Щоб допомогти вам якнайшвидше розпочати роботу, я підготував цей список фінтех-додатків в Індії. Класифіковано на різні розділи.
У кожному розділі я просто згадаю один фінтех-додаток/платформу, який є просто найкращим у категорії.
Чому?
Оскільки в Інтернеті є сотні списків, де можна знайти десятки рекомендованих платформ для інвестування, заощаджень, дослідження ринку тощо.
Але це ускладнює початківцю, оскільки створює дилему вибору. Це не список «Що я використовую», не має значення, що я використовую.
Натомість цей список має допомогти вам швидко почати, і вам не доведеться турбуватися про те, що вас обдурять або ви оберете неправильну платформу.
Це список того, що ВИ можете використовувати, якщо ви не впевнені, де, щоб почати з інвестування або заощаджуючи свої гроші.
Інвестування у фондовий ринок
Зеродха
Zerodha — найкраща платформа для інвестування в акції. Це не просто простий у використанні, але він набагато кращий, ніж будь-яка інша брокерська платформа зі знижками в Індії.
Zerodha — дисконтний брокер, заснований у 2010 році Нітіном і Ніхілом Каматом. Він стягує фіксовану плату, що вони зробили першими в Індії. Доставка акцій безкоштовна, і вам не потрібно платити щомісячну комісію.
З обліковим записом Zerodha ви отримуєте доступ до кількох інвестиційних платформ, таких як:
- Kite – їхній флагманський додаток для торгівлі.
- Консоль – інформаційна панель адміністратора бек-офісу з консолідованою інформацією про обліковий запис, даними про інвестиції, активи, податки тощо.
- Монета – Direct інвестиційний додаток взаємного фонду
- Varsity – одне місце, щоб дізнатися про фінанси
Це також дозволяє підключатися до програм сторонніх розробників через API. Наприклад, TickerTape, який дозволяє аналізувати ваші активи без ручного введення та безкоштовно.
Zerodha також пропонує торгівлю товарами, ф'ючерсами та Торгові опціони, випуск SGBs, валютні деривативи, IPO, облігації, ETF та маржа акцій через заставу акцій.
Він також інтегрується з SmallCases. Платформа, на якій акції згруповані в один інвестиційний інструмент, який можна придбати як актив, щоб зменшити ризик і отримати кращий прибуток, ніж еталонний показник категорії.
Kite від Zerodha — найкращий додаток для торгівлі, який ви знайдете в Індії. Немає іншого подібного додатка. Простий, легкий у навігації, наповнений безліччю інформації для дослідження компанії, чудовий простір для відстеження вашого капіталу, позицій тощо.
Крім того, Zerodha дозволяє запускати SIP і створювати резервні набори акцій. Такий як ти інвестувати в пайові фонди через щомісячні інвестиційні плани, ви можете зробити те саме з акціями за допомогою Zerodha.
Інвестування у взаємні фонди – прямий Do It Yourself
рости
З Groww ви можете почати інвестувати у взаємні фонди за лічені хвилини. Це мій улюблений інвестиційний додаток з усіх, які я тестував досі.
Groww надзвичайно зручний для початківців і робить інвестування веселим, легким і легким.
Немає комісії за обслуговування облікового запису. Це абсолютно безкоштовно. Вони не стягують жодних комісій за покупки в пайових фондах.
Groww також дозволяє інвестувати в:
- Індійські акції
- Американські акції
- Цифровий золото
- Фіксовані депозити
- Bonds
- IPO
І багато іншого.
Ви можете налаштувати SIP, змінити їх суму та дату будь-коли, а також відстежувати свої зовнішні інвестиції в Groww. Вони також мають дуже активну та корисну команду підтримки.
Загалом, це найпростіший спосіб розпочати свій інвестиційний шлях. І це абсолютно безкоштовно.
Інвестування у взаємні фонди – прямий Допомоги
MoneyJar
MoneyJar — це платформа, яку я б рекомендував для зайнятих працівників. Або люди, які просто хочуть почати інвестувати свої гроші, але не мають часу чи бажання вивчати ринок.
Чим MoneyJar відрізняється від Groww?
З MoneyJar ви не «повністю» приймаєте інвестиційні рішення. Існує система та команда експертів, які допоможуть вам.
Існують кошики пайових фондів (2 або більше фондів, об’єднаних як один інвестиційний інструмент), які називаються Jars. Ці банки сортують цілі на основі вашої схильності до ризику та інвестиційної цілі.
Банки створені для короткострокових цілей, агресивних/консервативних, довгострокових цілей тощо. Кошти в цих баночках ретельно відібрані, щоб дати вам найкращі результати за певний час і пропорційно прийнятому ризику.
Найприємніше те, що за потреби вони щоквартально перебалансовують ваші Jars. Які ви не отримаєте безкоштовно 99 разів зі 100.
Крім того, якщо вам колись знадобляться вказівки чи допомога з інвестиціями, ви можете зв’язатися з командою MoneyJar, і вони допоможуть вам сам-на-сам.
Відстежуйте всі свої інвестиції на одній інформаційній панелі
INDmoney
INDmoney — це унікальний додаток. Наразі в Індії немає жодної іншої програми, яка б наближалася до того, що вона пропонує.
За допомогою однієї програми, INDmoney, ви можете відстежувати всі свої інвестиції, пов’язані з вашою електронною поштою та номером PAN, в одному місці. Ваші акції, PPF, EPF, банківський рахунок, пайові фонди, NPS, AIF тощо.
Це також дозволяє інвестувати у взаємні фонди без комісії, купувати акції США без сплати комісії за зовнішні перекази та інвестувати у FD без банківського рахунку.
INDmoney консолідує ваші інвестиції та зобов’язання, а потім обчислює вашу чисту вартість. Будь-які кредити, кредитна картка Зобов’язання, які ви можете мати, віднімаються від ваших інвестицій, і тоді це показує вашу чисту вартість.
Він має чудовий трекер акцій, який також дає вам рекомендації щодо купівлі/утримання/продажу (тільки за платне членство).
INDmoney також надає вам послуги сімейного офісу.
Загалом, якщо ви хочете консолідувати свої інвестиції, а також безкоштовно інвестувати в акції США, INDmoney варто перевірити.
Про INDmoney я писав тут досить докладно. Фактично, я написав єдиний найдетальніший твір про INDmoney.
Відстежуйте свої фінанси, заощадження та витрати
Гаманець від BudgetBakers
Wallet від BudgetBakers — це найкращий додаток для гаманців. Я буквально протестував усі інші програми, від Walnut до Spendee, але всі вони не збігаються з Wallet.
Wallet це програма для планування бюджету, відстеження витрат/доходів, яка пов’язана з вашим банківським рахунком.
Потім він синхронізує ваші транзакції на зрозумілій та інтуїтивно зрозумілій інформаційній панелі. Де ви можете автоматично класифікувати кожну транзакцію, додавати мітку, створювати спеціальні категорії, спеціальні правила та визначати бюджет.
Деякі його функції, наприклад автоматичні правила, є абсолютно ексклюзивними. Кожного разу, коли відбувається транзакція, Wallet автоматично визначатиме категорію, додаватиме мітку та відповідно коригуватиме бюджет. Ви також можете побачити майбутні прогнози своїх витрат, використання бюджету та грошових потоків.
Його можна повністю налаштувати, тож будь-що, що вам потрібно від відстеження витрат/планувальника витрат, Wallet зможе задовольнити ваші потреби.
NeoBank
Fi.Money
Є багато необанки прибувають до Індії. Але Fi зарекомендував себе як стабільний і надійний необанк.
Fi — чудова програма для людей, яким не подобаються звичайні банківські програми та які хочуть мати нульовий баланс без жодних умов. Де ви можете виконувати щоденні транзакції та не турбуватися про комісії, збори тощо.
З Fi ви отримуєте всю цю свободу та багато іншого. Fi співпрацює з Федеральним банком, що означає, що ваші гроші зберігаються в регульованому банку RBI. Однак ви можете використовувати набагато зручнішу програму порівняно з повільною та сварливою програмою Федерального банку.
Fi також має багато функцій, наприклад Money Plants. Це система винагород, за допомогою якої ви заробляєте гроші за певні транзакції та заощаджуєте гроші для досягнення мети. Ви отримуєте безкоштовну дебетову картку, доступ до UPI та помічника зі штучним інтелектом, який збирає дані транзакцій і відповідає на фінансові запитання.
Отже, якщо ви шукаєте спосіб банкінгу без будь-яких умов, як це має бути, гл.
Додаток кредитної лінії
MoneyTap
Примітка. Якщо вам не обов’язково потрібна кредитна лінія, не отримуйте її.
Якщо у вас уже є кілька кредитних карток і вам не потрібна готівка для розвитку бізнесу чи витрачання грошей на щось значно більше, ніж ваш приплив готівки, і ви знаєте, що зможете погасити, не беріть кредитну лінію .
Однак, якщо ви все ж бажаєте, я рекомендую використовувати MoneyTap.
MoneyTap — це найпростіший спосіб отримати кредитну лінію. Ви просто завантажуєте їх додаток і завершуєте процес адаптації.
Протягом кількох хвилин ви можете побачити, який кредитний ліміт ви можете отримати, процентну ставку та вивести гроші на свій банківський рахунок.
Ви можете отримати кредитний ліміт до 5,00,000 XNUMX XNUMX INR від MoneyTap. Щоб повернути кредит, ви можете обрати погашення EMI.
Немає щомісячної чи річної плати. Крім того, вам не потрібно вносити заставу – MoneyTap пропонує незабезпечену кредитну лінію.
Вони також пропонують картку, пов’язану з вашою кредитною лінією, завдяки чому MoneyTap можна використовувати в магазинах і безпосередньо для покупок в електронній комерції.
Додаток Paylater
Сіплз
Sezzle дозволяє робити покупки на тисячах веб-сайтів електронної комерції, не сплачуючи всю ціну наперед.
Натомість із Sezzle ви повинні платити за покупки 4 частинами. Перший внесок в момент здійснення покупки. Решта через кожні 2 тижні.
Ви можете безпосередньо оформити замовлення через Sezzle, немає UPI або картки. Якщо ви пропустите розстрочку вперше, комісія не стягуватиметься.
Simpl
Якщо ви шукаєте платити пізніше послуги переважно для покупок повсякденних товарів, таких як замовлення в Zomato, Simpl є кращим варіантом.
З Simpl ви можете отримати кредитний ліміт до 20,000 XNUMX INR. Які можна витратити на покупки в електронній комерції.
Ви будете отримувати рахунок двічі на місяць, кожного 15 числа.
Небанківська кредитна картка
Скибочка
Slice — це, мабуть, найкраща кредитна картка для міленіалів і користувачів покоління Z.
Це небанківська кредитна картка. Це означає, що Slice не пов’язаний із банком, зареєстрованим RBI, таким як ICICI, SBI тощо. Натомість вони діють як позичальник і цифровий партнер для NBFC.
Slice пропонує миттєво затверджену кредитну картку для будь-кого. Вам не потрібно мати ITR або навіть роботу. Якщо вам 18 років і у вашій кредитній історії немає дефолту, ви можете отримати кредитну картку Slice.
Інвестуйте в акції США
Вивірений
Vested — найкращий спосіб інвестувати в акції США та ETF з Індії. Vested співпрацює з DriveWealth, щоб дозволити індійцям безпосередньо купувати акції компаній, зареєстрованих на Нью-Йоркській фондовій біржі.
Вам не потрібно платити жодних комісійних за використання Vested. Вони також пропонують «Жилети», які є портфельним кошиком на основі схильності до ризику та секторів. Кожен вкладник складається з кількох акцій та ETF, щоб зменшити ризик шляхом диверсифікації ваших інвестицій.
Vested також пропонує низьку комісію за зняття коштів і є абсолютно безпечним.
Особлива згадка – INDmoney
INDmoney — це ще одна чудова програма для початку інвестування в акції США. З INDmoney ви отримуєте доступ до облікового запису Super Saver для переказу коштів на свій брокерський рахунок у США без будь-яких комісій чи комісій за зовнішні перекази.
У співпраці з банком SBM INDmoney також забезпечує найкращий обмінний курс INR до USD.
Якщо ви з нетерпінням чекаєте інвестування в ETF США, вам сподобається їх надійна функція дослідження ETF. Він показує потенційний прибуток від ваших інвестицій для вибраних ETF, їхні активи та порівняння з іншими ETF тієї ж категорії.
Ви також отримуєте винагороду за інвестиції в акції США через INDMoney.
Інструменти дослідження ринку
Тіхорі
Тіджорі має, мабуть, найрозширеніші/вичерпні фінансові дані про індійські та американські компанії, зареєстровані на біржі.
Усе, що ви хочете знати про певну акцію, Tijori має дані, щоб відповісти на це питання. І це більше про те, як вони представляють ці дані в дуже інтуїтивно зрозумілому, чистому та легкому для розуміння форматі.
Тіджорі Фінанси дозволяє провести глибокий аналіз акцій, зрозуміти, де певна компанія заробляє найбільше своїх грошей, контрольні показники, візуальні графіки з детальним фінансовим аналізом, розбивкою за секторами тощо.
Щоб отримати доступ до рівня даних, які Tijori надає в консолідованому вигляді, вам потрібно об’єднати принаймні 7 різних фінансових інструментів. Крім того, це позбавить вас від перегляду річних звітів, Технічний аналіз, аналіз ринку, книги, аналіз сектору, це лише деякі з них, які дозволяють прийняти мудре рішення про те, які акції купувати чи продавати.
TickerTape
TickerTape — це інструмент для аналізу акцій і перевірки, який надає численні інструменти для аналізу компанії як інвестора.
Ви можете проаналізувати внутрішню вартість компанії, фінансові записи, перевірити майбутні прогнози цін, зростання, структуру акцій, події/новини, порівняти різні компанії в секторі тощо.
Крім того, TickerTape поставляється з контрольним списком стану акцій.
Ви також можете аналізувати ETF та пайові фонди за допомогою TickerTape. Це один із інструментів, який ви повинні використовувати як початківець.
Фінологія Ticker
Окремо відзначимо, що Finlology Tracker може не давати прогнозів майбутніх цін, але це чудовий інструмент аналізу акцій.
Однією з найкращих особливостей Finology Ticker є його розділ «Сила та слабкість». Він показує вам сфери, де компанія стає сильнішою, а також де це недолік. Початківцям зазвичай важко отримати та консолідувати цю інформацію.
Якщо вам потрібна додаткова інформація, ви можете підписатися на Finology ONE, яка надає вам доступ до кількох звітів і аналізу запасів, проведеного групою експертів.
Інші корисні інструменти Fintech
EnKash
EnKash підтверджує малий бізнес безвідсотковою кредитною карткою для корпоративного використання. Це B2B фінтех платформа.
Отримавши кредитну лінію EnKash, ви можете створити кілька віртуальних і фізичних карток, пов’язаних із вашим обліковим записом EnKash, і розподілити їх між своєю командою. Ви можете налаштувати кожну картку та контролювати її використання, як вважаєте за потрібне.
Ви також можете використовувати EnKash для прийому платежів для вашого бізнесу, автоматизації управління грошовими потоками та інтеграції з популярним бухгалтерським програмним забезпеченням.
Хоп
Hop або MoneyHop пропонує мультивалютний гаманець/ощадний рахунок. Це дозволяє приймати платежі з різних країн, включаючи США, безпосередньо, без сплати додаткових комісій за конвертацію.
Hop поставляється з дебетовою карткою та ощадним рахунком без балансу. Використовуючи дебетову картку Hop, ви можете здійснювати операції на форекс без жодних комісій.
Якщо ви користувалися функцією глобальних платежів Payoneer, розгляньте Hop як альтернативу, але без затримки отримання грошей на ваш банківський рахунок.
Open.Money
Open.Money — необанк, створений для бізнесу. Щоб допомогти підприємствам керувати своїми витратами, податками, бухгалтерією, грошовими потоками та кількома банківськими рахунками в одному місці.
Open поставляється з дебетовою карткою VISA, керуванням виплатами, збором платежів та іншими функціями електронної комерції, які дозволяють керувати фінансовою частиною вашого бізнесу, не переглядаючи тонни таблиць Excel і заплутаного бухгалтерського програмного забезпечення.
Крім того, він підтримує API, тож ви можете розробляти власні програми для підключення до свого облікового запису Open. Зараз дуже небагато необанків в Індії пропонують цю функцію.