis. É acessível apenas por bancos, NBFCs, HUFs, empresas individuais e sociedades anônimas ou de responsabilidade limitada. Infelizmente, os investidores de varejo não conseguem acessar o serviço, pois este portal foi desenvolvido especificamente para uso de MPMEs – ninguém mais!
Características:
- Você pode receber o pagamento em até 24 horas após a venda de uma fatura.
- Acesso a uma variedade de credores para custos de financiamento razoáveis
- Receba o pagamento dos recebíveis e não contraia nenhuma dívida em seus livros.
- Procedimentos seguros de originação e liquidação baseados em tecnologia.
- A melhor interface do usuário intuitiva da categoria.
RXIL
RXIL, uma joint venture entre SIDBI e NSE para facilitar o financiamento para MPMEs na Índia, lançou TReDs - uma plataforma regulamentada pelo RBI. Este foi o primeira instituição para ser aprovado pelo RBI para operar um sistema que revolucionou o financiamento para bancos, NBFCs, corporações, sociedades limitadas privadas, bem como outros negócios autorizados pelo RBI.
Características:
- Conformidade com a Lei MSMED de 2006.
- Gestão rentável do fluxo financeiro.
- Redução de despesas e burocracia.
- Maior transparência.
- Melhor taxa de desconto como resultado da participação de vários financiadores no leilão.
- Alocação efetiva de capital.
- Recibo de pagamento pontual.
- Benéfico para a expansão dos negócios devido ao aumento da liquidez.
M1 Xchange
M1xchange é um mercado onde você pode vender faturas de vendas não pagas para bancos e outras instituições financeiras. Isso não apenas fornece uma plataforma conveniente para os vendedores, mas também oferece acesso a opções de financiamento seguras e confiáveis.
A Lei de Liquidação e Pagamento de 2007 estabeleceu o portal revolucionário M1xchange. Essa plataforma permite que comerciantes de pequenas e médias empresas da Índia vendam notas e descontem faturas. Os principais participantes desta bolsa incluem várias micro, pequenas e médias empresas (MPMEs), corporações, unidades do setor público, agências governamentais, bancos, bem como Corporações Financeiras Não Bancárias (NBFCs).
Características:
- Plataforma on-line abrangente para facilitar o desconto de recebíveis comerciais.
- Desconto de fatura em tempo real com avaliação de risco e processo de avaliação de crédito.
- Pagamento instantâneo em dinheiro.
- Nenhuma garantia necessária.
Fornecedor prioritário
Priority Vendor é uma plataforma revolucionária baseada em nuvem que utiliza Inteligência Artificial para cortar custos e contas. Este sistema exclusivo só pode ser acessado por meio de um convite enviado diretamente do Fornecedor Prioritário para as empresas que atenderem às suas qualificações.
A Priority Vendor formou parcerias com empresas renomadas, como Godrej Consumer goods, TVS, Dabur e Whirlpool - só para citar algumas!
Características:
- Sistema automatizado de gerenciamento de contas.
- Fácil integração com os processos de negócios existentes.
- Autenticação multifator para transações seguras.
- Baixo tempo de processamento e soluções de financiamento econômicas.
- Opção de escolher entre vários credores para as melhores taxas de juros.
- Processo de avaliação de crédito abrangente.
Grupo Falcão
O Falcon Group na Índia é uma importante plataforma de desconto de faturas P2P, conectando investidores a empresas confiáveis para empréstimos sem risco de inadimplência.
Ao eliminar a necessidade de intermediários, como bancos comerciais e instituições depositárias, eles fornecem retornos mais elevados do que os métodos bancários tradicionais, ao mesmo tempo em que fornecem a liquidez necessária.
Isso garante que os investidores possam acessar os mutuários sem qualquer aborrecimento ou preocupação com possíveis inadimplências.
Características:
- Obtenha retornos em um período de um a quatro meses.
- Invista um mínimo de 1.5 lacs em tomadores de empréstimo confiáveis e confiáveis que foram cuidadosamente examinados.
- Gere receita mensal sem quaisquer taxas ou custos adicionais.
TradeCred
A TradeCred é um marketplace onde investidores regulares podem investir em desconto de faturas. O mecanismo permite que as empresas obtenham financiamento de curto prazo de investidores de maneira direta. Ele fornece uma melhor taxa de retorno do que ações e FDs, sendo menos arriscado. O site inclui um layout fácil de usar e apenas um formulário do Google é necessário para criar uma conta.
A TradeCred emprega rigorosos procedimentos de segurança e verifica se a organização que faz o pedido é confiável ou não. Também há menos risco porque está disponível para todos os investidores individuais. Por isso, é uma ótima opção para quem quer participar do setor de desconto de faturas.
Funcionalidades:
- Aplicativo móvel fácil de usar.
- Acesso a qualquer momento ao seu dinheiro.
- Comece a investir com apenas INR 1 lakh
- Múltiplas formas de gerar receita, incluindo faturamento Blue Chip, leasing, dívida AA e títulos soberanos
Flexiloanos
FlexiLoans assume o papel de credor e não de facilitador. Com seu produto de empréstimo, Flexi Vendor Financing, as PMEs podem facilmente obter descontos nas contas. Esta plataforma fornece soluções rápidas de capital de giro com um processo de aprovação que leva menos de 72 horas.
Para diminuir seus riscos, a empresa exige que os candidatos estejam no mercado há pelo menos um ano, com receita anual de INR 20 lakh e lucros totalizando mais de INR 5 lakh. Além disso, as empresas também devem ser registradas como fornecedoras de empresas de primeira linha.
Funcionalidades:
- O fornecedor ganha juros sobre o valor emprestado. Esta taxa supera todas as outras.
- O fornecedor recebe ações da empresa mutuária.
- As compras tornam-se mais atraentes, diminuindo a sensibilidade ao preço.
- A aquisição da empresa mutuária é tranquila porque ela não precisa de um credor.
- As opções de leasing permitem que os mutuários evitem o reembolso total, ajudando as empresas sem dinheiro.
Negociações de faturas
A Invoice Trades é uma plataforma habilitada para tecnologia que visa aumentar o fluxo de caixa para necessidades operacionais, acelerar expansões e manter o mais alto nível de sigilo.
Na Invoice Trades, eles estão empenhados em aumentar o valor do seu portfólio com melhores taxas, oferecendo uma variedade de vantagens convenientes de desconto em faturas e opções de financiamento de faturas com baixo risco.
Funcionalidades:
- Acesso em tempo real ao capital de giro
- Empréstimos imediatos contra faturas pendentes
- Transações rápidas e seguras
- Plataforma amigável com um sistema automatizado de visualização de documentos
- Verificações de conformidade automatizadas
Desconto de fatura limpa
O Clear Invoice Discounting é uma plataforma intuitiva e poderosa que ajuda as empresas a gerenciar seu fluxo de caixa com mais eficiência. Aproveitando os últimos avanços em tecnologia de IA e aprendizado de máquina, as empresas podem facilmente solicitar descontos ao faturar seus fornecedores, resultando em pagamentos mais rápidos e melhor controle de estoque.
Quando se trata de obter pagamentos antecipados de fornecedores, os compradores agora podem enviar faturas diretamente para qualquer mercado TReDs apoiado pela plataforma Clear Invoice Discounting, em vez de utilizar seu caixa excedente ou solicitar uma linha de crédito de bancos. Isso garante que os compradores tenham controle total sobre as decisões de pagamento e maior liquidez a custos reduzidos.
Funcionalidades:
- Ganhe de 2 a 5 vezes mais dinheiro sem incorrer em custos.
- Gerencie fornecedores digitalmente. Aumente o envolvimento em três vezes.
- Aproveite as alternativas flexíveis de financiamento para pagamento antecipado de contas.
- Usando a integração de ERP mais curta, fique online em dias.
- Tesouro, TReDS, bancos e NBFCs são suas opções para financiamento baseado em plataforma.
De luxo
O UpScale by CredAble é uma plataforma avançada de IA e tecnologia que combina você com credores confiáveis, garantindo que você receba taxas de juros competitivas.
Com um processo de inscrição simples que não requer burocracia, você pode se inscrever para mais de 30 credores - tudo sem ter que sair do seu lugar! O que mais?
YVocê também se beneficiará de seus tempos rápidos de aprovação e desembolso (dentro de dois dias úteis)!
Características:
- Plataforma avançada de IA e tecnologia.
- Taxas de juros competitivas.
- Aprovação e desembolso rápidos.
- Ampla rede de credores.
- Nenhuma papelada necessária.
Finworks360
A Finworks360, uma unidade da Northern Lights Ventures Private Limited, está entre os principais provedores de soluções financeiras de negócios on-line da Índia.
O Finworks360 facilita o contato entre vendedores e investidores e oferece avaliações e verificações de crédito para empresas que operam no país. Ele se destaca de qualquer outro mercado de recebíveis disponível, pois fornece serviços mais abrangentes que conferem confiabilidade ao seu empreendimento.
O Finworks360 é uma plataforma com certificação ISO que conquistou com sucesso o ISO 9001:2015 (Sistema de gerenciamento de qualidade) e o ISO 27001:2013 (Sistema de gerenciamento de segurança da informação).
Para se diferenciar de outros marketplaces de recebíveis, o finworks360.com foca na recuperação de contas a receber juntamente com programas de estruturação. Além disso, eles oferecem aos investidores - Pessoas Físicas/Corporações/Bancos/NBFCs - uma opção única para sair antecipadamente por meio de seu módulo de mercado secundário.
Funcionalidades:
- Faturar financiamento sem hipotecas ou ações.
- Financiamento de até 95% do valor da fatura do seu negócio. Os procedimentos são ágeis, e o pagamento é liberado em 24 a 72 horas.
- A equipe de gerenciamento de crédito da Finworks 360 gerencia faturas e cobranças para o negócio.
O desconto de faturas é uma ferramenta eficaz para as empresas acessarem o capital de giro e aumentarem a liquidez.
Com a ajuda do desconto na fatura, as empresas podem gerenciar facilmente seu fluxo de caixa sem ter que se preocupar com longos tempos de espera.
Espero que este guia tenha ajudado você a entender melhor o desconto na fatura e as várias soluções que podem ajudá-lo a aproveitá-lo ao máximo.
Deixe um comentário