Ako želite biti uspješni u investiranju, bitno je naučiti filozofiju ulaganja velikih investitora.
Jedan od najboljih investitora ikada je Charlie Munger, koji je svoje poslovno iskustvo spojio s jedinstvenim logičkim okvirom polja psihologije i pretvorio to u investicijski pristup koji ga je naveo da nadmaši šira tržišta za zapanjujući iznos.
Dakle, bez gubljenja više vremena, hajde da naučimo iz lekcija o investiranju od Charlieja Mungera u nadi da ćemo vas ispuniti ogromnim znanjem o finansijskim investicijama.
Kratko o Charlieju Mungeru
Nema sumnje da je Charlie Munger još uvijek najbolji i najveći investitor na svijetu.
Njegov život više liči na američki dramski film smješten na roller coasteru.
Od 19-godišnjaka koji je napustio fakultet do toga da postane alumni Harvarda, sjajan biznismen i odličan poslovni partner Warren Buffett u Berkshire Hathaway-u, Charlie je utabao svoj život do najvećeg uspjeha.
Sve zasluge iza njegovog uspjeha pripadaju njegovim metodama ulaganja, oportunističkom gledanju statistike i grafikona, donošenju odluka u koje će ulagati i izvlačenju iz toga na pravi način. Trenutno, Charlie Munger je na pragu svog vijeka, a sa 98 godina njegova neto vrijednost je blizu 2.2 milijarde dolara.
Ono što je najvažnije, iz njegove životne priče ne možete zanemariti njegovu iskrenost, naporan rad i pozitivan stav prema suočavanju sa složenim životnim izazovima. Nije li to fascinantno, motivirajuće i inspirativno? Da, zaista jeste.
Stoga postaje važno naučiti nešto iz njegovih principa, samopouzdanja, upornosti i odnosa prema poslu i iskoristiti to da svoj život učinimo bogatim koliko želimo.
Pređimo sada na uticajne lekcije o investicijama iz Filozofije Charlieja Mungera.
Investiciona filozofija Charlieja Mungera
Sada kada govorim o filozofiji ulaganja, hajde da navedemo neke citate i uvjerenja koje je iznio Charlie Munger:
- Mi, ljudi, programirani smo da razmišljamo u suprotnom smjeru, tako da prilikom izrade strategije ulaganja prvo se trebate fokusirati na rizike dionice. Jednom kada razvijete ovu naviku pronalaženja grešaka, u nekom trenutku ćete na kraju pronaći niskorizične i bolje prinosne dionice.
- Budući da ste investitor, uvijek biste se trebali fokusirati na učinak poslovanja, a ne na njegov menadžment.
- Ulaganje u pošteno poslovanje je uvijek najbolja praksa za ostvarivanje većeg profita.
- Dok razmišljate o dugoročnom ulaganju u dionice, trebali biste identificirati posao sa skoro dosljednim rastom kako biste udvostručili svoj profit i spasili svoj udio da ne dođe u ruke vaših konkurenata.
- Investicija je nešto neizvjesno, što zahtijeva fokus, 100% anticipaciju, povjerenje prema brendu i vaše istraživanje. Dakle, imajte malo povjerenja u svoje istraživanje, budite strpljivi i čekajte pravu priliku da ugrabite maksimalan profit.
Šest važnih lekcija ulaganja iz filozofije ulaganja Charlieja Mungera:
1. Iskrenost:
Charlie Munger vjeruje da je iskrenost prema sebi i svom partneru prvi korak ka postizanju uspjeha koji želite.
Ovdje se iskrenost može pominjati u smislu života ili poslovanja. Bez obzira iz koje perspektive vidite investiciju, uvijek biste trebali biti iskreni prema izborima koje donosite, svojim mišljenjima i svakoj osobi s kojom imate posla.
Što se tiče tržišta dionica, biti iskren prema svojim instinktima je ključ za postizanje boljih prinosa.
Ne samo to, za najbolju investiciju morate pronaći i poštenu kompaniju u koju ćete ulagati kako biste garantirali povoljan povrat.
U ovom slučaju, finansijskih ulaganja, ako kompanija u koju ulažete nije poštena prema investitorima, projektovani prinosi mogu biti manipulativni ili jednostavno rečeno, dovesti do pogrešnih obrta.
2. Postojanost:
Investiciona filozofija Charlieja Mungera preporučuje rastućim investitorima da budu uporni na svom putu ka uspjehu na svom berzanskom putu.
Život i berza oba su puna neizvjesnosti u kojima se ne zna šta će uslijediti i pokvariti naše projekcije, a u kojima je suočavanje s takvim neizvjesnostima i izazovima također dio procesa postajanja boljim.
Ako odnos povežete sa suočavanjem s izazovima, on direktno implicira vašu ličnost i odlučuje o vašoj poziciji, bilo da ste pobjednik ili gubitnik.
A u scenariju berze, jedina ličnost koja može da miruje, do kraja je pobednička sa najvećim samopouzdanjem.
Dakle, kako svoju ličnost učiniti pobjedničkom?
Naravno, time što ste uporni berzanski igrač, bilo bik tržišta ili medvjed tržišta.
Koju god ličnost odaberete dok radite na berzi, uvijek namjeravajte biti uporni u svojoj ličnosti, ciljevima, poštenju i principima.
3. Samopouzdanje:
Tokom ovog velikog putovanja kao tržišni lider i uspješan investitor, Charlie Munger je uvijek mrzeo samosažaljenje.
Kao što znate, na berzi ništa nije sigurno. Ponekad zaradite mnogo, a povremeno izgubite najviše. U negativnim scenarijima, mnogi ljudi imaju tendenciju da nađu na tragu pogrešnih utjecaja, poput razvijanja navika pijenja, pušenja itd.
Sa mračne strane berze, očigledno je da ljudi osećaju samosažaljenje, gube samopouzdanje i razvijaju mnoge druge pogrešne navike.
U svojim mračnim vremenima na berzi, Charlie Munger nikada nije igrao ulogu žrtve i samosažaljevao se. Umesto toga, ono što je uradio je da analizira svoje greške, svoje slepe tačke u svojim projekcijama, i ojača svoju bazu, da ne vidi to vreme još jednom.
O ovom događaju, Čarli je rekao: „Ako neko može da ti pomogne u teškim trenucima... to si ti.”
Samosažaljenje uvijek ima namjeru da bude karta žrtve i da dobije empatiju i pažnju ljudi. Vidjevši negativnu stranu samosažaljenja, Charlie je zaključio da samosažaljenje prema pojedincu vodi do najgoreg nivoa koji osobu može pokvariti, bilo emocionalno ili finansijski.
Stoga, Charlie kaže da bi svi trgovci i investitori trebali imati pogled na pozitivnu tačku u slučaju trgovanja dionicama umjesto da ispraćaju stranu sažaljenja.
Zatim, nastavio je, ako dobijete profit od svoje investicije, slavite, ali ako ne, pređite na drugu investiciju ili se osvježite jer držanje jedne stvari vam neće donijeti nikakav zaključak, a ne gubite vrijeme i energiju.
4. Samodisciplina:
Charlie Munger je jednom naveo tri stuba ulaganja na berzi, uključujući poštenje, etiku i disciplinu. Ova tri stuba nisu ograničena samo na ulaganja na berzi, već se mogu odnositi na scenarije poslovnog i privatnog života.
O poslovanju, poštena i disciplinovana rutinska praksa na etički način može mnogo pomoći u razvoju poslovanja, pružajući bogatstvo, pamet, veću infrastrukturu i još mnogo toga.
Koristeći ova tri principa, svaki investitor i trgovac može se nositi s visokom letvicom tržišta dionica i pronaći lakoću u dinamici tržišta.
5. Pozitivan pristup učenju novih strategija:
Bilo da se radi o ulaganju u berzu ili bilo kojoj drugoj finansijskoj ili nefinansijskoj stvari, treba predvidjeti pozitivan stav prema učenju novih pristupa rješavanju problema.
U tom procesu, možda ćete čitati bezbroj knjiga, gledati video zapise stručnjaka za određene teme i čitati blogove o najboljim praksama.
Uvijek biste trebali zadržati inovativni stav i učiti nove stvari.
Charlie Munger kaže da postoji bezbroj rješenja na raspolaganju za jedan problem, od kojih neka rješenja već znate.
Ali neke možda i ne znate koje bi moglo biti idealno rješenje ili najbolji način rješavanja problema u odnosu na onaj koji već poznajete. Stoga, u ovom slučaju, morat ćete ostati prizemljeni i pokušati s drugim rješenjima tako što ćete svoja poznata rješenja ostaviti po strani.
Isti pristup vrijedi i za strategiju ulaganja. Ne možete uvijek koristiti isti pristup strategijama za različite investicije.
Jednostavno rečeno, svaka nova investicija zahtijeva novi pristup strategijama, a pritom bi vi kao investitor trebali predvidjeti.
6. Napravite kontrolnu listu:
Kao investitor, trebali biste sebi postaviti neke ciljeve i mjerila dok planirate investirati u bilo koju dionicu ili dionički kapital.
Prema Charlesu, investiciona kontrolna lista drži investitore na disciplini i uključivat će sljedeće parametre:
- Rizik: Ciljajte dionice s nižim rizicima kako biste zaštitili ili oporavili svoju investiciju od pada.
- Samopouzdanje: U domenu ulaganja, svaki investitor, mentor, agent i savjetnik ima drugačije mišljenje, a sukob razmišljanja s njima je prirodan. Stoga biste trebali slijediti svoje učenje i utrti svoj put ka pronalaženju uspjeha u investiciji.
- U potrazi za boljom budućom održivošću: Prije nego što uložite u bilo koju dionicu, trebali biste temeljito istražiti dionice, kao što su:
- Šta ga čini pouzdanom opcijom ulaganja u dionice?
- Koliki je rizik?
- Koji je omjer povrata ili povrata ulaganja?
I mnoga druga slična pitanja.
Završavanje:
Charlie Munger je jednom rekao -
“Uvijek idite glavnim putem, mnogo je manje gužve!”
Danas, kada ljudi traže najbolju ponudu kako bi dobili nešto po najboljoj cijeni, ali je u redu napraviti kompromis u pogledu kvaliteta iskustva, vi kao investitor trebali biste slijediti manje gužve na putu gdje su prisutni samo dugoročni mislioci.
Dakle, u zaključku, ono što mogu reći je da je investicija nešto što se ne može zamisliti za kraći period. Da bi se išlo najsigurnije, neophodna su dugoročna zapažanja i planovi kako bi se dobili projektovani rezultati.
Da budem kratak, reći ću, budite informisani, aktivni, samopouzdani i strateški da biste bili najbolji investitor kao što je Charlie Munger.
Ostavite odgovor