Када се мир претвори у рат и када су сва тржишта погођена, стручни савети о управљању вашим инвестицијама су од виталног значаја.
Овај чланак без жаргона објашњава детаље улагања у време рата и испитује различите могућности улагања које су доступне на тржишту.
Ефекат рата на све главне секторе имовине, од обвезница, акција, валута и некретнина до робе, готовине и злата је објашњен коришћењем практичних примера и стварних сценарија.
Нема потребе за паником – само предузмите акцију мирне и уједначене главе док политичке тензије ескалирају.
Па ћу ти поставити питање. Какав би био ефекат на ваше улагање ако сутра избије рат на другом крају света?
Одговор би зависио од тога какве инвестиције имате, зар не?
Поседовање акција у компанији за производњу одбрамбене опреме могло би да порасте. Али поседовање акција у компанији за крстарење могло би да падне.
Ево кратког прегледа онога што ћемо даље покрити:
Где Индијци треба да улажу у ратно време?
Хајде сада да разговарамо о утицају рата на неке од важних средстава и зашто бисмо их требали узети у обзир за улагања током рата.
Обвезнице
Не купујте обвезнице. Вероватно ће вам изгубити новац у рату.
То је изненађујућа ствар за рећи пошто се обвезнице сматрају безбедним. Али објаснићу зашто је то истина.
Када купите типичну обвезницу, дајете зајам влади или компанији која ју је издала. Зајмопримац вам плаћа камату за одређени период, а затим вам враћа новац.
Рат би могао изазвати раст цена нафте. Пораст цена нафте могао би да се претвори у веће камате.
Ако каматна стопа порасте након што купите обвезницу, њена тржишна цена пада, јер се емитују нове обвезнице које плаћају вишу стопу.
Валута
Не верујем да је држање валуте одбрамбена позиција. Велика је вероватноћа да је реална вредност валуте смањена због високе инфлације.
Претпоставимо да је део земље побеђен или окупиран — шансе за валуту могу бити потпуно замењене или се могу претворити у новац од банане су веома високе.
Дакле, нећу препоручити улагање у валуту током рата.
злато
злато је једно од уточишта које се добро сналази у време рата. Злато се такође доживљава као заштита од инфлације и депресијације валуте.
Злато је надмашило акције акција у периодима када је постојала екстремна неизвесност услед инфлације и девалвације валуте. У таквим временима, злато делује као ефикасна заштита од акција и обвезница генеришући позитивне приносе док су опадали.
Међутим, током сукоба који су брзо решени, злато је знатно подбацило вредности акција. У тим ситуацијама, инвеститори су радије уложили свој новац у акције како би остварили брзи добитак него у сигурнију имовину попут злата.
Предлажем да имате мало злата у себи портфељ, у случају хитне потребе за средствима.
Постоји много начина за улагање у злато осим поседовања полуга или кованица. Можете поседовати ЕТФ-ове/РБИ шему суверених златних обвезница која вам даје власништво над металом за делић тренутне тржишне цене.
Некретнине
Некретнина је сигурна опклада јер је доказала своју отпорност деценијама, чак и вековима.
У временима економске неизвесности, људи се природно окрећу материјалној имовини као што су некретнине јер их разумеју боље од акција или обвезница, које могу бити предмет несталних кретања заснованих на гласинама или спекулацијама.
Улагање у некретнине може бити добра опклада за вас. Рат ремети ланац снабдевања што доводи до инфлације. Повећање цена робе попут цемента и челика повећаће стопе на тржишту некретнина.
Замолио бих вас да ову чињеницу имате на уму да је, ако избије рат у вашој земљи резидента, улагање у земљиште боље него улагање у станове, зграде, куће, итд. јер би изграђена имовина могла бити уништена током рата.
akcije
Последњи, али најбољи. Да, нема ништа боље од акција у које се може улагати током рата.
Узмимо пример Каргилског рата 1999. године Индијска берза достигла дно на 10% када је објављен рат и вратила се на 30% пре завршетка рата.
Такође, током Првог светског рата, америчка берза је затворена, а када је трговање настављено око четири месеца касније, Дов Јонес Индустриал Авераге је отворио 30% доле, а одатле је био једносмерни раст! Удвостручио се током рата који се настављао, упркос свим причама о рату и песимизму.
Исто се десило и након завршетка Другог светског рата. Америчко тржиште је отворено са великим јазом према доле и за годину дана дало је принос од 50%.
Индија је 1975. пролазила кроз услове налик глади након рата у Бангладешу, а истовремено је широм света постојала нафтна криза.
Индијска економија је отишла у интензивну негу због овог двоструког ударца. Многи глобални инвеститори били су спремни да отпишу Индију као економску корпу.
Али индијске берзе су изненадиле све својим приносом од 100% плус за мање од две године.
Диверзификација је најбоља алтернатива – УВЕК!
Уобичајена стратегија за смањење ризика било ког портфеља је диверсификација или дистрибуција капитала на више инвестиција. Можете диверзификовати да бисте смањили шансе да ће једна инвестиција изазвати значајне губитке.
Као резултат тога, такође ћете смањити шансе да ће једна инвестиција генерисати значајан профит.
Али диверсификација инвеститора се не односи само на власничке удјеле. Такође може укључити географску диверзификацију, која се односи на ширење капитала у више земаља.
Најбољи начин да то урадите је да уложите свој новац у различите земље и класе имовине. Не желите да се сав ваш новац уложи у једну одређену земљу или једну класу имовине када избије рат или дође до економског пада — јер не знате шта ће се следеће догодити.
Знам да диверзификација изгледа лако апстрактно.
Али када покушате да то урадите, тешко је.
Ево када нешто као Дезерв ће радити за већину инвеститора. Дезерв вам омогућава да инвестирате у разноврсну имовину без бриге о било чему – вашим портфолиом управља тим стручњака.
Погледајте наш пост на Дезерв за детаљну анализу.
Дозволите ми да вам покажем снимак екрана 'Хигх-Риск Хигх Ревард Портфолио' којим управља Дезерв ради бољег разумевања.
Ако погледате горњу слику, можете приметити да је инвестиција веома добро диверзификована у три категорије:
- Заједнички фондови засновани на капиталу и Индексни фондови: за раст
- Фондови са фиксним приходом: за стабилност и сигурност
- Златни фонд: за заштиту у ситуацији налик на рат
Да ли да откупим своје заједничке фондове/СИПС ако избије рат?
Не би требало – ако сте дугорочни инвеститор.
Никада не прекидајте своје СИП, планове систематског улагања, у достојне шеме заједничких фондова, посебно када се бавите одређеним финансијским циљевима.
СИП је начин улагања у Заједничка средства (МФ) са фиксним износом у редовним интервалима, рецимо, месечно или квартално. На овај начин ћете имати користи од снаге комбиновања, а такође и од предности усредњавања трошкова рупија.
Просечна цена по јединици се смањује ако купујете више када тржишта опадају, а мање када расту.
Дакле, ако видите да се стање вашег фонда смањује у апсолутном износу док су тржишта у паду, немојте паничити. То само значи да имате више јединица за свој новац.
Не пропустите прилику да акумулирате јединице заједничких фондова када су тржишта у опадајућем тренду.
Имајте на уму да је улагање у заједничке фондове један од најпогоднијих начина за стварање богатства. За просечног инвеститора, заједнички фондови су моћан пут за стварање богатства.
Где ћу да улажем у ратно време?
Пре свега, надам се да неће бити рата.
Међутим, у случају пада на берзи због геополитичких сукоба, пандемије или рата, мој избор улагања ће бити:
1. Акције Блуе-цхип компанија са тржишним лидерством
Компаније са плавим чиповима имају добре резултате у расту и профитабилности. То су компаније које имају доследну историју доброг учинка.
Акције са плавим чиповима обично вам не дају веома високе приносе, али су генерално мање променљиве од целокупног тржишта акција и многих других врста акција. Изабрао бих оне који често плаћају дивиденде својим акционарима.
2. Фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ)
Фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) су врста фондова који тргује акцијама тржиште. ЕТФ-ови су једноставан начин да постанете изложени одређеној класи имовине.
Сваки ЕТФ прати одређени индекс или сектор и њиме се тргује као појединачна акција. Можете купити и продати ЕТФ-ове преко свог брокера.
3. Дигитални и технолошки фондови
Дигитални и технолошки заједнички фондови улажу у акције компанија које су значајно изложене дигиталној технологији, Интернету, ИТ-у и сродним секторима.
Како глобална економија постаје све више дигитализована, предузећа која подржавају технологију ће вероватно добити удео на тржишту.
Ово вам може добро послужити у дигиталним и технолошким шемама заједничких фондова.
КСНУМКС. Злато
Злато ми такође изгледа интересантно као инвестиција јер је материјална имовина и сматра се заштитом од инфлације. Препоручујем улагање у златне фондове, а не у физички метал. Или можете изабрати да купите Шема суверених златних обвезница.
5. САД Берза
Улагање у америчке акције из Индије омогућава вам да географски диверзификујете своја улагања.
Као што сви знамо, није мудро улагати сав свој новац у локално тржиште акција јер је његов учинак уско повезан са националним догађајима и условима као што су избори, цене нафте, природне катастрофе, итд. Диверзификација помаже у заштити вашег портфеља од оштрих промена изазвана локалним догађајима.
Глобалне акције су отпорније на такве шокове јер постоји толико много фактора у игри широм света који могу утицати на њихов учинак. Овде су најбоље апликације у Индији за улагање у америчке акције.
Можете погледати наш пост на најбољи берзански алати за анализу индијског тржишта акција за проналажење квалитетних акција, МФ-ова, ЕТФ-ова итд.
Ратови и оружани сукоби имају тенденцију да доведу до наглог пада вашег портфеља и инвестиција.
Међутим, дугорочно гледано, ови падови су прилика за улагање засновано на историји.
Предлажем да не останете неактивни и најбољи начин је да капитализујете изненадне падове на тржишту улагањем у квалитетне компаније/фондове.
Препоручујем да погледате наше АИФ Водич; помоћи ће вам да не бринете о својим финансијама и да брзо прођете кроз нестабилност тржишта.
Да ли имате неке pitanja?
Јави ми!
Ostavite komentar