با نزدیک شدن هند به تبدیل شدن به یک ابرقدرت اقتصادی، سرمایه گذاران به طور فزاینده ای به دنبال سرمایه گذاری های جایگزین هستند. این سرمایهگذاریها خارج از محیط سرمایهگذاری سنتی هستند که به شما کمک میکند سبد سهام خود را افزایش دهید و از سرمایه خود در برابر رکودهای مالی بالقوه محافظت کنید.
صندوق های سرمایه گذاری جایگزین یک ابزار مالی تخصصی هستند که به سرعت در صنعت مالی هند محبوبیت پیدا می کنند.
با افزایش آشفتگی بازار، افزایش نرخ بهره، مشکلات و عدم اعتماد به دارایی ها و بازارهای عمومی، سرمایه گذاران به سرمایه گذاری های جایگزین به عنوان یک راه سرمایه گذاری سودآور روی می آورند.
سرمایهگذاریهای جایگزین، صندوقهای سرمایهگذاری خارجی یا داخلی خصوصی هستند که بهعنوان یک LLP، بدنه شرکت، تجارت یا تراست سازماندهی شدهاند. به بیان ساده، آنها سرمایه گذاری هایی در انواع دارایی هستند که برخلاف اوراق قرضه، سهام و پول نقد، قله ها و دره های بازار عادی را منعکس نمی کنند.
سرمایه گذاری های جایگزین می تواند به شما کمک کند سبدهای خود را گسترش دهید و در عین حال ریسک های خود را کمتر از صندوق های سنتی نگه دارید. این روشی ساده برای شروع کار برای سرمایه گذارانی است که اولین بار هستند و به افراد یا شرکت های با ارزش خالص محدود نمی شود.
در این مقاله، من 9 بهترین پلتفرم سرمایه گذاری جایگزین در هند را که می توانید امروز برای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود استفاده کنید، مورد بحث قرار می دهم. اما ابتدا بیایید بفهمیم که سرمایه گذاری جایگزین چیست.
بیایید به 9 بهترین پلتفرم سرمایه گذاری جایگزین در هند نگاه کنیم.
گریپ اینوست
گریپ اینوست اگر از ریسک کردن می ترسید می تواند یک ابزار سرمایه گذاری مفید برای شما باشد.
همه ما می خواهیم سرمایه گذاری کنیم و سود خوبی کسب کنیم، اما اکثر ما مردد هستیم زیرا از عدم اطمینان این بازار می ترسیم.
یکی از ویژگی های متمایز که گریپ سرمایه گذاری را منحصر به فرد می کند این است که به بازار مرتبط نیست. بنابراین، از مکانیزم منحصر به فردی استفاده می کند که خطرات را از طرف شما ارزیابی می کند و تضمین می کند که بازده خوبی دریافت می کنید.
برخلاف سایر پلتفرمهای سرمایهگذاری دارایی، سودی که در اینجا به دست میآورید بر اساس ریسک تعدیل میشود.
محصولات سرمایه گذاری ارائه شده توسط گریپ عبارتند از:
- اوراق قرضه شرکتی
- تامین مالی اجاره
- تامین مالی موجودی
- سرمایه گذاری راه اندازی
- تامین مالی املاک تجاری
بازده در سرمایه گذاری های دارای پشتوانه بین 8 تا 21 درصد متغیر است. در مقایسه، سرمایهگذاریهای استارتآپ سقف بازگشتی ندارند و روی مکانیسمهای پرخطر و پاداش بالا کار میکنند.
از طریق گریپ، می توانید در اجاره نامه ها، کالاها، املاک و مستغلاتو حتی سهام استارتاپی. اطلاعات دقیقی درباره سرمایهگذاری انتخابی شما، از جمله توافقنامههای تجاری، بازده، مشارکت، نکات برجسته سرمایهگذاری و خطرات احتمالی ارائه میکند.
شما میتوانید با حداقل مبلغ سرمایهگذاری 10,000 روپیه روی محصولات تامین مالی در Grip سرمایهگذاری کنید، در حالی که اگر میخواهید وارد بخش سهام راهاندازی آن شوید، باید مبلغی معادل 2,00,000 روپیه بپردازید.
چیزی که من را در مورد سرمایه گذاری Grip مجذوب خود می کند، شبکه سرمایه گذار آن است. با بیش از 2.5 میلیون سرمایه گذار و نرخ پیش فرض 0٪، یکی از پر استفاده ترین پلت فرم های سرمایه گذاری جایگزین است.
مزایا
- گریپ بسیار مشتاق است که پروژه مناسبی را برای سرمایه گذاری انتخاب کند. برای اینکه یک شرکت در فهرست قرار بگیرد، باید بررسی های دقیقی را انجام دهد تا مطمئن شود که پول سرمایه گذار هدر نمی رود.
- آنها سرمایه گذاری خود را با درخواست سپرده تضمینی 7.5 تا 15 درصد از مبلغ لیزینگ برنامه ریزی می کنند که بسیار عالی است.
- سرمایه گذاری های موجود در گریپ هیچ ارتباطی با نوسانات بازار ندارد. این غیر معمول و منحصر به فرد است که سرمایه گذاران جدید را جذب می کند.
- پول هر سرمایهگذار بهطور مستقل پردازش میشود و نه در یک استخر، به این معنی که شما بر جریان سرمایهگذاری که در Grip انجام میدهید کنترل دارید.
منفی
- هنگام تحقیق در این مورد، متوجه شدم که گریپ برخی از پرداخت های اجاره چند مخترع را به تاخیر انداخته است.
- نرخ بازده گریپ گاهی اوقات کاملا فریبنده است. یک کاربر به جای 8٪ اعلام شده، تقریباً 21٪ بازده داشته است. این تفاوت زیادی دارد
- گریپ هیچ گونه امنیت سرمایه گذاری شما را تضمین نمی کند.
تایک
Tyke یک پلت فرم سرمایه گذاری جایگزین مبتنی بر ابر است که به شما امکان می دهد در مشاغل خصوصی سرمایه گذاری کنید.
می توانید از Tyke استفاده کنید و در استارتاپ ها سرمایه گذاری کنید. میتوانید وجوه و KPIها را ردیابی کنید و عملکرد نمونه کارها را از طریق داشبورد مشاهده کنید.
Tyke جمع آوری سرمایه را بدون اصطکاک انجام داده است و به سرمایه گذارانی مانند ما فرصت های زیادی برای سرمایه گذاری در استارتاپ های امیدوار کننده می دهد. تایک همچنین بر روی خودکارسازی سرمایه گذاری در سهام خصوصی تمرکز کرده است.
بنیانگذاران از Tyke برای شروع دور سرمایه گذاری، انتخاب پارامترها و دعوت از سرمایه گذاران برای پیوستن استفاده می کنند.
Tyke همچنین «Analytics» را راهاندازی کرد، یک پلتفرم جدید که گزارشدهی را با ارائه اطلاعات مهم در مورد موفقیت سرمایهگذاری شما ساده میکند.
این شرکت قصد دارد محصولات خود را به طبقات دارایی مرتبط با درآمد ثابت و ابزارهای بدهی مرتبط متنوع کند.
Tyke برای سرمایه گذاران خرده فروشی عالی است زیرا بستری را فراهم می کند که هر کسی می تواند مستقیماً در یک استارتاپ سرمایه گذاری کند.
شرکت جمع آوری سرمایه حداقل و حداکثر میزان سرمایه گذاری را تعیین می کند. با این حال، طبق تجربه من، معمولاً بین 5,000 روپیه تا 20,000 روپیه است که بسیار منطقی است.
مزایا
- نوع ساده برای استفاده و بصری است.
- خدمات مشتری کاملاً پاسخگو است.
- بسیاری از کاربران پس از استفاده از Tyke برای اولین بار پاسخ مثبت داده اند.
- دسترسی به چندین استارتاپ
منفی
- Tyke فقط مدل CSOP و NCD را برای سرمایه گذاران فعال کرده است.
- من احساس میکنم Tyke در حال حاضر کاربرپسند نیست، و برای یافتن اطلاعات مرتبط، مانند نامه سرمایهگذاری و غیره، باید اسناد زیادی را جستجو کنید.
لندباکس
Lendbox یک پلت فرم وام دهی NBFC - P2P با مجوز RBI است. در سال 2017 راه اندازی شد و اکنون یکی از پیشروترین پلتفرم های وام دهی P2P هند است.
اخیراً Lendbox دوباره طراحی شده است و خدمات نوآورانه متعددی برای مشتریان اضافه شده است.
Lendbox با چند سازمان معتبر همکاری کرده است تا فرصت های سرمایه گذاری کم ریسک را برای سرمایه گذاران فراهم کند.
این مشاغل به عنوان ضامن وام های گرفته شده توسط خرده فروشان و اعضای کانال خود عمل می کنند. شما می توانید انتظار بازده سالانه 12% تا 20% را داشته باشید.
مزایا
- Lendbox یک پلتفرم سرمایه گذاری جایگزین بی نظیر است که وام گیرندگان را با سرمایه گذارانی که مشتاق هستند از طریق یک پلت فرم اینترنتی به آنها وام بدهند، متصل می کند.
- از نقطه نظر یک سرمایه گذار، این یک فرصت عالی برای ایجاد بازده قابل توجهی از سرمایه گذاری آنها است.
- معاملات هیچ کارمزد پنهانی ندارند.
- ثبت نام رایگان، سریع و ساده است.
منفی
- ممکن است کمی ریسکتر از سایر پلتفرمهای سرمایهگذاری جایگزین باشد زیرا P2P است.
معامله شد
پلتفرم بعدی در لیست من Tradecred است. این یک پلتفرم سرمایه گذاری است که تنها بر روی یک گزینه سرمایه گذاری، تخفیف فاکتور، عمل می کند.
شما می توانید این را به عنوان جایگزینی برای بازار بدهی در نظر بگیرید.
شرکت ها از تخفیف فاکتور به عنوان نوعی استراتژی جذب سرمایه استفاده می کنند. آنها در کوتاه مدت مبالغ اندکی از سرمایه گذاران عادی به دست می آورند. Tradecred از پلتفرم خود استفاده می کند تا چنین گزینه های سرمایه گذاری را در دسترس سرمایه گذاران اصلی مانند من و شما قرار دهد.
TradeCred به مشاغل اجازه می دهد تا فاکتورهای خود را در سایت خود پست کنند. سپس، می توانید یک قطعه از معامله یا پیشنهاد کامل را بر اساس ترجیحات آنها خریداری کنید. هر یک از این تراکنش ها دارای تاریخ شروع و پایان هستند.
هنگامی که معامله تکمیل شد، شرکت به سرمایه گذار پول خود را به اضافه بهره در طول مدت معامله پرداخت می کند.
برای پیوستن به TradeCred، باید یک شماره تلفن معتبر متصل به کارت Aadhaar، کارت PAN و یک حساب بانکی فعال داشته باشید. از طریق Tradecred، می توانید تا 12 درصد بازدهی سرمایه گذاری خود را دریافت کنید.
مزایا
- آنها به راحتی سرمایه گذاری خود را شروع و مدیریت می کنند.
- پرسنل مدیریت و تعمیر و نگهداری توانمند سیستم می توانند آن را به یک راه حل قدرتمند و ایمن تبدیل کنند.
منفی
- برخی از سرمایه گذاران بالقوه ممکن است قادر به پرداخت حداقل سرمایه گذاری نباشند.
- خطر قابل توجهی وجود دارد.
جیراف
Jiraaf یک پلت فرم فین تک است که راه حل های سرمایه گذاری جایگزین را در اختیار سرمایه گذاران خرده فروشی قرار می دهد.
ادعا می کند که از نظر بازده از سپرده های ثابت بهتر عمل می کند. اگرچه سرمایه گذاری در جیراف کمی ریسک دارد، بازده کلی به همان اندازه سودآور است.
جیراف هندی ها را با ابزارهای جدید با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه تحت پوشش، اجاره نامه و تخفیف فاکتور آشنا کرد.
جیراف به طور عمده سه محصول را ارائه می دهد:
- تخفیف فاکتور،
- اجاره و تامین مالی موجودی
- اوراق قرضه غیر قابل تبدیل
اما چقدر می توانید با جیراف درآمد داشته باشید؟
این بسته به محصولی که انتخاب می کنید متفاوت خواهد بود.
طبق تحقیقات من، محصول مالی لیزینگ بهترین بازده را ارائه می دهد که می تواند بازده ناخالص تا 17-18٪ را ارائه دهد. این می تواند درآمد پس از مالیات سالانه تا 11-12٪ را به خود اختصاص دهد.
در مورد NDC و تخفیف فاکتور، بازده ناخالص می تواند تا 10-15٪ افزایش یابد. براکت مالیاتی شما اظهارنامه های پس از مالیات را تعیین می کند.
مزایا
- شما می توانید سرمایه گذاری های خود را در چندین گروه دارایی متنوع کنید.
- درآمد شما بیشتر از سرمایه گذاری های استاندارد با درآمد ثابت است.
- آنها کار اساسی را انجام می دهند تا سرمایه گذاری را برای شما ساده کنند.
- تنها در 3 دقیقه می توانید حساب باز کرده و شروع به سرمایه گذاری کنید.
منفی
- خطر کمی بالاتر است.
- جیراف هیچ تضمینی برای بازگشت ندارد.
ثروت زمستانی
ثروت زمستانی یک شرکت فینتک است که به شما این فرصت را میدهد که ابزارهای بدهی پربازده (9٪+) (مانند اوراق قرضه تحت پوشش/MLD) را با امنیت بهتر خریداری کنید.
کاهش مداوم در بازده با درآمد ثابت منجر به رشد Wint شده است. از آنجایی که یک ابزار با درآمد ثابت مطمئن و قابل اعتماد است، اوراق قرضه امن ارشد مشابه FD است. با این حال، آنها به طور قابل توجهی بازده بیشتری نسبت به FD ها تولید می کنند که در مجموع به طور متوسط 9٪ تا 11٪ است.
این یکی از سریعترین پلتفرم های سرمایه گذاری جایگزین در چند سال گذشته بوده است.
Wint Wealth اوراق قرضه تضمین شده ارشد از شرکت های مختلف را مستقیماً به مصرف کنندگان می فروشد. این اوراق قرضه تحت پوشش را برای سرمایه گذاران فردی ایجاد کرده است که امنیت بیشتری را فراهم می کند.
افتتاح حساب در Wint Wealth کاملا رایگان است. ابتدا باید یک حساب کاربری در یک کارگزار ثبت شده در SEBI برای ایجاد حساب خود داشته باشید. در صورت وجود کالاهایی با نرخ سود ثابت 2-12٪، آنها نرخ بهره شما را حدود 14٪ کاهش می دهند.
مزایا
- به دلیل تنوع، Wint تضمین می کند که شما در برابر بلایای غیرمنتظره بازار سهام محافظت می شوید.
- اوراق قرضه Wint Wealth در یک دوره کوتاه تر، فقط دو سال، پاداش می دهد.
- اوراق قرضه موجود از طریق پلتفرم Wint به طور معمول در بازار سهام درج می شود.
منفی
- بر اساس گزارش ها، چندین نفر از چندین هزار دلار کلاهبرداری شده اند.
- اگر کسب و کار آن وام را بگیرد و شکست بخورد، باید ریسک ضرر کلی را بپذیرید.
LiquiLoans
LiquiLoans یک پلت فرم وام دهی P2P است که از فناوری پیشرفته برای پیوند متقاضیان اعتباری و وام دهندگان بر اساس تحمل ریسک استفاده می کند.
هندی ها از لحاظ تاریخی سرمایه گذاران با درآمد ثابت بوده اند و تقریباً 70 درصد پس انداز مالی آنها در دارایی های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است. اکثر حساب های پس انداز بانکی در حال حاضر تنها 2.5-3.5٪ در محیط کم بازده فعلی که مخاطبان LiquiLoans هستند، ارائه می دهند.
LiquiLoans یک راه حل منحصر به فرد ارائه می دهد که به شما امکان می دهد با حفظ نقدینگی و ثبات سریع، 8 تا 10٪ بازده سرمایه گذاری خود را به دست آورید. بنابراین یک محصول عالی برای پس انداز وجوه کوتاه مدت است که بهتر از وجوه نقد / حساب های پس انداز / FDs است.
آنها کارمزدی را بر سرمایه گذاران یا وام گیرندگان تحمیل نمی کنند زیرا این هزینه به شرکای تامین کننده وام منتقل می شود.
مزایا
- شرکت سود مصرف کننده را دریافت نمی کند.
- LiquiLoans ممکن است وام گیرندگانی را جذب کند که درآمد بالایی دارند و میانگین درآمد سالانه آنها بیش از روپیه است. 8 میلیون از طریق مشارکت
- از آنجایی که استفاده نهایی از پول به دقت بیان شده است، وام گیرندگان با قصد کلاهبرداری به طور خودکار طبقه بندی می شوند و به طور قابل توجهی احتمال نکول را کاهش می دهند.
منفی
- حداقل سرمایه گذاری 50,000 دلار است که مقدار قابل توجهی است.
آلتیفی
AltiFi یک پلت فرم سرمایه گذاری پیشرفته است که به مصرف کنندگان فردی اجازه می دهد تا دارایی های با درآمد ثابت را خریداری کنند.
این اوراق بهاداری را ارائه میکند که قبلاً منحصراً در اختیار شرکتهای سرمایهگذاری، سرمایهگذاران خرد، افراد ثروتمند و HNI بود.
Altifi به موسسات، HNI و سرمایه گذاران فردی اجازه می دهد تا اوراق قرضه و گواهی سپرده را از شرکت های در حال رشد در بسیاری از صنایع دریافت کنند.
این یک شرکت تابعه از North Arc Capital، یک سازمان مالی، سندیکایی و ساختار، و مدیریت ثروت است.
از آنجایی که آلتفی به طور انحصاری اوراق قرضه ای را ارائه می دهد که توسط کسب و کار اصلی خود، شمال آرک، مشترک است، آلتفی یک بازار واقعی نیست. این پلتفرم بر اوراق قرضه صادر شده توسط شرکتهای دارای اعتبار قوی متمرکز است و Northern Arc به پذیرهنویسی اطمینان دارد.
بازده اوراق قرضه بین 8 تا 13 درصد متغیر است. جدا از اوراق قرضه، ساختارهای مالیاتی کارآمد مانند MLD نیز رایج هستند.
پس از ثبت نام در Altifi، باید اطلاعات حساب Demat خود را وارد کنید، که ممکن است NSDL یا CDSL باشد. روند ترخیص KYC سریع است و شما می توانید اوراق قرضه را ظرف 24 ساعت خریداری کنید.
می توانید از طریق Net Banking یا UPI واحدهای اوراق قرضه خریداری کنید و ظرف دو روز در حساب Demat ظاهر می شود.
مزایا
- ثبت نام سریع است. من توانستم اوراق قرضه خود را در 24 ساعت بخرم.
- خدمات مشتری نیز در سطح بالایی قرار داشت. آنها سریعاً به هر سؤالی پاسخ می دادند.
منفی
- ممکن است بیش از دو روز طول بکشد تا اوراق قرضه در حساب Demat شما ظاهر شود.
- روش KYC ممکن است برای برخی از کاربران استرس زا باشد.
KredX
KredX خود را به عنوان ارائه دهنده راه حل های مالی زنجیره تامین معرفی می کند.
این شرکت در سال 2015 تاسیس شد و چندین محصول را برای سرمایه گذاران و شرکت های خرد اضافه کرده است.
KredX مدیریت مالی و جریان نقدی را به شرکت ها و شرکت های کوچک ارائه می دهد. همچنین ارائه می دهد اکنون بخرید بعداً پرداخت کنید خدمات (BNPL) برای معاملات B2B، تخفیف قبض، تامین مالی واردات و صادرات، و بسیاری از محصولات دیگر.
آنها بهتازگی کارت برگشت نقدی KredX را برای پرداختهای فروشنده با همکاری بانک ICICI منتشر کردند، که بازپرداخت/پاداشهای پرداختهای فروشنده را ارائه میدهد.
تیم KredX متشکل از بنیانگذاران و اعضای تیم با تخصص گسترده در بانکداری، مالی و سایر زمینه ها است. Tiger Global، Sequoia و Prime Venture Partners از جمله سرمایه گذاران اصلی KredX هستند.
مزایا
- به سرمایه گذاران عادی اجازه می دهد تا در معاملات تخفیف فاکتور شرکت کنند.
- KredX یک رویه ورود یکپارچه را ارائه می دهد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد انواع دارایی ها را متنوع کنند.
- ثبت نام سریع و ساده است.
- KredX امن است و هیچ پیش فرضی در سال های اخیر ثبت نشده است.
منفی
- تا زمانی که حساب خود را ثبت نکنید، نمی توانید اطلاعات مربوط به نرخ بازده را مشاهده کنید.
- فقط گزینه های محدودی برای سرمایه گذاران خرد در دسترس است.
حکم نهایی
بنابراین، اینها 9 بهترین پلتفرم سرمایه گذاری جایگزین در هند بودند که توسط میلیون ها مشتری مشهور و مورد استفاده قرار می گیرند.
بستر های نرم افزاری مانند جیراف, گریپ اینوست, ثروت زمستانیو تایک مکان های عالی برای شروع سفر سرمایه گذاری جایگزین شما هستند. این پلتفرمهای سرمایهگذاری پایگاه مشتریان خوبی دارند و به دلیل انجام آنچه ادعا میکنند شناخته شدهاند.
مشاوره مالی نیست، اما کاری که من به طور کلی انجام می دهم این است که به جای قرار دادن پول خود در یک صندوق سرمایه گذاری جایگزین، آن را در چندین سرمایه گذاری پخش می کنم. من با مبلغ پایینتری شروع میکنم، و وقتی احساس میکنم بازدهی مناسبی از یک پلتفرم خاص دریافت میکنم و ارقام آنها قابل اعتماد هستند، تمایل دارم اندازه شرط خود را افزایش دهم.
این همه برای امروز بود. این صندوق های سرمایه گذاری جایگزین راهی عالی برای ایجاد درآمد غیرفعال ارائه می دهند. با این حال، باید بگویم شما، به عنوان یک سرمایه گذار، باید تحقیقات کاملی انجام دهید و هرگز به ارقام نشان داده شده در وب سایت هیچ پلتفرم سرمایه گذاری اعتماد نکنید.
توشار
من تقریباً از همه پلتفرمهای بالا بهجز 2 استفاده کردهام و میخواهم به شما اطلاع دهم که Kredx پیشفرضهای زیادی دارد که ما بالای 2-3 کرون از طریق آن سرمایهگذاری کردهایم و 3 معامله از معاملههای خودم تا کنون بیش از 10 Lakh پیشفرض شدهاند. آنها قول داده اند آن را پس بگیرند، اما برخی از صورتحساب ها بیش از یک سال است که سررسید شده اند و هیچ نشانی از دریافت آن وجود ندارد.