Vaše finansijske potrebe eskaliraju kako starite i odjednom otkrivate da fiksna mjesečna plata neće biti dovoljna da pokrijete sve.
Trebat će vam pametna strategija ulaganja koja obezbjeđuje dovoljno sredstava kada je potrebno, pa čak i obavlja vaše dužnosti dok ste odsutni.
Zajednički fondovi su među najboljim mogućnostima ulaganja, koje možete izabrati na osnovu svog vremenskog horizonta i sklonosti riziku.
Ali kako si to u stanju da uradiš? Hajde da to proverimo.
Šta su uzajamni fondovi?
Finansijski alat pod nazivom zajednički fondovi prikuplja novac od nekoliko investitora. Nakon toga, kombinovana sredstva su investirali u imovini kao što su kotirane dionice kompanija, korporativne obveznice, državne obveznice i tržišne vrijednosne papire.
Kao dioničar, vi niste stvarni vlasnik dionica kompanije koje kupuju investicijski fondovi. Međutim, sve dobitke ili gubitke jednako dijelite sa ostalim investitorima u bazenu. Ovako su povezani zajednički fond i riječ „zajednički“.
Imate koristi od iskustva upravitelja fonda i regulatorne sigurnosti Burze vrijednosnih papira i Odbora Indije (SEBI). Stručni menadžer fonda osigurava da investitori dobiju najveći mogući prinos.
Načini ulaganja u uzajamni fond za plaćene pojedince
danas, ulaganje u zajedničke fondove je vrlo lako zahvaljujući tehnologiji; na osnovu svojih najboljih raspoloživih resursa, možete investirati na mnogo načina:
Direktna ulaganja
Pravilno popunjen obrazac možete predati u kancelariji relevantnog pružaoca uzajamnih fondova. Možete i odštampati aplikaciju i pažljivo je ispuniti. Međutim, prije isporuke čeka, trebali biste temeljito pročitati ugovor.
Ulaganje u uzajamni fond putem online moda
Potrebna vam je samo internetska veza i mobilni uređaj da investirate na mreži. Brojne opcije pomažu vam da odaberete najbolji zajednički fond ovisno o vašoj toleranciji rizika, ciljevima i drugim razmatranjima.
Možete uštedjeti vrijeme i energiju korištenjem jedne od različitih online platformi za ulaganja koje su dostupne. Potrebni su vam samo podaci o vašoj PAN kartici, podaci o identitetu i aktivan bankovni račun da biste se povezali sa firmom za uzajamne fondove.
Preko Demat računa
Možete ulagati i obavljati transakcije sa zajedničkim fondom koristeći svoj tekući bankovni račun i Demat račun. Vaš berzanski posrednik mora biti licencirani distributer zajedničkih fondova za pružanje usluge.
Da biste investirali, morate se prijaviti na svoj Demat račun i potražiti opciju ulaganja u zajednički fond. Investicija se mora završiti online transferom novca.
Preporučujemo da počnete sa Zerodha.
Putem agenata
Ulaganje preko agenata je duga, zamorna i skupa strategija koju treba zanemariti. Da vam pomognemo u donošenju odluke i popunjavanju traženog obrasca, pozovite agenta. Agenti takođe mogu tražiti proviziju za svoje usluge.
Sada imaju digitalne gadgete koje mogu koristiti da vam pomognu da elektronski popunite formulare i brzo aktivirate svoj račun. Međutim, morate biti sigurni da je agent originalan.
Prednosti ulaganja u uzajamne fondove
Da bi se ispunili ciljevi svih vrsta investitora, dostupno je više od 8000 zajedničkih fondova u različitim kategorijama. Zajednički fondovi su prikladni za svakoga kada nude finu mješavinu dobiti, zarade i sigurnosti.
Prednosti ulaganja u investicijske fondove su sljedeće:
Najbolje upravljanje novcem
Grupa profesionalaca upravlja novcem koji ste prikupili. Stoga možete imati koristi od profesionalnih savjeta kada gradite bogatstvo. Kada biranje akcija, industrije, distribucije i narudžbine za kupovinu i prodaju, menadžer fonda vrši opsežno istraživanje.
low cost
Zajednički fondovi su nesumnjivo vrlo ekonomično sredstvo ulaganja kada se uzmu u obzir prednosti znanja, raznolikosti i drugih alternativa povrata. Međutim, omjer troškova podliježe regulatornoj granici od 2.5%.
SIP opcija
Fleksibilnost sistematskog plana ulaganja omogućava vam da investirate u unaprijed određenim intervalima, kao što su sedmični, kvartalni ili mjesečni. Sa samo Rs. 500, možete početi ulagati u zajedničke fondove.
Mogućnost zamjene sredstava
Neki zajednički fondovi vam omogućavaju transfer sredstava ako niste zadovoljni učinkom određene šeme zajedničkog fonda. Međutim, morate biti vrlo oprezni kada se odlučite za selidbu.
Poreske olakšice
Možete uštedjeti novac na porezima i izgraditi bogatstvo ulaganjem u ELSS zajednički fond za uštedu poreza. Osim toga, možete tražiti i odbitak do Rs. 1,50,000 godišnje prema članu 80C Porez na prihod Zakon.
Najbolji uzajamni fondovi za plaćene pojedince
Sada kada smo naučili o zajedničkim fondovima, možemo sa sigurnošću razgovarati o najboljim zajedničkim fondovima za plaćene pojedince kako bismo ostvarili maksimalnu zaradu uz minimalan rizik:
HDFC Arbitražni fond
HDFC Arbitražni fond fokusira se na mogućnosti arbitraže koje proizlaze iz gotovine i finansijskih derivata.
Nudi ga jedna od najvećih indijskih investicijskih fondova, HDFC Asset Management Company, osnovana u septembru 2007. godine. Ovaj zajednički fond spada u kategoriju arbitraže i otvoren je.
Hibridni HDFC Arbitražni fond preferira kompanije sa srednjom kapitalizacijom. Portfolio se prvenstveno sastoji od dužničkih i vrijednosnih papira tržišta novca, pri čemu vlasnički kapital i proizvodi povezani s kapitalom čine oko 2/3 ukupnog. Možete se prijaviti za HDFC Arbitražni fond online i offline.
Uglavnom, fond je nadmašio referentne prinose i predstavlja solidan izbor za dugoročne investitore koji žele planirati odlazak u penziju, kupovinu kuće, vjenčanje ili djecu.
Međutim, prije nego što investirate u rizičnu imovinu kao što su investicijski fondovi, uvijek biste trebali razgovarati sa svojim finansijskim savjetnikom.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Program konzervativnog hibridnog zajedničkog fonda ICICI Prudential Mutual Fund naziva se ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Ovaj fond je osnovan 1. januara 2013. godine i djeluje deset godina i devet mjeseci.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth je plan srednje veličine u svojoj oblasti sa imovinom pod upravljanjem (AUM) od Rs.3,267 Crores na dan 30. juna 2022. Koeficijent troškova fonda, koji iznosi 0.99%, veći je od onoga što većina uporedivih konzervativnih hibridnih fondova naplaćuje. Trenutno je 19.16% fonda raspoređeno na dionice i 64.97% na dugove.
Jednogodišnji prinos za ICICI Prudential Regular Savings Fund Direktan rast iznosi 1%. Štaviše, od početka je generisao prinos od 7.03% godišnje. Svakih sedam godina fond je udvostručio iznos uložen u njega.
Sposobnost šeme direktnog rasta ICICI Prudential Regular Savings Fund da kontinuirano generiše prinose je uporediva sa onom većine fondova u svojoj klasi. Radi bolje od prosjeka u ograničavanju gubitaka na palom tržištu.
Ulaganja u sektore finansija, komunikacija, osiguranja, energetike i zdravstva čine većinu dioničkog kapitala fonda. U poređenju sa drugim fondovima u kategoriji, preuzeo je manji rizik u finansijskoj i komunikacijskoj industriji.
Najzad, dug fonda ima nizak kreditni rejting, što ukazuje da zajmoprimci kojima je pozajmio novac nisu baš visokog kalibra.
Invesco Indijski porezni plan Direktan rast
Program ELSS zajedničkih fondova iz Invesco Mutual Funda zove se Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Ovaj fond je osnovan 1. januara 2013. godine i radi devet godina i sedam mjeseci.
Na dan 30. juna 2022. godine, ovaj zajednički fond je upravljao sredstvima od 1,818 miliona, što ga čini vozilom srednje veličine u svojoj klasi. Koeficijent troškova fonda od 0.85% je niži od onog kod većine drugih ELSS proizvoda.
Jednogodišnji prinosi za direktan rast Invesco Indijskog poreskog plana su 1%. Od svog početka ostvario je 30% prosječnih godišnjih prihoda. Svake tri godine fond udvostručuje iznos uložen u njega.
SBI Blue-chip Direktan plan-rast
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth SBI zajedničkog fonda je proizvod zajedničkog fonda s velikim kapitalom. Ovaj fond je osnovan 1. januara 2013. godine i djeluje već više od devet godina.
To je fond srednje veličine u svojoj kategoriji sa imovinom pod upravljanjem (AUM) od 32,773 kruna na dan 30. juna 2022. Fond ima veći koeficijent troškova od većine drugih fondova velike kapitalizacije, od 0.95%.
Prošlogodišnji SBI Blue-chip direktan plan rasta iznosio je 5.91%. Od svog debija proizveo je povrat od 15.55% u prosjeku godišnje. Svake tri godine fond udvostručuje iznos uložen u njega.
Direktan rast kratkoročnih prihoda UTI
Proizvod kratkoročnog zajedničkog fonda UTI Mutual Fund je UTI kratkoročni prihod direktnog rasta. To je fond srednje veličine u svojoj kategoriji sa Rs. 2,315 miliona u imovini pod upravljanjem (AUM) na dan 30. juna 2022.
Koeficijent troškova fonda je 0.34%, što je uporedivo sa onim što naplaćuje većina drugih kratkoročnih fondova.
Jednogodišnji prinos na direktni rast kratkoročnog prihoda UTI iznosi 1%. Od svog debija je u prosjeku proizvodio povrat od 8.36% godišnje.
Ova šema ima dosljedan povrat uporediv s većinom fondova u svojoj klasi. Ima jak kapacitet da smanji gubitke na tržištu u padu.
Axis Blue-Chip fond
Axis Mutual Fund House posjeduje otvoreni kapital Axis Bluechip Fund s velikim kapitalom. Fond je zvanično otvoren 5. januara 2010. godine.
Navedeni investicioni cilj fonda je „stvorenje dugoročnog rasta kapitala kroz ulaganja u diversifikovani portfelj koji se prvenstveno sastoji od dionica i instrumenata povezanih s kapitalom velikih korporacija.
Na dan 31. jula 2022. godine, Axis Bluechip fond je imao imovinu pod upravljanjem u ukupnom iznosu od 35915.36 miliona Rs. Od 30. juna 2022. godine koeficijent rashoda za redovni plan fonda iznosi 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth
Otvorena Flexi Cap Equity shema koja je dio PPFAS Mutual Fund House je Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Lansiran je 28. maja 2013. godine.
Investicioni cilj fonda glasi: „Ulaganjem pretežno u dionice i hartije od vrijednosti povezane s kapitalom, šema nastoji generirati dugoročnu aprecijaciju kapitala. Upoređuje se sa NIFTY 500 Total Return Index kao standard.
Od 1. septembra 2022., trenutna neto vrijednost imovine za opciju rasta u okviru direktnog plana Parag Parikh Flexi Cap fonda iznosi 51.13 Rs. Na dan 31. jula 2022. ima imovinu pod upravljanjem od 24594.84 miliona Rs.
Kotak Emerging Equity Fund Regular-Growth
Kotak Mahindra Mutual Fund House otvoreni program dioničkog kapitala sa srednjom kapitalizacijom je redovni plan Kotak Emerging Equity Fund. Fond je počeo sa radom 30. marta 2007. godine.
Prema investicionom cilju fonda, koji se mjeri prema indeksu ukupnog prinosa NIFTY Midcap 150, shema namjerava da obezbijedi dugoročnu aprecijaciju kapitala kroz portfelj dionica i instrumenata vezanih za dionički kapital ulaganjem prvenstveno u kompanije srednje veličine.
Od 1. septembra 2022. godine, trenutna neto vrijednost imovine redovnog plana Kotak Emerging Equity Fund za opciju rasta iznosi 77.00 Rs. Na dan 31. jula 2022. godine, redovni plan Kotak Emerging Equity Fund imao je imovinu pod upravljanjem u ukupnom iznosu od Rs. 20619.12 kruna.
zaključak
Zajednički fond je ogroman izbor za ulaganje koji bi mogao pomoći pojedincima koji imaju platu da izgrade bogatstvo na dugi rok. Zajednički fondovi nude planove za svaki aspekt života, od penzionisanja do gomilanja bogatstva.
Nudite ulaganja za konzervativne investitore i investitore nesklone riziku.
Prednosti raznolikosti, niske cijene, sloboda ulaganja u manjim količinama i stručno upravljanje fondovima su prednosti.
Međutim, zajednički fondovi su podložni tržišnim rizicima i pažljivo pročitajte sve dokumente u vezi sa šemom.
Ostavite odgovor