Tant si estàs molt influenciat pels mercats financers com si no, aquest article et farà sentir calfreds després de saber què està passant.
Els mercats globals estan sagnant vermells. Els informes indiquen una pèrdua d'uns 11 bilions de dòlars als mercats.
L'S&P 500 ha baixat un 19% massiu. El NASDAQ, popular per les seves accions tecnològiques, es va enfrontar encara més a la ira quan va caure en picat més d'un 28%.
Els mercats criptogràfics van caure com la pluja i van baixar més d'un 50%. Luna (un projecte de criptomoneda) va caure més d'un 99%.
Sí, això és el que està passant al món, i creieu-ho, o no, les implicacions d'aquest accident us afectaran molt.
Intentaré desglossar aquest escenari de mercat actual, la seva similitud amb la recessió global passada i com es pot superar amb les millors pràctiques.
Aleshores, anem a saltar-hi i veure per què es va produir un accident així en primer lloc?
Per què els mercats globals estan a la baixa?
No hi ha cap motiu que hagi provocat una pressió de venda tan gran a nivell mundial. Amb molts esdeveniments a tot el món al mateix temps, els mercats van haver de baixar algun dia.
Però aquí hi ha algunes de les raons que van provocar el bany de sang dels mercats financers.
1. El pic de la inflació als EUA
La por a l'augment de la inflació va ser clarament visible durant un temps als EUA, i finalment va passar. L'índex de preus de consum (IPC) és el mètode per mesurar la taxa de variació del preu dels béns i serveis durant un període de temps.
Els preus dels béns i serveis s'han disparat i la lectura de l'IPC del mes d'abril va augmentar un 8.3% anual, un nivell que els consumidors nord-americans veuen per primera vegada des dels anys vuitanta.
Aquest augment alarmant de la inflació pot continuar perjudicant els mercats si no s'acompanya amb salaris més alts. Fins i tot ha influït en les empreses, ja que les seves despeses han augmentat enormement.
Tot i que la capacitat de guany ha augmentat, els marges de benefici es redueixen i, per tant, afecta directament els mercats. Tot això està perjudicant directament la confiança dels consumidors, que s'està reflectint en les accions de les empreses públiques.
2. La crisi de la guerra entre Rússia i Ucraïna
Els mercats globals havien començat a reunir-se cap a nous màxims després d'apoderar-se de la pandèmia quan Putin va decidir tornar a embrutar-ho tot. La invasió russa d'Ucraïna va resultar ser un esdeveniment clau en la caiguda dels principals mercats financers.
Rússia importa al voltant del 10% del petroli mundial, i la guerra va provocar moltes irregularitats en el comerç. A mesura que la Unió Europea i els Estats Units van prohibir les importacions de petroli rus, les empreses van començar a gastar més en transport a mesura que els preus del petroli es van disparar a màxims històrics.
Això va provocar una forta caiguda de les expectatives de creixement i de les previsions de guanys, que va provocar una caiguda dels preus de les accions.
3. Acció dels Feds sobre els tipus d'interès
La Reserva Federal dels Estats Units va introduir diverses normes per fer front a l'alarmant inflació del país. Per mantenir una inflació del 2% per als temps futurs, els federals van apujar els tipus d'interès un 0.5%. Aquesta és la pujada de tipus d'interès més gran des de l'any 2000, i el resultat és clarament visible.
Tot i que els tipus d'interès no estan destinats a empènyer a la baixa del mercat de valors, perjudica les accions.
A mesura que augmenten els tipus d'interès, les empreses tendeixen a gastar menys, fet que acaba provocant un descens del ritme de creixement de l'economia. Per tant, afecta directament els preus de les accions.
4. Interrompre la cadena de subministrament
La pandèmia de la COVID-19 va danyar l'economia mundial i el seu impacte encara és molt important. Les cadenes de subministrament també es van veure molt afectades a causa de la pandèmia i el següent bloqueig global.
Les empreses gegants van patir una escassetat de productes a mesura que la producció es va aturar. Això va provocar un subministrament inadequat de productes per satisfer les necessitats i demandes del client.
Tot això va fer disminuir els beneficis de l'empresa i va provocar una caiguda del preu de les seves accions.
5. La caiguda massiva de la producció a la Xina
La Xina és la segona economia més gran del món i el país amb la mà d'obra més barata. Moltes grans empreses com Apple i Tesla han establert les seves unitats de fabricació al país.
A mesura que la pandèmia ha tornat a colpejar el país, la cadena de subministrament del país ha tornat a tenir un gran impacte. Això provoca una escassetat d'oferta, que augmenta els preus dels productes.
Això és The Dot Com Bubble 2.0?
Aquesta és la pregunta que persegueix a tots els inversors ara mateix. Vaig trobar alguns fets realment interessants per recolzar aquesta afirmació, i això és el que vaig descobrir.
De manera semblant a la bombolla de punt com, quan totes les empreses que van afegir ".com" al seu nom van tenir èxit durant la nit, les coses van passar exactament igual amb les criptomonedes i la DeFi.
Com es diu famós que la història no es repeteix tres o quatre, sinó que rima. Això és el que ha passat recentment.
1. Índexs similars
També hi ha un moviment similar en els índexs de 2022 i 2000.
Les correccions del mercat no són una cosa rara, però un abocament massiu en poc temps no és quelcom que passa cada matí. L'accident de 2000 va ser testimoni d'un accident de més del 80%, que va portar el NASDAQ als nivells de 1996.
De la mateixa manera, l'impuls post-COVID-19 va provocar una gran carrera de toros al mercat, però a mesura que la correcció va començar quatre i diversos factors negatius van afectar el món, sembla que està utilitzant totes les bombes, ja que el NASDAQ ha baixat un 30% en qüestió de mesos.
2. Bubble d'Amazon i Netflix
Igual que els temps de Dotcom, a mesura que la pandèmia de Covid-19 es va alentir, gegants tecnològics com Amazon i Netflix van augmentar les seves produccions. Amb grans inversions per satisfer les necessitats i demandes dels clients, sembla que totes les empreses tecnològiques s'han gastat en excés i han contractat més.
El resultat és clarament visible als gràfics següents.
As Netflix informat, la seva pèrdua de subscriptors per primera vegada, i Amazon segueix enfrontant avisos legals a tot el món, sembla que estan absorbint tot el boom que van fer en l'impuls post-covid.
Amazon, que havia duplicat el seu valor en només quatre mesos, ha baixat un 40% en només tres mesos. Mentre que Netflix, que feia anys que havia estat en una corrida de toros de somni, es va capbussar a la piscina amb una caiguda del 73% en 5 mesos.
El motiu és, sens dubte, la sobrecontractació i les pèrdues de les empreses que van seguir. Aquesta situació replica exactament la bombolla de punt com.
Tanmateix, fins i tot amb algunes similituds, l'escenari actual no s'assembla exactament a una bombolla. Sens dubte, algunes empreses estan sobrevalorades, però tenen un preu proper al seu preu raonable, ja que mostren un gran potencial de creixement.
Si els compareu amb els seus companys l'any 2000, aleshores estan molt millor situats. La forta correcció ha posat tots els gegants tecnològics en alerta mentre continuen investigant i desenvolupant-se per al seu benefici. Està molt clar que són ben conscients dels seus errors passats, i aquesta vegada s'asseguraran que no caiguin a trossos.
Què hi ha a continuació per als mercats?
Ningú pot cronometrar els mercats. Hi ha moltes coses en joc mentre intentes predir el seu proper moviment. Tanmateix, és millor estar segur que córrer més riscos.
La situació actual demostra que el pitjor, malauradament, no ha passat. Amb la invasió russa encara en moviment, els mercats globals continuen tement. Els Feds han indicat que la inflació ha arribat per quedar-se i que l'economia necessita temps per respirar.
Les empreses tecnològiques també pateixen una escassetat massiva de productes i serveis a causa de l'aturada de la Xina. Totes aquestes situacions mostren que els mercats encara poden baixar més.
Però, com invertiu els vostres diners als mercats en aquestes condicions?
O hauríeu de vendre la vostra cartera existent amb pèrdues?
No et preocupis. La següent secció us indica quina pot ser la millor decisió en aquestes situacions.
Llista de tasques pendents per preparar-se per a aquesta condició del mercat
Hi ha moltes especulacions sobre la situació actual del mercat. Tanmateix, fer alguns moviments intel·ligents us pot guanyar diners.
1. Trieu accions segons la seva capacitat de guanys
El moment en què invertir en qualsevol cosa que estigués augmentant i obtenint guanys ràpids s'ha acabat. Guanyar diners en una carrera de toros és molt més fàcil que sobreviure en un mercat baixista.
Intenta invertir en aquelles empreses que tinguin una bona capacitat de guanys. Quan una venda més gran arribi als mercats, aquestes seran les empreses que es mantindran fortes en condicions adverses.
2. Apuntar als dividends
Sí, els dividends són la nova font d'ingressos per a moltes persones. És força obvi que les accions que paguen dividends no es veuen molt afectades per les caigudes ràpides que es produeixen als mercats. Això es deu als seus fonaments sòlids.
3. No intenteu cronometrar el mercat
Si us heu posat cobdiciosos amb la caiguda dels preus de les accions i voleu arribar al fons, podeu formar part del 99% de les persones que perden diners als mercats. En lloc d'aconseguir el fons, és més segur posar els vostres diners quan les accions es recuperen i comencen a mostrar signes de creixement.
4. Aneu per inversions més segures
Aquest és el moment en què diversifiqueu la vostra cartera per a inversions més segures si no teniu pèrdues. Penseu en invertir en SIP, els fons d'inversió, i bons. Aquestes són les inversions menys volàtils en aquests moviments de mercat.
5. El millor que es pot fer és no fer res
De vegades, no fer res pot fer meravelles, i a les borses, encara és més destacat. Si la vostra cartera no està baixa, podeu considerar fer un descans dels mercats financers.
Aquests bloquejos i abocaments de flaix són realment inusuals, i les prediccions fracassen cada dia en aquestes condicions. Per tant, és millor esperar que els mercats s'assentin que no pas avar-se i perdre les inversions.
Deixa un comentari