Nevojat tuaja financiare përshkallëzohen ndërsa rriteni dhe befas zbuloni se një pagë mujore fikse nuk do të jetë e mjaftueshme për të mbuluar gjithçka.
Ju do të kërkoni një strategji investimi të zgjuar që siguron fonde të mjaftueshme kur është e nevojshme dhe madje kryen detyrat tuaja gjatë kohës që jeni larg.
Fondet e përbashkëta janë ndër mundësitë më të mira të investimit, të cilat mund t'i zgjidhni bazuar në horizontin tuaj kohor dhe oreksin tuaj për rrezik.
Por si jeni në gjendje ta bëni këtë? Le ta kontrollojmë.
Çfarë janë fondet e ndërsjella?
Një mjet financiar i quajtur fonde të përbashkëta mbledh para nga disa investitorë. Pas kësaj, fondet e kombinuara janë investuar në aktive të tilla si aksionet e kompanive të listuara, obligacionet e korporatave, obligacionet e qeverisë dhe letrat me vlerë të tregtueshme.
Si aksionar, ju nuk jeni pronari aktual i aksioneve të kompanisë që blejnë fondet e përbashkëta. Megjithatë, ju ndani në mënyrë të barabartë çdo fitim ose humbje me investitorët e tjerë të grupit. Kështu lidhen një fond i përbashkët dhe fjala "të ndërsjellë".
Ju përfitoni nga përvoja e menaxherit të fondit dhe siguria rregullatore e Bursës së Vlerave dhe Bordit të Indisë (SEBI). Menaxheri ekspert i fondit sigurohet që investitorët të marrin kthimin më të lartë të mundshëm.
Mënyrat për të investuar në fondin e përbashkët për individët me paga
Në ditët e sotme, investimi në fonde të përbashkëta është shumë e lehtë falë teknologjisë; bazuar në burimet tuaja më të mira në dispozicion, ju mund të investoni në shumë mënyra:
Investimi Direkt
Ju mund ta dorëzoni formularin e plotësuar siç duhet në zyrën e ofruesit përkatës të fondeve të përbashkëta. Ju gjithashtu mund të printoni aplikacionin dhe ta plotësoni me përpikëri. Megjithatë, përpara se të dorëzoni çekun, duhet ta lexoni plotësisht marrëveshjen.
Investimi në fondin e ndërsjellë përmes modalitetit online
Ju duhet vetëm një lidhje interneti dhe një pajisje celulare për të investuar në internet. Opsione të shumta ju ndihmojnë të zgjidhni fondin më të mirë të përbashkët në varësi të tolerancës tuaj ndaj rrezikut, objektivave dhe konsideratave të tjera.
Ju mund të kurseni kohë dhe energji duke përdorur një nga platformat e ndryshme të investimeve në internet që janë të aksesueshme. Ju duhet vetëm informacioni i kartës PAN, informacioni i identitetit dhe një llogari bankare aktive për t'u lidhur me firmën e fondeve të përbashkëta.
Përmes llogarisë Demat
Ju mund të investoni dhe të bëni transaksione me fondin e përbashkët duke përdorur llogarinë tuaj bankare aktuale dhe llogarinë Demat. Brokeri juaj i aksioneve duhet të jetë një shpërndarës i licencuar i fondeve të përbashkëta për të ofruar shërbimin.
Për të investuar, duhet të identifikoheni në llogarinë tuaj Demat dhe të kërkoni opsionin e investimit të fondeve të përbashkëta. Investimi duhet të kryhet duke bërë një transfertë parash në internet.
Ne rekomandojmë të filloni me Zerodha.
Përmes agjentëve
Investimi përmes agjentëve është një strategji e gjatë, e lodhshme dhe e kushtueshme që duhet të injorohet. Për t'ju ndihmuar në marrjen e vendimit dhe plotësimin e formularit të kërkuar, telefononi një agjent. Agjentët gjithashtu mund të kërkojnë një komision për shërbimet e tyre.
Ata tani kanë pajisje dixhitale që mund t'i përdorin për t'ju ndihmuar të plotësoni formularët në mënyrë elektronike dhe të aktivizoni menjëherë llogarinë tuaj. Sidoqoftë, duhet të siguroheni që agjenti është i vërtetë.
Përfitimet e investimit në fonde të përbashkëta
Për të akomoduar qëllimet e të gjitha llojeve të investitorëve, më shumë se 8000 fonde të përbashkëta janë në dispozicion në kategori të ndryshme. Fondet e ndërsjella janë të përshtatshme për të gjithë kur ofrojnë një përzierje të mirë fitimi, fitimi dhe sigurie.
Përfitimet e investimit në fondet e përbashkëta janë si më poshtë:
Menaxhimi më i mirë i parave
Një grup profesionistësh menaxhon paratë që keni grumbulluar. Prandaj mund të përfitoni nga këshillat profesionale kur ndërtoni pasuri. Kur duke zgjedhur aksione, industritë, shpërndarjen dhe porositë e blerjes dhe shitjes, menaxheri i fondit bën kërkime të gjera.
Çmim i ulët
Fondet e përbashkëta janë padyshim një mjet investimi shumë ekonomik kur merren parasysh avantazhet e njohurive, diversitetit dhe alternativave të tjera të kthimit. Megjithatë, raporti i shpenzimeve i nënshtrohet një kufiri rregullator prej 2.5%.
Opsioni SIP
Fleksibiliteti i një plani sistematik investimi ju lejon të bëni investime në intervale të paracaktuara, të tilla si javore, tremujore ose mujore. Me vetëm Rs. 500, mund të filloni të investoni në fonde të përbashkëta.
Lehtësia për të ndërruar fonde
Disa fonde të përbashkëta ju lejojnë të transferoni fonde nëse nuk jeni të kënaqur me performancën e një skeme specifike të fondeve të përbashkëta. Megjithatë, duhet të ecni me shumë kujdes kur zgjidhni të lëvizni.
Përfitimet e taksave
Ju mund të kurseni para në taksa dhe të ndërtoni pasuri duke investuar në një fond të përbashkët të kursimit të taksave ELSS. Për më tepër, ju gjithashtu mund të kërkoni një zbritje deri në Rs. 1,50,000 në vit sipas nenit 80C të Tatimi në të ardhura Veproj
Fondet më të mira të përbashkëta për individët me pagë
Tani që kemi mësuar për fondet e përbashkëta, mund të diskutojmë me siguri fondet më të mira të përbashkëta për individët me rrogë, në mënyrë që të marrim fitime maksimale me rrezik minimal:
Fondi i Arbitrazhit HDFC
Fondi i Arbitrazhit HDFC fokusohet në mundësitë e arbitrazhit që dalin nga paratë dhe derivatet financiare.
Një nga shtëpitë më të mëdha të fondeve të përbashkëta të Indisë, HDFC Asset Management Company, e themeluar në shtator 2007, e ofron atë. Ky fond i përbashkët bie në kategorinë e arbitrazhit dhe është i hapur.
Fondi hibrid i Arbitrazhit HDFC ka një preferencë për kompanitë me kapital të mesëm. Portofoli përbëhet kryesisht nga borxhi dhe letrat me vlerë të tregut të parasë, me kapital dhe produkte të lidhura me kapitalin që përbëjnë rreth 2/3 e totalit. Ju mund të aplikoni për fondin e Arbitrazhit HDFC online dhe offline.
Në pjesën më të madhe, fondi ka tejkaluar kthimet standarde dhe është një zgjedhje solide për investitorët afatgjatë që dëshirojnë të planifikojnë daljen në pension, të blejnë një shtëpi, të martohen ose të kenë fëmijë.
Sidoqoftë, përpara se të investoni në asete të rrezikshme si fondet e përbashkëta, duhet të flisni gjithmonë me këshilltarin tuaj financiar.
Rritja e drejtpërdrejtë e Fondit të Rregullt të Kursimeve Prudenciale ICICI
Programi i fondit të përbashkët hibrid konservativ i ICICI Prudential Mutual Fondi quhet Rritja e drejtpërdrejtë e Fondit të Rregullt të Kursimeve Prudential ICICI. Ky fond është krijuar më 1 janar 2013 dhe funksionon prej dhjetë vitesh e nëntë muajsh.
ICICI Prudencial i Rritjes së Rregullt të Fondit të Kursimeve është një plan i përmasave të mesme në zonën e tij me aktive nën menaxhim (AUM) prej 3,267 koronash që nga 30 qershor 2022. Raporti i shpenzimeve të fondit, i cili është 0.99%, është më i madh se ai pjesa më e madhe e fondeve të krahasueshme Hibride Konservatore ngarkohen. Aktualisht, fondi është ndarë 19.16% për aksionet dhe 64.97% për borxhin.
Kthimet 1-vjeçare për Rritjen Direkte të fondit të kursimeve të rregullta të kujdesshme ICICI janë 7.03%. Për më tepër, ajo ka gjeneruar kthime prej 10.72% në vit që nga fillimi. Çdo shtatë vjet, fondi ka dyfishuar shumën e investuar në të.
Aftësia e skemës së Rritjes Direkte të Fondit të Rregullt të Kursimeve Prudential ICICI për të gjeneruar kthime të vazhdueshme është e krahasueshme me atë të shumicës së fondeve në klasën e saj. Ajo performon më mirë se mesatarja në kufizimin e humbjeve në një treg në rënie.
Investimet në sektorët e financës, komunikimit, sigurimeve, energjisë dhe shëndetësisë përbëjnë pjesën më të madhe të aksioneve të fondit. Krahasuar me fondet e tjera të kategorisë, ajo ka marrë më pak rrezik në industrinë financiare dhe të komunikimit.
Më në fund, borxhi i fondit ka një vlerësim të ulët kredie, që tregon se huamarrësit të cilëve u ka dhënë para nuk janë të kalibrit shumë të lartë.
Plani i Taksave Invesco India për Rritje të Drejtpërdrejtë
Një program i fondeve të përbashkëta ELSS nga Invesco Mutual Fund quhet Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Ky fond është krijuar më 1 janar 2013 dhe funksionon prej nëntë vite e shtatë muaj.
Që nga 30 qershori 2022, ky fond i përbashkët administroi 1,818 korona aktive, duke e bërë atë një automjet të përmasave të mesme në klasën e tij. Raporti i shpenzimeve të fondit prej 0.85% është më i ulët se ai i shumicës së produkteve të tjera ELSS.
Kthimet 1-vjeçare për Invesco India Tax Plan Direct-Growth janë 30%. Ajo ka gjeneruar 17.02% kthime mesatare vjetore që nga fillimi i saj. Çdo tre vjet, fondi ka dyfishuar shumën e investuar në të.
SBI Blue-chip Direct Plan-Rritja
SBI Mutual Fund i SBI Blue-chip Direct Plan-Growth është një produkt i fondeve të përbashkëta me kapital të madh. Ky fond është themeluar më 1 janar 2013 dhe funksionon tash e më shumë se nëntë vjet.
Është një fond i mesëm në kategorinë e tij me aktive nën menaxhim (AUM) prej 32,773 koronash më 30 qershor 2022. Fondi ka një raport shpenzimesh më të lartë se shumica e fondeve të tjera me kapital të madh, në 0.95%.
Kthimet e SBI Blue-chip Direct Plan-Growth të vitit të kaluar ishin 5.91%. Ajo ka prodhuar kthime prej 15.55% mesatarisht në vit që nga debutimi i saj. Çdo tre vjet, fondi ka dyfishuar shumën e investuar në të.
Rritja e drejtpërdrejtë e të ardhurave afatshkurtra
Një produkt i fondeve të përbashkëta me kohëzgjatje të shkurtër nga Fondi i përbashkët UTI është Rritja e drejtpërdrejtë e të ardhurave afatshkurtra. Është një fond i mesëm në kategorinë e tij me Rs. 2,315 korona në aktivet nën menaxhim (AUM) më 30 qershor 2022.
Raporti i shpenzimeve të fondit është 0.34%, i cili është i krahasueshëm me atë që ngarkojnë shumica e fondeve të tjera afatshkurtra.
Kthimet 1-vjeçare të Rritjes së të ardhurave afatshkurtra të UTI janë 8.36%. Ajo ka prodhuar kthime prej 7.34% mesatarisht në vit që nga debutimi i saj.
Kjo skemë ka një kthim të qëndrueshëm të krahasueshëm me shumicën e fondeve në klasën e saj. Ajo ka një kapacitet të fortë për të minimizuar humbjet në një treg në rënie.
Axis Blue-Chip Fund
Axis Mutual Fund House zotëron Fondin Axis Bluechip me kapital të hapur dhe me kapital të madh. Fondi u hap zyrtarisht më 5 janar 2010.
Qëllimi i deklaruar i investimeve të fondit është të “krijojë rritje afatgjatë të kapitalit nëpërmjet investimeve në një portofol të larmishëm që përbëhet kryesisht nga aksione dhe instrumente të lidhura me kapitalin e korporatave me kapital të madh.
Që nga 31 korriku 2022, Axis Bluechip Fund kishte asete nën menaxhim që arrinin në 35915.36 crore. Më 30 qershor 2022, raporti i shpenzimeve për planin e rregullt të fondit është 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund-Rritja e drejtpërdrejtë
Një skemë e hapur e kapitalit Flexi Cap që është pjesë e PPFAS Mutual Fund House është Parag Parikh Flexi Cap Fund – Plan Direct. U lançua më 28 maj 2013.
Objektivi i investimit të fondit thotë: “Duke investuar kryesisht në aksione dhe letra me vlerë të lidhura me kapitalin e vet, skema synon të gjenerojë vlerësim afatgjatë të kapitalit. Krahasohet me Indeksin e Kthimit Total NIFTY 500 si pikë referimi.
Që nga 1 shtatori 2022, Vlera aktuale neto e aseteve të planit të drejtpërdrejtë të Parag Parikh Flexi Cap Fund për opsionin e Rritjes është 51.13 Rs. Që nga 31 korriku 2022, ajo ka asete nën menaxhim prej 24594.84 crore Rs.
Kotak Emerging Equity Fund me rritje të rregullt
Një program i hapur i kapitalit të kapitalit të mesëm i Shtëpisë së Fondit të Ndërsjellë të Kotak Mahindra është Plani i Rregullt i Fondit të Kapitalit në zhvillim Kotak. Fondi filloi veprimtarinë më 30 mars 2007.
Sipas objektivit të investimit të fondit, i cili matet kundrejt Indeksit të Kthimit Total NIFTY Midcap 150, skema synon të sigurojë vlerësim afatgjatë të kapitalit nëpërmjet një portofoli të aksioneve dhe instrumenteve të lidhura me kapitalin, duke investuar kryesisht në kompani të mesme.
Që nga 1 shtatori 2022, Vlera aktuale neto e aseteve të planit të rregullt të Kotak Emerging Equity Fund për opsionin e Rritjes është 77.00 Rs. Që nga 31 korriku 2022, Plani i Rregullt i Fondit të Kapitalit në zhvillim Kotak kishte aktive nën menaxhim në total Rs. 20619.12 krorë.
Përfundim
Një fond i përbashkët është një zgjedhje e madhe investimi që mund të ndihmojë individët me rrogë të ndërtojnë pasuri në një afat të gjatë. Fondet e përbashkëta ofrojnë plane për çdo aspekt të jetës, nga pensioni deri te grumbullimi i pasurisë.
Ju ofroni investime për investitorë konservatorë dhe të padurueshëm ndaj rrezikut.
Përfitimet e diversitetit, kostoja e ulët, liria për të investuar në sasi më të vogla dhe menaxhimi i fondeve të ekspertëve janë të gjitha avantazhe.
Megjithatë, fondet e përbashkëta janë subjekt i rreziqeve të tregut dhe lexoni me kujdes të gjitha dokumentet e lidhura me skemën.
Lini një Përgjigju