Инвестирането на фондовия пазар стана по-достъпно за широката общественост, тъй като светът стана все по-дигитализиран.
Инвеститорите вече могат без усилие да наблюдават своите активи, да търгуват с акции и стоки и да развиват диверсифицирано портфолио от своите смартфони, благодарение на появата на онлайн брокери и платформи за инвестиране.
Два такива онлайн брокера, които придобиха огромна популярност в Индия, са Zerodha и INDmoney. Докато и двете платформи предлагат подобни услуги, те имат своите уникални характеристики и са насочени към различни типове инвеститори.
Зерода е най-големият и най-доверен онлайн брокер в Индия, предлагащ ниска цена платформа за търговия с разширени инструменти и функции. От друга страна, INDmoney е цялостна платформа за управление на богатството, която предоставя персонализирани инвестиционни съвети и управлява целия ви финансов живот.
В тази статия ще сравним услугите за demat сметки, предлагани от Zerodha и INDmoney, и ще ви помогнем да решите коя платформа е най-подходяща за вас. И така, нека се потопим!
I. Кратък преглед на Zerodha и INDmoney
(i) Зерода
Zerodha, най-голямата индийска онлайн брокерска компания за отстъпки, революционизира начина, по който хората инвестират на фондовия пазар.
Основана през 2010 г. от динамичното дуо на Nithin Kamath и Nikhil Kamath, Zerodha може да се похвали, че има над 1 крора клиенти и допринася за над 15% от всички обеми поръчки на дребно в Индия на дневна база.
Организацията, чието седалище е в Бенгалуру, направи революция в сектора на борсовото посредничество.
Целта на Zerodha е да премахне всички посредници, така че всеки да може да получи достъпни висококачествени финансови услуги.
Със своята удобна за потребителя платформа и авангардна технология Zerodha направи търговия с акции достъпни за масите, като по този начин демократизират индийския фондов пазар.
(ii) INDmoney
INDmoney е сравнително нов участник в света на инвестирането и управлението на богатството в Индия.
Стартира през 2019 г. и вече е натрупал над 7 милиона потребители и бързо набира популярност. За разлика от други инвестиционни приложения, INDmoney е повече от просто приложение за инвестиране; това е приложение за планиране на семейно богатство, което помага на потребителите да планират своите финанси и да инвестират парите си разумно.
С достъп до повече от 5000 акции и 6000 взаимни фонда, INDmoney предлага широка гама от инвестиционни опции на своите потребители. Основан от Ashish Kashyap, бизнесът е със седалище в Gurgaon, Харяна.
INDmoney има за цел да стандартизира управлението на богатството и да го направи достъпно за всички, независимо от тяхната финансова грамотност или опит.
II. Такси и такси
(i) Зерода
Такси за откриване на сметка:- Що се отнася до таксите и таксите, Zerodha предлага конкурентни цени в индийската борсова брокерска индустрия. Таксите за откриване на онлайн сметка за собствен капитал, F&O и валута са 200 INR, и това е 300 INR за търговия със стоки. Офлайн таксите са 400 INR намлява 600 INR съответно.
Годишни такси за поддръжка:-Таксите за поддръжка на акаунта или AMC са 300INR + 18% GST на година, който се начислява на тримесечие, т.е 75 INR + GST на всеки 90 дни, което автоматично се приспада от сметката ви.
Брокерски такси:- Брокерската компания не начислява такси за сделки за доставка на акции, а за сделки в рамките на деня и бъдещи сделки, тя начислява 0.03% или 20/поръчка, което е по-малко. Фиксирана такса от 20 INR се таксува за сделка за опции.
Други такси: - Освен това компанията начислява STT или CTT такси, транзакционни такси, GST такси от 18% (таксувани само за посредничество, SEBI и транзакция), SEBI такси от 10 INR на транзакция на стойност crore и такси за печати. Таксите за DP от 13.5 INR на записка се таксуват в края на деня, независимо от количеството продадени акции.
Zerodha предоставя калкулатор, който помага на клиентите да изчислят общите си такси и такси, като въведат стойността на транзакцията и вида на търговията.
(ii) INDmoney
Откриване на сметка и AMC:- INDmoney има прост и прозрачен модел на ценообразуване за техните услуги за демат акаунти. Те не начислявайте никакви такси за откриване на сметка или AMC такси което може да е много добър вариант за начинаещи да спестят някои ценни пари.
Брокерски такси:- INDmoney начислява обикновена брокерска такса от 0.05% върху общата стойност на транзакцията, до максимум 20 INR, независимо от вида на търговията.
Други такси: - Освен това те начисляват такси за транзакции от NSE и BSE, такси за STT, такси за гербови налози и такси за оборот на SEBI от 0.0001% както за акции, така и за сделки в рамките на деня.
За продажби с доставка ще бъдат таксувани такси за DP от 13.5 INR/списък. Освен това инвеститорите имат опцията да преобразуват физическите си акции в безналична форма на 250 INR/сертификат и GST ще се прилага съответно върху тези такси.
Като цяло моделът на ценообразуване на INDmoney е доста привлекателен и е рентабилна алтернатива на други скъпи конкуренти на пазара.
III. UI опит
(i) Зерода
Както начинаещите, така и опитните търговци могат лесно да търгуват и инвестират в Zerodha благодарение на лесния за използване дизайн. Таблото е добре организирано и събира всички необходими данни на едно място.
Без да се налага да разглеждате объркващи секции, можете да настроите няколко списъка за наблюдение и да проверявате вашите поръчки, позиции и баланс на средствата на сайта. Повече от 70% от транзакциите се извършват с помощта на мобилното приложение, което е също толкова мощно, колкото и десктоп версията.
Софтуерът може да бъде съобразен с вашите вкусове, включително превключване между тъмен и ярък режим. Можете също така да анализирате много акции наведнъж, като едновременно отворите до четири отделни графики на екрана.
Можете да търгувате лесно и да се концентрирате върху парите си благодарение на простия, но ефективен интерфейс.
(ii) INDmoney
Що се отнася до интерфейса и потребителското изживяване на INDmoney, важно е да се отбележи, че той се различава от Zerodha, тъй като не е просто приложение за търговия.
Това е по-скоро приложение за управление на богатството, което предлага широка гама от инвестиционни опции като акции, взаимни фондове, застраховки, кредитна секция и др.
Ако обаче използвате приложението само за търговски или инвестиционни цели, може да се наложи да прекарате известно време, за да свикнете с интерфейса, който може да е малко претрупан поради различните секции.
Приложението е разделено на различни подсекции като Indstocks, американски акции, взаимни фондове, Super Saver и др. За да видите вашите позиции и транзакции, трябва да навигирате през тези отделни секции.
Мобилното приложение е почти идентично с десктоп платформата и предлага цялостен интерфейс. Можете също да получите достъп до образователни видеоклипове на таблото за управление, за да научите за различни инвестиционни опции.
Въпреки това, ако просто търсите търговски нужди, ще прекарате по-голямата част от времето в един или два подсекции в рамките на приложението. Въпреки че интерфейсът е леко претрупан, той предлага широка гама от инвестиционни опции, което го прави привлекателна опция за тези, които търсят решения за управление на богатството.
IV. Инвестиционни опции
(i) Зерода
(a) Акции и ETF
Зерода е предимно борсова посредническа компания, която предлага разнообразие от инвестиционни опции на своите клиенти. Неговият водещ продукт, KITE, предоставя интуитивна платформа за търговия и инвестиране в акции както на NSE, така и на BSE.
Чрез своите авангардни инструменти за търговия и лесен за използване интерфейс Zerodha даде възможност на инвеститорите да купуват и продават акции без никакви проблеми.
Възможността да се инвестира в акции както за дългосрочни, така и за краткосрочни търговски цели е едно от основните предимства на опцията за инвестиране в акции на Zerodha.
Докато търговията в рамките на деня позволява на инвеститорите да купуват и продават акции в един и същи ден, търговията на базата на доставка позволява на инвеститорите да държат акции за по-дълги периоди от време. Работата с ETF с различни индекси също е възможна в приложението KITE.
(b) Взаимни фондове
Инвестирането във взаимен фонд е добре харесвана и проста стратегия за диверсифициране на вашето портфолио и може би за реализиране на печалби. В сравнение с традиционните взаимни фондове, приложението COIN на Zerodha предлага страхотна платформа за директно инвестиране в над 2000 преки взаимни фонда, спестявайки до 1.5% годишно от такси.
Въз основа на вашите цели и ниво на толерантност към риска COIN предоставя богат избор от решения за взаимни фондове. От фондове с голяма капитализация, малка капитализация, спестяващи данъци, глобални фондове или фондове с фиксиран доход, COIN има всичко.
Наличието на няколко инструмента и информация, които ви помагат при проучването и избора на най-добрия взаимен фонд за вашите инвестиционни нужди, е това, което отличава COIN от другите платформи за взаимни фондове. Можете да следите активите си и да правите разумен избор, като използвате лесни инструменти като скрининг на средства и a портфолио тракер.
(c) F&O и стоки
Търговията с фючърси и опции (F&O) и стоки може да бъде малко смущаваща за начинаещи, но с лесната за използване платформа на Zerodha става лесна и достъпна за всеки.
Чрез Kite, Sensibull и Streak Zerodha осигурява безпроблемна търговия на различни стоки като метали, петрол и агро стоки на MCX, както и фючърси и опции на индекса на NSE.
Привлекателността на F&O търговията е, че можете да се възползвате от нея както когато пазарът се покачва, така и когато пада.
В резултат на това има повече свобода и по-голямо разнообразие от опции за търговия. Търговията със стоки предлага средство за диверсификация на вашите притежания и може би да ви изложи на редица бизнеси.
(г) IPO
Първоначалните публични предлагания или IPO са фантастичен метод за бизнеса да набира пари, като представя своите акции на широката общественост. Можете да хванете ранни възможности в бебешките компании, преди те да станат големи на пазара.
Zerodha ви позволява да инвестирате в предстоящи IPO-та чрез неговото приложение Kite, което улеснява пускането на вашите поръчки между 10 сутринта в деня на отваряне и 4:30 часа в деня на затваряне на емисията. Можете да поставите до 3 оферти в приложението за IPO, което ви дава гъвкавостта да инвестирате според вашите предпочитания.
Така че, ако искате да инвестирате във вълнуващи нови компании и потенциално да спечелите значителна възвращаемост, IPO инвестирането със Zerodha може да е точно това, от което се нуждаете.
(д) Инструменти с фиксиран доход
За хора, които търсят по-сигурни инвестиционни решения, инвестирането в ценни книжа с фиксиран доход може да бъде мъдър ход. Чрез своето приложение COIN Zerodha предоставя разнообразие от продукти с фиксиран доход, като златни облигации и държавни ценни книжа.
За инвеститори, които търсят по-висок процент на възвръщаемост от стандартния фиксиран депозит и допълнителната сигурност от инвестирането в обезпечени от правителството активи, държавните ценни книжа са фантастична алтернатива. Можете да инвестирате в различни държавни облигации, като облигации с дата на GOI и съкровищни облигации, когато започне наддаването.
Друг популярен вариант за инвестиция е Държавни златни облигации (SGBs). Тези облигации осигуряват както капиталови печалби, така и 2.5% лихва годишно върху вашите инвестиция в цифрово злато форма. Можете също така да инвестирате в златни ETF, които може да имат около 1% такса за разходите.
(ii) INDmoney
(a) Индийски акции и ETF
Инвестирането в индийски акции и ETF никога не е било по-лесно с INDmoney! Приложението предлага demat акаунт, който ви позволява да инвестирате в акции и ETF, регистрирани както на NSE, така и на BSE. Това, което е наистина впечатляващо при Indmoney, е начинът, по който категоризира индийските акции – има опции за инвеститори на дребно въз основа на тема, техническа сила, дивиденти и специфични за индустрията акции.
Приложението също така предлага различни скрийнери, които да ви помогнат да филтрирате огромните налични опции, което ви улеснява да намерите правилната инвестиция, която отговаря на вашите цели и апетит за риск. INDmoney също така предлага ETF на всички основни индекси в страната, като ви дава възможност да диверсифицирате портфолиото си и да намалите риска.
(b) Взаимни фондове
Пълната платформа, предлагана от INDmoney, улеснява инвеститорите да купуват, проследяват и управляват своите портфейли. Потребителите могат също така да получат отчет за ефективността, анализ в реално време на тяхната ефективност и консултантски услуги въз основа на тази информация.
Търговски фондове, най-добрите капиталови фондове, дългови фондове, хибридни фондове, златни фондове и ликвидни фондове са само някои от алтернативите на взаимните фондове, които INDmoney предоставя. Всеки от тези фондове е универсален и практичен вариант за хора, които искат да инвестират във взаимни фондове, тъй като инвеститорите могат да започнат систематични инвестиционни планове (SIP) във всеки от тях.
(c) Фиксиран депозит
Инвестирането във фиксирани депозити може да бъде безопасен и удобен начин да спечелите фиксирана възвръщаемост на вашите инвестиции, а INDmoney го прави по-лесно от всякога. Със специално табло за управление на фиксирани депозити, управлението на вашите FD никога не е било по-лесно.
Можете да проследявате цялото си портфолио с фиксирани депозити и да получите среден процент на възвръщаемост на вашите инвестиции, всичко това на едно място.
Плюс това, с функцията INDprotect можете да сте сигурни, че вашите инвестиции са сертифицирани и безопасни. INDmoney също предоставя подробна информация за най-добрите схеми за фиксирани депозити, предлагани от различни банки, включително владения, лихвени проценти и минимални суми на инвестициите.
(d) Акции на САЩ
INDmoney's Опцията за инвестиция в акции на САЩ е една от ключовите характеристики, която я отличава от другите демат сметки в Индия. С INDmoney инвеститорите могат да получат достъп до отделни американски акции, както и американски фондове и ETF, и дори да участват в програмата US Stock Rewards, която позволява частично инвестиране в глобални акции.
Тази функция е възможна чрез Finzoomers Services Private Limited и осигурява достъп до големи американски фондови борси като NASDAQ и NYSE. Инвеститорите имат възможност да диверсифицират своето портфолио в международен план и може би да получат достъп до някои от най-добрите корпорации, като изберат този инвестиционен избор.
V. Характеристики и предимства
(i) Зерода
- Гъвкав прозорец за диаграми, който може да се мести през работния плот.
- Множество графики на един и същи екран с повече от 100 индикатора.
- Колебания на цените в реално време.
- Множество типове поръчки, включително групови поръчки, следпродажбени поръчки и др.
- Правете поръчки през графиката, без да се налага да затваряте екрана.
- Достъп до най-добрите диаграми – TradingView и ChartIQ.
- Доклади за държане и загуба на печалба за целите на данъчното облагане и анализ.
- Основни и технически анализ на акции за надлежна проверка преди инвестиране.
- Сигнали и напомняния, които да ви уведомяват, когато цената пресече вашите предварително определени нива за покупка/продажба.
(ii) INDmoney
- AI захранван анализ на запасите за по-задълбочена представа за приходите, рентабилността и оценката.
- Персонализируеми филтри и опции за сортиране за намиране на акции въз основа на конкретни критерии.
- Безпристрастни и обективни препоръки за покупка и продажба, базирани на изчисления на AI.
- Автоматично ребалансиране на портфейла на взаимен фонд чрез функцията STP.
- Анализаторски прогнози и оценки от експерти в индустрията за по-информирани инвестиционни решения.
- Подробна информация за компанията, включително критични параметри.
- Търговията в рамките на деня е достъпна за бързи печалби.
- Поръчките след продажбата се предлагат срещу такса от 10 Rs. на поръчка.
Заключение
След сравняване на INDmoney и Zerodha в различни аспекти става ясно, че и двете платформи имат своите силни и слаби страни. INDmoney е страхотна платформа за управление на пари и инвестиране в американски акции, но когато става въпрос за demat сметки и търговия, Zerodha е по-добрият избор.
Зерода има по-утвърдена репутация в света на demat и тяхната платформа е насочена към активни търговци. Въпреки че техните такси може да са малко скъпи, функциите и предимствата, които предоставят, си заслужават.
Тяхната поддръжка на клиенти е отлична и те имат удобен за потребителя интерфейс, който позволява лесна търговия и инвестиране.
От друга страна, интерфейсът на INDmoney може да е малко сложен, но те предлагат множество функции като анализ на акции, задвижван от AI, автоматично ребалансиране на портфолио, прогнози и рейтинги на анализатори и много други.
Оставете коментар