Kako se Indija približava tome da postane ekonomska supersila, investitori sve više traže alternativne investicije. Ove investicije su izvan tradicionalnog okruženja ulaganja, što vam pomaže da povećate svoj portfelj i zaštitite svoj kapital od potencijalnih finansijskih padova.
Alternativni investicioni fondovi su specijalni finansijski alat koji brzo dobija na popularnosti u indijskoj finansijskoj industriji.
Sa povećanim tržišnim previranjima, rastućim kamatnim stopama, poteškoćama i nedostatkom vjere u javno kotiranu imovinu i tržišta, investitori se okreću alternativnim ulaganjima kao isplativom putu ulaganja.
Alternativne investicije su privatni strani ili domaći investicijski fondovi organizirani kao LLP, korporativno tijelo, posao ili trust. Jednostavno rečeno, to su ulaganja u vrste sredstava koja, za razliku od obveznica, dionica i gotovine, ne odražavaju vrhunce i padove redovnog tržišta.
Alternativne investicije mogu vam pomoći da proširite svoje portfelje, a da pritom smanjite rizike od tradicionalnih fondova. To je jednostavan metod za investitore koji prvi put započnu, i nije ograničen na pojedince ili preduzeća visoke neto vrijednosti.
U ovom članku ću raspravljati o 9 najboljih alternativnih investicijskih platformi u Indiji koje danas možete koristiti za diversifikaciju svojih ulaganja. Ali prvo, hajde da shvatimo šta je alternativna investicija.
Pogledajmo 9 najboljih alternativnih investicijskih platformi u Indiji.
Grip Invest
Grip Invest može biti zgodan alat za investiranje ako se plašite preuzimanja rizika.
Svi želimo da investiramo i zaradimo dobre povrate, ali većina nas okleva jer se plašimo neizvesnosti ovog tržišta.
Posebna karakteristika koja Grip invest čini jedinstvenim je da nije povezana s tržištem. Dakle, koristi jedinstveni mehanizam koji procjenjuje rizike u vaše ime i osigurava da dobijete dobre povrate.
Za razliku od drugih platformi za ulaganje sredstava, profit koji ovdje ostvarujete je prilagođen riziku.
Investicioni proizvodi koje nudi Grip su:
- Korporativne obveznice
- Finansiranje lizinga
- Finansiranje zaliha
- Početna investicija
- Finansiranje komercijalnih nekretnina
Povrat se kreće između 8% i 21% u investicijama zaštićenim sredstvima. Za usporedbu, startup investicije nemaju limit povrata i rade na mehanizmima visokog rizika-visoke nagrade.
Preko Gripa možete investirati u lizing, robu, nekretnina, pa čak i startup dionice. Pruža detaljne informacije o investiciji koju odaberete, uključujući njene poslovne ugovore, povrate, partnerstvo, najvažnije stavke ulaganja i moguće rizike.
Možete investirati u Grip sa minimalnim iznosom ulaganja od ₹10,000 na proizvode za finansiranje, dok ćete morati uložiti sumu od ₹2,00,000 ako želite ući u njegov startup dionički segment.
Ono što me fascinira kod Grip investa je njegova mreža investitora; sa preko 2.5 miliona investitora i stopom neizmirenja obaveza od 0%, jedna je od najčešće korištenih alternativnih investicijskih platformi.
pros
- Grip je veoma zainteresovan za odabir pravog projekta u koji će investirati. Da bi bila na listi na gripu, firma mora proći kroz rigorozne provere kako bi osigurala da novac investitora ne bude bačen.
- Investicije planiraju tako što traže depozit od 7.5 do 15% iznosa lizinga, što je odlično.
- Investicije dostupne u Gripu nemaju nikakve veze s nestabilnošću tržišta. Neobičan je i jedinstven, što privlači nove investitore.
- Novac svakog investitora se obrađuje nezavisno, a ne u grupi, što znači da imate kontrolu nad tokom ulaganja koje ulažete u Grip.
Cons
- Istražujući ovo, otkrio sam da je Grip odgodio plaćanje zakupa nekoliko pronalazača.
- Stopa povrata gripa je ponekad prilično varljiva. Korisnik je napravio otprilike 8% povrata umjesto navedenih 21%; to je velika razlika.
- Grip vam ne garantuje nikakvu sigurnost nad vašim ulaganjem.
Tyke
Tyke je alternativna investicijska platforma zasnovana na oblaku koja vam omogućava ulaganje u privatna poduzeća.
Možete koristiti Tyke i investirati u startape. Možete pratiti sredstva i KPI-je i pregledati performanse portfelja putem kontrolne table.
Tyke je učinio prikupljanje sredstava bez problema, dajući investitorima poput nas mnogo mogućnosti za ulaganje u obećavajuće startupove. Tyke se također koncentriše na automatizaciju ulaganja u privatni kapital.
Osnivači koriste Tyke da započnu investicijski krug, birajući parametre i pozivajući investitore da se pridruže.
Tyke je također pokrenuo "Analytics", novu platformu koja pojednostavljuje izvještavanje pružajući ključne informacije o uspjehu vaše investicije.
Namjerava diverzificirati svoje proizvode u klase imovine koje se odnose na fiksni prihod i povezane dužničke instrumente.
Tyke je odličan za maloprodajne investitore jer pruža platformu na kojoj svako može direktno ulagati u startup.
Kompanija za prikupljanje sredstava odlučuje o minimalnom i maksimalnom iznosu ulaganja; međutim, prema mom iskustvu, obično se kreće između 5,000 i 20,000 ₹, što je prilično razumno.
pros
- Tip je jednostavan za korištenje i intuitivan.
- Korisnička služba je prilično odgovorna.
- Mnogi korisnici su poslali pozitivan odgovor nakon što su prvi put koristili Tyke.
- Pristup višestrukim pokretanjima.
Cons
- Tyke ima aktiviran samo CSOP i NCD model za investitore.
- Smatram da Tyke trenutno nije prilagođen korisniku i morat ćete kopati kroz mnoge dokumente da biste pronašli relevantne informacije, poput investicionog pisma, itd.
Lendbox
Lendbox je NBFC – P2P platforma za kreditiranje s licencom RBI. Pokrenut je 2017. godine i sada je jedna od vodećih indijskih platformi za P2P pozajmljivanje.
Nedavno je Lendbox redizajniran i dodane su brojne inovativne usluge za korisnike.
Lendbox se udružio s nekoliko renomiranih organizacija kako bi investitorima pružio mogućnosti ulaganja s niskim rizikom.
Ova preduzeća djeluju kao žiranti za kredite koje su podigli njihovi trgovci na malo i članovi kanala. Možete očekivati godišnji prinos od 12% do 20%.
pros
- Lendbox je jedinstvena alternativna investiciona platforma koja povezuje zajmoprimce sa investitorima željnim da im pozajme novac putem internet platforme.
- Sa stanovišta investitora, ovo je odlična šansa za ostvarivanje značajnog povrata na njihovu investiciju.
- Transakcije nemaju skrivene naknade.
- Registracija je besplatna, brza i jednostavna.
Cons
- Možda je malo rizičnije od drugih alternativnih investicijskih platformi jer je P2P.
Tradered
Sljedeća platforma na mojoj listi je Tradecred. To je investiciona platforma koja radi samo na jednoj investicionoj opciji, diskontovanju faktura.
Ovo možete smatrati alternativom tržištu duga.
Kompanije koriste popust na fakturama kao oblik strategije prikupljanja sredstava. Kratkoročno dobijaju male sume novca od redovnih investitora. Tradered koristi svoju platformu da takve investicione opcije učini dostupnim osnovnim investitorima poput vas i mene.
TradeCred omogućava preduzećima da objave svoje fakture na svojoj web stranici. Zatim možete kupiti dio transakcije ili cijelu ponudu na osnovu njihovih preferencija. Svaka od ovih transakcija ima datum početka i završetka.
Kada se transakcija završi, firma će isplatiti investitoru njegov novac plus kamatu za vrijeme trajanja transakcije.
Da biste se pridružili TradeCred-u, morate imati važeći broj telefona povezan sa vašom Aadhaar karticom, PAN karticom i ispravnim bankovnim računom. Putem Tradecred-a možete dobiti do 12% prinosa na svoja ulaganja.
pros
- Oni nude lakoću s kojom možete započeti i upravljati svojim investicijama.
- Kompetentno osoblje za upravljanje i održavanje sistema može ga transformisati u neverovatno i sigurnije rešenje.
Cons
- Neki potencijalni investitori možda neće moći priuštiti minimalno ulaganje.
- Postoji značajan rizik.
Jiraaf
Jiraaf je Fintech platforma koja malim investitorima pruža alternativna rješenja za ulaganja.
Tvrdi da nadmašuje fiksne depozite u pogledu prinosa. Iako je ulaganje u Jiraaf pomalo rizično, ukupni prinosi su jednako isplativi.
Jiraaf je upoznao Indijance s novim instrumentima s fiksnim prihodima kao što su pokrivene obveznice, zakupnine i diskontovanje faktura.
Jiraaf uglavnom nudi tri proizvoda:
- popust na fakturu,
- Finansiranje zakupa i zaliha
- Nekonvertibilne zadužnice.
Ali koliko prihoda možete zaraditi sa Jiraafom?
To će se razlikovati ovisno o proizvodu koji odaberete.
Prema mom istraživanju, finansijski proizvod lizinga daje najbolje povrate, koji mogu dati bruto prinos do 17-18%. Može predstavljati prihod nakon oporezivanja do 11-12% godišnje.
U slučaju NDC-a i diskontiranja računa, bruto prinosi mogu ići do 10-15%. Vaš porezni razred će odrediti vaše prijave nakon oporezivanja.
pros
- Možete diverzificirati svoja ulaganja u nekoliko grupa sredstava.
- Zarađujete više od standardnih investicija sa fiksnim prihodom.
- Oni rade sve kako bi vam investiranje bilo jednostavnije.
- Za samo 3 minute možete otvoriti račun i početi ulagati.
Cons
- Rizik je nešto veći.
- Jiraaf ne preuzima nikakvu garanciju za povrat.
Wint Wealth
Wint Wealth je fintech firma koja vam nudi priliku da kupite dužničke instrumente sa visokim prinosom (9%+) (kao što su pokrivene obveznice/MLD) uz bolju sigurnost.
Kontinuirano smanjenje prinosa sa fiksnim prihodima rezultiralo je rastom Winta. Budući da je siguran i pouzdan instrument sa fiksnim prihodom, Senior Secured Bond je sličan FD-u. Međutim, oni stvaraju znatno veće prinose od FD-ova, u prosjeku od 9% do 11%.
To je jedna od najbrže rastućih platformi za alternativno ulaganje u posljednjih nekoliko godina.
Wint Wealth prodaje starije osigurane obveznice različitih kompanija direktno potrošačima. Razvio je pokrivene obveznice za pojedinačne investitore, koje pružaju veću sigurnost.
Otvaranje računa kod Wint Wealth-a je potpuno besplatno. Prvo morate imati račun kod brokera registriranog u SEBI da biste kreirali svoj račun. Oni će smanjiti vašu kamatnu stopu za oko 2% u slučaju robe sa fiksnom kamatnom stopom otplate od 12-14%.
pros
- Zbog svoje raznolikosti, Wint osigurava da ste zaštićeni od neočekivanih katastrofa na berzi.
- Wint Wealth obveznice pružaju nagrade u kraćem periodu, samo dvije godine.
- Obveznice dostupne preko Wint platforme se rutinski kotiraju na berzi.
Cons
- Prema izvještajima, nekoliko ljudi je prevareno za nekoliko hiljada dolara.
- Morat ćete preuzeti rizik potpunog gubitka ako preduzeće uzme taj kredit i propadne.
LiquiLoans
LiquiLoans je platforma za P2P pozajmljivanje koja koristi najsavremeniju tehnologiju za povezivanje kreditno sposobnih kandidata i zajmodavaca na osnovu tolerancije rizika.
Indijci su istorijski bili investitori sa fiksnim prihodom, sa približno 70% njihove finansijske ušteđevine uloženo u sredstva sa stalnim prihodom. Većina bankovnih štednih računa trenutno daje samo 2.5-3.5% u sadašnjem okruženju sa niskim prinosom, što je ciljna publika LiquiLoans-a.
LiquiLoans nudi jedinstveno rješenje koje vam omogućava da zaradite 8-10% povrata na svoja ulaganja uz održavanje brze likvidnosti i dosljednosti. Stoga je odličan proizvod za štednju kratkoročnih sredstava, koji je bolji od likvidnih sredstava/štednih računa/FD-a.
Oni ne nameću naknade investitorima ili zajmoprimcima jer se trošak prenosi na partnere koji daju kredite.
pros
- Firma ne naplaćuje kamate potrošača.
- LiquiLoans mogu privući visoko pozicionirane zajmoprimce sa prosječnom godišnjom zaradom koja premašuje Rs. 8 lakhs kroz partnerstva.
- Budući da je krajnja upotreba novca pažljivo navedena, zajmoprimci sa lažnom namjerom se automatski razvrstavaju, što značajno smanjuje mogućnost neizvršenja obaveza.
Cons
- Minimalna investicija je 50,000 dolara, što je značajan iznos.
Altifi
AltiFi je najsavremenija investiciona platforma koja omogućava pojedinačnim potrošačima da kupuju sredstva sa stalnim prihodom.
Pruža vrijednosne papire koje su ranije bile isključivo dostupne investicijskim firmama, malim investitorima, bogatim pojedincima i HNI-ima.
Altifi omogućava institucijama, HNI-ima i pojedinačnim investitorima da steknu obveznice i depozitne certifikate od firmi u usponu u mnogim industrijama.
To je podružnica Northern Arc Capitala, dobro poznate organizacije za finansije, sindikaciju i strukturiranje i upravljanje bogatstvom.
Budući da isključivo nudi obveznice na koje je pretplaćeno njeno matično preduzeće, Northern Arc, Altfi nije puko tržište. Ova platforma se fokusira na obveznice koje izdaju firme sa solidnim kreditima, a Northern Arc ima povjerenje u osiguranje.
Prinosi na obveznice variraju od 8 do 13%. Osim obveznica, porezno efikasne strukture kao što je MLD su također uobičajene.
Kada se upišete na Altifi, morate unijeti informacije o svom Demat računu, koje mogu biti NSDL ili CDSL. KYC procedura je brza, a obveznice možete kupiti u roku od 24 sata.
Jedinice obveznica možete kupiti putem net bankinga ili UPI-ja, a one će se pojaviti na Demat računu u roku od dva dana.
pros
- Registracija je brza. Mogao sam da kupim svoje obveznice za 24 sata.
- Korisnička usluga je također bila na vrhunskom nivou. Brzo su odgovorili na svaki upit.
Cons
- Može proći više od dva dana da se obveznice pojave na vašem Demat računu.
- KYC procedura može biti stresna za neke korisnike.
KredX
KredX sebe opisuje kao dobavljača rješenja za financiranje lanca nabavke.
Osnovan je 2015. godine i dodao je nekoliko proizvoda za maloprodajne investitore i kompanije.
KredX nudi upravljanje finansijama i novčanim tokovima korporacijama i malim preduzećima. Također nudi Kupi sada Platite kasnije (BNPL) usluge za B2B transakcije, diskontovanje računa, finansiranje uvoza-izvoza i mnoge druge proizvode.
Upravo su izdali KredX Cashback karticu za plaćanja dobavljačima u saradnji sa ICICI bankom, koja obezbeđuje povrat novca/nagrade za plaćanja dobavljača.
KredX tim se sastoji od osnivača i članova tima sa velikim iskustvom u bankarstvu, finansijama i drugim poljima. Tiger Global, Sequoia i Prime Venture Partners su među glavnim investitorima KredX-a.
pros
- Omogućava običnim investitorima da učestvuju u transakcijama diskontovanja faktura.
- KredX nudi besprekornu proceduru uključivanja i omogućava investitorima da diverzifikuju različite vrste imovine.
- Registracija je brza i jednostavna.
- KredX je siguran, bez zabilježenih zadanih postavki u posljednjih nekoliko godina.
Cons
- Nećete moći vidjeti nikakve informacije vezane za stopu povrata dok ne registrujete svoj račun.
- Maloprodajnim investitorima su dostupne samo ograničene opcije.
konačna presuda
Dakle, ovo je bilo 9 najboljih alternativnih investicionih platformi u Indiji koje su poznate i koje koriste milioni kupaca.
Platforme kao Jiraaf, Grip Invest, Wint Wealth, I Tyke su odlična mjesta za početak vašeg alternativnog investicijskog putovanja. Ove investicione platforme imaju dobru bazu kupaca i poznate su po tome što rade ono što tvrde.
Nije finansijski savjet, ali ono što generalno radim je, umjesto da uložim svoj novac u jedan alternativni investicijski fond, raspoređujem ga na više investicija. Počinjem s nižim iznosom, a kada osjetim da dobivam pristojne povrate od određene platforme i njihove brojke su pouzdane, sklon sam povećati veličinu opklade.
To je bilo sve za danas; ovi alternativni investicioni fondovi nude odličan način za generisanje pasivnog prihoda. Međutim, moram reći da vi, kao investitor, morate provesti temeljno istraživanje i nikada se ne oslanjati na brojke prikazane na web stranici bilo koje investicijske platforme.
Tushar
Koristio sam skoro svaku od gore navedenih platformi osim 2 i želio sam da vas obavijestim da Kredx ima toliko zadanih obaveza koje smo uložili preko 2-3 cr kroz njega i 3 moja vlastita posla su do sada propala u iznosu od više od 10 Lakh. Obećali su da će ga vratiti, ali neki računi su dospjeli već više od godinu dana i nema znakova prijema.