Vaše finanční potřeby se s přibývajícím věkem stupňují a najednou zjišťujete, že pevná měsíční mzda nebude stačit na pokrytí všeho.
Budete potřebovat chytrou investiční strategii, která v případě potřeby zajistí dostatek finančních prostředků a dokonce plní své povinnosti, když jste pryč.
Podílové fondy patří k nejlepším investičním možnostem, které si můžete vybrat na základě svého časového horizontu a rizikového apetitu.
Ale jak to můžete udělat? Pojďme to zkontrolovat.
Co jsou podílové fondy?
Finanční nástroj zvaný podílové fondy shromažďuje peníze od několika investorů. Poté jsou kombinované fondy investoval v aktivech, jako jsou akcie kotovaných společností, podnikové dluhopisy, státní dluhopisy a obchodovatelné cenné papíry.
Jako akcionář nejste skutečným vlastníkem akcií společnosti, které podílové fondy nakupují. Všechny zisky nebo ztráty však rovnoměrně rozdělíte s ostatními investory. Tak souvisí podílový fond a slovo „vzájemný“.
Můžete těžit ze zkušeností manažera fondu a regulační bezpečnosti burzy cenných papírů a rady Indie (SEBI). Odborný správce fondu zajišťuje, že investoři obdrží nejvyšší možný výnos.
Způsoby, jak investovat do podílového fondu pro placené jednotlivce
Dnes, investování do podílových fondů je velmi snadné díky technologii; na základě vašich nejlepších dostupných zdrojů můžete investovat mnoha způsoby:
Přímá investice
Řádně vyplněný formulář odevzdáte v kanceláři příslušného poskytovatele podílového fondu. Přihlášku si můžete také vytisknout a pečlivě vyplnit. Před doručením šeku byste si však měli smlouvu důkladně přečíst.
Investice do podílového fondu prostřednictvím online režimu
K investování online potřebujete pouze připojení k internetu a mobilní zařízení. Četné možnosti vám pomohou vybrat nejlepší podílový fond v závislosti na vaší toleranci k riziku, cílech a dalších úvahách.
Můžete ušetřit čas a energii pomocí jedné z různých online investičních platforem, které jsou dostupné. K propojení s firmou podílového fondu potřebujete pouze informace o své kartě PAN, identifikační údaje a aktivní bankovní účet.
Prostřednictvím účtu Demat
Do podílového fondu můžete investovat a obchodovat s ním pomocí svého běžného bankovního účtu a účtu Demat. Váš obchodník s cennými papíry musí být licencovaným distributorem podílových fondů, aby mohl službu poskytovat.
Chcete-li investovat, musíte se přihlásit ke svému účtu Demat a vyhledat možnost investování do podílových fondů. Investice musí být dokončena online převodem peněz.
Doporučujeme začít s Zerodha.
Prostřednictvím agentů
Investování prostřednictvím agentů je dlouhá, únavná a nákladná strategie, kterou je třeba ignorovat. Chcete-li vám pomoci při rozhodování a vyplnění požadovaného formuláře, zavolejte agentovi. Agenti mohou také požadovat provizi za své služby.
Nyní mají digitální gadgety, které vám mohou pomoci elektronicky vyplnit formuláře a rychle aktivovat váš účet. Musíte se však ujistit, že agent je pravý.
Výhody investování do podílových fondů
Pro uspokojení cílů všech druhů investorů je k dispozici více než 8000 podílových fondů v různých kategoriích. Podílové fondy jsou vhodné pro každého, když nabízejí skvělou kombinaci zisku, výdělků a jistoty.
Výhody investování do podílových fondů jsou následující:
Nejlepší správa peněz
Skupina profesionálů spravuje peníze, které jste shromáždili. Při budování bohatství proto můžete využít odborné poradenství. Když výběr akcií, průmysl, distribuce a příkazy k nákupu a prodeji, manažer fondu provádí rozsáhlý průzkum.
Low Cost
Podílové fondy jsou nepochybně velmi ekonomickým investičním nástrojem při zvažování výhod znalostí, rozmanitosti a dalších alternativ výnosu. Poměr nákladů však podléhá regulačnímu stropu 2.5 %.
Možnost SIP
Flexibilita systematického investičního plánu vám umožňuje provádět investice v předem stanovených intervalech, jako jsou týdenní, čtvrtletní nebo měsíční. S pouhými Rs. 500, můžete začít investovat do podílových fondů.
Možnost výměny fondů
Některé podílové fondy umožňují převod finančních prostředků, pokud nejste spokojeni s výkonem konkrétního schématu podílových fondů. Při výběru pohybu však musíte našlapovat velmi opatrně.
Daňové výhody
Můžete ušetřit peníze na daních a vybudovat bohatství investováním do podílového fondu ELSS, který šetří daně. Kromě toho můžete také požádat o odpočet až do výše Rs. 1,50,000 80 XNUMX ročně podle § XNUMXC zákona Daň z příjmu Akt.
Nejlepší podílové fondy pro placené jednotlivce
Nyní, když jsme se dozvěděli o podílových fondech, můžeme bezpečně diskutovat o nejlepších podílových fondech pro placené jednotlivce, abychom mohli získat maximální výdělky s minimálním rizikem:
HDFC arbitrážní fond
HDFC Arbitrage Fund se zaměřuje na arbitrážní příležitosti vyplývající z hotovosti a finančních derivátů.
Jeden z největších indických investičních fondů, HDFC Asset Management Company, založená v září 2007, to nabízí. Tento podílový fond spadá do kategorie arbitráže a je otevřený.
Hybridní HDFC Arbitrage Fund preferuje společnosti se střední tržní kapitalizací. Portfolio se skládá především z dluhových cenných papírů a cenných papírů peněžního trhu, přičemž akcie a produkty související s akciemi tvoří asi 2/3 z celkového počtu. O fond HDFC Arbitrage můžete požádat online i offline.
Fond z větší části překonal výnosy benchmarku a je solidní volbou pro dlouhodobé investory, kteří si chtějí naplánovat odchod do důchodu, koupit si dům, oženit se nebo mít děti.
Před investováním do rizikových aktiv, jako jsou podílové fondy, byste si však měli vždy promluvit se svým finančním poradcem.
Přímý růst fondu pravidelného spoření ICICI Prudential
Program konzervativního hybridního podílového fondu ICICI Prudential Mutual Fund se nazývá ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Tento fond byl založen 1. ledna 2013 a funguje deset let a devět měsíců.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth je středně velký plán ve své oblasti s aktivy ve správě (AUM) ve výši 3,267 30 milionů Rs k 2022. červnu 0.99. Poměr nákladů fondu, který je 19.16 %, je vyšší než jaký většina srovnatelných konzervativních hybridních fondů si účtuje. V současné době je fondu alokováno 64.97 % do akcií a XNUMX % do dluhu.
Roční výnosy fondu ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth jsou 1 %. Navíc od začátku generuje výnosy ve výši 7.03 % ročně. Každých sedm let fond zdvojnásobí částku, kterou do něj investuje.
Schopnost systému přímého růstu ICICI Prudential Regular Savings Fund generovat výnosy je srovnatelná se schopností většiny fondů v této třídě. Při omezování ztrát na klesajícím trhu si vede lépe než průměr.
Investice do finančních, komunikačních, pojišťovacích, energetických a zdravotních sektorů tvoří většinu majetkových účastí fondu. Ve srovnání s ostatními fondy v této kategorii podstoupil menší riziko ve finančním a komunikačním odvětví.
Konečně, dluh fondu má nízký úvěrový rating, což naznačuje, že dlužníci, kterým půjčil peníze, nejsou příliš vysoké kvality.
Daňový plán Invesco India Direct-Growth
Program podílových fondů ELSS od Invesco Mutual Fund se nazývá Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Tento fond byl založen 1. ledna 2013 a funguje devět let a sedm měsíců.
K 30. červnu 2022 tento podílový fond spravoval aktiva v hodnotě 1,818 0.85 milionů korun, což z něj činí středně velký nástroj ve své třídě. Poměr nákladů fondu ve výši XNUMX % je nižší než u většiny ostatních produktů ELSS.
Jednoletá návratnost přímého růstu daňového plánu Invesco India činí 1 %. Od svého počátku generuje průměrný roční výnos 30 %. Každé tři roky fond zdvojnásobí částku, kterou do něj investuje.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI podílový fond SBI Blue-chip Direct Plan-Growth je produkt podílového fondu s velkou kapitalizací. Tento fond byl založen 1. ledna 2013 a funguje již více než devět let.
Jedná se o středně velký fond ve své kategorii s aktivy ve správě (AUM) ve výši 32,773 30 milionů k 2022. červnu 0.95. Fond má vyšší nákladový poměr než většina ostatních velkých fondů, a to XNUMX %.
Loňské výnosy SBI Blue-chip Direct Plan-Growth byly 5.91 %. Od svého debutu dosahoval výnosů v průměru 15.55 % ročně. Každé tři roky fond zdvojnásobí částku, kterou do něj investuje.
Přímý růst krátkodobého příjmu UTI
Produkt podílového fondu s krátkou dobou trvání od podílového fondu UTI je přímý růst krátkodobých příjmů UTI. Jedná se o středně velký fond ve své kategorii s Rs. 2,315 30 milionů ve spravovaných aktivech (AUM) k 2022. červnu XNUMX.
Poměr nákladů fondu je 0.34 %, což je srovnatelné s tím, co si účtuje většina ostatních krátkodobých fondů.
Jednoletá návratnost přímého růstu krátkodobých příjmů UTI je 1 %. Od svého debutu dosahoval výnosů v průměru 8.36 % ročně.
Toto schéma má konzistentní výnos srovnatelný s většinou fondů ve své třídě. Má silnou schopnost minimalizovat ztráty na klesajícím trhu.
Fond Axis Blue-Chip
The Axis Mutual Fund House vlastní otevřený velký kapitálový fond Axis Bluechip Fund. Fond byl oficiálně otevřen 5. ledna 2010.
Deklarovaným investičním cílem fondu je „vytvářet dlouhodobý kapitálový růst prostřednictvím investic do diverzifikovaného portfolia, které je primárně tvořeno akciemi as akciemi souvisejícími nástroji velkých společností.
K 31. červenci 2022 měl fond Axis Bluechip ve správě aktiva v celkové výši 35915.36 milionů Rs. K 30. červnu 2022 je nákladový poměr pro pravidelný plán fondu 1.69 %.
Přímý růst fondu Parag Parikh Flexi Cap
Otevřený fond Flexi Cap Equity, který je součástí PPFAS Mutual Fund House, je Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Byl spuštěn 28. května 2013.
Investiční cíl fondu uvádí: „Investicemi převážně do akcií a cenných papírů příbuzných akciím se schéma snaží generovat dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Porovnává se s indexem celkové návratnosti NIFTY 500 jako srovnávacím ukazatelem.
K 1. září 2022 je aktuální čistá hodnota aktiv fondu Parag Parikh Flexi Cap Fund pro možnost Growth 51.13 Rs. K 31. červenci 2022 má ve správě aktiva ve výši 24594.84 milionů Rs.
Kotak Emerging Equity Fund s pravidelným růstem
Otevřený akciový program společnosti Kotak Mahindra Mutual Fund House se střední kapitalizací je pravidelný plán fondu Kotak Emerging Equity Fund. Fond zahájil činnost 30. března 2007.
Podle investičního cíle fondu, který se měří podle indexu NIFTY Midcap 150 Total Return Index, je záměrem schéma poskytovat dlouhodobé zhodnocení kapitálu prostřednictvím portfolia akcií a nástrojů souvisejících s akciemi investováním především do středně velkých společností.
K 1. září 2022 je aktuální čistá hodnota aktiv fondu Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan pro růstovou opci 77.00 Rs. K 31. červenci 2022 měl pravidelný plán fondu Kotak Emerging Equity Fund ve správě aktiva v celkové výši Rs. 20619.12 milionů korun.
Proč investovat do čističky vzduchu?
Podílový fond je impozantní investiční volbou, která by mohla pomoci placeným jednotlivcům budovat bohatství v dlouhodobém horizontu. Podílové fondy nabízejí plány pro každý aspekt života, od důchodu až po hromadění majetku.
Nabízíte investice pro konzervativní a rizikové investory.
Výhoda rozmanitosti, nízké náklady, svoboda investovat v menším množství a odborná správa fondů jsou všechny výhody.
Podílové fondy však podléhají tržním rizikům a pečlivě si přečtěte všechny dokumenty související se schématem.
Napsat komentář