Коғазҳои қиматноки давлатӣ, ки бо номи G-Secs маъруфанд, як варианти маъмули сармоягузорӣ дар Ҳиндустон мебошанд. Ин коғазҳои қиматнок бо сабаби паст будани хавф ва даромади устувори худ машҳуранд.
Онҳо аз ҷониби Ҳукумати Ҳиндустон барои маблағгузории хароҷот ва қарзҳои он дода мешаванд ва бо имон ва қарзи пурраи ҳукумат дастгирӣ карда мешаванд.
Ин мақола дастури қадам ба қадам оид ба харидани коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон пешниҳод мекунад. Ман намудҳои гуногуни G-Sec-ҳои дастрас, меъёрҳои мувофиқат барои хариди онҳо ва раванди хариду фурӯши G-Sec-ро фаро хоҳам дод.
Новобаста аз он ки сармоягузори ботаҷриба ё навкор, ин дастур ба шумо дар фаҳмидани механикаи сармоягузорӣ ба G-Secs ва қабули қарорҳои огоҳонаи сармоягузорӣ кӯмак мекунад. Биёед оғоз кунем.
Коғазҳои қиматноки давлатӣ чист?
Коғазҳои қиматноки давлатӣ, ки бо номи G-Secs низ маълуманд, вомбаргҳое мебошанд, ки ҳукумати Ҳиндустон барои маблағгузории хароҷот ва қарзҳои худ баровардааст. Онҳо як варианти хеле бехатари сармоягузорӣ ҳисобида мешаванд, зеро эътиқод ва қарзи пурраи ҳукумат, ки онҳоро дастгирӣ мекунад.
G-Secs ба шумо меъёри устувори даромад медиҳад ва бо мӯҳлати аз чанд моҳ то чанд даҳсола дода мешавад. Онҳо метавонанд дар шакли ҷисмонӣ ё ғайриматериализатсияшуда (дематӣ) нигоҳ дошта шаванд ва дар бозори такрорӣ тавассути биржаҳои фондӣ ё каналҳои биржа (OTC) савдо карда шаванд.
Хусусиятҳои G-Secs чист?
Баъзе аз хусусиятҳои асосии G-Secs дар Ҳиндустон инҳоянд:
- Меъёри устувори даромад: G-Secs меъёри устувори фоизро пешниҳод мекунад, ки мунтазам (масалан, ҳар сол, нимсола ё семоҳа) то анҷоми вомбарг пардохт карда мешавад.
- Хавфи паст: G-Sec сармоягузориҳои бехатар мебошанд, зеро ҳукумат ин коғазҳои қиматнокро дастгирӣ мекунад. Ин маънои онро дорад, ки хатари пешпардохт ё барнагардонидан кам аст.
- пардохтпазирии: G-Secs хеле пардохтпазиранд ва ба осонӣ дар бозори дуввум харида ва фурӯхта мешаванд.
- Дигарсозӣ: G-Secs метавонад портфелро диверсификатсия кунад ва хатари умумиро кам кунад.
Намудҳои коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Бонки захиравии Ҳиндустон намудҳои гуногуни коғазҳои қиматнок мебарорад; намудҳои асосии G-Sec инҳоянд:
- Векселҳои хазинадорӣ: Инҳо воситаҳои қарзи кӯтоҳмуддат мебошанд, ки аз ҷониби ҳукумат барои 91, 182 ва 364 рӯз бароварда шудаанд. Онҳо бо тахфиф ба арзиши номиналии худ бароварда мешаванд ва пас аз мӯҳлат аз рӯи арзиши номиналӣ баргардонида мешаванд. Векселҳои хазинадорӣ воситаҳои бидуни таваккал ҳисобида мешаванд, зеро ҳукумат онҳоро мебарорад.
- Коғазҳои қиматнок: Ин абзорҳои қарзи дарозмуддат мебошанд, ки аз ҷониби ҳукумат ба мӯҳлатҳои аз 2 то 30 сол бароварда мешаванд. Онҳо ба доранда дар фосилаҳои давравӣ фоизҳо мепардозанд ва дар охири мӯҳлат аз рӯи арзиши номиналӣ баргардонида мешаванд.
- Қарзҳои давлатии рушд: Инҳо коғазҳои қиматноки қарзие мебошанд, ки аз ҷониби ҳукуматҳои иёлот барои маблағгузории лоиҳаҳои инфрасохторӣ ва рушд бароварда мешаванд. Онҳо одатан ба мӯҳлатҳои аз 5 то 15 сол дода мешаванд.
Ба гайр аз инхо, давлат дигар намудхои когазхои киматнокро низ мебарорад: СМБ, TIPS, вомбаргхои сифри купон, вомбаргхои индексатсияшудаи сармоя, вомбаргхои меъёри шинокунанда ва гайра.
Ҳамаи ин G-Secs дар биржаҳои фондӣ номбар шудаанд ва метавонанд аз ҷониби сармоягузорон харидорӣ ва фурӯхта шаванд. Онҳо имконоти сармоягузории бехатар ҳисобида мешаванд, зеро ҳукумат онҳоро мебарорад, аммо онҳо инчунин нисбат ба дигар коғазҳои қиматнок, ба монанди вомбаргҳои корпоративӣ даромади камтар доранд.
Меъёрҳои қобили қабул барои коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Меъёрҳои мутобиқат барои иштирок дар музоядаҳо ва хариди G-Sec инҳоянд:
- Синну сол: Барои харидани G-Sec маҳдудияти синну сол вуҷуд надорад.
- Даромад: Барои харидани G-Secs ҳеҷ гуна даромад талаб карда намешавад.
- Миллӣ: Шаҳрвандони Ҳиндустон ва Ҳиндустони ғайрирезидентӣ (NRIs) метавонанд G-Sec-ро харидорӣ кунанд. Аммо, NRIҳо бояд Санади идоракунии асъори хориҷии Ҳиндустон (FEMA) ва дигар қоидаҳои сармоягузориро риоя кунанд.
Барои иштирок дар музояда ва харидани G-Sec, шумо ё ягон муассиса бояд ҳисоби дематӣ дошта бошед. Шумо бояд бо брокери ба қайд гирифташудаи SEBI (Шӯрои коғазҳои қиматнок ва мубодилаи Ҳиндустон) ё иштирокчии депозитарӣ ҳисоби фаъоли савдо дошта бошед.
Раванди музояда барои G-Secs тавассути системаи муомилоти музояда (NDS) ва платформаи ҳисоботӣ барои схемаҳои даромад (R-PIS), платформаҳои электронии аз ҷониби RBI идорашаванда гузаронида мешавад.
Шумо инчунин бояд қайд кунед, ки меъёрҳои мувофиқат барои хариди G-Secs метавонанд вобаста ба амнияти пешниҳодшуда ва шартҳои музояда фарқ кунанд. Ҳамеша тавсия дода мешавад, ки бо мушовири молиявӣ ё RBI барои маълумоти бештар дар бораи талаботҳои мушаххас барои хариди G-Sec машварат кунед.
Дастури қадам ба қадам барои харидани коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Раванди хариди G-Sec қадамҳои зеринро дар бар мегирад:
1. Ҳисоби Demat кушоед
Барои ба таври электронӣ нигоҳ доштани G-Secs ҳисоби демат лозим аст. Барои кушодани ҳисоби дематӣ, шумо бояд ба Иштирокчии Депозитарӣ (DP) муроҷиат кунед. Он бояд дар National Depository Limited (NSDL) ё Central Depository Services Limited (CDSL) ба қайд гирифта шавад.
Шумо бояд варақаи дархостро пур кунед ва ҳуҷҷатҳои заруриро, аз қабили шаҳодатномаи шахсият, суроға ва корти PAN пешниҳод кунед.
2. Брокерро интихоб кунед
Барои иштирок дар музоядаи G-Sec, шумо бояд брокери ба қайд гирифташудаи SEBI (Шӯрои коғазҳои қиматнок ва биржаи Ҳиндустон), ки узви NDS (Системаи муомилоти гуфтушунид) ва R-PIS (платформаи ҳисоботдиҳӣ барои схемаҳои даромад) мебошад, интихоб кунед. .
Шумо метавонед брокерро дар асоси эътибори онҳо, пардохтҳо ва хидматрасонии муштариён интихоб кунед.
3. Фармоиш диҳед
Барои фармоиш додани G-Secs, шумо бояд қадамҳои пешбининамудаи брокери худро иҷро кунед. Ин метавонад пур кардани варақаи онлайнро бо тафсилот, аз қабили намуди амният, ки шумо харидан мехоҳед, миқдор ва нархе, ки шумо мехоҳед пардохт кунед, дар бар гирад. Пас аз он брокер дархости шуморо тавассути платформаи NDS ё R-PIS пешниҳод мекунад.
4. Музоядаро интизор шавед
RBI мунтазам музоядаҳои G-Sec мегузаронад ва тафсилоти коғазҳои қиматноки пешниҳодшаванда ва ҷадвали музоядаро пешакӣ эълон мекунад. Шумо метавонед ҷадвалро тафтиш кунед ва дар музояда бо пешниҳоди дархости худ тавассути брокери худ иштирок кунед.
5. Гирифтани коғазҳои қиматнок
Агар дархости шумо бомуваффақият бошад, коғазҳои қиматнок дар санаи ҳисоббаробаркунӣ, одатан ду рӯзи корӣ пас аз музояда ба ҳисоби демати шумо ворид карда мешаванд. Агар дархости шумо бебарор бошад, маблағҳои шумо ба шумо баргардонида мешаванд.
Масалан, агар шумо истифода баред Зародда ҳамчун брокери худ, ин аст, ки чӣ тавр шумо метавонед G-Sec-ро харед:
- Аввалан, шумо бояд тафтиш кунед, ки оё RBI музоядаеро, ки шумо дар он иштирок кардан мехоҳед, оғоз кардааст.
- Вақте ки шумо боварӣ доред, равед Coin Web ва бо истифода аз эътимодномаи Kite-и худ ворид шавед.
- Дар панели идоракунӣ, шумо мебинед, ки "Заёмҳои давлатӣ" -ро клик кунед.
- Дар доираи ҳар як намуд, шумо рӯйхати пешниҳодҳои сершуморро хоҳед дид, вақте ки онҳо барои фармоиш кушодаанд.
- Дар айни замон, ҳеҷ вомбарг ё коғазҳои қиматнок барои харид аз RBI зиндагӣ намекунанд.
- Шумо метавонед "Ин ҷо клик кунед" -ро клик кунед, то санҷед, ки коғазҳои қиматнок кай барои сармоягузорӣ боз хоҳанд шуд.
- Вақте ки фармоишҳо фаъоланд, шумо метавонед G-Sec-ро интихоб кунед, ки мехоҳед сармоягузорӣ кунед ва "Ҷойгир кардани фармоиш" -ро клик кунед
Кредити акс: Twitter Zerodha
- Сипас шумораи воҳидҳоеро, ки мехоҳед харед, интихоб кунед.
- Барои анҷом додани фармоиши худ "Тасдиқ" -ро клик кунед
Қадам ба қадам дастур оид ба фурӯши коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Раванди фурӯши G-Secs тақрибан бо раванди харид якхела аст, бо тағироти ночиз ҳангоми расидан ба нуқтаи фурӯши воқеӣ. Биёед онро тафтиш кунем:
1. Фармоиш диҳед
Барои фурӯши G-Secs, шумо бояд қадамҳои аз ҷониби брокери худ нишондодашударо иҷро кунед. Ин метавонад пур кардани варақаи онлайнро бо тафсилот, аз қабили намуди амният, ки шумо мехоҳед фурӯшед, миқдор ва нархе, ки шумо мехоҳед қабул кунед, дар бар гирад.
Пас аз он брокер пешниҳоди шуморо тавассути платформаи NDS ё R-PIS пешниҳод мекунад.
2. Мунтазири харидор бошед
G-Secs барои харидории сармоягузорони дигар тавассути платформаи NDS ё R-PIS дастрас хоҳад буд. Агар харидор пайдо шавад, коғазҳои қиматнок дар санаи ҳисоббаробаркунӣ, одатан ду рӯзи корӣ пас аз фурӯш ба суратҳисоби дематии харидор интиқол дода мешаванд.
3. Пардохт гиред
Пас аз интиқол додани коғазҳои қиматнок, шумо барои фурӯш пардохт хоҳед гирифт. Пардохт вобаста ба шартҳои фурӯш ва сиёсати брокери шумо ба суратҳисоби бонкии шумо ворид карда мешавад ё тавассути чек сурат мегирад.
Иҷозат диҳед ба шумо як мисолеро дар бораи фурӯши G-sec диҳам, агар шумо Zerodha-ро ҳамчун брокери худ истифода баред:
- Ба сӯи худ равед Зародда дороиҳои ҳисоб; шумо инчунин метавонед ин ҷо клик кунед.
- G-sec-ро, ки мехоҳед фурӯшед, интихоб кунед, "Интихобҳо" -ро клик кунед ва сипас "Баромад" -ро клик кунед.
- Акнун имконоти маҳдудро интихоб кунед ва нархеро, ки мехоҳед фурӯшед, ворид кунед.
- Барои фурӯши амволи худ, тугмаи "Фурӯш" -ро клик кунед.
Хавфҳо ва баргардонидани коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Хавфи коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Хавфҳои эҳтимолии сармоягузорӣ ба G-Secs дар Ҳиндустон инҳоро дар бар мегиранд:
- Хавфи қарзӣ: Ҳукумат бо нооромиҳои доимии молиявӣ дучор меояд. Бо сабаби мушкилоти молиявии худ, он метавонад сари вақт пардохт кардани қарзи асосӣ ва фоизҳои коғазҳои қиматнокро анҷом дода натавонад. Аммо, ин хатар одатан барои G-Secs, ки аз ҷониби ҳукумати Ҳиндустон бароварда шудааст, кам ҳисобида мешавад. Зеро мо ҳамчун як кишвар таҷрибаи қавии пардохти саривақтии ӯҳдадориҳои қарзи худро дорем.
- Хавфи фоизӣ: G-Secs ба тағирёбии меъёрҳои фоизӣ ҳассос мебошанд. Агар меъёрҳои фоизӣ баланд шаванд, арзиши G-Sec-ҳои мавҷуда бо фоизи пасттар метавонанд паст шаванд. Ин метавонад боиси талафоти сармояи сармоягузор гардад. Аз тарафи дигар, агар меъёрҳои фоизӣ паст шаванд, арзиши G-Secs бо фоизҳои баландтар метавонад афзоиш ёбад ва фоидаи сармоя.
- Хавфи таваррум: G-Secs одатан меъёри фоизии собит доранд. Ҳамин тавр, ҳукумат метавонад арзиши пулеро, ки шумо тавассути фоизҳо ба даст меоред, бо мурури замон паст кунад. Масалан, агар сатҳи таваррум аз меъёри фоизии G-Sec баландтар бошад, арзиши пардохтҳои фоизӣ дар қобилияти харидорӣ метавонад бо мурури замон коҳиш ёбад.
Бозгашти коғазҳои қиматноки давлатӣ дар Ҳиндустон
Бозгашти эҳтимолии сармоягузорӣ ба G-Secs дар Ҳиндустон инҳоро дар бар мегирад:
- Даромади мунтазам: G-Secs одатан фоизи собитро пешниҳод мекунанд, ки ба сармоягузор мунтазам пардохта мешавад (масалан, ҳар моҳ, семоҳа ё солона). Ин метавонад барои сармоягузорон манбаи мунтазами даромад таъмин намояд.
- Арзёбии сармоя: Арзиши G-Secs метавонад бо мурури замон бо сабаби тағирёбии меъёрҳои фоизӣ ё талаботи бозор ба коғазҳои қиматнок афзоиш ёбад. Ин метавонад боиси афзоиши сармояи сармоягузор гардад.
- бехатарӣ: Тавре ки қаблан гуфта шуд, G-Secҳо одатан сармоягузории бехатар ҳисобида мешаванд, зеро онҳо аз ҷониби ҳукумати Ҳиндустон дода мешаванд, ки қудрати ҷамъоварии андозҳо ва дигар даромадҳоро барои пардохти саривақтии қарзи асосӣ ва фоизҳо доранд.
хулоса
G-Secs ё коғазҳои қиматноки давлатӣ воситаҳои қарзие мебошанд, ки аз ҷониби ҳукумат барои ҷалби маблағ барои мақсадҳои гуногун бароварда мешаванд. G-sec бехатар аст, зеро ҳукумат метавонад новобаста аз шароити иқтисодӣ андозҳо ва дигар даромадҳоро ҷамъ кунад. Ин ба давлат имкон медихад, ки маблаги асоси ва фоизхоро ба дорандагони когазхои киматнок сари вакт пардохт намояд.
Хавфҳои эҳтимолии сармоягузорӣ дар G-Sec дорои хавфи қарзӣ, хавфи фоизӣ ва хавфи таваррум мебошанд. Бо вуҷуди ин, фоидаи эҳтимолии сармоягузорӣ ба G-Secs даромади мунтазам, қадр кардани сармоя ва бехатариро дар бар мегирад.
Пеш аз қабули қарор, шумо бояд хатарҳо ва даромадҳои эҳтимолии сармоягузорӣ ба G-Secs-ро бодиққат баррасӣ кунед. G-Secs метавонад як сармоягузории хуб бошад, агар шумо дар ҷустуҷӯи манбаи бехатар ва устувори даромад бошед ё ба нигоҳ доштани қобилияти харидории сармоягузории худ дар тӯли дарозмуддат манфиатдор бошед.
Дар маҷмӯъ, G-Secs метавонад як иловаи арзишманд ба портфели молиявии диверсификатсияшуда бошад, алахусус агар шумо хоҳед, ки ба як варианти нисбатан бехатар ва устувори сармоягузорӣ сармоягузорӣ кунед.
Дин ва мазҳаб