Enligt en undersökning gjord av SEBI om investeringsscenariot i urbana Indien, är endast cirka 28.4% av människor medvetna om fonder.
Det är alarmerande eftersom fonder är det överlägset mest annonserade investeringssättet i Indien.
Chansen är stor att ännu färre människor är medvetna om indexfonder och deras investeringspotential. Låt oss lära oss mer om det.
källa: https://www.sebi.gov.in/sebi_data/attachdocs/1491452612271.pdf
Vad är indexfonder?
Låt oss börja med att lära oss några termer.
Så vad är ett marknadsindex?
En aktiemarknad består av en mängd aktier och skuldebrev från ett visst antal företag.
Till exempel utgör BSE eller Bombay Stock Exchange aktien på 30 storkapitalbolag. Ett index är i princip en summa av alla dessa företags resultat tillsammans.
Hur beräknas detta index?
Det finns många metoder som används av olika marknader, varav den vanligaste är att aggregera marknadskapitalet och priset på aktier i varje företag.
Mycket enkelt uttryckt är marknadsindexet för en aktiemarknad summan av resultatet för alla företag på just den aktiemarknaden.
En indexfond har aktier och obligationer som följer ett visst index.
Till exempel, om en indexfond spårar BSE, kommer den att investera i alla fonder i BSE eller en portfölj av fonder från BSE.
Fondportföljen baseras vanligtvis på parametrar som marknadsstorlek, industrisektor och så vidare.
Indexfonder kontra värdepappersfonder
Indexfonder påminner ganska mycket om värdepappersfonder. Faktum är att i Indien används de två termerna nästan som synonymer.
Men båda skiljer sig åt på flera sätt:
Investeringsstrategi
Den största skillnaden mellan aktiefonder och indexfonder ligger i investeringsstrategin.
Indexfonder följer indexet för en viss marknad och deras resultat är direkt proportionell mot utvecklingen på den finansmarknad de följer. Aktiefonder å andra sidan spårar marknaden för att överträffa marknaden. Ett exempel kommer att klargöra detta.
En indexfond baserad på BSE kommer att prestera enligt BSE:s resultat.
Detta beror på att det kommer att ha en investering i alla aktier och skuldebrev i BSE. En aktiefond baserad på BSE kommer att välja bland högpresterande aktier av BSE för att få högre vinster och överträffa marknadens prestandagenomsnitt.
En indexfond aggregerar marknadsgenomsnittet medan en aktiefond (försöker) samla de högsta vinsterna från aktiv handel.
Passiv förvaltning
Indexfonder förvaltas passivt medan placeringsfonder förvaltas aktivt.
Eftersom Indexfonder investerar i alla eller nästan alla aktier och skuldebrev på en finansmarknad behöver de inte fondförvaltarnas ständiga uppmärksamhet.
I aktiefonder, eftersom prioritet ligger på att göra så mycket av prishöjningen, fattas investeringsbeslut regelbundet under handelstid.
Kostnadskvot
Genom att vara aktivt förvaltad är avgifterna höga för fonder. Med mindre mänskligt ingripande är avgiften för att förvalta indexfonder lägre.
Indexfonder kontra aktier och obligationer
Indexfonder, som börshandlade fonder (ETF), består av ett gäng aktier istället för aktier i enskilda företag.
Den största skillnaden mellan de två skulle vara riskfaktorn.
Indexfonder har mindre risk än enskilda aktier och obligationer. Det skulle behövas marknaden att krascha helt för att dessa fonder ska drabbas av allvarliga förluster.
Och marknaderna återhämtar sig som vi vet så småningom i sinom tid. Aktier, å andra sidan, beror helt på ödet för företaget som investerats i.
Ska du investera i ETF:er eller obligationer? Vet här
Fördelar
Indexfondernas bästa propaganda är fortfarande Warren Buffets. Buffet, hyllad som världens mest framgångsrika investerare, rekommenderar starkt att investera i indexfonder. Han anser dessa fonder som ett av de bästa betalningsverktygen för pensionerade år.
Här är 5 anledningar till att indexfonder är fördelaktiga. –
- Låg kostnad : Indexfonder förvaltas passivt och medför därför lägre kostnader för manförvaltning. De flesta av dessa fonder har en årlig utgiftskostnad, dvs fondförvaltningskostnad på 1 % eller mindre. För värdepappersfonder går det upp till 2.25 % eller ännu mer.
- Låg risk : Risken förknippad med indexfonder är mindre jämfört med aktier och förlagsbevis. Detta beror på marknadsindexets spårningsfaktor.
- Långsiktig investering fördelaktig: Indexfonder är perfekta för långsiktiga investeringar (2 år och mer). Om du letar efter att investera, sedan glömma det i ett par år och sedan komma tillbaka för att skörda en anständig vinst, är Indexfonder något för dig.
- Bättre avkastning än traditionellt sparande: Index Fonder har bättre avkastning än traditionella sparformer som banksparande och fasta inlåning.
Du bör investera i indexfonder om du
- vill bryta sig loss från traditionella sparmetoder för att växa pengar
- letar efter långsiktiga investeringar
- Vill börja med små investeringar
- vill inte gå för daglig eller vanlig handel
- vill skära ner på kostnadskvoten
Indexfonder är inte för dig om du
- letar efter maximal vinst av en investering. Gå till aktier istället.
- letar efter kortsiktig avkastning
Med definitionerna på plats, låt oss nu se vilka som är de bästa indexfonderna i Indien från och med oktober 2020:
-
Tata Index Sensex Fund
Årlig avkastning: 8.49%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020: Skivor. 73.33
AUM: Rs. 27 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stor mössa
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
UTI Nifty Index
Årlig avkastning : 7.26%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020: Rs. 75.19
AUM: Rs. 2,718 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stor mössa
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil
-
HDFC Index Sensex Fund
Årlig avkastning : 8.32%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020 : Rs. 350.48
AUM: Rs. 1,454 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stor mössa
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
HDFC Index Fund Nifty 50 Plan
Årlig avkastning : 7.17%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020: Skivor. 105.76
AUM: Rs. 1,858 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stor, Medium
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
Nippon Indien Index Sensex
Årlig avkastning : 8.32%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020 : 19.14
AUM: Rs. 97 miljoner kronor
Market Cap Allocation :Stor
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
ICICI Prudential Nifty Index Fund
Årlig avkastning: 7.07%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020: Skivor. 110.9
AUM: Rs. 907 miljoner kronor
Market Cap Allocationn : Stor, Medium
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
SBI Nifty Index Fund
Årlig avkastning: 6.97%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020: Skivor. 101.13
AUM: Rs. 909 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stor, Medium
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil -
IDFC Nifty Fund
Årlig avkastning: 7.52%
Nettotillgångsvärde per 1 oktober 2020 : Rs. 24.15
AUM: Rs. 233 miljoner kronor
Market Cap Allocation: Stora
Topp 5 sektorsfördelning: Finansiellt, energi, teknik, FMGC, bil
Har du investerat i indexfonder?
Om ja, vad har du varit med om hittills?
Låt oss veta.
Kommentera uppropet