في السنوات الأخيرة ، حققت صناعة العملات المشفرة قفزات هائلة إلى الأمام من حيث التبني. أصبح هذا ممكناً بسبب قبول الصناعة للحاجة إلى التنظيم.
الحل الوسط ، على ما يبدو ، هو أن الصناعة مستعدة لقبول الفئة الأدنى من كونها أصولًا رقمية بدلاً من نظام نقدي جديد. في المقابل ، قبلت الحكومات أيضًا هذا التفسير وحاولت عدم إثقال كاهل الصناعة بالتنظيم الذي سيكون هو الحال إذا كان هذا نظامًا نقديًا جديدًا.
يتمثل التأثير الرئيسي للتنظيم في مطلب "اعرف عميلك" (KYC) ، والذي خلق انقسامًا شرسًا داخل الصناعة.
من ناحية أخرى ، هناك البورصات المركزية (CEXs) التي ، نظرًا لطبيعة أعمالها ، دفعت ونفذت الآن إجراءات مختلفة لتشجيع أصحاب الحسابات التي تم التحقق منها.
من ناحية أخرى ، لا تزال الحركة اللامركزية تشعر بأن قبول التنظيم هو حكم بالإعدام على ما شرعت الصناعة في القيام به.
ينصب تركيز هذا المنشور على فهم Crypto KYC ، والفوائد ، والعيوب ، وأين / كيف يمكنك التداول بدون متطلبات KYC. ضع في اعتبارك أن محتوى هذه المقالة تعليمي بحت ولمساعدتك على إدارة المخاطر، لئلا ينتهي بك الأمر إلى خسارة المال لأن "No KYC CEX" قررت إغلاق المتجر.
مستعد؟ دعنا نذهب لاستكشاف KYC Me و KYC Me Not.
1. ما هو شرط "اعرف عميلك"؟
ببساطة ، KYC هو معرفة عميلك.
لماذا؟
حسنًا ، إذا اشتريت خبزًا من مخبزك المحلي ، فلن يحتاج صاحب المتجر إلى معرفة من أنت.
لكن ماذا لو اشتريت بندقية صيد أو خبزًا بدلاً من ذلك؟ الآن ، يبدو أن صاحب المتجر بحاجة إلى معرفة من أنت.
بعد كل شيء ، لن يرغب صاحب المتجر في البيع لشخص غير مرخص له أو شخص له تاريخ من العنف المرتبط باسمه.
نفس المفهوم ينطبق على الخدمات المالية. المال يجعل العالم يدور ، وهذا صحيح حرفيًا بالنسبة للأموال المكتسبة من خلال وسائل غير مشروعة و / أو تهدف إلى مزيد من الأنشطة الإجرامية.
وبالتالي ، من المهم لصاحب المتجر بيع العملات المشفرة قم بالشراء والبيع للاستعلام عن هويتك لاستبعاد العناصر السيئة.
1.1 فوائد KYC
تشبيه آخر لمساعدتك على فهم هذا. صاحب المتجر الذي يبيع الخبز لا يعرفك. يبيع آلاف الكعك يوميًا لمئات العملاء. إذا سأله شخص ما عنك ، فلن يكون لديه الدليل الأول.
من ناحية أخرى ، إذا كانت الشرطة تبحث عن مشتبه به ارتكب جريمة ببندقية صيد أو تبرع لمجموعة محظورة ، فإن متجر الأسلحة الخاص بك أو البنك الذي تتعامل معه سيضمن لك على التوالي.
باختصار ، KYC يحميك. بالتأكيد ، النظام الأساسي الذي تتعامل من خلاله مع الفوائد أيضًا في التخفيف من مخاطر إساءة استخدام نظامهم الأساسي. ومع ذلك ، فإن المستفيد الأكبر هو أنت.
1.2 عيوب KYC
من منظور Crypto ، بشكل عام ، يتم عمل حجتين لتجنب KYC.
أولاً ، هويتك في أيدي أطراف ثالثة قد تفصح عنها للآخرين. والثاني هو أن أرباحك تخضع للضرائب.
اسمحوا لي أن أكشف زيف كلتا الحجتين على النحو التالي:
- من الغريب أنك ستثق بطرف ثالث بأموالك وليس بهويتك. بعد كل شيء ، أنت تقدم هويتك بسهولة إلى البنك الخاص بك ، ومزود التأمين الخاص بك ، و صندوق مشترك الشركة ، وحتى خدمة نقل وتوصيل الطعام. لماذا تفعل ذلك؟ الجواب هو الثقة التي تأتي من المنظمة المذكورة التي يتم تنظيمها. إذا كان التبادل منظمًا محليًا ، فمن الأفضل ألا تواجه مشكلة في تقديم هويتك.
- يقولون أن الشيء الوحيد المؤكد في الحياة هو الموت والضرائب. قد تحاول تجنب دفع الضرائب من خلال عدم الإفصاح عن "اعرف عميلك" ، ولكن يمكن لضابط الضرائب أن يمسك بك بسهولة عن طريق تدقيق أصولك لاحقًا. بعد كل شيء ، إذا كان دخلك المعلن لا يفسر ثروتك ، فسوف تدفع فاتورة الضرائب عاجلاً أم آجلاً.
2. أفضل ما في برنامج KYC CEX
كجزء من بحثي ، صادفت العديد من خدمات P2P التي لا تتطلب KYC ولكن بعد أن خضعت للتعليقات السلبية المتاحة. لا أعتقد أنه من الحكمة مشاركتها هنا مع اهتمامك الخاص.
ومن ثم ، إذا كنت ترغب في التمسك بتطبيقات CEX ، فإن بعض مراكز CEX المعترف بها تستمر في تقديم التسهيلات للحسابات غير المؤكدة وفقًا لقائمتنا أدناه ، ويمكنك الاستمرار في استخدامها.
ومع ذلك ، مع تزايد التبني ، مسألة وقت فقط قبل إغلاق هذه النافذة أيضًا.
2.1. Binance
تشيكوسلوفاكيا (اختصار لـ Changpeng Zhou) هو على الأرجح أغنى رجل في العالم وكان في طليعة حملة KYC. CEX الخاص به ، Binance، هو الاسم الأكبر والأكثر شهرة.
أنها تسمح للحسابات غير المؤكدة بعمل الودائع والتجارة ؛ ومع ذلك ، تقتصر عمليات السحب على ما يعادل 0.6 BTC يوميًا.
2.2- كوين
يعد CEX ومقره سنغافورة أحد أفضل المنصات التي تستضيف مشاريع واعدة. في الواقع ، كانت الموجة metaverse لعام 2021 إلى حد كبير KuCoin قاد.
إنها تدعم الودائع والتداول بدون KYC ولكن هناك حد سحب يومي يعادل 1BTC فقط إذا لم يتم التحقق منك.
2.3 أسينديكس
صغير تبادل التي شهدت الكثير من النمو في الآونة الأخيرة باعتبارها واحدة من منصات الانتقال إلى المشاريع الجديدة التي تتطلع إلى القائمة.
لديهم أيضًا حد سحب يومي يبلغ 2 BTC للحسابات التي لم يتم التحقق منها ولكنهم يدعمون الودائع والتداول.
3. هل التبادلات اللامركزية هي الجواب على "اعرف عميلك"؟
على العموم ، اليوم ، هو فقط التبادلات اللامركزية (DEXs) التي لا تتطلب أي KYC.
بخلاف ذلك ، مع تزايد التنظيم والاعتماد ، أصبحت "اعرف عميلك" جزءًا لا يتجزأ من جميع عروض منتجات CEXs.
كما يستدل من الرسم البياني أعلاه ، هناك تحول إجمالي في الحجم بعيدًا عن CEXs إلى DEXs. هذا مدفوع بحقيقة أن العديد من المشاريع الجديدة متاحة حصريًا أولاً في DEXs.
أيضا ، الجزء الأكبر من زراعة المحاصيل & حجم NFT على DEXs. لا تتطلب هذه التبادلات KYC ، ومع ظهور DAOs والتحرك نحوهم من خلال مشاريع مثل Zignaly، ربما لن أطلبه أبدًا.
ونتيجة لذلك ، سوف يتحملون مخاطرهم الخاصة ، ولكن المعنى هو أنه كصناعة ، يبدو الناس بخير مع نسبة المخاطرة / المكافأة. ومن ثم ، إذا كنت ترغب في الالتزام ببيئة لا تعرف عميلك ، فإن DEXs هي الحل المناسب لك. بعض من أكثرها شهرة هي UniSwap و PancakeSwap.
ومع ذلك ، في رأيي الشخصي ، هذا أيضًا قصير العمر مع بدء التشغيل المتوقع لـ الرموز المميزة Soulbound في وقت لاحق هذا العام.
هذه الإرادة الحفاظ على الخصوصية ، ولكن في نفس الوقت ، قم بتمكين التحقق من الهوية على السلسلة.
وفي الختام
كل ما قيل ، اسمحوا لي أن أكرر أن KYC أو لا KYC أو CEX أو DEX ، لا يكاد يكون هناك أي طريقة يمكنك من خلالها الحفاظ على الهوية أو تجنب الضرائب لفترة طويلة.
ومن ثم ، مع عدم وجود أي شيء تخفيه ، بصراحة ، لا يوجد سبب يجعلك تمر بمثل هذه المتاعب.
اترك تعليق