Công ty của bạn cần dòng tiền thường xuyên từ khách hàng của bạn để quản lý chi phí hàng tháng của bạn thành công. Đáng buồn thay, đây là một phần công việc mà nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ cảm thấy khó khăn một cách khó chịu.
Bạn đã gửi hóa đơn nhưng quên thông báo cho khách hàng của mình về khoản thanh toán sắp tới. Bạn đã quá bận rộn với các dự án khác để kiểm tra tình trạng tài khoản phải thu của mình. Bạn đã không gửi hóa đơn đúng hạn.
Thực sự, các doanh nhân phải vật lộn với việc thu tiền thanh toán vì rất nhiều lý do. Vì vậy, hầu hết các phần mềm kế toán đều được cài đặt phần mềm thu hồi công nợ để đảm đương các công việc thường xuyên.
CredFlow là một trong những công cụ giúp bạn dễ dàng nhận các khoản thanh toán đúng hạn và cải thiện hoạt động của công ty.
Trong hướng dẫn này, tôi sẽ chia sẻ tất cả về CredFlow và cách nó có thể giúp ích cho doanh nghiệp của bạn.
CredFlow là gì?
Tín dụng là một công cụ quản lý khoản phải thu có thể tự động hóa một số hoạt động của bạn để dễ dàng thực hiện công việc thu tiền thanh toán của bạn.
Không chỉ vậy, nó còn giúp bạn dự báo ngân sách và đưa ra cái nhìn sâu sắc về các cơ hội kinh doanh trong tương lai.
Ví dụ: bạn đang có kế hoạch thực hiện một giao dịch mua bất ngờ nhưng không chắc liệu bạn có đủ khả năng chi trả vào lúc này hay không. Bạn có thể tìm hiểu bằng cách xem lại báo cáo lão hóa của CredFlow để xem liệu doanh số bán hàng của bạn có thể trang trải các chi phí tiềm năng của bạn hay không. Dữ liệu sẽ giúp bạn quyết định có nên sử dụng nó hay không.
Credflow cung cấp tám hành động tự động hóa khác nhau, từ tạo biên nhận đến chia sẻ thông tin. Tất cả nhằm tạo điều kiện cho bạn quản lý thành công dòng tiền và các hoạt động hàng ngày của mình.
Với Credflow, bạn có thể thoải mái duy trì sổ sách kế toán của mình mà không cần liên tục kiểm tra các khoản phải thu hoặc đưa ra quyết định vội vàng.
Có thể như thế nào Tín dụng Giúp doanh nghiệp của bạn
Credflow giúp bạn nhận được các khoản thanh toán nhanh hơn 20 lần, giảm các khoản nợ khó đòi và tăng năng suất. Bạn chỉ cần xem xét các tính năng của nó để nhận ra những lợi ích đáng kinh ngạc của nó.
Để giải thích rõ hơn về tuyên bố của tôi, hãy để tôi chia sẻ tám tính năng chính của Credflow để chỉ ra cách chúng có thể làm cho hoạt động kinh doanh của bạn tốt hơn.
1. Nhắc nhở thanh toán
Các doanh nghiệp B2B thường đưa ra các điều khoản thanh toán khác nhau cho khách hàng của họ. Một số khách hàng hứa sẽ thanh toán đầy đủ cho bạn vào một ngày nhất định, trong khi một số ít có thể thích chia thanh toán thành nhiều đợt.
Credflow cung cấp một tùy chọn để tự động gửi cảnh báo cho khách hàng của bạn khi các khoản thanh toán của họ quá hạn.
Công cụ này cung cấp cho bạn hai cách để gửi lời nhắc. Bạn có thể đặt lời nhắc qua email hoặc gửi chúng qua SMS. Khi bạn đã kích hoạt hành động nhắc nhở của mình, Credflow sẽ gửi tin nhắn dựa trên tần suất bạn đã đặt.
Ví dụ: một trong các khoản thanh toán của khách hàng của bạn dự kiến sẽ nhận được sau 60 ngày. Bấm vào Đặt chi tiết liên hệ ở đầu Trang tổng quan và bật lời nhắc 7 ngày. Điều này sẽ ra lệnh cho Credflow gửi cảnh báo hàng tuần cho khách hàng.
Còn nữa.
Ngoài ra, bạn có thể đặt lời nhắc cho những khách hàng đã hứa sẽ trả tiền trong tương lai. Chỉ cần tạo một nhiệm vụ và Credflow sẽ thả thông báo khi đến thời điểm.
Nhắc nhở thanh toán tiết kiệm thời gian của bạn và giảm nguy cơ bỏ sót các hóa đơn quá hạn.
2. Quyết toán tài khoản
Khách hàng dài hạn thường thực hiện nhiều giao dịch và sau đó thanh toán định kỳ theo đợt. Mặc dù đây là một thông lệ tiêu chuẩn trong ngành B2B, nhưng việc ghi âm lại trở thành một thách thức.
Để giúp bạn ghi lại các khoản thu không thường xuyên, Credflow cung cấp hai tùy chọn để thanh toán tài khoản. Bạn có thể tự điều chỉnh nó hoặc công cụ sẽ tự động điều chỉnh số dư cho bạn.
Hãy để tôi giải thích nó theo cách này.
Credflow có một tab biên nhận cho phép bạn tạo phiếu thu nhanh ngay khi bạn nhận được khoản thanh toán từ khách hàng của mình. Khi phiếu thưởng được tạo, Credflow sẽ hiển thị các hóa đơn chưa thanh toán ngay bên dưới để cho phép bạn khớp biên lai với hóa đơn ưa thích của mình theo cách thủ công.
Nếu bạn có biên lai tồn đọng mà bạn chưa phân bổ cho bất kỳ hóa đơn nào, Credflow sẽ tự động chọn biên lai cũ nhất và thanh toán khoản nợ.
Tính năng tự động phân bổ này giúp bạn không phải cập nhật sổ cái của mình mỗi khi bạn được thanh toán.
3. Tóm tắt về Lão hóa
Đây là một trong những tính năng quan trọng của Credflow mà bạn có thể sẽ sử dụng nhiều lần.
Một bản tóm tắt cũ cho thấy bản trình bày bằng đồ họa về tất cả các hoạt động của bạn. Chẳng hạn như tổng số các khoản thanh toán quá hạn của bạn và các khoản phải thu trong tương lai của mỗi công ty.
Bạn sẽ tìm thấy bản tóm tắt trên trang tổng quan chính, nơi bạn có thể xem lại khoản thanh toán chưa thanh toán của khách hàng, số tiền đã thu hồi trong năm nay và kỳ thu tiền trung bình.
Bản tóm tắt cũ cung cấp cho bạn đủ dữ liệu để xác định xem khách hàng này đang mang lại cho công ty bạn bao nhiêu lợi ích.
Hãy để tôi cho bạn một ví dụ.
Giả sử, một trong những xu hướng bán hàng của khách hàng của bạn thường tăng vào tháng XNUMX và tháng XNUMX. Điều này ngụ ý rằng công việc kinh doanh của khách hàng của bạn sẽ bùng nổ trong những tháng này.
Bạn có thể tận dụng thông tin này để tiếp cận họ với các chương trình khuyến mãi trực tiếp trong thời gian đó.
Credflow cung cấp phiên bản dạng bảng của tóm tắt cũ của bạn trong Tóm tắt con nợ nếu bạn muốn xem chi tiết.
4. Tin nhắn hàng loạt và chỉnh sửa
Bất cứ khi nào một công ty sửa đổi các điều khoản và điều kiện của mình, chủ sở hữu thường muốn cập nhật và thông báo cho các bên liên quan cùng một lúc.
Credflow giúp bạn chỉnh sửa thông tin chi tiết của mình trên một trang tính dễ dàng hơn và thông báo nó cho khách hàng của bạn hàng loạt.
Nếu bạn nhìn vào đầu trang tổng quan chính, tab chi tiết liên hệ sẽ dẫn bạn đến một trang chứa trang tính excel có thể tùy chỉnh về các địa chỉ liên hệ của bạn. Bạn có thể thay đổi bất kỳ thông tin nào bạn muốn và Credflow sẽ ngay lập tức cập nhật thông tin đó trên hệ thống của mình.
Trên cùng một trang, bạn cũng sẽ tìm thấy CTA cho các tin nhắn hàng loạt. Điều này sẽ cho phép bạn chia sẻ tất cả các thay đổi của mình với khách hàng của bạn cùng một lúc.
5. Ưu đãi Quản lý chương trình
Tôi đã đề cập trước đó rằng khách hàng B2B thích một tài khoản mở, nơi họ có thể hoãn thanh toán đến một ngày sau đó.
Mặc dù thông thường cả hai bên đều ổn với thỏa thuận, nhưng sẽ có lúc bạn cần một khoản thanh toán sớm từ khách hàng của mình.
Đối với những trường hợp như vậy, CredFlow cung cấp một tính năng được gọi là quản lý chương trình khuyến khích. Nó bao gồm việc đề xuất một tỷ lệ chiết khấu nhất định để thuyết phục khách hàng thanh toán sớm cho bạn.
Giả sử bạn đang cần tiền gấp trong XNUMX ngày tới. Trong tab ISM, bạn có thể tạo động lực cho con nợ đã chọn của mình với Lược đồ CTA. Khi phiếu mua hàng của bạn được gửi, nó sẽ thông báo tóm tắt nếu con nợ thanh toán trong vòng mười ngày, họ sẽ nhận được, chẳng hạn như 10% và nếu họ hoàn tất các khoản thanh toán của mình trong 5 ngày, họ có thể tận dụng chiết khấu 15%.
Hành động này có thể kích động khách hàng của bạn thanh toán các khoản nợ của họ ngay lập tức.
Về cơ bản, Quản lý chương trình khuyến khích mang lại cho bạn cơ hội để tăng tốc độ thu thập của bạn.
6. Quản lý nhóm
Quản lý các khoản phải thu không phải là công việc duy nhất mà CredFlow đưa ra. Công cụ tự động hóa cũng giúp bạn quản lý nhóm của mình dễ dàng hơn.
Ví dụ: bạn có thể thêm nhiều người dùng vào tài khoản của mình và tùy chỉnh khối lượng thông tin bạn muốn chia sẻ với nhóm của mình — chẳng hạn như giới hạn thẩm quyền phê duyệt, cấp quyền truy cập cho khách hàng hoặc hạn chế chế độ xem sổ cái.
Bạn cũng có thể chỉ định mục tiêu cho đại diện bán hàng của mình trong Quản lý kinh doanh Phần báo cáo.
Credflow cho phép bạn mời khách hàng và nhân viên riêng lẻ cũng như tạo toàn bộ nhóm.
Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất, bạn có thể không cần các hành động trên. Tuy nhiên, những tính năng này sẽ giúp ích cho các công ty nhỏ với các dự án yêu cầu sự hợp tác của nhóm.
7. Kiểm soát tín dụng
Một doanh nhân thông minh chắc chắn biết khi nào nên ngừng mở rộng hạn mức tín dụng cho khách hàng. Nhưng họ vẫn yêu cầu một hệ thống phát hiện việc này con nợ tiềm ẩn khó đòi ngay từ đầu.
Credflow giúp bạn tiết kiệm thời gian bằng cách tự động xác định những con nợ khó đòi cho bạn.
Trong tab cài đặt, bạn sẽ khám phá một phần có tên là Kiểm soát tín dụng.
Kiểm soát Tín dụng sẽ cho phép bạn không chỉ đặt giới hạn số tiền chưa thanh toán mà còn đặt thời hạn thu nợ. Vì vậy, khi một con nợ vượt quá giới hạn đã đề cập, họ sẽ tự động bị xóa sổ như một con nợ khó đòi.
Các công ty thường mất 1.5% khoản phải thu cho các khoản nợ khó đòi. Với tùy chọn Kiểm soát tín dụng, bạn có thể đảm bảo các khoản nợ xấu của mình không vượt quá giới hạn.
8. Tự động chia sẻ
Credflow cung cấp rất nhiều tính năng tự động hóa, trong đó có một tính năng là chia sẻ báo cáo tự động.
Nếu bạn bật Báo cáo Người dùng trong phần cài đặt, một email tự động sẽ được tạo và gửi đến nhóm của bạn, chia sẻ tóm tắt về khách hàng của bạn. Nó sẽ cho phép bạn chia sẻ báo cáo hàng ngày và hàng tuần với các thành viên trong nhóm của bạn hoặc các bên liên quan.
Credflow cũng cho phép bạn chia sẻ biên nhận với khách hàng của mình bằng cách bật tùy chọn chia sẻ hóa đơn tự động. Mỗi khi bạn tạo biên nhận, một bản sao của biên lai sẽ được gửi đến khách hàng của bạn.
Cả hai tính năng tự động hóa đều giúp bạn giữ cho nhóm của mình luôn cập nhật và duy trì kết nối với khách hàng của bạn.
Làm thế nào để cài đặt Credflow?
Cài đặt Credflow chỉ mất bốn bước đơn giản. Nhưng trước khi chia sẻ chi tiết cụ thể, tôi muốn đề cập rằng, Credflow không tương thích với mọi phần mềm kế toán.
Vì Credflow vẫn đang trong giai đoạn đầu, nó đang dần mở rộng phạm vi hoạt động của mình. Hiện tại, nó chỉ tích hợp với phần mềm kế toán Tally.
Hãy để tôi hướng dẫn bạn các bước cài đặt Credflow.
- Tạo một tài khoản miễn phí trên trang web bằng địa chỉ email của bạn. Các Đăng ký CTA ở góc trên cùng bên phải của trang đích Luồng tín dụng sẽ đưa bạn đến mẫu đăng ký.
- Sau khi đăng ký, Credflow sẽ yêu cầu bạn tải xuống ứng dụng trên máy tính để bàn.
- Cài đặt ứng dụng, đăng nhập vào Credflow và bắt đầu thêm các công ty để đồng bộ hóa dữ liệu với Tally. Bạn cần đăng nhập vào cả Tally và Credflow cùng lúc để đồng bộ hóa dữ liệu.
- Sau khi dữ liệu của bạn được đồng bộ hóa, bạn có thể vận hành thành công Credflow trên máy tính để bàn và thiết bị di động của mình. Công cụ có màn hình phản hồi sẽ tự động điều chỉnh theo bất kỳ thiết bị nào bạn đang sử dụng.
Cấu trúc giá
Credflow là một công cụ miễn phí cung cấp hai giải pháp giá cả phải chăng bên cạnh gói miễn phí. Nếu bạn là một công ty vừa và nhỏ, hãy chọn Kế hoạch tiết kiệm. Nó thường được ưa chuộng và có giá 82 đô la mỗi năm. Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất, Gói Lite sẽ phù hợp với bạn.
Tôi đính kèm ảnh chụp màn hình về cấu trúc giá hiện tại của nó để giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất.
Credflow bao gồm tất cả các tính năng mà một phần mềm quản lý tiền mặt tốt cần phải có.
Công cụ này có thể không phải là công cụ lâu đời nhất trên thị trường, nhưng công ty khởi nghiệp có trụ sở tại Mumbai đã gây quỹ $ 2.1 triệu trong tài trợ hạt giống và có được hơn 5000 người dùng.
Điều đó sẽ cho bạn biết điều gì đó về công ty.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, hãy cho tôi biết trong phần bình luận.
Bình luận