La inversió en borsa ha estat més accessible per al públic en general a mesura que el món s'ha digitalitzat més.
Els inversors ara poden controlar sense esforç els seus actius, negociar accions i matèries primeres i desenvolupar una cartera diversificada des dels seus telèfons intel·ligents, gràcies a l'arribada dels corredors en línia i les plataformes d'inversió.
Dos d'aquests corredors en línia que han guanyat una gran popularitat a l'Índia són Zerodha i INDmoney. Tot i que ambdues plataformes ofereixen serveis similars, tenen les seves característiques úniques i es dirigeixen a diferents tipus d'inversors.
Zerodha és el corredor en línia més gran i de confiança de l'Índia, que ofereix un baix cost plataforma de negociació amb eines i funcions avançades. D'altra banda, INDmoney és una plataforma integral de gestió patrimonial que ofereix personalització assessorament en inversions i gestiona tota la teva vida financera.
En aquest article, compararem els serveis de compte demat que ofereixen Zerodha i INDmoney i us ajudarem a decidir quina plataforma és la més adequada per a vosaltres. Així doncs, endinsem-nos!
I. Breu visió general de Zerodha i INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, l'empresa de corretatge de descomptes en línia més gran de l'Índia, ha revolucionat la manera com la gent inverteix a la borsa.
Fundada el 2010 pel duet dinàmic de Nithin Kamath i Nikhil Kamath, Zerodha presumeix de tenir més d'1 crore de clients i de contribuir a més del 15% de tots els volums de comandes minoristes a l'Índia diàriament.
L'organització, que té la seva seu a Bangalore, ha revolucionat el sector de la corretatge de valors.
L'objectiu de Zerodha és eliminar tots els intermediaris perquè tothom pugui obtenir serveis financers assequibles i d'alta qualitat.
Amb la seva plataforma fàcil d'utilitzar i la seva tecnologia d'avantguarda, Zerodha ha fet comerç borsari accessible a les masses, democratitzant així el mercat de valors indi.
(ii) INdiners
INDmoney és un participant relativament nou al món de la inversió i la gestió de riquesa a l'Índia.
Es va llançar el 2019 i ja ha acumulat més de 7 milions d'usuaris i està guanyant popularitat ràpidament. A diferència d'altres aplicacions d'inversió, INDmoney és més que una aplicació d'inversió; és una aplicació de planificació de la riquesa familiar que ajuda els usuaris a planificar les seves finances i invertir els seus diners amb prudència.
Amb accés a més de 5000 accions i 6000 fons d'inversió, INDmoney ofereix una àmplia gamma d'opcions d'inversió als seus usuaris. Fundada per Ashish Kashyap, l'empresa té la seu a Gurgaon, Haryana.
INDmoney té com a objectiu estandarditzar la gestió del patrimoni i fer-la accessible per a tothom, independentment de la seva educació o experiència financera.
II. Tarifes i Càrrecs
(i) Zerodha
Despeses d'obertura del compte: - Quan es tracta de comissions i càrrecs, Zerodha ofereix preus competitius a la indústria de corretatge de valors índia. Les tarifes d'obertura del compte en línia per a accions, F&O i moneda són 200 INR, i ho és 300 INR per al comerç de mercaderies. Els càrrecs fora de línia són 400 INR i 600 INR respectivament.
Costos anuals de manteniment: -Els càrrecs de manteniment del compte o AMC són 300 INR + 18% GST anual, que es cobra trimestralment, és a dir 75 INR+ GST cada 90 dies que es dedueix automàticament del vostre compte.
Costos d'intermediació: - La corredoria no cobra cap comissió per les operacions de lliurament d'accions, i per a les operacions intradia i futures, cobra 0.03% o 20/comanda, el que sigui més baix. Una tarifa plana de 20 INR es cobra per negociació d'opcions.
Altres càrrecs: - A més, l'empresa cobra càrrecs STT o CTT, càrrecs de transacció, càrrecs de GST del 18% (que es cobren només en corretatge, SEBI i transacció), càrrecs de SEBI de 10 INR per transacció de valor de crore i càrrecs de segell. Els càrrecs de DP de 13.5 INR per scrip es cobren al final del dia, independentment de la quantitat d'accions venudes.
Zerodha ofereix una calculadora que ajuda els clients a calcular les seves tarifes i càrrecs totals introduint el seu valor transaccional i el tipus de comerç.
(ii) INdiners
Obertura del compte i AMC: - INDmoney té un model de preus senzill i transparent per als seus serveis de compte demat. Ells no cobreu cap quota d'obertura de compte ni càrrecs d'AMC que podria ser una molt bona opció per als principiants per estalviar diners valuosos.
Costos d'intermediació: - INDmoney cobra una intermediació simple del 0.05% sobre el valor total de la transacció, fins a un màxim de 20 INR, independentment del tipus de comerç.
Altres càrrecs: - A més, cobren càrrecs de transacció per part de l'NSE i la BSE, càrrecs STT, càrrecs de timbre i càrrecs de facturació de SEBI del 0.0001% tant en operacions de capital com intradia.
Per a les vendes per lliurament, es cobraran càrrecs de DP de 13.5 INR/abonament. A més, els inversors tenen l'opció de convertir les seves accions físiques en forma desmaterialitzada a 250 INR/certificat, i el GST s'aplicarà a aquests càrrecs respectivament.
En general, el model de preus d'INDmoney és força atractiu i és una alternativa rendible a altres competidors cars del mercat.
III. Experiència d'IU
(i) Zerodha
Tant els comerciants novells com els experts poden comerciar i invertir fàcilment a Zerodha gràcies al seu disseny fàcil d'utilitzar. El tauler està ben organitzat i recull totes les dades necessàries en un sol lloc.
Sense haver de navegar per seccions confuses, podeu configurar diverses llistes de seguiment i comprovar les vostres comandes, posicions i saldo del fons al lloc. Més del 70% de les transaccions es completen mitjançant l'aplicació mòbil, que és igual de capaç que la versió d'escriptori.
El programari es pot adaptar als vostres gustos, inclòs el canvi entre els modes fosc i brillant. També podeu analitzar moltes accions alhora obrint simultàniament fins a quatre gràfics diferents a la pantalla.
Podeu operar fàcilment i concentrar-vos en els vostres diners gràcies a la interfície senzilla però eficaç.
(ii) INdiners
Pel que fa a la interfície i l'experiència d'usuari d'INDmoney, és important tenir en compte que es diferencia de Zerodha, ja que no és només un aplicació comercial.
És més una aplicació de gestió de patrimonis que ofereix una àmplia gamma d'opcions d'inversió com accions, fons d'inversió, assegurances, secció de crèdit i molt més.
Tanmateix, si utilitzeu l'aplicació només amb finalitats comercials o d'inversió, és possible que hàgiu de passar una estona acostumant-vos a la interfície, que pot estar una mica desordenada a causa de les diferents seccions.
L'aplicació es divideix en diferents subseccions, com ara Indstocks, accions dels EUA, fons d'inversió, Super Saver i molt més. Per veure les vostres posicions i transaccions, heu de navegar per aquestes seccions individuals.
L'aplicació mòbil és gairebé idèntica a la plataforma d'escriptori i ofereix una interfície completa. També podeu accedir a vídeos educatius al tauler per conèixer les diferents opcions d'inversió.
Tanmateix, si només busqueu necessitats comercials, passareu la major part del temps dins d'una o dues subseccions de l'aplicació. Tot i que la interfície està lleugerament desordenada, ofereix una àmplia gamma d'opcions d'inversió, la qual cosa la converteix en una opció atractiva per a aquells que busquen solucions de gestió patrimonial.
IV. Opcions d'inversió
(i) Zerodha
(a) Accions i ETF
Zerodha és principalment una empresa de borsa que ofereix una varietat d'opcions d'inversió als seus clients. El seu producte insígnia, KITE, proporciona una plataforma intuïtiva per negociar i invertir en accions de capital tant a la NSE com a la BSE.
Mitjançant les seves eines de comerç d'avantguarda i la seva interfície fàcil d'utilitzar, Zerodha ha permès als inversors comprar i vendre accions sense cap problema.
La capacitat d'invertir en accions tant per a objectius comercials a llarg com a curt termini és un dels principals avantatges de l'opció d'inversió en accions de Zerodha.
Si bé el comerç intradia permet als inversors comprar i vendre accions el mateix dia, el comerç basat en el lliurament permet als inversors conservar les accions durant períodes de temps més llargs. Tractar amb ETF de diferents índexs també és possible a l'aplicació KITE.
(b) Fons d'inversió
La inversió en fons d'inversió és una estratègia senzilla i popular per diversificar la vostra cartera i potser obtenir beneficis. En comparació amb els fons d'inversió tradicionals, l'aplicació COIN de Zerodha ofereix una gran plataforma per invertir directament en més de 2000 fons d'inversió directes, estalviant fins a un 1.5% anual en comissions.
En funció dels vostres objectius i nivell de tolerància al risc, COIN ofereix una àmplia selecció de solucions de fons d'inversió. Des de fons de gran capitalització, de petita capitalització, d'estalvi d'impostos, globals o de renda fixa, COIN ho té tot.
La disponibilitat de diverses eines i informació que us ajuden a investigar i seleccionar el millor fons d'inversió per a les vostres necessitats d'inversió és el que distingeix COIN d'altres plataformes de fons d'inversió. Podeu fer un seguiment dels vostres actius i fer seleccions sàvies utilitzant eines senzilles com un control de fons i un rastrejador de carteres.
(c) F&O i productes bàsics
El comerç de futurs i opcions (F&O) i productes bàsics pot ser una mica intimidatori per als principiants, però amb la plataforma fàcil d'utilitzar de Zerodha, es fa fàcil i accessible per a tothom.
A través de Kite, Sensibull i Streak, Zerodha ofereix un comerç sense problemes de diverses mercaderies com ara metalls, petroli i matèries primeres agrícoles a MCX, i futurs i opcions de l'índex a la NSE.
L'atractiu del comerç de F&O és que en podeu beneficiar tant quan el mercat puja com baixa.
Com a resultat, hi ha més llibertat i una major varietat d'opcions comercials. El comerç de productes bàsics ofereix un mitjà per diversificar les vostres participacions i potser exposar-vos a una sèrie de negocis.
(d) OPI
Les ofertes públiques inicials, o OPI, són un mètode fantàstic perquè les empreses recaptin diners presentant les seves accions al públic en general. Podeu aprofitar les primeres oportunitats a les empreses de nadons abans que siguin grans al mercat.
Zerodha us permet invertir en properes OPI a través de la seva aplicació Kite, la qual cosa facilita fer les vostres comandes entre les 10:4 del dia d'obertura i les 30:3 del dia de tancament de l'emissió. Podeu fer fins a XNUMX ofertes a l'aplicació d'OPI, donant-vos la flexibilitat per invertir segons les vostres preferències.
Per tant, si voleu invertir en empreses noves i interessants i potencialment obtenir rendiments substancials, la inversió en borsa amb Zerodha pot ser el que necessiteu.
(e) Instruments de renda fixa
Per a les persones que busquen opcions d'inversió més segures, invertir en valors de renda fixa pot ser una decisió prudent. Mitjançant la seva aplicació COIN, Zerodha ofereix una varietat de productes de renda fixa, com ara bons d'or i valors públics.
Per als inversors que busquen una taxa de rendibilitat més alta que un dipòsit fix estàndard i la seguretat addicional d'invertir en actius recolzats pel govern, els valors governamentals són una alternativa fantàstica. Podeu invertir en una varietat de bons governamentals, com ara bons amb data de GOI i bons del tresor, sempre que s'obri la licitació.
Una altra opció d'inversió popular és Bons d'or sobirans (SGB). Aquests bons proporcionen guanys de capital i un interès del 2.5% anual sobre el vostre inversió en or digital forma. També podeu invertir en ETF d'or, que poden tenir un càrrec de despeses al voltant de l'1%.
(ii) INdiners
(a) Accions i ETF indis
Invertir en accions i ETF indis mai ha estat tan fàcil amb INDmoney! L'aplicació ofereix un compte demat que us permet invertir en accions i ETF que figuren tant a la NSE com a la BSE. El que és realment impressionant d'Indmoney és la forma en què classifica les accions índies: hi ha opcions per als inversors minoristes en funció del tema, la força tècnica, els dividends i les accions específiques del sector.
L'aplicació també ofereix diversos filtres per ajudar-vos a filtrar entre les grans opcions disponibles, de manera que us serà més fàcil trobar la inversió adequada que coincideixi amb els vostres objectius i la vostra gana de risc. INDmoney també ofereix ETF de tots els índexs principals del país, oferint-vos l'oportunitat de diversificar la vostra cartera i mitigar el risc.
(b) Fons d'inversió
La plataforma completa que ofereix INDmoney facilita als inversors la compra, el seguiment i la gestió de les seves carteres. Els usuaris també poden obtenir un informe de rendiment, una anàlisi en temps real del seu rendiment i serveis d'assessorament basats en aquesta informació.
Els fons comercials, els principals fons de renda variable, els fons de deute, els fons híbrids, els fons d'or i els fons líquids són només algunes de les alternatives de fons d'inversió que ofereix INDmoney. Qualsevol d'aquests fons és una opció versàtil i pràctica per a les persones que volen invertir en fons d'inversió perquè els inversors poden iniciar plans d'inversió sistemàtics (SIP) en qualsevol d'ells.
(c) Dipòsit fix
Invertir en dipòsits fixos pot ser una manera segura i còmoda d'obtenir rendiments fixos de les vostres inversions, i INDmoney ho fa més fàcil que mai. Amb un tauler de control de dipòsit fix dedicat, gestionar els vostres FD mai ha estat més senzill.
Podeu fer un seguiment de tota la vostra cartera de dipòsits fixos i obtenir un percentatge de rendiment mitjà de les vostres inversions, tot en un sol lloc.
A més, amb la funció INDprotect, podeu estar segur que les vostres inversions estan certificades i segures. INDmoney també ofereix informació detallada sobre els millors esquemes de dipòsit fix que ofereixen diferents bancs, incloses les tenències, les taxes d'interès i els imports mínims d'inversió.
(d) Accions dels EUA
Diners IND L'opció d'inversió en accions dels EUA és una de les característiques clau que la diferencia d'altres comptes de demat a l'Índia. Amb INDmoney, els inversors poden accedir a accions individuals dels EUA, així com a fons i ETF dels EUA, i fins i tot participar en el programa de recompenses d'accions dels EUA que permet invertir fraccionament en accions globals.
Aquesta funció és possible a través de Finzoomers Services Private Limited i proporciona accés a les principals borses dels Estats Units, com ara NASDAQ i NYSE. Els inversors tenen l'oportunitat de diversificar la seva cartera internacionalment i potser exposar-se a algunes de les principals corporacions escollint aquesta opció d'inversió.
V. Característiques i avantatges
(i) Zerodha
- Finestra de gràfics flexible que es pot moure per l'escriptori.
- Múltiples gràfics a la mateixa pantalla amb més de 100 indicadors.
- Fluctuacions de preus en temps real.
- Múltiples tipus d'ordres, incloses les comandes de parèntesis, les comandes posteriors al mercat, etc.
- Feu comandes a través del gràfic sense haver de tancar la pantalla.
- Accés als millors gràfics: TradingView i ChartIQ.
- Informes de pèrdues i guanys a efectes fiscals i d'anàlisi.
- Fonamental i anàlisi tècnica d'existències per a la deguda diligència abans d'invertir.
- Alertes i recordatoris per notificar-vos quan el preu superi els vostres nivells de compra/venda predeterminats.
(ii) INdiners
- Accionat per IA anàlisi d'estocs per obtenir informació més profunda sobre els guanys, la rendibilitat i la valoració.
- Filtres i opcions d'ordenació personalitzables per trobar accions en funció de criteris específics.
- Recomanacions de compra i venda imparcials i objectives basades en càlculs d'IA.
- Reequilibri automàtic de la cartera de fons d'inversió mitjançant la funció STP.
- Previsions i valoracions d'analista d'experts del sector per prendre decisions d'inversió més informades.
- Informació detallada de l'empresa, inclosos paràmetres crítics.
- El comerç intradia està disponible per obtenir beneficis ràpids.
- Les comandes posteriors al mercat estan disponibles per una tarifa de 10 Rs. per comanda.
Conclusió
Després de comparar INDmoney i Zerodha en diversos aspectes, és evident que ambdues plataformes tenen els seus propis punts forts i febles. INDmoney és una gran plataforma per a la gestió de diners i la inversió en accions dels EUA, però quan es tracta de comptes de demat i negociació, Zerodha és una millor opció.
Zerodha té una reputació més consolidada al món demat i la seva plataforma està orientada als comerciants actius. Tot i que els seus càrrecs poden ser una mica cars, les característiques i avantatges que ofereixen val la pena.
El seu servei d'atenció al client és excel·lent i tenen una interfície fàcil d'utilitzar que permet negociar i invertir fàcilment.
D'altra banda, la interfície d'INDmoney pot ser una mica complexa, però ofereix una gran quantitat de funcions com l'anàlisi de valors amb intel·ligència artificial, el reequilibri automàtic de la cartera, les previsions i les valoracions dels analistes i molt més.
Deixa un comentari