اگر می خواهید در سرمایه گذاری موفق باشید، یادگیری فلسفه سرمایه گذاری سرمایه گذاران بزرگ ضروری است.
یکی از بهترین سرمایه گذاران تا کنون چارلی مانگر است که تجربه کسب و کار خود را با چارچوب منطقی منحصر به فرد حوزه روانشناسی ترکیب کرد و آن را به یک رویکرد سرمایه گذاری تبدیل کرد که باعث شد او به میزان خیره کننده ای از بازارهای گسترده تر پیشی بگیرد.
بنابراین، بدون اتلاف وقت بیشتر، بیایید از درسهای سرمایهگذاری چارلی مانگر بیاموزیم، به این امید که شما را با دانش بسیار زیادی در مورد سرمایهگذاریهای مالی پر کنیم.
مختصری درباره چارلی مانگر
شکی نیست که چارلی مانگر هنوز بهترین و بزرگترین سرمایه گذار در جهان است.
زندگی او بیشتر شبیه یک فیلم درام آمریکایی است که روی یک ترن هوایی می گذرد.
از یک 19 ساله ترک تحصیل تا تبدیل شدن به فارغ التحصیلان دانشگاه هاروارد، یک تاجر بزرگ و یک شریک تجاری عالی وارن بافت در برکشایر هاتاوی، چارلی زندگی خود را به سوی بزرگترین موفقیت هموار کرده است.
تمام اعتبار پشت موفقیت او به روش های سرمایه گذاری اوست، دیدن فرصت طلبانه آمار و نمودارها، تصمیم گیری برای سرمایه گذاری و خروج از آن به روشی درست. در حال حاضر، چارلی مانگر در آستانه رسیدن به قرن خود است و در سن 98 سالگی، دارایی خالص او نزدیک به 2.2 میلیارد دلار است.
مهمتر از همه، از داستان زندگی او، نمی توانید از صداقت، سخت کوشی و نگرش مثبت او نسبت به مقابله با چالش های پیچیده زندگی غافل شوید. آیا این جذاب، انگیزاننده و الهام بخش نیست؟ بله، واقعاً همینطور است.
بنابراین، مهم است که از اصول، اعتماد به نفس، پشتکار و نگرش او نسبت به کار چیزی بیاموزیم و از آن برای ثروتمند کردن زندگی خود به اندازه دلخواه خود استفاده کنیم.
حالا بیایید به درسهای سرمایهگذاری تأثیرگذار از فلسفه چارلی مانگر برویم.
فلسفه سرمایه گذاری چارلی مانگر
اکنون که از فلسفه سرمایه گذاری صحبت می کنم، بیایید برخی از نقل قول ها و باورهای بیان شده توسط چارلی مانگر را بیان کنیم:
- ما، انسانها، برنامهریزی شدهایم که در جهت مخالف فکر کنیم، بنابراین هنگام استراتژی سرمایهگذاری، ابتدا باید روی ریسکهای موجود در سهام تمرکز کنید. به محض اینکه عادت به یافتن ایرادات را در خود ایجاد کردید، در برخی موارد، در نهایت سهام کم خطر و با بازده بهتری پیدا خواهید کرد.
- به عنوان یک سرمایه گذار، همیشه باید بر عملکرد کسب و کار تمرکز کنید تا مدیریت آن.
- سرمایه گذاری در یک تجارت صادقانه همیشه بهترین روش برای به دست آوردن سود بالاتر است.
- در حالی که به سرمایه گذاری در یک سهام برای بلندمدت فکر می کنید، باید کسب و کاری را با رشد تقریباً ثابت شناسایی کنید تا سود خود را دو برابر کنید و سهم خود را از دستیابی به دست رقبای خود نجات دهید.
- سرمایه گذاری چیزی نامشخص است که نیازمند تمرکز، 100% پیش بینی، اعتماد به برند و تحقیق شماست. بنابراین، کمی به تحقیقات خود ایمان داشته باشید، صبور باشید و منتظر فرصت مناسب برای کسب حداکثر سود باشید.
شش درس مهم سرمایه گذاری از فلسفه سرمایه گذاری چارلی مانگر:
1. صداقت:
چارلی مانگر معتقد است که صادق بودن با خود و شریک زندگی تان اولین قدم برای دستیابی به موفقیتی است که می خواهید.
در اینجا می توان به صداقت در زندگی یا تجارت اشاره کرد. مهم نیست که از چه منظری سرمایه گذاری را می بینید، همیشه باید با انتخاب هایی که انجام می دهید، نظرات خود و هر فردی که با آنها سر و کار دارید صادق باشید.
در مورد بازار سهام، صادق بودن با غریزه خود کلید کسب بازدهی بهتر است.
نه فقط این، برای بهترین سرمایه گذاری، شما همچنین باید یک شرکت صادق برای سرمایه گذاری پیدا کنید تا بازدهی مطلوب را تضمین کنید.
در این مورد، در مورد سرمایهگذاری مالی، اگر شرکتی که در آن سرمایهگذاری میکنید با سرمایهگذاران صادق نباشد، بازده پیشبینیشده میتواند دستکاری باشد یا به عبارت ساده، منجر به چرخشهای کاذب شود.
2. پایداری:
فلسفه سرمایه گذاری چارلی مانگر به سرمایه گذاران رو به رشد توصیه می کند که در مسیر موفقیت در سفر خود در بازار سهام پایدار باشند.
زندگی و بازار سهام هر دو پر از عدم قطعیت هستند که شما نمی دانید چه چیزی در آینده رخ می دهد و پیش بینی های ما را خراب می کند، و در آن برخورد با چنین عدم قطعیت ها و چالش هایی نیز بخشی از روند بهتر شدن است.
اگر نگرش را با چالشها مرتبط کنید، مستقیماً بر شخصیت شما دلالت میکند و موقعیت شما را چه بهعنوان برنده یا بازنده تعیین میکند.
و در سناریوی بازار سهام، تنها شخصیتی که می تواند تا انتها ثابت بماند، برنده ای است که بیشترین اطمینان را دارد.
بنابراین، چگونه می توانید شخصیت خود را برنده کنید؟
البته، با حضور مداوم در بازار سهام، یا با گاو نر بودن یا خرس بودن بازار.
هر شخصیتی را که هنگام معامله با بورس انتخاب می کنید، همیشه در نظر داشته باشید که در شخصیت، اهداف، صداقت و اصول خود پایدار باشید.
3. اعتماد به نفس:
در طول این سفر بزرگ به عنوان یک رهبر بازار و سرمایه گذار موفق، چارلی مانگر همیشه از ترحم به خود متنفر بود.
همانطور که می دانید در بورس هیچ چیز قطعی نیست. گاهی اوقات شما درآمد زیادی کسب می کنید و گاهی اوقات بیشترین ضرر را دارید. در سناریوهای منفی، بسیاری از افراد تمایل دارند که در مسیر تأثیرات نادرست قرار گیرند، مانند ایجاد عادات نوشیدن، عادات سیگار کشیدن و غیره.
در سمت تاریک بازار سهام، برای مردم بدیهی است که احساس ترحم به خود، از دست دادن اعتماد به نفس و ایجاد بسیاری از عادات اشتباه دیگر کنند.
چارلی مانگر در دوران تاریکی که در بازار سهام داشت، هرگز نقش قربانی را بازی نکرده بود و به خود ترحم کرده بود. در عوض، کاری که او انجام داد این بود که اشتباهاتش، نقاط کورش را در پیش بینی هایش تجزیه و تحلیل کرد و پایگاهش را قوی تر کرد تا دیگر آن زمان را نبیند.
چارلی در مورد این رویداد گفت: "اگر کسی می تواند به شما در گذر از لحظات سختتان کمک کند... این شما هستید."
ترحم به خود همیشه قصد دارد کارت قربانی باشد و همدلی و توجه مردم را جلب کند. چارلی با دیدن جنبه منفی خود ترحمی، به این نتیجه رسید که دلسوزی به خود برای یک فرد منجر به بدترین سطحی می شود که می تواند فرد را از نظر عاطفی یا مالی فاسد کند.
بنابراین، چارلی میگوید که همه معاملهگران و سرمایهگذاران باید نگاهی به نقطه مثبت در مورد معاملات سهام بیندازند نه اینکه طرف ترحم را ببینند.
سپس ادامه داد: اگر از سرمایهگذاریتان سود میبرید، جشن بگیرید، اما اگر نه، به سراغ سرمایهگذاری دیگری بروید یا خود را شاداب کنید، زیرا پایبندی به یک چیز بهجای اتلاف وقت و انرژی، نتیجهای برای شما نخواهد داشت.
4. انضباط شخصی:
چارلی مانگر یک بار سه رکن سرمایه گذاری در بورس را بیان کرد که شامل صداقت، اخلاق و انضباط است. این سه رکن نه تنها به سرمایه گذاری در بورس محدود نمی شود بلکه می توان به سناریوهای تجاری و زندگی شخصی نیز اشاره کرد.
در مورد کسب و کار، تمرین روتین صادقانه و منظم به شیوه ای اخلاقی می تواند کمک زیادی به رشد کسب و کار، ارائه ثروت، هوشمندی، زیرساخت های بیشتر و موارد دیگر کند.
با استفاده از این سه اصل، هر سرمایهگذار و معاملهگری میتواند با نوار بالای بازار سهام مقابله کند و در پویایی بازار آسوده خاطر شود.
5. رویکرد مثبت به یادگیری استراتژی های جدید:
خواه در مورد سرمایه گذاری در بورس یا هر موضوع مالی یا غیر مالی دیگری باشد، باید نگرش مثبت نسبت به یادگیری رویکردهای جدید برای مقابله با مسائل و حل مشکلات پیش بینی شود.
در این فرآیند، ممکن است کتابهای بیشماری را بخوانید، ویدیوهای کارشناسان موضوعی را تماشا کنید و وبلاگهای مرتبط با بهترین شیوهها را بخوانید.
همیشه باید نگرش نوآورانه داشته باشید و چیزهای جدید یاد بگیرید.
چارلی مانگر میگوید که راهحلهای بیشماری برای یک مشکل وجود دارد که از قبل میدانید راهحلهایی از آنها وجود دارد.
اما برخی از آنها ممکن است ندانید که در مقایسه با راه حلی که قبلاً می شناسید کدام راه حل ایده آل یا بهترین راه برای مقابله با مشکل است. بنابراین، در این مورد، باید خود را ثابت نگه دارید و با کنار گذاشتن راه حل های شناخته شده خود، راه حل های دیگری را امتحان کنید.
همین رویکرد در مورد استراتژی سرمایه گذاری نیز اعمال می شود. شما نمی توانید همیشه از یک رویکرد برای استراتژی های سرمایه گذاری های مختلف استفاده کنید.
به زبان ساده، هر سرمایهگذاری جدید نیازمند رویکرد جدیدی به استراتژیها است، و در انجام این کار، شما به عنوان یک سرمایهگذار باید پیشبینی کنید.
6. یک چک لیست تهیه کنید:
به عنوان یک سرمایه گذار، هنگام برنامه ریزی برای سرمایه گذاری در هر سهم یا دارایی، باید اهداف و معیارهایی را برای خود تعیین کنید.
به گفته چارلز، چک لیست سرمایه گذاری، سرمایه گذاران را در نظم و انضباط نگه می دارد و شامل پارامترهای زیر است:
- ریسک: سهام با ریسک کمتر را هدف قرار دهید تا از کاهش سرمایه خود محافظت یا بازیابی کنید.
- اتکاء به خود: در حوزه سرمایه گذاری، هر سرمایه گذار، مربی، نماینده و مشاور نظر متفاوتی دارد و تضاد ذهنی با آنها طبیعی است. بنابراین، شما باید یادگیری خود را دنبال کنید و مسیر خود را برای موفقیت در سرمایه گذاری هموار کنید.
- جستجو برای پایداری بهتر در آینده: قبل از سرمایه گذاری در هر سهمی، باید تحقیقات کاملی در مورد سهام انجام دهید، مانند:
- چه چیزی آن را به گزینه سرمایه گذاری سهام قابل اعتماد تبدیل می کند؟
- چقدر ریسک درگیر است؟
- نسبت بازیابی بازده یا سرمایه گذاری چقدر است؟
و بسیاری سوالات مشابه دیگر.
بسته بندی:
چارلی مانگر یک بار گفت:
"همیشه از جاده های بلند استفاده کنید، شلوغی آن بسیار کمتر است!"
امروزه، زمانی که مردم به دنبال بهترین معامله هستند تا چیزی را با بهترین قیمت به دست آورند، اما برای به خطر انداختن تجربه کیفیت خوب است، شما به عنوان یک سرمایه گذار باید مسیر کمتر شلوغی را دنبال کنید که تنها متفکران بلندمدت در آن حضور دارند.
بنابراین، در پایان، آنچه می توانم بگویم این است که سرمایه گذاری چیزی است که نمی توان برای مدت کوتاه تری به آن فکر کرد. برای ایمن ترین راه، مشاهدات و برنامه ریزی های طولانی مدت برای به دست آوردن نتایج پیش بینی شده ضروری است.
با کوتاه نگه داشتن آن، می گویم آگاه، فعال، متکی به خود و استراتژیک باشید تا بهترین سرمایه گذار مانند چارلی مانگر باشید.
پاسخ دهید