Dina ekonomiska behov eskalerar när du blir äldre, och du upptäcker plötsligt att en fast månadslön inte räcker för att täcka allt.
Du kommer att kräva en smart investeringsstrategi som ger tillräckligt med pengar när det behövs och till och med utför dina uppgifter medan du är borta.
Fonder är bland de bästa investeringsmöjligheterna, som du kan välja utifrån din tidshorisont och riskaptit.
Men hur kan du göra detta? Låt oss kolla upp det.
Vad är ömsesidiga fonder?
Ett finansiellt verktyg som kallas fonder samlar in pengar från flera investerare. Därefter är de sammanlagda medlen investerat i tillgångar som börsnoterade företagsaktier, företagsobligationer, statsobligationer och omsättbara värdepapper.
Som aktieägare är du inte den faktiska ägaren av företagsaktier som fonder köper. Du delar dock upp eventuella vinster eller förluster lika med de andra poolinvesterarna. Det är så här en värdepappersfond och ordet "ömsesidig" hänger ihop.
Du drar nytta av fondförvaltarens erfarenhet och Securities Exchange and Board of Indias (SEBI) regulatoriska säkerhet. Den sakkunniga fondförvaltaren ser till att investerarna får högsta möjliga avkastning.
Sätt att investera i aktiefonder för löntagare
Numera, investera i fonder är mycket lätt tack vare teknik; baserat på dina bästa tillgängliga resurser kan du investera på många sätt:
Direkt investering
Du kan lämna det korrekt ifyllda formuläret på kontoret för den relevanta fondleverantören. Du kan också skriva ut ansökan och fylla i den noggrant. Innan du levererar checken bör du dock läsa igenom avtalet noggrant.
Investering i aktiefond via onlineläge
Du behöver bara en internetanslutning och en mobil enhet för att investera online. Många alternativ hjälper dig att välja den bästa fonden beroende på din risktolerans, mål och andra överväganden.
Du kan spara tid och energi genom att använda någon av de olika investeringsplattformarna online som är tillgängliga. Du behöver bara din PAN-kortinformation, identitetsinformation och ett aktivt bankkonto för att länka till fondföretaget.
Genom Demat Account
Du kan investera i och handla med fonden med ditt nuvarande bankkonto och Demat-konto. Din aktiemäklare måste vara en licensierad distributör av fonder för att tillhandahålla tjänsten.
För att investera måste du logga in på ditt Demat-konto och söka efter investeringsalternativet för placeringsfonder. Investeringen måste slutföras genom att göra en pengaöverföring online.
Vi rekommenderar att börja med Zerodha.
Genom ombud
Att investera genom agenter är en lång, tråkig och kostsam strategi som bör ignoreras. Ring en agent för att hjälpa dig att fatta ditt beslut och fylla i det formulär som krävs. Agenter kan också kräva provision för sina tjänster.
De har nu digitala prylar som de kan använda för att hjälpa dig att fylla i formulär elektroniskt och snabbt aktivera ditt konto. Du måste dock se till att agenten är äkta.
Fördelar med att investera i fonder
För att tillgodose målen för alla typer av investerare finns mer än 8000 fonder tillgängliga i olika kategorier. Fonder är lämpliga för alla när de erbjuder en fin blandning av vinst, inkomster och säkerhet.
Fördelarna med att investera i fonder är följande:
Bästa pengahanteringen
En grupp proffs hanterar pengarna du har samlat ihop. Du kan därför dra nytta av professionell rådgivning när du bygger välstånd. När att välja aktier, industrier, distribution och köp- och säljorder, gör fondförvaltaren omfattande efterforskningar.
Låg kostnad
Fonder är utan tvekan ett mycket ekonomiskt investeringsverktyg när man överväger fördelarna med kunskap, mångfald och andra avkastningsalternativ. Kostnadskvoten är dock föremål för ett regulatoriskt tak på 2.5 %.
SIP-alternativ
Flexibiliteten i en systematisk investeringsplan gör att du kan göra investeringar med förutbestämda intervall, som veckovis, kvartalsvis eller månadsvis. Med bara Rs. 500, kan du börja investera i fonder.
Möjlighet att byta fonder
Vissa fonder tillåter dig att överföra pengar om du är missnöjd med resultatet av ett specifikt fondsystem. Du måste dock trampa mycket försiktigt när du väljer att flytta.
Skatteförmåner
Du kan spara pengar på skatter och bygga upp välstånd genom att investera i en ELSS skattesparande fond. Dessutom kan du också kräva ett avdrag på upp till Rs. 1,50,000 per år enligt avsnitt 80C av Inkomstskatt Spela teater.
Bästa fonder för löntagare
Nu när vi har lärt oss om fonder kan vi säkert diskutera de bästa fonderna för löntagare så att vi kan få maximala intäkter med minimal risk:
HDFC Arbitrage Fund
HDFC Arbitrage Fund fokuserar på de arbitragemöjligheter som uppstår från kontanter och finansiella derivat.
Ett av Indiens största fondbolag, HDFC Asset Management Company, som grundades i september 2007, erbjuder det. Denna värdepappersfond faller under kategorin arbitrage och är öppen.
Hybrid HDFC Arbitrage Fund har en preferens för medelstora företag. Portföljen består huvudsakligen av skuld- och penningmarknadspapper, där aktier och aktierelaterade produkter utgör cirka 2/3 av totalen. Du kan ansöka om HDFC Arbitrage-fonden online och offline.
För det mesta har fonden överträffat jämförelsens avkastning och är ett solidt val för långsiktiga investerare som vill planera sin pension, köpa ett hem, gifta sig eller skaffa barn.
Innan du investerar i riskfyllda tillgångar som fonder bör du dock alltid prata med din finansiella rådgivare.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
ICICI Prudential Mutual Funds konservativa hybridfondprogram kallas ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Denna fond bildades den 1 januari 2013 och har varit verksam i tio år och nio månader.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth är en medelstor plan inom sitt område med tillgångar under förvaltning (AUM) på Rs.3,267 30 Crores per den 2022 juni 0.99. Fondens kostnadskvot, som är 19.16 %, är större än vad majoriteten av jämförbara konservativa hybridfonder tar betalt. För närvarande är fonden allokerad 64.97 % till aktier och XNUMX % till skulder.
1-årsavkastningen för ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth är 7.03 %. Dessutom har det genererat avkastning på 10.72 % årligen sedan starten. Vart sjunde år har fonden fördubblat det belopp som investerats i den.
Förmågan hos ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth-systemet att generera avkastning kontinuerligt är jämförbar med den hos majoriteten av fonder i sin klass. Den presterar bättre än genomsnittet när det gäller att begränsa förluster på en låg marknad.
Investeringar inom finans-, kommunikations-, försäkrings-, energi- och hälsovårdssektorerna utgör merparten av fondens aktieinnehav. Jämfört med andra fonder i kategorin har den tagit mindre risk inom finans- och kommunikationsbranschen.
Äntligen har fondens skuld en låg kreditvärdighet, vilket tyder på att låntagarna den har lånat ut pengar till inte är av särskilt hög kaliber.
Invesco Indiens skatteplan för direkt tillväxt
Ett ELSS-fondprogram från Invesco Mutual Fund kallas Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Denna fond bildades den 1 januari 2013 och har varit verksam i nio år och sju månader.
Den 30 juni 2022 förvaltade denna fond 1,818 0.85 crores i tillgångar, vilket gör den till ett medelstort fordon i sin klass. Fondens kostnadskvot på XNUMX % är lägre än för de flesta andra ELSS-produkter.
1-årsavkastningen för Invesco India Tax Plan Direct-Growth är 30 %. Den har genererat 17.02 % genomsnittlig årlig avkastning sedan starten. Vart tredje år har fonden fördubblat det belopp som investerats i den.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI Mutual Funds SBI Blue-chip Direct Plan-Growth är en Large Cap-fondprodukt. Denna fond bildades den 1 januari 2013 och har funnits i mer än nio år nu.
Det är en medelstor fond i sin kategori med kapital under förvaltning (AUM) på 32,773 30 crores per den 2022 juni 0.95. Fonden har en högre kostnadskvot än de flesta andra stora fonder, XNUMX %.
Förra årets SBI Blue-chip Direct Plan-Growth-avkastning var 5.91%. Den har gett en avkastning på 15.55 % i genomsnitt per år sedan debuten. Vart tredje år har fonden fördubblat det belopp som investerats i den.
UTI kortsiktig inkomst direkt tillväxt
En kortvarig fondprodukt från UTI Mutual Fund är UTI Short-term Income Direct-Growth. Det är en medelstor fond i sin kategori med Rs. 2,315 30 crores i förvaltningstillgångar (AUM) per den 2022 juni XNUMX.
Fondens kostnadskvot är 0.34 %, vilket är jämförbart med vad de flesta andra kortfristiga fonder tar ut.
1-årsavkastningen på UTI Short Term Income Direct-Growth är 8.36%. Den har gett en avkastning på 7.34 % årligen i genomsnitt sedan debuten.
Detta system har en konsekvent avkastning jämförbar med de flesta fonder i sin klass. Den har en stark kapacitet att minimera förluster på en vikande marknad.
Axis Blue-Chip Fund
Axis Mutual Fund House äger det öppna aktiekapitalet Axis Bluechip Fund. Fonden öppnade officiellt den 5 januari 2010.
Fondens uttalade investeringsmål är att ”skapa långsiktig kapitaltillväxt genom investeringar i en diversifierad portfölj som i första hand består av aktier och aktierelaterade instrument från storbolag.
Den 31 juli 2022 hade Axis Bluechip Fund tillgångar under förvaltning på totalt 35915.36 crore Rs. Per den 30 juni 2022 är kostnadskvoten för fondens ordinarie plan 1.69 %.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direkt tillväxt
Ett öppet Flexi Cap Equity-system som är en del av PPFAS Mutual Fund House är Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Den lanserades den 28 maj 2013.
Fondens investeringsmål säger: ”Genom att huvudsakligen investera i aktier och aktierelaterade värdepapper strävar systemet efter att generera en långsiktig kapitaltillväxt. Det jämförs med NIFTY 500 Total Return Index som riktmärke.
Från och med den 1 september 2022 är Parag Parikh Flexi Cap Funds Direct Plans nuvarande nettotillgångsvärde för tillväxtalternativet 51.13 Rs. Den 31 juli 2022 hade det tillgångar under förvaltning på 24594.84 miljoner Rs.
Kotak Emerging Equity Fund regelbunden tillväxt
Ett Kotak Mahindra Mutual Fund House öppet medelstora aktieprogram är Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Fonden startade sin verksamhet den 30 mars 2007.
Enligt fondens investeringsmål, som mäts mot NIFTY Midcap 150 Total Return Index, har programmet för avsikt att ge långsiktig kapitaltillväxt genom en portfölj av aktier och aktierelaterade instrument genom att främst investera i medelstora företag.
Från och med den 1 september 2022 är Kotak Emerging Equity Fund Regular Plans nuvarande nettotillgångsvärde för tillväxtalternativet 77.00 Rs. Den 31 juli 2022 hade Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan tillgångar under förvaltning på totalt Rs. 20619.12 miljoner kronor.
Slutsats
En värdepappersfond är ett formidabelt investeringsval som kan hjälpa löntagare att bygga upp välstånd på lång sikt. Fonder erbjuder planer för alla aspekter av livet, från pensionering till ackumulering av välstånd.
Du erbjuder investeringar för konservativa och riskvilliga investerare.
Fördelarna med mångfald, låg kostnad, frihet att investera i mindre kvantiteter och expert fondförvaltning är alla fördelar.
Men placeringsfonder är föremål för marknadsrisker och läs alla systemrelaterade dokument noggrant.
Kommentera uppropet