Причина №1, чому більшість індійців не люблять інвестувати в акції, полягає в тому, що вони вважають це складним завданням.
Люди вважають, що інвестиції на фондовому ринку можливі лише через брокерів, фірми чи банківські портали.
Не кажучи вже про те, що в Індії поширена ідея сплати великих гонорарів біржовому брокеру.
Що, якби я сказав тобі:
- Вам не потрібен біржовий брокер, щоб почати інвестувати
- Вам не потрібно платити жодної комісії нікому чи будь-якій платформі.
- Купівля акцій займає лише одне натискання кнопки
У цій статті ви дізнаєтеся про 5 найпопулярніших програм для управління інвестиціями в Індії. Це програми для смартфонів, які можна встановити, щоб інвестувати та збільшувати свій портфель у дорозі.
Ми поговоримо про кожен із них детально, і я спробую допомогти вам вибрати найкращий інвестиційний додаток для вас.
рости
Groww, безсумнівно, є найкращим додатком для початківців і тих, хто вперше вкладає кошти.
Він починався як інвестиційний додаток для взаємних фондів. Тепер це дозволяє купувати акції та Пайові інвестиційні фонди використовуючи ту саму платформу. Весь девіз Groww полягає в тому, щоб зробити інвестування максимально простим. Що воно й робить.
Приладова панель дуже проста та інтуїтивно зрозуміла. Ви можете відстежувати всі свої взаємні фонди та покупки акцій додаток Groww.
Ваш обліковий запис Demat буде відкрито після створення облікового запису Groww. Спочатку ви могли б купувати лише взаємні фонди.
Щоб відкрити обліковий запис Demat, перейдіть до розділу акцій на головній панелі інструментів програми Groww і натисніть «Відкрити новий рахунок». Ви отримуватимете інструкції протягом усього процесу та отримуватимете сповіщення про схвалення електронною поштою.
Після схвалення вашого облікового запису ви можете почати купувати та продавати акції.
Інформаційна панель програми показує вам у режимі реального часу всі трендові акції на ринку. Ви можете перевірити історичні дані за допомогою Rock charts.
Під чартами Rock є всілякі дані, що стосуються акцій компаній, які ви зараз переглядаєте.
Дані включають:
- Статистика акцій компанії (така як ринкова капіталізація, дивіденд врожайність)
- Інформація про компанію
- Моделі акціонування
- Cashflow
- Розгорнутий баланс
- Рекомендація аналітика
Він також показує пов’язані акції для порівняння.
Що стосується взаємних фондів, ви можете переглядати всі важливі дані, такі як:
- Історичні показники фонду
- Реквізити розпорядника коштів
- Холдинг фонду
- Повернення% протягом певного часу (ви можете вибрати від днів до років)
- Плюси і мінуси
Groww також має SIP і калькулятор одноразових інвестицій для інвесторів взаємних фондів.
Це полегшує вам розуміння того, скільки вам потрібно інвестувати, щоб досягти бажаних фінансових цілей.
У розділі «Огляд» програми ви можете натиснути категорію, щоб знайти різноманітні фонди, як-от:
- Високий ризик
- економія податків
- Краща віддача, ніж FD
- Топові компанії
- Секторні пояси
- SIP, починаючи з RS. 500
Ця ж програма дозволяє відстежувати акції та інвестиції в пайові фонди.
Ви можете додати гроші, які хочете інвестувати, у свій рахунок Groww, щоб швидко купувати акції, якщо ви торгуєте всередині дня.
Ви також можете зняти свої гроші та залишити їх на своєму рахунку Groww для повторного інвестування.
За допомогою Groww ви також можете відстежувати свої зовнішні інвестиції. Це, безумовно, допоможе вам відстежувати всі ваші покупки більш оптимізованою манерою.
Додаток, як і веб-платформа, рідко дають збої. У мене ніколи не було проблем із додатком Groww для смартфонів щодо інвестування чи виведення грошей.
Щоб відкрити інвестиційний рахунок Groww, вам потрібно пройти повну процедуру електронного KYC. Жодних паперових документів подавати не потрібно. Зазвичай підтвердження облікового запису займає менше 48 годин.
Groww — найкращий варіант для вас, якщо ви тільки почали отримувати зарплату. Або ви подумали, що настав час почати інвестувати в акції чи пайові фонди.
Немає брокерської комісії, а також нульової комісії за відкриття рахунку. Groww — це єдиний додаток, за допомогою якого можна відкрити безкоштовний обліковий запис Demat.
Groww не для досвідчених інвесторів. Якщо ви з нетерпінням чекаєте внутрішньоденної торгівлі, перегляньте наступний додаток.
Створіть свій обліковий запис Groww
Kite від Zerodha
Kite — програма для торгівлі акціями від Zerodha. Це найпопулярніший додаток для торгівлі акціями в Індії. Небагато програм мають такий калібр, як Zerodha.
В Індії це вважається еквівалентом Робінхуд, і порівняння не є розпливчастим.
Kite як торгова платформа пропонує багато функцій, які допомагають пересічним інвесторам подолати складність ринку.
Єдиною сферою, де Кайт є беззаперечним королем, є Rock Charts. Я використовував кілька платформ, і жодна з них не наблизилася до простоти використання та розуміння, які пропонує Zerodha.
Rock Chart легко читати. Ви чітко згадали всі легенди. Історичні дані сягають далекого минулого десятиліття, чого не пропонує жодна інша програма в цьому списку.
Ви можете перемикатися між розмірами візка, стискаючи його та щохвилинно перевіряючи верх і низ. Якщо ви починаєте як трейдер внутрішнього дня, використовуйте Zerodha перш за все.
Є багато функцій, які пропонує тільки Kite, тому його дуже важко ігнорувати:
- Інтуїтивно зрозуміла інформаційна панель для керування портфоліо
- Швидкий доступ до улюблених акцій за допомогою функції Watch List
- Доступ до основ акцій, таких як дані про виплату дивідендів (тільки Kite має цю функцію)
- Розширення Chrome (доступ до інформаційної панелі Kite в один клік)
- Ви можете додати кошти за допомогою UPI або Netbanking
- Може купити золоті облігації, ETF та IPO на одній платформі
- Варіанти товарних інвестицій
- Легкий доступ до таких даних, як прибутки та збитки, дивідендна прибутковість, корпоративні дії, історія компанії тощо
- Кілька варіантів торгівлі, включаючи CNC, MIS, AMO та RGLR
За допомогою Kite ви можете розміщувати замовлення післяпродажного обслуговування для ЧПУ та MIS.
Внутрішньоденна торгівля є абсолютно гладкою, кращою, ніж будь-яка інша платформа. Ви маєте швидкий доступ до кількох таблиць Rock, таких як Candles, Heujib Ashi, Renko, Point & Figure, Kagi, Line Break і Baseline тощо.
Діаграми можна повністю налаштувати. Ви можете налаштувати діаграму та зберегти її як шаблон для регулярного використання. У верхній частині графіків є швидка кнопка, щоб зробити знімок поточного ринку.
Використовуючи програму Kite для iOS або Android, ви можете швидко перемикатися між очікуваними та виконаними замовленнями. Це також дозволяє перевірити ваш портфель, реальні позиції та холдинги.
Використовуючи той самий додаток, ви можете інвестувати на товарному ринку. Пам'ятайте
Zerodha — ідеальний інвестиційний додаток як для початківців, так і для професійних інвесторів. Плата за відкриття рахунку становить RS. 300 плоских і RS. 300 на рік з наступного року.
Єдина невелика помилка, яку зазвичай має Zerodha, це часті зупинки та простої. Це не рідкість, коли програма Kite and Console від Zerodha перебуває в автономному режимі на кілька хвилин щотижня.
Створіть обліковий запис Zerodha
Paytm гроші
Гроші Paytm відносно нові на ринку,
Але навіть будучи новачком, він користується довірою бренду Paytm. Paytm є одним із найбільших фінансових брендів в Індії.
Він має платіжні банки, мобільні гаманці, UPI, а тепер і гроші Paytm.
Paytm Money – це програма для інвестування, створена для інвесторів-початківців і звичайної людини, як стверджує компанія. Ви можете інвестувати як у пайові фонди, так і в акції за допомогою того самого додатка.
Він простий у використанні, час безвідмовної роботи солідний, оскільки він не викликає таких частих обурень, як Zerodha.
Він також стосується ETF, деривативів і NPS.
Торгувати з Paytm Money простіше завдяки зручній інформаційній панелі та свічковим діаграмам.
Доставка зі складу безкоштовна. З вас буде стягнуто 10 RS за кожну внутрішньоденну транзакцію. За доставку ЧПУ не стягується комісія.
Ви можете ознайомитися з детальною діаграмою цін на акції, що стягуються за гроші Paytm на цій сторінці.
Додаток показує детальну інформацію про компанію, яка є моїм улюбленим і важливою частиною інвестування.
Чому варто використовувати програму Paytm money:
- Низькі комісії за транзакцію для внутрішньоденних торговців
- Живі ринкові дані в мобільному додатку
- Інтуїтивно зрозуміла панель для початківців
- Повний аналіз портфеля, щоб зрозуміти, куди інвестовано ваші гроші та наскільки диверсифіковано ваші інвестиції
Ви також можете створити обліковий запис NPS і створити пенсійний фонд, використовуючи гроші Paytm. Прочитайте, чому NPS є ідеальною інвестицією для Millennials.
Загалом Paytm Money — це гідний додаток для початківців.
Однак ви не можете купити суверенні золоті облігації або зробити ставку на IPO за допомогою Paytm.
ETMoney
Якщо вас не цікавить фондовий ринок, ETMoney може бути найкращим додатком для вас.
ETMoney – це проста програма, яка дозволяє інвестувати у пайові фонди, NPS, купити здоров'я і термінове страхування життя, а також інвестувати в різні інші варіанти інвестування, не пов’язані з обмінною вартістю.
Коротше кажучи, ви можете інвестувати в будь-що, використовуючи ETMoney, крім фондового ринку.
Це мінімальна та зручна для початківців платформа для керування всіма вашими інвестиціями та страхуванням.
Платформа ETMoney працює як інвестиційний педагог. Ви знайдете різні варіанти інвестування залежно від ваших цілей.
Наприклад, якщо ваша мета — заощадити податки, ETMoney запропонує взаємні фонди ELSS, інвестиції NPS. Податкова економія FD або PPF.
Таким чином, це значно полегшує прийняття правильного рішення щодо того, куди покласти гроші та на який термін. Тому що пам’ятайте, що всі інвестиційні схеми економії податків заблоковані не менше ніж на 3 роки.
Усі інвестиції в пайові фонди, зроблені через ETMoney, є прямими. Це означає, що немає посередництва між пайовими фондами та вашими грошима.
Деякі з найкращих функцій ETMoney:
- Диверсифіковане інвестування – ETmoney пропонує кілька форматів інвестиційних схем. На відміну від інших у цьому списку, ви можете інвестувати в PPF, державні плани, страхування та пайові фонди. Усі за допомогою одного додатка.
- LoanPass – за допомогою LoanPass ви можете отримати кілька позик під одним штампом затвердження. Це ексклюзивна пропозиція ETMoney.
- Відстеження витрат – розумно керуйте щоденними та річними витратами за допомогою автоматизації.
- Інструменти та калькулятори – ви отримуєте доступ до різноманітних фінансових інструментів і калькуляторів для розрахунку доходів, планування виходу на пенсію, отримання кредитної оцінки, економії податків тощо.
Якщо інвестиції у фондовий ринок не є для вас пріоритетом, ETMoney — чудова програма, яку варто ігнорувати. Я дуже рекомендую вам спробувати це.
Він також працює як a трекер особистих витрат. Він автоматично отримує останні транзакції, читаючи повідомлення, і класифікує їх відповідно.
Потім ви можете отримати докладний звіт про те, скільки ви витрачаєте щомісяця, щодня чи щотижня.
Створіть свій обліковий запис ETMoney
Upstox
Upstox — ще один хороший варіант інвестування на фондовому ринку.
Це гідний варіант, якщо Zerodha не відповідає вашим потребам.
Upstox відносно покращується. Вони тільки почали вдосконалювати свої послуги.
Основні функції UpStox:
- Інвестуйте в акції ЧПУ без будь-яких витрат
- Низька комісія RS. 20 за транзакцію протягом дня (незалежно від вартості продажу)
Платформа дуже проста, але складна. У них є два плани на вибір.
Ви можете вибрати Upstox Basic або Priority. За основним планом користувачам доведеться платити 20 рупій за внутрішньоденну торгівлю, тоді як користувачі пріоритетного плану платитимуть 30 рупій.
Пріоритетні користувачі отримують кращу підтримку та вищу маржу порівняно з базовим планом.
Upstox має гарну інформаційну панель, а ринкову діаграму легко читати. Ви можете інвестувати в пайові фонди за допомогою веб-сайту або програми.
Ви також можете інвестувати в товари за допомогою Upstox.
Але ви не можете купити ETF, IPO або суверенні золоті облігації.
Це не так просто почати. Приладова панель не мінімальна і є жаргон.
Підтримка слабка. Вам доведеться почекати певний час, перш ніж ви отримаєте відповідь.
Тому Upstox точно не для новачків. Це для досвідчених інвесторів, які шукають нову платформу, щоб спробувати свої сили.
Створіть обліковий запис Upstox
Зауважте одне: UpStox продовжуватиме стягувати з вас комісію за обслуговування, у результаті чого ваш баланс цінних паперів стане від’ємним, якщо ви не будете торгувати часто.
ICICI Direct
Хоча ICICI Direct змінив гру для пересічних інвесторів завдяки постійним оновленням і простоті використання, насправді це не вирішило проблеми середнього інвестора.
Незважаючи на те, що в ICICI Direct є програма, я не включаю її в цей список і також не рекомендую її інвесторам, які вперше входять у неї.
Додаток ICICI Direct не такий простий у використанні, як Zerodha або Groww.
Але якщо у вас є банківський рахунок ICICI, зареєструйте обліковий запис ICICI 3-в-1. Після того, як ваш рахунок буде затверджено, зателефонуйте у свій банк і запитайте, чи можуть вони відмовитися від ваших щорічних платежів і знизити комісію за торгівлю.
Це дозволить вам заощадити додаткові гроші на торгівлі та річних зборах.
Сподіваюся, у цій публікації ви знайшли свій ідеальний інвестиційний додаток.
Я б рекомендував спочатку спробувати Groww або ETMoney і поступово переходити на Zerodha – це найкраща доступна платформа на даний момент.
Якщо у вас є запитання, ставте їх у розділі коментарів нижче.
Яш
Out of zerodha & groww, Який з них підходить для наявності (лише доставка, без внутрішньоденних), прямий mf. Чи обидва надають звіт про приріст капіталу, звіт про операції безкоштовно?
Ааюш Бхаскар
Зеродха! Немає жодного порівняння між Zerodha та будь-якою іншою брокерською компанією щодо візуального представлення даних і звітності.
седжал джайн
Привіт Ааюш,
Дякуємо за ваші постійні огляди та відгуки про нові програми. Я хотів зрозуміти, що, з вашої точки зору, буде наступною найкращою річчю у сфері фінансових технологій, яка може конкурувати з Zerodha та Groww.
є більше фінансових технологій, які намагаються залишити свій слід у цьому просторі. Чи може консультування з питань технологій відіграти ключову роль у підриві ринку?
ваші коментарі, будь ласка
Ааюш Бхаскар
Привіт Седжал,
Це дуже гарне запитання.
Я покладаю великі надії та впевнений у INDmoney. Вони мають відповідну команду та навички, щоб стати наступною великою справою в наступні п’ять років. Я бачу кілька різних програм, які можуть замінити Groww, серед яких, звичайно, є INDmoney.
Коли я вперше почув про них, я покладав великі надії на програму під назвою FirstStock, але відтоді вони втратили слід.
Але Zerodha, їх найближчим часом не можна замінити жодним фінтех-додатком. Вони прості, небайдужі до своїх конкурентів і надзвичайно зосереджені на своїх клієнтах. Smallcase стане надзвичайно популярним серед молодих інвесторів, коли вони нарешті зрозуміють, що вибір окремих акцій без інвестування в диверсифікований фонд є ризиком, на який ніхто не повинен йти.
У мене немає надії на консультативні послуги.
Нарешті, штучний інтелект стане ключовою особливістю у сфері фінансових технологій. Будь-яка програма, яка використовує штучний інтелект і машинне навчання для допомоги/консультування інвесторів і зменшення суперечок між інвесторами та інвестиційними інструментами, принесе великий виграш.
Далбір Сінгх
Чудово читати ваш глибокий аналіз. Я ціную вашу роботу.
Окрім програм для інвестування/торгівлі, чи можете ви також порекомендувати найкращих інвестиційних консультантів, таких як Value Research, Prime Investor чи будь-яких інших у цій галузі.
Дякую