Новобаста аз он ки шумо ба бозорҳои молиявӣ сахт таъсир мерасонед ё не, ин мақола пас аз донистани он ки чӣ рӯй дода истодааст, сутунмӯҳраатонро хунук мекунад.
Бозорҳои ҷаҳонӣ сурх мешаванд. Гузоришҳо дар бозорҳо тақрибан 11 триллион доллар зиён дидаанд.
S&P 500 19% коҳиш ёфтааст. NASDAQ, ки бо саҳмияҳои вазнини технологӣ машҳур аст, бо хашми бештаре рӯбарӯ шуд, зеро он беш аз 28% коҳиш ёфт.
Бозорҳои крипто ба мисли борон афтоданд ва беш аз 50% коҳиш ёфтанд. Luna(Лоиҳаи cryptocurrency) беш аз 99% коҳиш ёфт.
Бале, ин чизест, ки дар ҷаҳон рӯй медиҳад ва ба он бовар кунед, ё не, оқибатҳои ин садама ба шумо сахт таъсир мерасонанд.
Ман кӯшиш мекунам, ки ин сенарияи бозор, шабоҳати он бо таназзули ҷаҳонии гузашта ва чӣ гуна шумо метавонед онро бо таҷрибаҳои беҳтарин мағлуб кунед.
Пас, биёед ба он ворид шавем ва бубинем, ки чаро чунин садама дар ҷои аввал ба амал омадааст?
Чаро бозорҳои ҷаҳонӣ паст шуданд?
Ягон сабабе вуҷуд надорад, ки чунин фишори бузурги фурӯшро дар саросари ҷаҳон ба бор овард. Бо рӯйдодҳои зиёде дар тамоми ҷаҳон дар як вақт, бозорҳо бояд рӯзе паст шаванд.
Аммо ин ҷо баъзе аз сабабҳое ҳастанд, ки боиси хунрезии бозорҳои молӣ шуданд.
1. Афзоиши таваррум дар ИМА
Тарси афзоиши таваррум дар ИМА чанд вақт ба таври равшан намоён буд ва ин ниҳоят рӯй дод. Индекси нархҳои истеъмолӣ (CPI) усули чен кардани суръати тағирёбии нархи молҳо ва хидматҳо дар тӯли вақт мебошад.
Нархи молҳо ва хидматҳо якбора боло рафт ва хониши CPI дар моҳи апрел ҳамасола 8.3% афзоиш ёфт, ки ин сатҳест, ки истеъмолкунандагони амрикоӣ бори аввал аз солҳои 1980-ум дидаанд.
Ин болоравии нигаронкунандаи таваррум метавонад ба бозорҳо зарар расонад, агар он бо музди баландтар мувофиқ набошад. Он ҳатто ба ширкатҳо таъсир расонд, зеро хароҷоти онҳо хеле афзоиш ёфтааст.
Гарчанде иқтидори даромад афзоиш ёфтааст, маржаи фоида коҳиш меёбад ва аз ин рӯ, он ба бозорҳо бевосита таъсир мерасонад. Ҳамаи ин ба эътимоди истеъмолкунандагон, ки дар саҳмияҳои ширкатҳои ҷамъиятӣ инъикос ёфтааст, бевосита осеб мерасонад.
2. Бӯҳрони ҷанги Русия ва Украина
Бозорҳои ҷаҳонӣ пас аз гирифтани пандемия, вақте ки Путин тасмим гирифт, ки ҳама чизро дубора халалдор кунад, ба болоравии баландтар шурӯъ карданд. Ҳамлаи Русия ба Украина як рӯйдоди калидӣ дар суқути бозорҳои бузурги молиявӣ гардид.
Русия тақрибан 10% нафти ҷаҳонро ворид мекунад ва ҷанг дар тиҷорат қонуншиканиҳои зиёдеро ба бор овард. Вақте ки Иттиҳодияи Аврупо ва ИМА воридоти нафти Русияро манъ карданд, корхонаҳо барои нақлиёт харҷи бештарро оғоз карданд, зеро нархи нафт то ба ҳадди аксар боло рафт.
Ин коҳиши шадиди интизориҳои афзоиш ва пешгӯиҳои даромадро ба вуҷуд овард, ки дар натиҷа нархи саҳмияҳо коҳиш ёфт.
3. Амали Федератсия оид ба Меъёрҳои Фоиз
Захираи федералии Иёлоти Муттаҳида барои мубориза бо таваррум дар кишвар як қатор меъёрҳоро ҷорӣ кард. Барои нигоҳ доштани 2% таваррум дар оянда, федератсияҳо меъёри фоизиро 0.5% боло бурданд. Ин бузургтарин болоравии меъёри фоизӣ аз соли 2000 аст ва натиҷааш ба таври равшан намоён аст.
Ҳарчанд меъёрҳои фоизӣ маънои онро надорад, ки тела паст бозор, он ба саҳмияҳо зарар мерасонад.
Бо афзоиши фоизҳо, ширкатҳо одатан камтар харҷ мекунанд, ки дар ниҳоят боиси коҳиши суръати рушди иқтисодиёт мегардад. Ҳамин тариқ, он бевосита ба нархи саҳмияҳо таъсир мерасонад.
4. Вайрон кардани занҷири таъминот
Пандемияи COVID-19 ба иқтисоди ҷаҳонӣ зарар расонд ва таъсири он то ҳол хеле намоён аст. Ба занҷирҳои таъминот низ аз сабаби пандемия ва муҳосираи минбаъдаи ҷаҳонӣ таъсири сахт расониданд.
Ширкатҳои азим ба норасоии маҳсулот дучор шуданд, зеро истеҳсолот қатъ шуд. Ин ба он оварда расонд, ки барои конеъ гардондани эхтиёчот ва та-лаботи харидорон нокифояи махсулот таъмин карда шавад.
Хамаи ин фоидаи ширкатро кам кард ва боиси паст шудани нархи саҳмияҳои он гардид.
5. Камшавии азими истеҳсолот дар Чин
Чин дуввумин иқтисоди бузурги ҷаҳон ва кишваре аст, ки нерӯи кории арзонтарин дорад. Бисёре аз ширкатҳои бузург ба монанди Apple ва Tesla дар кишвар воҳидҳои истеҳсолии худро таъсис додаанд.
Вақте ки пандемия бори дигар ба кишвар зарба зад, занҷири таъминоти кишвар бори дигар зарбаи бузург гирифт. Ин боиси нарасидани таъминот мегардад, ки нархи маҳсулотро боло мебарад.
Оё ин The Dot Com Bubble 2.0 аст?
Ин саволест, ки ҳоло ҳар як сармоягузорро ба ташвиш меорад. Ман барои тасдиқи ин изҳорот якчанд далелҳои ҷолиб пайдо кардам ва ин аст он чизе ки ман фаҳмидам.
Ба монанди ҳубобчаи нуқта com, вақте ки ҳар як ширкате, ки ба номи худ ".com" -ро илова кардааст, муваффақияти якшабаро диданд, корҳо бо cryptocurrencies ва DeFi айнан ҳамин тавр рӯй доданд.
Чунон ки дар урфият мегуянд, ки таърих се-чорро такрор намекунад, балки кофия мекунад. Ин аст он чизе ки ба наздикӣ рӯй дода истодааст.
1. Индексҳои шабеҳ
Ҳаракати шабеҳ дар шохисҳои солҳои 2022 ва 2000 низ вуҷуд дорад.
Ислоҳҳои бозор чизи нодир нест, аммо партовҳои азим дар як муддати кӯтоҳ чизе нест, ки ҳар субҳ рӯй медиҳад. Суқути соли 2000 шоҳиди садамаи беш аз 80% буд, ки NASDAQ-ро ба сатҳи соли 1996 баргардонд.
Ба ҳамин монанд, афзоиши пас аз COVID-19 дар бозор давиши азими барзаговро мушоҳида кард, аммо вақте ки ислоҳ чорро оғоз кард ва омилҳои гуногуни манфӣ ба ҷаҳон таъсир карданд, ба назар чунин мерасад, ки он ҳама насосҳоро истифода мебарад, зеро NASDAQ дар як маврид 30% коҳиш ёфтааст. моҳҳо.
2. Ҳубобҳои Amazon ва Netflix
Мисли замонҳои Dotcom, вақте ки пандемияи Ковид-19 суст шуд, бузургҷуссаҳои технологӣ ба монанди Amazon ва Netflix истеҳсолоти худро афзоиш доданд. Бо сармоягузориҳои ҳангуфт барои қонеъ кардани ниёзҳо ва талаботи муштариён, ҳама ширкатҳои технологӣ ба назар чунин мерасанд, ки аз ҳад зиёд харҷ кардаанд ва киро кардаанд.
Натиҷа дар диаграммаҳои зер равшан намоён аст.
As Netflix хабар дод, талафи муштарии он бори аввал, ва Amazon дар саросари ҷаҳон бо огоҳиҳои ҳуқуқӣ рӯбарӯ шуданро идома медиҳад, онҳо ба назар чунин мерасад, ки онҳо тамоми авҷеро, ки дар афзоиши пас аз ковид ба даст овардаанд, аз худ мекунанд.
Амазонка, ки дар тӯли чаҳор моҳ арзиши худро ду баробар афзоиш дод, танҳо дар се моҳ 40% коҳиш ёфт. Дар ҳоле ки Netflix, ки солҳои тӯлонӣ дар давидан дар хоб буд, бо 73% садама дар 5 моҳ дар ҳавз ғарқ шуд.
Сабаб, бешубҳа, ҷалби зиёдатӣ ва зиёни ширкатҳоест, ки пас аз он буданд. Ин вазъият маҳз ҳубобчаи нуқтаи комро такрор мекунад.
Бо вуҷуди ин, ҳатто бо баъзе шабоҳатҳо, сенарияи кунунӣ комилан ба ҳубобӣ шабоҳат надорад. Бешубҳа, баъзе ширкатҳо аз ҳад зиёд арзиш доранд, аммо онҳо ба нархи оқилонаи худ наздиканд, зеро онҳо потенсиали зиёди афзоишро нишон медиҳанд.
Агар шумо онҳоро бо ҳамсолони худ дар соли 2000 муқоиса кунед, пас онҳо хеле беҳтар ҷойгир шудаанд. Ислоҳи шадид ҳамаи бузургҷуссаҳои технологиро ба ҳушёр овард, зеро онҳо ба манфиати худ тадқиқот ва рушдро идома медиҳанд. Басо равшан аст, ки онхо хатохои пештараи худро нагз медонанд ва ин дафъа хам кушиш мекунанд, ки пора-пора нашаванд.
Дар оянда барои бозорҳо чӣ интизор аст?
Ҳеҷ кас наметавонад бозорҳоро вақт кунад. Ҳангоми кӯшиши пешгӯии иқдоми навбатии он, бисёр чизҳо дар хатар ҳастанд. Бо вуҷуди ин, беҳтар аст, ки бехатар бошед, аз он ки хавфи бештар гиред.
Вазъияти кунунй собит мекунад, ки бадтарин бадтарин бадтаринҳо мутаассифона ба охир нарасидааст. Дар ҳоле ки ҳамлаи Русия ҳанӯз дар ҳоли ҳаракат аст, бозорҳои ҷаҳонӣ ҳаросро идома медиҳанд. Федералҳо нишон доданд, ки таваррум дар ин ҷо боқӣ мемонад ва иқтисод барои нафаскашӣ каме вақт лозим аст.
Ширкатҳои технологӣ низ бинобар таваққуфи Чин аз камбуди зиёди маҳсулот ва хидматҳо азият мекашанд. Ҳамаи ин вазъиятҳо нишон медиҳанд, ки бозорҳо метавонанд боз ҳам поинтар шаванд.
Аммо, дар чунин шароит чӣ гуна шумо пули худро дар бозорҳо сармоягузорӣ мекунед?
Ё шумо бояд портфели мавҷудаи худро бо зиён фурӯшед?
Парво накунед. Қисми навбатӣ ба шумо нақл мекунад, ки дар чунин ҳолатҳо кадом қарор беҳтарин буда метавонад.
Рӯйхати корҳо барои омодагӣ ба ин вазъияти бозор
Дар бораи вазъи кунунии бозор тахминҳои зиёде мавҷуданд. Бо вуҷуди ин, анҷом додани баъзе иқдомҳои оқилона метавонад ба шумо пули зебо оварад.
1. Саҳмияҳоро аз рӯи иқтидори даромадашон интихоб кунед
Замоне, ки сармоягузорӣ ба ҳама чизеро, ки обкашӣ мекард ва зуд ба даст меовард, ҳоло тамом шудааст. Пул кор кардан дар давидан аз он хеле осонтар аст дар бозори хирс зинда мондан.
Кӯшиш кунед, ки дар он ширкатҳое сармоягузорӣ кунед, ки қобилияти хуби даромад доранд. Вақте ки фурӯши калонтар ба бозорҳо мерасад, инҳо ширкатҳое хоҳанд буд, ки дар шароити номусоид қавӣ хоҳанд буд.
2. Ҳадафи дивидендҳо
Бале, дивидендҳо манбаи нави даромади бисёр одамон мебошанд. Комилан возеҳ аст, ки саҳмияҳои дивиденддор аз садамаҳои флешдоре, ки дар бозорҳо рух медиҳанд, чандон таъсир намерасонанд. Ин аз сабаби асосҳои мустаҳками онҳост.
3. Кӯшиш накунед, ки вақти бозорро муайян кунед
Агар шумо бо паст шудани нархи саҳмияҳо хасис шуда бошед ва хоҳед, ки ба поён биравед, пас шумо метавонед як қисми 99% одамоне бошед, ки дар бозорҳо пулро аз даст медиҳанд. Ба ҷои он ки поёнро ба даст оред, бехатартар аст, ки пулҳои худро ҳангоми бозгашти саҳмияҳо гузоштан ва нишон додани нишонаҳои афзоишро оғоз кунед.
4. Барои сармоягузориҳои бехатартар равед
Ин вақтест, ки шумо портфели худро барои сармоягузориҳои бехатар диверсификатсия мекунед, агар шумо зиён надоред. Дар бораи сармоягузорӣ дар SIP фикр кунед, маблаѓњои тарафайн, ва облигацияхо. Инҳо сармоягузориҳои ноустувортарин дар чунин ҳаракатҳои бозор мебошанд.
5. Бехтарин кор ин аст, ки коре накардан
Баъзан, ҳеҷ коре карда наметавонад, ки мӯъҷизаҳо ба амал оварад ва дар бозорҳои саҳҳомӣ ин боз ҳам намоёнтар аст. Агар портфели шумо паст набошад, шумо метавонед дар бораи танаффус аз бозорҳои молиявӣ фикр кунед.
Чунин садамаҳо ва партовҳо воқеан ғайриоддӣ мебошанд ва пешгӯиҳо дар ин шароит ҳар рӯз ноком мешаванд. Аз ин рӯ, беҳтар аст, ки интизор шавед, ки бозорҳо ба эътидол оянд, назар ба тамаъкорӣ ва аз даст додани сармоягузориҳои худ.
Дин ва мазҳаб