Quan la pau es converteix en guerra i tots els mercats es veuen afectats, l'assessorament d'experts sobre la gestió de les vostres inversions és vital.
Aquest article sense argot explica els detalls de la inversió en temps de guerra i examina la varietat d'oportunitats d'inversió disponibles al mercat.
L'efecte de la guerra en tots els sectors d'actius principals, des de bons, accions, divises i béns arrels fins a matèries primeres, efectiu i or s'explica amb exemples pràctics i escenaris reals.
No cal que entreu en pànic; només cal que actueu amb calma i equilibri a mesura que les tensions polítiques augmenten.
Així que et faré una pregunta. Quin efecte tindria en la vostra inversió si demà esclatés la guerra a l'altre costat del món?
La resposta dependria de quin tipus d'inversions tingueu, oi?
Posseir accions en una empresa de fabricació d'equips de defensa podria augmentar. Però posseir accions en una companyia de creuers podria baixar.
Aquí teniu un breu resum del que tractarem a continuació:
On haurien d'invertir els indis en temps de guerra?
Parlem ara de l'efecte de la guerra en alguns dels actius importants i per què els hem de considerar per a les inversions en temps de guerra.
Bons
No compreu bons. Probablement et perdran diners en temps de guerra.
Això és sorprenent de dir, ja que els bons es consideren segurs. Però explicaré per què és cert.
Quan compreu un bon típic, esteu donant un préstec al govern o a l'empresa que l'ha emès. El prestatari et paga interessos durant un període determinat i després et retorna els diners.
La guerra podria fer pujar el preu del petroli. Un augment del preu del petroli podria traduir-se en tipus d'interès més alts.
Si el tipus d'interès augmenta després de comprar el bo, el seu preu de mercat baixa, perquè s'emeten nous bons que paguen un tipus més alt.
Moneda
No crec que mantenir la moneda sigui una posició defensiva. Hi ha una alta probabilitat que el valor real de la moneda es redueixi a causa de l'alta inflació.
Suposem que una part d'un país és vençuda o ocupada; les possibilitats de moneda es poden substituir completament o es poden convertir en diners del plàtan són molt alts.
Per tant, no recomanaré invertir en moneda en temps de guerra.
or
or és un dels paradisos que ho fan bé en temps de guerra. L'or també es percep com una cobertura contra la inflació i la depreciació de la moneda.
L'or ha superat les accions en períodes en què hi havia una incertesa extrema a causa de la inflació i la devaluació de la moneda. Durant aquests temps, l'or actua com una cobertura efectiva contra les accions i els bons generant rendiments positius mentre estaven caient.
Tanmateix, durant els conflictes que s'han resolt ràpidament, l'or ha tingut un gran marge de rendiment inferior a les accions. En aquestes situacions, els inversors han preferit posar els seus diners en accions per obtenir guanys ràpids en lloc de posar-los en actius més segurs com l'or.
Us suggeriré que tingueu una mica d'or cartera, en cas d'una necessitat emergent de fons.
Hi ha moltes maneres d'invertir en or a part de tenir lingots o monedes. Podríeu ser propietari d'ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme que us ofereix la propietat del metall a una fracció del preu de mercat actual.
béns arrels
Inmobiliària és una aposta segura perquè ha demostrat la seva resistència durant dècades, fins i tot segles.
En temps d'incertesa econòmica, la gent es dirigeix naturalment cap als actius tangibles com els immobles perquè els entenen millor que les accions o els bons, que poden estar subjectes a moviments erràtics basats en rumors o especulacions.
Invertir en béns arrels podria ser una bona aposta per a vostè. La guerra pertorba la cadena de subministrament que provoca inflació. Un augment del preu de matèries primeres com el ciment i l'acer augmentarà les taxes al mercat immobiliari.
Us demanaria que tingueu en compte aquest fet que, si esclata la guerra al vostre país de residència, és millor invertir en terres que invertir en apartaments, edificis, cases, etc., ja que les propietats edificades podrien ser destruïdes durant la guerra.
Accions públiques
L'últim, però el millor. Sí, no hi ha res millor que les accions per invertir en temps de guerra.
Prenguem un exemple de la guerra de Kargil l'any 1999 Borsa india va tocar fons fins al 10% quan es va declarar la guerra i va tornar al 30% abans que acabés la guerra.
A més, durant la Primera Guerra Mundial, el mercat de valors dels EUA es va tancar i, quan es va reprendre la negociació uns quatre mesos després, el Dow Jones Industrial Average va obrir un 30% a la baixa i, a partir d'aquí, va ser un camí cap amunt! Es va duplicar durant la guerra continuada, malgrat totes les xerrades bèl·liques i el pessimisme.
El mateix va passar després de la conclusió de la Segona Guerra Mundial. El mercat nord-americà va obrir amb una gran bretxa a la baixa i en un any va donar una rendibilitat del 50%.
El 1975, l'Índia passava per condicions semblants a la fam després de la guerra de Bangla Desh i, al mateix temps, hi va haver una crisi del petroli a tot el món.
L'economia índia va entrar a la UCI a causa d'aquest doble cop. Molts inversors globals estaven disposats a cancel·lar l'Índia com a cas de cistella econòmica.
Però les borses índies van sorprendre tothom amb els seus rendiments superiors al 100% en menys de dos anys.
La diversificació és la millor alternativa: SEMPRE!
Una estratègia comuna per reduir el risc de qualsevol cartera és la diversificació o repartiment de capital entre múltiples inversions. Podeu diversificar-vos per reduir les possibilitats que una sola inversió provoqui pèrdues substancials.
Com a resultat, també reduireu les probabilitats que una única inversió generi beneficis substancials.
Però la diversificació dels inversors no s'aplica només a les participacions en accions. També pot incloure la diversificació geogràfica, que consisteix a repartir el capital entre diversos països.
La millor manera de fer-ho és invertint els vostres diners en diverses geografies i classes d'actius. No voleu que tots els vostres diners s'inverteixin en un país en concret o en una classe d'actius quan esclati la guerra o hi hagi una recessió econòmica, perquè no sabeu què passarà després.
Sé que la diversificació sembla fàcil en abstracte.
Però quan intentes fer-ho, és difícil.
Aquí és quan alguna cosa així Dezerv funcionarà per a la majoria dels inversors. Dezerv us permet invertir en actius diversificats sense preocupar-vos de res: la vostra cartera la gestiona un equip d'experts.
Consulteu la nostra publicació a Dezerv per a una anàlisi detallada.
Permeteu-me que us mostri una captura de pantalla de la "Cartera de recompenses d'alt risc" gestionada per Dezerv per a la vostra millor comprensió.
Si feu una ullada a la imatge de dalt, podeu notar que la inversió està molt ben diversificada en tres categories:
- Fons d'inversió en renda variable i Fons índex: per al creixement
- Fons de renda fixa: per estabilitat i seguretat
- Fons d’Or: per a la cobertura en una situació de guerra
He de bescanviar els meus fons d'inversió/SIPS si esclata la guerra?
No ho hauríeu de fer, si sou un inversor a llarg termini.
No interrompeu mai el vostre SIP, plans d'inversió sistemàtica, en esquemes de fons d'inversió dignes, especialment quan abordeu determinats objectius financers.
SIP és una manera d'invertir els fons d'inversió (MF) amb un import fix a intervals regulars, per exemple, mensual o trimestral. D'aquesta manera, podreu beneficiar-vos del poder de la composició i també de l'avantatge de la mitjana de costos en rupia.
El cost mitjà per unitat es redueix si compres més quan els mercats baixen i menys quan pugen.
Per tant, si veieu que el saldo del vostre fons baixa en termes absoluts mentre els mercats estan en declivi, no us espanteu. Només vol dir que tens més unitats pels teus diners.
No perdis l'oportunitat d'acumular unitats de fons d'inversió quan els mercats estan en tendència a la baixa.
Tingueu en compte que invertir en fons d'inversió és una de les maneres més convenients de generar riquesa. Per a l'inversor mitjà, els fons d'inversió són una via potent per a la creació de riquesa.
On invertiré en temps de guerra?
En primer lloc, espero que no hi hagi guerra.
Tanmateix, en cas de caiguda de la borsa a causa de conflictes geopolítics, pandèmies o guerres, la meva opció d'inversió serà:
1. Accions d'empreses Blue-Chip amb lideratge de mercat
Les empreses de primer nivell tenen un bon historial de creixement i rendibilitat. Són empreses que tenen un historial constant de bon rendiment.
Les accions de primer nivell no solen oferir rendiments molt elevats, però generalment són menys volàtils que la borsa global i molts altres tipus d'accions. Jo escolliria els que sovint paguen dividends als seus accionistes.
2. Fons cotitzats en borsa (ETF)
Els fons negociats en borsa (ETF) són un tipus de fons que negociacions en accions mercat. Els ETF són una manera senzilla d'exposar-se a una classe d'actius concreta.
Cada ETF fa un seguiment d'un índex o sector específic i es negocia com una acció individual. Podeu comprar i vendre ETF a través del vostre corredor.
3. Fons Digitals i Tecnològics
Els fons d'inversió digitals i tecnològics inverteixen en accions d'empreses que tenen una exposició significativa a la tecnologia digital, Internet, TI i sectors relacionats.
A mesura que l'economia global es digitalitza cada cop més, és probable que les empreses amb tecnologia guanyen quota de mercat.
Això us pot sortir bé en els esquemes de fons d'inversió digitals i tecnològics.
4. or
L'or també em sembla interessant com a inversió perquè és un actiu tangible i es considera una cobertura contra la inflació. Recomano invertir en fons d'or, no en metall físic. O pots optar per comprar Esquema de bons d'or sobirà.
5. EUA Stock Market
Invertir en accions dels EUA de l'Índia us permet diversificar les vostres inversions geogràficament.
Com tots sabem, no és aconsellable invertir tots els vostres diners a la borsa local perquè el seu rendiment està molt lligat a esdeveniments i condicions nacionals com ara eleccions, preus del petroli, desastres naturals, etc. La diversificació ajuda a protegir la vostra cartera de forts canvis. provocats per esdeveniments locals.
Les accions globals són més immunes a aquests xocs, ja que hi ha tants factors en joc a tot el món que podrien afectar el seu rendiment. Aquí teniu els millors aplicacions de l'Índia per invertir en accions dels EUA.
Podeu consultar la nostra publicació a millors eines de valors per analitzar el mercat de valors indi per trobar accions de qualitat, MF, ETF, etc.
Les guerres i els conflictes armats tendeixen a provocar un descens sobtat de la vostra cartera i de les inversions.
No obstant això, a llarg termini net, aquestes caigudes són l'oportunitat d'invertir en funció de la història.
Us suggeriria que no romangueu inactius i la millor manera és capitalitzar les caigudes sobtades del mercat invertint en empreses/fons de qualitat.
Recomano fer una ullada al nostre AYF guia; us ajudarà a no preocupar-vos per les vostres finances i a superar ràpidament la volatilitat del mercat.
Té alguna preguntes?
Fes-m'ho saber!
Deixa un comentari