Імпакт-інвестиції були не лише темою дня, але й потребою часу.
З огляду на зростаючу стурбованість навколишнім середовищем, дуже важливо, щоб люди почали робити всі великі та малі кроки, необхідні для того, щоб якось принести йому користь.
Одним із таких методів, який обрали інвестори та трейдери, є імпакт-інвестування, яке, як випливає з назви, вкладає кошти в вплив.
Імпакт-інвестування зараз існує в усьому світі, але також помітно в Індії.
Все більше і більше людей намагаються інвестувати в продукти, які позитивно впливають на клімат і навколишнє середовище, і не може бути кращого часу, щоб поговорити про все це!
Що таке імпакт-інвестування?
Імпактне інвестування – це метод, за якого інвестори роблять інвестиції в компанії, фонди та організації, які позитивно впливають на навколишнє середовище та тим чи іншим чином приносять соціальні вигоди разом із регулярними фінансовими прибутками.
Імпакт-інвестори підтримують компанії в мікрофінансуванні, електричних автомобілях, стійкому сільському господарстві, відновлюваних джерелах енергії, пластикових замінниках та інших подібних ініціативах, які сприяють нашому соціальному та екологічному оточенню.
Як вибрати інвестиційний фонд впливу, у який інвестувати?
Існує чотири основні критерії, на основі яких ви можете прийняти рішення про інвестиції в ефективне підприємство.
Критерії розроблено системою UBP IMAP. Ви можете оцінити кожен критерій із 5 і підсумувати їх, щоб отримати максимальну кількість балів 20.
- НАМИСНІСТЬ або Намір
- Цей критерій включає заявлені стратегії компанії.
- Він складається з частки капіталовкладень компанії/розробок на конкретне рішення проблеми.
- МАТЕРІАЛЬНІСТЬ або Матеріалізм
- Він визначає, який відсоток від загального доходу компанії отримано від сфер, які дають позитивний вплив.
- Це також включає наявність будь-яких інших суперечливих бізнес-напрямків у тій самій сфері діяльності.
- ДОПОВНІСТЬ або Доповнення
- Це включає, якщо компанія є світовим лідером у цій галузі.
- Також йдеться про те, чи є якась унікальність у технології, підході та наданні рішень з боку компанії.
- ПОТЕНЦІАЛЬНІСТЬ або Потенціал
- Він включає фактичний потенціал запропонованого рішення за допомогою послуги/продукту мати значний вплив на світ.
- У ньому йдеться про те, чи це рішення змінить правила гри для світу чи ні.
Занепокоєння, які серйозно вплинули на культуру інвестування в Індії
Індія – це країна не лише з багатою культурою, традиціями та цінностями, але й чим вона також багата, так це її населенням, забрудненням, поганим навколишнім середовищем тощо. Забруднення повітря, погане поводження з відходами та дефіцит води є одними з найбільш критичних екологічних проблем в Індії, поряд із деградацією ґрунту, погіршенням якості лісів, і цей список можна нескінченно.
Саме з урахуванням цього мотиву, збереження навколишнього середовища країни, повітря, яким ми дихаємо, води, яку ми споживаємо, і збереження лісів, які приносять нам набагато більше, ніж просто пейзажі, інвестиції в вплив зробили серйозний крок в Індії. Ось чому в Індії серйозно ставляться до інвестування впливу –
- Зараз усі індійські компанії ретельно оцінюються на основі їхніх екологічних, соціальних та управлінських аспектів (ESG), щоб визначити їхнє фактичне зростання та внесок в економіку.
- Такі питання, як зміна клімату та соціальна нерівність, є поширеними в Індії, і єдиним розумним кроком для інформування про реальні зміни є інвестиції впливу.
- Тепер інвестори знають, який екологічний, соціальний та управлінський вплив компанії на економіку, і лише виходячи з цього, інвестори вкладають свої гроші.
- Фонди сталого розвитку зростають як ніколи: у першому кварталі 186 року приплив склав майже 2021 мільярдів доларів.
- Якщо взяти до уваги статистику, то компанії з мовчазною згодою ESG показали кращі результати, ніж майже всі компанії S&P 500.
- Усі компанії з ESG є більш надійними щодо майбутніх прибутків.
- У найближчому майбутньому глобальне стале інвестування домінуватиме над традиційними інвестиціями.
- З боку компанії є більша підзвітність щодо соціально-екологічного середовища та управління.
- Пандемія призвела до значного соціально-економічного розходження, яке інвестори та компанії прагнуть скоротити.
- Нефінансові наслідки тепер вважаються рівними, якщо не вищими, фінансовому впливу, який компанія має на економіку.
- Понад 80% роздрібних інвесторів в Індії зосереджуються на стійкому інвестуванні.
- За минулий рік Nifty 100 ESG показав кращі результати, ніж Nifty 50 і Nifty 100, що зміцнило довіру до інвестування в ESG.
- Соціальним підприємствам і компаніям з будь-якими соціальними мотивами надається перевага над звичайними бізнес-ідеями.
- Соціальні ініціативи значні кошти фінансуються для просування кращої Індії.
- У 2.5 році було зібрано понад 2020 мільярда доларів США через угоди з капіталом для впливових підприємств, а потім 1.2 мільярда доларів США, отримані в першій половині 2021 року.
- Масштаб і потенціал сталої прибутковості в Індії роблять її чудовим місцем для початку інвестування, оскільки вона пропонує широкі соціальні можливості через велику кількість населення та кілька пов’язаних з цим проблем.
- Також ведуться переговори про створення соціальної фондової біржі, яка завоювала довіру людей до стійких фондів.
Плюси ефектного інвестування в Індії
- Це допомагає подолати розрив між фінансовими та соціальними цілями інвестора.
- Він допомагає інвесторам відповідати їхнім цінностям, роблячи внесок у нові справи.
- Також допомагає інвесторам допомагати компаніям, які мають позитивний намір зробити внесок у соціальні та екологічні аспекти компанії.
- Пропонує високі темпи зростання, потужний потенціал прибутковості та соціальну відповідальність за одну інвестицію.
- Зосереджується на довгостроковому горизонті як з точки зору компанії, так і з точки зору інвестора.
- Приєднав інвесторів до 17 цілей сталого розвитку ООН.
- Він пропонує інвесторам велику базу доходу, оскільки слідує динаміці ринку.
- Це дає інвестору перевагу першого кроку, оскільки це нова концепція, яка розвивається.
- Допомагає вирішити не лише національні, а й глобальні проблеми, зазначені в цілях ЦСР ООН.
- Відкриває двері для інвесторів, щоб стати міжнародними оппортуністами, зробивши внесок у вирішення проблеми та ставши переможцями майбутнього.
- Допомагає стабілізувати та диверсифікувати портфоліо.
- Допомагає досягти індивідуальної та організаційної соціальної відповідальності.
- Дозволяє інвесторам спілкуватися з великими мислителями з більшими прагненнями, окрім грошового задоволення.
- Індія, як країна людей, має багато невирішених проблем, які можна вирішити шляхом інвестування.
- Впливове інвестування існує, щоб зцілити світ, і якщо що, це те, над чим ми всі повинні почати працювати – сьогодні!
Мінуси ефектного інвестування в Індії
- Починати інвестувати в соціальні фонди трохи ризиковано через новизну концепції.
- База інвесторів для інвестування впливу все ще є дуже нішевою, і лише кілька інвестиційних фондів можуть досягти високих результатів разом із масштабованістю.
- Все ще важко переконати приватних інвесторів почати вкладати свої гроші в ефективні фонди, що робить індустрію інвестування впливу все ще надуманою мрією.
- Якщо це інвестиція з високим прибутком, вона також є інвестицією з високим ризиком.
- Оскільки вплив різниться в різних областях, важко досягти узгодженості вимірювань.
- Впливи важко порівняти, виміряти та кількісно визначити.
- Вплив інвестиційних тенденцій в Індії в 2020-2021 роках.
- 2020 рік пандемії став свідком того, що підприємства, що впливають на охорону здоров’я, залучили 20 мільйонів доларів США за 29 різними угодами.
- Найбільше зростання привернули імпакт-підприємства в технологічні інвестиції на початковій стадії, причому більшість інвесторів цікавилися технологічними підприємствами в сфері охорони здоров’я, технологіями, засобами для існування та технологічними підприємствами на ранній стадії розвитку сільського господарства.
- Підприємства, які займаються освітою, заробили 660 мільйонів доларів у 2020-2021 роках.
- Сільськогосподарські підприємства Impact залучили 440 мільйонів доларів США через 52 угоди в 2020-2021 фінансовому році, залишаючись на третій позиції серед усіх інвестицій.
Приклади ефектних інвестицій в Індії
- Група Aavishkaar, яка зосереджується на розвитку через підприємництво, прагнучи створити екосистему впливу на таких континентах, як Азія та Африка.
- Acumen, зосереджуючись на збільшенні доходів дрібних фермерів.
- Elevar Equity, націлений на створення чарівності в реальному часі та створення цінності для клієнтів разом із оптимальними інвестиціями для підприємців.
- Unitus Ventures, що здійснює початкові інвестиції та стартапи, які обслуговують населення з низькими доходами.
- Мережа Omidyar, яка допомагає створювати доступні та гнучкі фінансові продукти для дрібних і маргінальних фермерів, а також звичайних індійців і компаній.
Ідеї для підвищення ефективності інвестицій в Індії
- Використання телемедицини, яка з’єднує міських лікарів із сільськими пацієнтами, щоб подолати розрив між навичками, необхідними в медичній галузі, та їх наявністю у важкодоступних районах. Існуючі фірми в галузі: Karma Healthcare, Practo, Apollo тощо.
- Використання «зелених» технологій і їх ефективне використання шляхом збільшення відновлюваної енергії призводить до інвестицій у «зелену» енергію. Існуючі фірми в галузі: Технології S4S, Сутра Решама тощо.
- Робота над фінансовою інтеграцією вразливих верств населення та сільського населення через мікрофінансові НУО, зосереджуючись на кредитних та фінансових потребах людей у сільській місцевості. Існуючі фірми в галузі: Shram Sarathi, Grameen Model Bank тощо.
- Працювати, заохочувати та інвестувати в впливові фірми, які безпосередньо впливають на ситуацію з пандемією в країні на даний момент, чи то в галузі охорони здоров’я, харчових продуктів і напоїв, засобів до існування чи в будь-якому іншому секторі.
Висновок
Імпакт-інвестиції, безумовно, стрімко розвиваються прямо зараз, і якщо робити це правильно, найближчим часом воно досягне неймовірних висот.
З огляду на виснажливу якість навколишнього середовища, це, безперечно, вимога часу, і лише ті підприємства, які віддано працюють, щоб змінити світ, можуть змінити спосіб виживання разом із тим, що ми заробляємо.
Впливове інвестування - це справжній вплив!
Ви також хотіли б прочитати наш посібник 7 важливих інвестиційних порад для початківців та 5 найкращих інвестиційних програм в Індії для початківців
Дайте мені знати, якщо у вас виникнуть запитання, у коментарях нижче.
залишити коментар