Impact investovanie nie je len rečou hodiny, ale aj potrebou hodiny.
S rastúcimi obavami o životné prostredie je nevyhnutné, aby ľudia začali podnikať všetky veľké a malé kroky, ktoré sú potrebné na to, aby to nejako prospelo.
Jednou z takýchto metód, ktorú investori a obchodníci využili, je dopadové investovanie, ktoré, ako už názov napovedá, investuje do dosiahnutia vplyvu.
Vplyvové investície v súčasnosti existujú na celom svete, ale sú výrazne viditeľné aj v Indii.
Stále viac ľudí sa snaží investovať do produktov, ktoré pozitívne prispievajú ku klíme a životnému prostrediu, a nemôže byť vhodnejší čas na to, aby sme o tom hovorili!
Čo je vplyvové investovanie?
Impaktné investovanie je metóda, pri ktorej investori investujú do spoločností, fondov a organizácií, ktoré pozitívne prispievajú k životnému prostrediu a vytvárajú sociálny úžitok tým či oným spôsobom, spolu s ich pravidelnými finančnými výnosmi.
Vplyvoví investori podporujú spoločnosti v oblasti mikrofinancovania, elektrických áut, udržateľného poľnohospodárstva, obnoviteľných zdrojov energie, plastových náhrad a ďalších podobných iniciatív, ktoré sú prijímané v prospech nášho sociálneho a environmentálneho prostredia.
Ako si môžete vybrať, do ktorého dopadového investičného fondu investovať?
Existujú štyri hlavné kritériá, na základe ktorých sa môžete rozhodnúť investovať do efektívneho podniku.
Kritériá vyvinul systém UBP IMAP. Každému kritériu môžete pripísať 5 bodov a celkovo ich získať maximálne 20.
- ZÁMER alebo Úmysel
- Toto kritérium zahŕňa stanovené stratégie spoločnosti.
- Pozostáva z podielu spoločnosti na alokácii investícií/výskumu a vývoja na konkrétne riešenie daného problému.
- MATERIÁLNOSŤ alebo materializmus
- Má to, aké percento z celkových výnosov spoločnosti pochádza z oblastí, ktoré vytvárajú pozitívny vplyv.
- Zahŕňa aj to, či existujú nejaké iné konfliktné obchodné línie v rovnakej pracovnej oblasti.
- ADITIONALITY alebo Addition
- Zahŕňa, ak je spoločnosť globálnym lídrom v tejto oblasti.
- Hovorí aj o tom, či existuje nejaká jedinečnosť v technológii, prístupe a poskytovaní riešení zo strany spoločnosti.
- POTENCIÁL alebo Potenciál
- Zahŕňa skutočný potenciál navrhovaného riešenia prostredníctvom služby/produktu mať významný vplyv na svet.
- Hovorí o tom, či toto riešenie zmení svet alebo nie.
Obavy, ktoré majú vážny dopad na kultúru investovania v Indii
India nie je len krajinou bohatej kultúry, tradícií a hodnôt, ale bohatá je aj na jej obyvateľstvo, znečistenie, ponižujúce životné prostredie a podobne. Znečistenie ovzdušia, zlé nakladanie s odpadom a nedostatok vody sú niektoré z najdôležitejších environmentálnych problémov v Indii spolu s degradáciou pôdy, zhoršujúcou sa kvalitou lesov a zoznam je nekonečný.
Práve s týmto motívom, chrániť životné prostredie krajiny, vzduch, ktorý dýchame, vodu, ktorú konzumujeme, a ochranu lesov, ktoré nám prinášajú oveľa viac než len scenériu, došlo v Indii k vážnym vplyvom investovania. Tu je dôvod, prečo sa investovanie do vplyvu teraz v Indii berie vážne –
- Všetky indické spoločnosti sú teraz dôkladne hodnotené na základe ich environmentálnych, sociálnych a riadiacich (ESG) aspektov, aby sa zistil ich skutočný rast a prínos pre ekonomiku.
- V Indii prevládajú problémy ako zmena klímy a sociálna nerovnosť a na informovanie o skutočnej zmene sa investície dopadu javia ako jediný rozumný krok.
- Investori si teraz uvedomujú, aký environmentálny, sociálny a riadiaci vplyv má spoločnosť na ekonomiku, a len na základe toho investori investujú svoje peniaze.
- Fondy udržateľnosti rastú viac ako kedykoľvek predtým, s prílevom takmer 186 miliárd USD v prvom štvrťroku 2021.
- Ak pôjdeme podľa štatistík, spoločnosti so súhlasom ESG dosiahli lepšie výsledky ako takmer všetky spoločnosti z indexu S&P 500.
- Všetky spoločnosti s motívom ESG sú spoľahlivejšie, pokiaľ ide o budúce výnosy.
- Globálne udržateľné investície budú v blízkej budúcnosti dominovať tradičným investíciám.
- Zo strany spoločnosti existuje väčšia zodpovednosť voči sociálno-environmentálnemu a riadeniu.
- Pandémia viedla k výraznejším sociálno-ekonomickým rozdielom, ktoré sa investori a spoločnosti snažia zmenšiť.
- Nefinančné vplyvy sa teraz považujú za rovnaké, ak nie vyššie, ako finančný vplyv, ktorý má spoločnosť na ekonomiku.
- Viac ako 80 % retailových investorov v Indii sa zameriava na svoj posun smerom k udržateľnému investovaniu.
- Nifty 100 ESG si v minulom roku počínalo lepšie ako Nifty 50 a Nifty 100, čím si vybudovalo väčšiu dôveru v investovanie do ESG.
- Sociálne podniky a spoločnosti s akýmkoľvek sociálnym motívom sú uprednostňované pred konvenčnými podnikateľskými nápadmi.
- Sociálne iniciatívy sú intenzívne financované na podporu lepšej Indie.
- Viac ako 2.5 miliardy dolárov sa vyzbieralo prostredníctvom akciových obchodov v roku 2020 pre podniky s dopadom, po čom nasledovalo 1.2 miliardy dolárov prijatých v prvej polovici roku 2021.
- Rozsah a potenciál pre udržateľné výnosy v Indii z nej robia skvelé miesto na začatie vplyvného investovania, pretože vďaka vysokej populácii a niekoľkým súvisiacim problémom ponúka bohaté sociálne príležitosti.
- V rozhovoroch je aj zriadenie sociálnej burzy, ktorá si získala dôveru ľudí v udržateľné fondy.
Výhody vplyvu investovania v Indii
- Pomáha preklenúť priepasť medzi finančnými a sociálnymi cieľmi investora.
- Pomáha investorom napĺňať ich hodnoty tým, že prispieva k novým veciam.
- Pomáha tiež investorom pomáhať spoločnostiam, ktoré majú pozitívny zámer prispieť k sociálnym a environmentálnym aspektom spoločnosti.
- Ponúka vysoký rast, silný potenciál ziskovosti a sociálnu zodpovednosť prostredníctvom jedinej investície.
- Zameriava sa na dlhodobý horizont z pohľadu spoločnosti aj investora.
- Zosúladení investorov so 17 cieľmi trvalo udržateľného rozvoja OSN.
- Investorom ponúka veľkú základňu príjmov, pretože sleduje dynamiku trhu.
- Poskytuje investorovi výhodu prvého ťahu, keďže ide o nový koncept, ktorý je na ceste smerom nahor.
- Pomáha riešiť nielen národné, ale aj globálne problémy uvedené v cieľoch udržateľného rozvoja OSN.
- Otvára dvere pre investorov, aby sa stali medzinárodnými oportunistami tým, že prispejú k riešeniu problému a stanú sa víťazmi budúcnosti.
- Pomáha stabilizovať a diverzifikovať portfólio.
- Pomáha pri plnení individuálnej a organizačnej sociálnej zodpovednosti.
- Umožňuje investorom spojiť sa s veľkými mysliteľmi s väčšími ašpiráciami nad rámec peňažného uspokojenia.
- India, ako krajina ľudí, má veľa nevyriešených problémov, ktoré sa dajú vyriešiť prostredníctvom investovania.
- Vplyvové investovanie existuje na uzdravenie sveta, a ak už, je to niečo, na čom musíme všetci začať pracovať – už dnes!
Nevýhody vplyvu investovania v Indii
- Začať investovať do sociálnych fondov je vzhľadom na novosť konceptu trochu riskantné.
- Investorská základňa pre investície s dopadom je stále veľmi úzka, pričom len niekoľko investičných fondov je schopných dosiahnuť vysoké výsledky spolu so škálovateľnosťou.
- Stále je ťažké presvedčiť súkromných investorov, aby začali vkladať svoje peniaze do pôsobivých fondov, čím sa odvetvie investovania do vplyvu stále stáva pritiahnutým snom.
- Ak ide o investíciu s vysokou návratnosťou, je to aj vysoko riziková investícia.
- Keďže vplyv sa v jednotlivých oblastiach líši, je ťažké dosiahnuť konzistentnosť merania.
- Vplyvy je ťažké porovnávať, merať a kvantifikovať.
- Vplyv investičných trendov v Indii v rokoch 2020-2021.
- Rok pandémie, 2020, bol svedkom toho, že zdravotná starostlivosť ovplyvnila podniky, ktoré prilákali 20 miliónov amerických dolárov v rámci 29 rôznych obchodov.
- Podniky, ktoré majú vplyv na investície do technológií v počiatočnej fáze, pritiahli najväčší rast, pričom väčšina investorov sa zaujímala o technologickú zdravotnú starostlivosť, technológie, živobytie a podniky v počiatočnom štádiu technologického poľnohospodárstva.
- Podniky s vplyvom na vzdelávanie získali v rokoch 660-2020 2021 miliónov dolárov.
- Vplyvové podniky v poľnohospodárstve prilákali 440 miliónov dolárov v rámci 52 obchodov vo fiškálnom roku 2020 – 2021, pričom zostali na tretej najvyššej pozícii zo všetkých investícií.
Príklady vplyvu investícií v Indii
- Skupina Aavishkaar, ktorá sa zameriava na rozvoj prostredníctvom podnikania so zameraním na rozvoj vplyvného ekosystému na kontinentoch ako Ázia a Afrika.
- Bystrosť, zameraná na zvyšovanie príjmov malých farmárov.
- Elevar Equity, ktorého cieľom je rozkoš v reálnom čase a vytváranie hodnôt pre zákazníkov spolu s optimálnymi investíciami pre podnikateľov.
- Unitus Ventures, uskutočňujúce investície v počiatočnej fáze a startupy, ktoré slúžia obyvateľstvu s nízkymi príjmami.
- Omidyar Network, ktorá pomáha vytvárať dostupné a flexibilné finančné produkty pre malých a okrajových farmárov spolu s bežnými Indmi a firmami.
Nápady na zvýšenie vplyvu investícií v Indii
- Využívanie telemedicíny, ktorá spája mestských lekárov s vidieckymi pacientmi na preklenutie priepasti medzi zručnosťami požadovanými v lekárskej oblasti a ich dostupnosťou v ťažko dostupných oblastiach. Existujúce firmy v odbore: Karma Healthcare, Practo, Apollo a ďalšie.
- Využitie zelenej technológie a jej produktívne využitie zvýšením obnoviteľnej energie vedie k investíciám do zelenej energie. Existujúce firmy v odbore: Technológie S4S, Resham Sutra a ďalšie.
- Práca na finančnom začlenení zraniteľného a vidieckeho obyvateľstva prostredníctvom mikrofinancovania mimovládnych organizácií so zameraním na úverové a finančné potreby ľudí vo vidieckych oblastiach. Existujúce firmy v odbore: Shram Sarathi, Grameen Model Bank a ďalšie.
- Pracovať, podporovať a investovať do firiem, ktoré majú priamy vplyv na pandemickú situáciu v krajine, či už v zdravotníctve, potravinárstve a nápojoch, živobytí alebo v akomkoľvek inom sektore.
záver
Vplyvové investovanie sa práve teraz určite prepadáva a ak sa urobí správnym spôsobom, v nadchádzajúcom čase zaznamená obrovské výšky.
Vzhľadom na zhoršujúcu sa kvalitu životného prostredia je to rozhodne potrebné na hodinu a len podniky pracujúce s odhodlaním na zmene sveta môžu zmeniť hru o tom, ako prežijeme spolu s tým, čo zarobíme.
Dopadové investovanie je skutočný dopad!
Tiež by ste si chceli prečítať nášho sprievodcu 7 Rozhodujúce investičné rady pre začiatočníkov a Top 5 investičných aplikácií v Indii pre začiatočníkov
Ak máte nejaké otázky, dajte mi vedieť v komentároch nižšie.
Nechaj odpoveď